На виконання постанови Правління Національного банку України від 19.01.99 р. N 18 Департаментом пруденційного нагляду з 06.04.99 р. встановлено нову форму звітності N 617 (далі - ф. 617) "Звіт про надані банком "великі" кредити (гарантії) та кредити інсайдерам".

При заповненні форми передбачається внесення до неї такої інформації, як "тип кредиту", "назва позичальника", "ідентифікаційний код позичальника" та іншої. Нова форма в окремих параметрах дублює інформацію, яка надається банками НБУ для розрахунку економічних нормативів файлом N 42.

Крім того, за своїм змістом зазначена форма нагадує картотеку "великих" кредитів і кредитів інсайдерам, яка діяла протягом кількох місяців 1997 року та потім була скасована через недоліки програмного комплексу та недостатню нормативну опрацьованість порядку надання, захисту та доступу посадових осіб НБУ до зазначеної інформації.

Отримання кредиту передбачає укладення кредитного договору, яким описуються усі процедури, порядок та строки погашення кредиту, а також інші обов'язкові для даного виду цивільно-правового договору положення. Враховуючи це, можливо констатувати, що відомості про таку операцію клієнта та банку відповідно до статті 30 Закону України "Про інформацію" належать до інформації з обмеженим доступом.