Листом Національного банку України від 16.11.2006 N 24-112/2141-12251 було визначено порядок проведення через систему електронних платежів Національного банку (СЕП) електронних розрахункових документів з надання банкам кредиту "овернайт" без забезпечення з використанням режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку і повернення таких кредитів. За цим порядком на кореспондентському рахунку банка-позичальника автоматизовано блокуються кошти у розмірі суми наданого банку кредиту "овернайт" без забезпечення (бланкового) та процентів за користування кредитом на строк до його повернення і сплати процентів. Зазначеним листом окремо наголошувалось, що автоматичне блокування коштів (на суму видачі кредиту і нарахованих процентів за користування ним) і розблокування (при поверненні кредиту і сплаті процентів) здійснюється тільки за електронними розрахунковими документами СЕП, оформленими з дотриманням вимог зазначеного листа.

Проте останнім часом спостерігались поодинокі випадки, коли банки оформляли електронні розрахункові документи для повернення кредиту без дотримання цих вимог, унаслідок чого, незважаючи на фактичне повернення кредиту, кошти на кореспондентському рахунку залишались заблокованими.

З метою коректного виправлення вищезазначених ситуацій у СЕП вводиться механізм розблокування цих коштів за допомогою особливим чином оформлених дебетових електронних розрахункових повідомлень. А саме:

а) Для розблокування суми кредиту Операційне управління Національного банку оформляє дебетове електронне розрахункове повідомлення і відправляє його до СЕП. Характерною особливістю цього документу СЕП є: