Враховуючи те, що останні часом почастішали звернення правоохоронних органів та Державної податкової адміністрації щодо діяльності банків та суб'єктів господарювання, які надають послуги з приймання платежів від населення із застосуванням програмно-технічних комплексів самообслуговування (далі - ПТКС), а також скарги фізичних осіб - користувачів цих послуг, Національний банк України розглянув агентські договори банків з зазначеними суб'єктами господарювання, проаналізував схеми їх діяльності на предмет відповідності вимогам нормативно-правових актів Національного банку України та повідомляє.

Незважаючи на численні роз'яснення Національного банку України щодо здійснення операцій із застосуванням ПТКС деякі банки і суб'єкти господарювання, які уклали агентські договори з банками (далі - агенти банків), порушують вимоги постанови Правління Національного банку України від 05.03.2008 N 53 "Про врегулювання питань здійснення операцій із застосуванням програмно-технічних комплексів самообслуговування" (далі - Постанова N 53) та інших нормативно-правових актів Національного банку України, а саме:

1. Всупереч вимогам пункту 1 Постанови N 53 для виконання операцій із застосуванням ПТКС (приймання платежів для подальшого переказу) агентами банків залучаються треті особи (субагенти).

Разом з тим, пунктом 1 Постанови N 53 визначено вичерпний перелік осіб, які можуть здійснювати операції, пов'язані з рухом коштів, із застосуванням ПТКС. Здійснення цих операцій суб'єктами господарювання, які не мають відповідних ліцензій або не є агентами банків, є порушенням законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України щодо здійснення операцій із застосуванням ПТКС. Особи, винні у здійсненні такої діяльності, несуть відповідальність згідно із законодавством України.

2. Не забезпечується дотримання вимог законодавства України та пункту 2 Постанови N 53 щодо відображення операцій із застосуванням ПТКС та видачі квитанції ПТКС.