Щодо надання інформації про формування резервів за активними операціями

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

Департамент нормативно-методологічного забезпечення

банківського регулювання та нагляду

Л И С Т

25.05.2010 N 40-112/2590-8735

Банкам України (за списком)

З метою аналізу та узагальнення банківської практики щодо формування резервів за активними операціями у розрізі строків до їх погашення просимо надати інформацію за формою, наведеною в додатку, за даними щомісячного балансу за станом на 01.05.2010.

Інформацію необхідно надати до 22.06.2010 на електронну адресу 40UMBN@U0H2 у форматі EXCEL.

Заступник Голови

В.В.Пасічник

Додаток

ІНФОРМАЦІЯ

про активно-пасивні операції банку за строками погашення та сформовані резерви за активними операціями

(тис.грн.)

N з/п	Назва показника	На вимогу		До 31 дня		До 365 (366) днів
N з/п	Назва показника	Сума заборгованості	Сума сформованого резерву	Сума заборгованості	Сума сформованого резерву	Сума заборгованості	Сума сформованого резерву
1	2	3	4	5	6	7	8
1	Готівкові кошти		х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
1.1	банкноти та монети		х		х		х
1.2	дорожні чеки		х		х		х
2	Кошти в Національному банку України		х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
2.1	кошти на вимогу		х		х		х
2.2	строкові вклади (депозити)	х	х		х		х
2.3	нараховані доходи за коштами в Національному банку України	х	х		х		х
3	Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються та емітовані Національним банком України	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
3.1	у торговому портфелі банку	х	х		х		х
3.2	у портфелі банку на продаж	х	х
3.3	у портфелі банку до погашення	х	х
3.4	нараховані доходи за казначейськими та іншими цінними паперами, що рефінансуються та емітовані Національним банком України	х	х
4	Кошти в інших банках
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
4.1	кошти на кореспондентських рахунках, що відкриті в інших банках
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
4.1.1.	що відкриті в банках, які визнані банкрутами або ліквідовуються, або які зареєстровані в офшорних зонах
4.1.2.	що відкриті в банках, в яких призначена тимчасова адміністрація		х		х		х
4.2	кошти банків у розрахунках	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
4.2.1.	що розміщені в банках, які визнані банкрутами або ліквідовуються, або які зареєстровані в офшорних зонах	х	х
4.2.2.	що розміщені в банках, в яких призначена тимчасова адміністрація	х	х		х		х
4.3	депозити овернайт	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
4.3.1.	що розміщені в банках, які визнані банкрутами або ліквідовуються, або які зареєстровані в офшорних зонах	х	х
4.3.2.	що розміщені в банках, в яких призначена тимчасова адміністрація	х	х		х		х
4.4	кредити овернайт	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
4.4.1.	що надані банкам, які визнані банкрутами або ліквідовуються, або які зареєстровані в офшорних зонах	х	х
4.4.2.	що надані банкам, в яких призначена тимчасова адміністрація	х	х		х		х
4.5	короткострокові вклади (депозити)	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
4.5.1.	що розміщені в банках, які визнані банкрутами або ліквідовуються, або які зареєстровані в офшорних зонах	х	х
4.5.2.	що розміщені в банках, в яких призначена тимчасова адміністрація	х	х		х		х
4.6	довгострокові вклади (депозити)	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
4.6.1.	що розміщені в банках, які визнані банкрутами або ліквідовуються, або які зареєстровані в офшорних зонах	х	х
4.6.2.	що розміщені в банках, в яких призначена тимчасова адміністрація	х	х		х		х
4.7	довгострокові вклади (депозити), що розміщені на умовах субординованого боргу	х	х		х		х
4.8	кредити, що надані іншим банкам за операціями репо	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
4.8.1.	що надані банкам, які визнані банкрутами або ліквідовуються, або які зареєстровані в офшорних зонах	х	х
4.8.2.	що надані банкам, в яких призначена тимчасова адміністрація	х	х		х		х
4.9	короткострокові кредити	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
4.9.1.	що надані банкам, які визнані банкрутами або ліквідовуються, або які зареєстровані в офшорних зонах	х	х
4.9.2.	що надані банкам, в яких призначена тимчасова адміністрація	х	х		х		х
4.10	довгострокові кредити	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
4.10.1.	що надані банкам, які визнані банкрутами або ліквідовуються, або які зареєстровані в офшорних зонах	х	х
4.10.2.	що надані банкам, в яких призначена тимчасова адміністрація	х	х		х		х
4.11	фінансовий лізинг (оренда)	х	х
4.12	кредити овердрафт	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
4.12.1.	що надані банкам, які визнані банкрутами або ліквідовуються, або які зареєстровані в офшорних зонах	х	х
4.12.2.	що надані банкам, в яких призначена тимчасова адміністрація	х	х		х		х
4.13	нараховані доходи за коштами в інших банках	х	х
5	Операції з клієнтами	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
5.1	кредити, що надані суб'єктам господарювання	х	х
5.2	іпотечні кредити, що надані суб'єктам господарювання	х	х
5.3	кредити, що надані органам державної влади та місцевого самоврядування	х	х
5.4	іпотечні кредити, що надані органам державної влади	х	х
5.5	іпотечні кредити, що надані органам місцевого самоврядування	х	х
5.6	кредити, що надані фізичним особам	х	х
5.7	іпотечні кредити, що надані фізичним особам	х	х
5.8	кредити, що надані небанківським фінансовим установам	х	х
5.9	нараховані доходи за операціями з клієнтами	х	х
6	Операції з цінними паперами	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
6.1	акції та інші цінні папери з нефіксованим прибутком у торговому портфелі банку	х	х		х		х
6.2	боргові цінні папери в торговому портфелі	х	х		х		х
6.3	похідні фінансові активи в торговому портфелі банку	х	х		х		х
6.4	похідні фінансові активи, що призначені для обліку хеджування	х	х		х		х
6.5	акції та інші цінні папери з нефіксованим прибутком у портфелі банку на продаж	х	х
6.6	боргові цінні папери в портфелі банку на продаж	х	х
6.7	інвестиції в асоційовані та дочірні компанії, що утримуються з метою продажу	х	х
6.8	цінні папери в портфелі банку до погашення	х	х
6.9	нараховані доходи за операціями з цінними паперами	х	х
7	Дебіторська заборгованість	х	х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
7.1	за капітальними вкладеннями та з придбання нематеріальних активів	х	х
7.2	з придбання цінних паперів на відкритому (вторинному) ринку	х	х
7.3	інша	х	х
8	Транзитні рахунки
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
8.1	активне сальдо (2920А - 2920П)
8.2	активне сальдо (2924А - 2924П)
8.3	активне сальдо (3739А - 3739П)
9	Усього активів
10	Кошти Національного банку України		х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
10.1	на вимогу		х		х		х
10.2	кредити овернайт, що отримані від Національного банку України	х	х		х		х
10.3	короткострокові кредити та вклади (депозити)	х	х		х		х
10.4	довгострокові кредити та вклади (депозити)	х	х		х		х
10.5	нараховані витрати за коштами Національного банку України	х	х		х		х
11	Кошти інших банків		х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
11.1	кошти на вимогу		х		х		х
11.2	кошти в розрахунках інших банків	х	х		х		х
11.3	депозити овернайт	х	х		х		х
11.4	короткострокові вклади (депозити)	х	х		х		х
11.5	довгострокові вклади (депозити)	х	х		х		х
11.6	кредити овернайт	х	х		х		х
11.7	кредити овердрафт	х	х		х		х
11.8	кредити, що отримані від інших банків, за операціями репо	х	х		х		х
11.9	короткострокові кредити	х	х		х		х
11.10	довгострокові кредити	х	х		х		х
11.11	нараховані витрати за коштами інших банків	х	х		х		х
11.12	прострочена заборгованість за строковими вкладами (депозитами) інших банків		х		х		х
11.13	прострочена заборгованість за кредитами, що отримані від інших банків	х	х		х		х
12	Кошти бюджету та державних цільових фондів		х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
12.1	поточні рахунки коштів бюджету та державних цільових фондів		х		х		х
12.2	вклади (депозити) клієнтів, які утримуються за рахунок Державного бюджету України	х	х		х		х
12.3	вклади (депозити) місцевих бюджетів	х	х		х		х
12.4	нараховані витрати за коштами бюджету та державних цільових фондів		х		х		х
13	Кошти суб'єктів господарювання		х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
13.1	кошти суб'єктів господарювання на вимогу		х		х		х
13.1.1.	кошти в розрахунках		х		х		х
13.2	короткострокові вклади (депозити) суб'єктів господарювання	х	х		х		х
13.3	довгострокові вклади (депозити) суб'єктів господарювання	х	х		х		х
13.4	нараховані витрати за коштами суб'єктів господарювання		х		х		х
14	Кошти фізичних осіб		х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
14.1	кошти фізичних осіб на вимогу		х		х		х
14.2	короткострокові вклади (депозити) фізичних осіб	х	х		х		х
14.3	довгострокові вклади (депозити) фізичних осіб	х	х		х		х
14.4	нараховані витрати за коштами фізичних осіб		х		х		х
15	Кошти небанківських фінансових установ		х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
15.1	на вимогу		х		х		х
15.2	короткострокові вклади (депозити) небанківських фінансових установ	х	х		х		х
15.3	довгострокові вклади (депозити) небанківських фінансових установ	х	х		х		х
15.4	нараховані витрати за коштами небанківських фінансових установ		х		х		х
16	Кредити, отримані від міжнародних та інших фінансових організацій		х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
16.1	короткострокові кредити	х	х		х		х
16.2	довгострокові кредити	х	х		х		х
16.3	нараховані витрати за кредитами, отриманими від міжнародних та інших фінансових організацій	х	х		х		х
17	Цінні папери власного боргу та похідні фінансові зобов'язання	х	х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
17.1	на вимогу	х	х		х		х
17.2	короткострокові цінні папери власного боргу	х	х		х		х
17.3	короткострокові ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком	х	х		х		х
17.4	похідні фінансові зобов'язання в торговому портфелі банку	х	х		х		х
17.5	похідні фінансові зобов'язання, що призначені для обліку хеджування	х	х		х		х
17.6	довгострокові цінні папери власного боргу	х	х		х		х
17.7	довгострокові ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком	х	х		х		х
17.8	нараховані витрати за цінними паперами власного боргу	х	х		х		х
18	Субординований борг банку	х	х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
18.1	субординований борг банку	х	х		х		х
18.2	нараховані витрати за субординованим боргом	х	х		х		х
19	Кредиторська заборгованість	х	х		х		х
20	Інші нараховані витрати	х	х		х		х
21	Транзитні рахунки		х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
21.1	пасивне сальдо (2920П - 2920А)		х		х		х
21.2	пасивне сальдо (2924П - 2924А)		х		х		х
21.3	пасивне сальдо (3739П - 3739А)		х		х		х
22	Кредитові суми до з'ясування		х		х		х
23	Інші зобов'язання	х	х		х		х
24	Усього зобов'язань		х		х		х
25	Зобов'язання за всіма видами гарантій та з кредитування
26	Непокриті акредитиви
27	Вимоги та зобов'язання щодо андеррайтингу цінних паперів, спотових і строкових фінансових інструментів, крім інструментів валютного обміну	х	х		х		х
	У тому числі:	х	х	х	х	х	х
27.1	вимоги щодо андеррайтингу цінних паперів, спотових і строкових фінансових інструментів, крім інструментів валютного обміну	х	х		х		х
27.2	зобов'язання за спотовими і строковими фінансовими інструментами, крім інструментів валютного обміну	х	х		х		х
28	Усього позабалансові зобов'язання		х		х		х

ІНФОРМАЦІЯ

про активні операції банку за строком погашення з урахуванням фактично-сформованого резерву

(копійки)

N з/п	Назва показника	Заборгованість за кредитними операціями з кінцевим строком погашення до 31 дня	Сума фактично сформованого резерву з кінцевим строком погашення до 31 дня	Заборгованість за кредитними операціями з кінцевим строком погашення до 365 (366) днів	Сума фактично сформованого резерву з кінцевим строком погашення до 365 (366) днів
1	2	3	4	5	6
1	Кошти в інших банках
1	а саме: кошти на вимогу
2	Операції на міжбанківському ринку, усього (рядки 2.1 + 2.2 + 2.3 + 2.4)
2.1	Кредити, фінансовий лізинг, депозити, виконані гарантії
2.2	Вимоги за виплаченими гарантіями, що надані банкам
2.3	Позабалансові зобов'язання щодо наданих гарантій банкам
2.4	Позабалансові зобов'язання з кредитування, що надаються банкам
3	Операції з клієнтами, усього (рядки 3.1 + 3.2 + 3.3)
3.1	Кредити, що надані органам державної влади
3.1.1.	Кредити, що надані органам державної влади
3.1.2.	Кредити, що надані органам місцевого самоврядування
3.1.3.	Вимоги за виплаченими гарантіями, що надані органам державної влади та місцевого самоврядування
3.2	Кредити, що надані суб'єктам господарювання
3.2.1.	Кредити, що надані за овердрафтом
3.2.2.	Кредити, що надані за операціями репо
3.2.3.	Кредити, що надані за врахованими векселями
3.2.4.	Вимоги, що придбані за операціями факторингу із суб'єктами господарювання
3.2.5.	Кредити в поточну діяльність
3.2.6.	Кредити в інвестиційну діяльність
3.2.7.	Іпотечні кредити
3.2.8.	Вимоги за виплаченими гарантіями, що надані суб'єктам господарювання
3.3	Кредити, що надані фізичним особам
3.3.1.	Кредити на поточні потреби
3.3.2.	Кредити, що надані за врахованими векселями
3.3.3.	Іпотечні кредити
3.3.4.	Кредити овердрафт за поточними та картковими рахунками
3.3.5.	Вимоги за виплаченими гарантіями, що надані фізичним особам
4	Операції з цінними паперами, усього (рядки 4.1 + 4.2 + 4.3 + 4.4 + 4.5)
4.1	акції та інші цінні папери з нефіксованим прибутком у портфелі банку на продаж
4.2	боргові цінні папери в портфелі банку на продаж
4.3	інвестиції в асоційовані та дочірні компанії, що утримуються з метою продажу
4.4	цінні папери в портфелі банку до погашення
4.5	нараховані доходи за операціями з цінними паперами
5	Дебіторська заборгованість, усього (рядки 5.1 + 5.2 + 5.3)
5.1	за капітальними вкладеннями та з придбання нематеріальних активів
5.2	з придбання цінних паперів на відкритому (вторинному) ринку
5.3	інша

(копійки)

N з/п	Назва показника	Строк погашення
		до 31 дня		від 32 до 365 (366) днів
		сума	сформований резерв	сума	сформований резерв
1	2	3	4	5	6
I	Операції на міжбанківському ринку, усього (рядки 1 + 2 + 3 + 4)
1	Кредити, фінансовий лізинг, депозити, виконані гарантії
1.1	Банкам України
1.2	Банкам країн СНД та Балтії
1.3	Банкам країн ОЕСР
1.4	Банкам інших країн
2	Вимоги за виплаченими гарантіями, що надані банкам
3	Позабалансові зобов'язання щодо наданих гарантій банкам
4	Позабалансові зобов'язання з кредитування, що надаються банкам
5	Фактично сформований резерв за операціями на міжбанківському ринку, усього (рядок 5.1 + рядок 5.2)
5.1	Фактично сформований резерв за кредитами, фінансовим лізингом і виконаними гарантіями
5.2	Фактично сформований резерв за позабалансовими зобов'язаннями з кредитування та гарантіями, що надані банкам
II	Операції з клієнтами, усього (рядки 1 + 2 + 3 + 4 + 5)
1	Кредити, що надані органам державної влади
1.1	Кредити, що надані органам державної влади
1.2	Кредити, що надані органам місцевого самоврядування
1.3	Вимоги за виплаченими гарантіями, що надані органам державної влади та місцевого самоврядування
2	Кредити, що надані суб'єктам господарювання
2.1	Кредити, що надані за овердрафтом, із них:
2.1.1.	державним підприємствам
2.1.2.	недержавним підприємствам
2.2	Кредити, що надані за операціями репо, із них:
2.2.1.	державним підприємствам
2.2.2.	недержавним підприємствам
2.3	Кредити, що надані за врахованими векселями, із них:
2.3.1.	державним підприємствам
2.3.2.	недержавним підприємствам
2.4	Вимоги, що придбані за операціями факторингу із суб'єктами господарювання, із них:
2.4.1.	державних підприємств
2.4.2.	недержавних підприємств
2.5	Кредити в поточну діяльність, із них:
2.5.1.	державним підприємствам
2.5.2.	недержавним підприємствам
2.6	Кредити в інвестиційну діяльність, із них:
2.6.1.	державним підприємствам
2.6.2.	недержавним підприємствам
2.7	Іпотечні кредити, із них:
2.7.1.	державним підприємствам
2.7.2.	недержавним підприємствам
2.8	Вимоги за виплаченими гарантіями, що надані суб'єктам господарювання, із них:
2.8.1.	державним підприємствам
2.8.2.	недержавним підприємствам
3	Кредити, що надані фізичним особам
3.1	Кредити на поточні потреби, з них:
3.1.1.	Кредити на придбання, будівництво та реконструкцію нерухомості (окрім іпотечних кредитів)
3.1.2.	Кредити на придбання транспортних засобів
3.1.3.	Кредити на охорону здоров'я
3.1.4.	Кредити на здобуття освіти
3.1.5.	Інші кредити на поточні потреби
3.2	Фінансовий лізинг (оренда)
3.3	Кредити, що надані за врахованими векселями
3.4	Іпотечні кредити, з них:
3.4.1.	Іпотечні житлові кредити
3.4.2.	Інші іпотечні кредити
3.5	Кредити овердрафт за поточними та картковими рахунками
3.6	Вимоги за виплаченими гарантіями, що надані фізичним особам
4	Позабалансові зобов'язання щодо наданих гарантій клієнтам, усього (рядок 4.1 + рядок 4.2 + рядок 4.3)
4.1	Позабалансові зобов'язання за гарантіями, що надані органам державної влади
4.2	Позабалансові зобов'язання за гарантіями, що надані суб'єктам господарювання
4.3	Позабалансові зобов'язання за гарантіями, що надані фізичним особам
5	Позабалансові зобов'язання з кредитування, що надаються клієнтам, усього (рядок 5.1 + рядок 5.2 + рядок 5.3)
5.1	Позабалансові зобов'язання з кредитування, що надані органам державної влади
5.2	Позабалансові зобов'язання з кредитування, що надані суб'єктам господарювання
5.3	Позабалансові зобов'язання з кредитування, що надані фізичним особам
6	Фактично сформований резерв за операціями з органами державної влади, усього (рядок 6.1 + рядок 6.2)
6.1	Фактично сформований резерв за кредитами, що надані органам державної влади
6.2	Фактично сформований резерв за позабалансовими зобов'язаннями з кредитування та гарантіями, що надані органам державної влади
7	Фактично сформований резерв за операціями із суб'єктами господарювання, усього (рядок 7.1 + рядок 7.2)
7.1	Фактично сформований резерв за кредитами, що надані суб'єктам господарювання
7.2	Фактично сформований резерв за позабалансовими зобов'язаннями з кредитування та гарантіями, що надані суб'єктам господарювання
8	Фактично сформований резерв за операціями з фізичними особами, усього (рядок 8.1 + рядок 8.2)
8.1	Фактично сформований резерв за кредитами, що надані фізичним особам
8.2	Фактично сформований резерв за позабалансовими зобов'язаннями з кредитування та гарантіями, що надані фізичним особам
III	Заборгованість за класифікованими кредитними операціями - усього (рядок I + рядок II)

................

Перейти до повного тексту