З метою узгодження Закону України "Про кредитні спілки" з Цивільним та Господарським кодексами України, а також для забезпечення ефективної та безпечної діяльності кредитних спілок і на виконання п. 97 Плану роботи Кабінету Міністрів України, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 11.03.2004 р. N 315, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Погодити проект Закону України "Про внесення змін до Закону України "Про кредитні спілки" (додається).

2. Департаменту нагляду за кредитними установами (Оленчик А.Я.) подати проект Закону України, зазначений в п. 1, до Кабінету Міністрів України в установленому порядку.

3. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора Департаменту нагляду за кредитними установами Оленчика А.Я.

З метою приведення у відповідність Закону України "Про кредитні спілки" до Цивільного кодексу України (12.04.2002), Господарського кодексу України (02.05.2003), Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" (16.05.2003), Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців" (30.05.2003), Верховна Рада України

I. Внести такі зміни до Закону України "Про кредитні спілки" (Відомості Верховної Ради України, 2002 р., N 15, ст. 101; 2004 р., N 6, ст. 38).

1. Частину першу статті 2 доповнити абзацами шостим та сьомим такого змісту:

"самофінансування;

неприбутковості".

2. Частину другу статті 2 доповнити абзацами шостим та сьомим такого змісту:

"Залучення коштів від членів кредитної спілки для покриття витрат кредитної спілки заборонено.

Кредитна спілка здійснює тільки некомерційну господарську діяльність, та не має на меті одержання прибутку".

3. В частині першій статті 3 слова "банківських установах" замінити на слово "банках".

4. Частину другу статті 3 викласти в такій редакції:

"2. Кредитна спілка набуває статусу юридичної особи лише з моменту її державної реєстрації.

Кредитна спілка має право надавати фінансові послуги лише після внесення про неї запису до державного реєстру фінансових установ та отримання відповідних ліцензій в порядку, передбаченому законодавством".

5. В частині третій статті 3 слова "інші угоди" замінити словами "вчиняти інші правочини".

6. Частину четверту статті 3 викласти в такій редакції:

"4. Кредитна спілка може бути засновником (учасником) об'єднаної кредитної спілки, кооперативного банку, юридичної особи, що здійснює збір, зберігання, використання інформації про юридичну або фізичну особу щодо виконання нею кредитного договору та спеціалізованої фінансової установи, що надає рефінансування шляхом проведення операцій з іпотечними активами іпотекодержателя".

7. Статтю 4 викласти в новій редакції:

"Стаття 4. Обмеження використання слів "кредитна спілка" у найменуваннях юридичних осіб

Юридичні особи, що створені в іншому порядку, ніж передбачено цим Законом, не мають права використовувати у своїх найменуваннях слова "кредитна спілка".

8. Статтю 5 викласти у такій редакції:

"Кредитні спілки в Україні діють відповідно до Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", цього Закону, інших законів України та виданих відповідно до них нормативно-правових актів".

9. Частину першу статті 6 викласти в такій редакції:

"1. Кредитна спілка створюється на підставі рішення установчих зборів. Чисельність засновників (членів) кредитної спілки не може бути менше ніж 50 осіб, які відповідно до цього Закону можуть бути членами кредитної спілки та об'єднані за однією з таких ознак:

а) мають спільне місце роботи;

б) мають спільне місце роботи або навчання в одному навчальному закладі;

в) належать до однієї професійної спілки або об'єднання професійних спілок, іншої громадської чи релігійної організації;

г) проживають в одному селі, селищі, місті, районі, області, Автономній Республіці Крим та м. Севастополі, м. Києві та Київській області".

10. У частині третій статті 6 слова "прізвище, ім'я та по батькові" замінити на слова "ім'я фізичної особи", слово "адреса" замінити на слова "місце проживання".

11. Частину четверту статті 6 після слова "управління" доповнити словами "та контролю".

12. Абзац другий частини другої статті 7 викласти в такій редакції:

"найменування кредитної спілки, її місцезнаходження;".

13. У абзаці третьому частини другої статті 7 після слова "мета" слова "створення і завдання" замінити словами "і предмет діяльності".

14. Абзац п'ятий частини другої статті 7 викласти у такій редакції:

"порядок утворення відокремлених підрозділів, їх повноваження;".

15. Частину другу статті 7 доповнити новим абзацом шостим такого змісту:

"органи управління та контролю кредитної спілки, їх компетенція та порядок прийняття рішень".

У зв'язку з цим абзаци шостий-чотирнадцятий вважати відповідно абзацами сьомим-п'ятнадцятим.

16. Статтю 7 доповнити частиною третьою такого змісту:

"3. Статут кредитної спілки скріплюється підписом голови спостережної ради кредитної спілки, достовірність якого засвідчується нотаріально".

17. Статтю 8 викласти в такій редакції:

"Стаття 8. Державна реєстрація, набуття кредитною спілкою статусу фінансової установи та ліцензування окремих видів діяльності кредитної спілки"

1. Державна реєстрація кредитної спілки як юридичної особи здійснюється в порядку, встановленому законом для державної реєстрації юридичних осіб з особливостями, передбаченими цим Законом.

До державної реєстрації установчі документи (статут та протокол установчих зборів з реєстром засновників) кредитної спілки повинні бути погоджені Уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Уповноваженого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг. Погодження установчих документів здійснюється протягом десяти робочих днів з дня надходження документів.

Зміни до установчих документів кредитної спілки повинні бути погоджені Уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг у встановленому ним порядку.

У разі порушення встановленого порядку створення кредитної спілки або невідповідності установчих документів вимогам законодавства Уповноважений орган виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг відмовляє у їх погодженні. Відмова у погодженні установчих документів не може бути здійснена з інших підстав, крім зазначених у цій статті. У разі відмови в погодженні кредитній спілці надається повідомлення із зазначенням причин відмови. Відмова у погодженні установчих документів, а також зволікання з їх погодженням можуть бути оскаржені в суді.

2. Набуття кредитною спілкою статусу фінансової установи та її ліцензування здійснюються Уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг відповідно до вимог законів та нормативно-правових актів Уповноваженого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг після її державної реєстрації.

Набуття кредитною спілкою статусу фінансової установи здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру фінансових установ у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Уповноваженого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг.

Внесення кредитної спілки до Державного реєстру фінансових установ можливе виключно у разі наявності внутрішніх положень для забезпечення ефективної та безпечної діяльності кредитної спілки згідно з переліком, визначеним нормативно-правовими актами Уповноваженого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг.

Виключення кредитної спілки з Державного реєстру фінансових установ здійснюється відповідно до нормативно-правових актів Уповноваженого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг, в тому числі у випадку порушення законодавства про фінансові послуги. Рішення про виключення кредитної спілки з Державного реєстру фінансових установ може бути оскаржене в суді.

Ліцензуванню в кредитній спілці підлягає діяльність по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, а також інші види діяльності відповідно до законодавства."

18. Назву статті 9 викласти в такій редакції:

"Стаття 9. Припинення кредитної спілки"

19. Частину першу статті 9 викласти у такій редакції:

"1. Кредитна спілка припиняється шляхом її реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення) або ліквідації".

20. Частину другу статті 9 викласти у такій редакції:

"2. Кредитна спілка вважається такою, що припинена, після внесення відповідного запису до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців. Внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців записів про проведення державної реєстрації припинення кредитної спілки здійснюється тільки після виключення кредитної спілки з Державного реєстру фінансових установ. Державна реєстрація припинення кредитної спілки здійснюється в порядку, встановленому законодавством".

21. Абзац третій частини третьої статті 9 виключити.

22. Абзац четвертий частини третьої статті 9 викласти в такій редакції:

"за рішенням суду, в тому числі за заявою Уповноваженого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг в разі здійснення діяльності без відповідної ліцензії чи діяльності, забороненої законом, в разі неплатоспроможності кредитної спілки, в інших випадках, передбачених законом".

23. У абзаці першому частини четвертої статті 9 слово "ліквідацію" замінити словом "припинення", після слів "вносить до" слово "відповідного" виключити, після слів "Державного реєстру" доповнити словами "фінансових установ", після слів "процесі припинення" слова "її діяльності" виключити, після слів "щодо припинення" слово "діяльності" виключити.

24. Абзац другий частини четвертої статті 9 викласти у такій редакції:

"Уповноважений орган виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг протягом 5 робочих днів з дня надходження такого повідомлення погоджує склад ліквідаційної комісії (ліквідатора) або вносить свої пропозиції".

25. Абзац п'ятий частини четвертої статті 9 викласти у такій редакції:

"Комісія розміщує у засобах масової інформації, визначених Уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг, повідомлення про припинення такої спілки та про порядок і строк пред'явлення вимог її кредиторами, а явних кредиторів повідомляє особисто в письмовій формі. Цей строк не може бути меншим двох місяців з моменту публікації повідомлення про припинення кредитної спілки".

26. Абзац восьмий частини четвертої статті 9 викласти у такій редакції:

"У разі припинення кредитної спілки, орган, що здійснює припинення, складає ліквідаційний баланс (передавальний акт, розподільчий баланс), який передається Уповноваженому органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг для затвердження, і є підставою для виключення такої кредитної спілки з Державного реєстру фінансових установ".

27. Абзаци дев'ятий та десятий частини четвертої статті 9 виключити.

28. Пункт 1 частини п'ятої статті 9 викласти у такій редакції:

"1) у першу чергу задовольняються вимоги щодо відшкодування шкоди, завданої каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю, вимоги за внесками (вкладами) членів кредитної спілки на депозитні рахунки та вимоги кредиторів, забезпечені заставою чи іншим способом;".

29. Пункт 2 частини п'ятої статті 9 викласти у такій редакції:

"2) у другу чергу задовольняються вимоги працівників кредитної спілки, членів ліквідаційної комісії (ліквідатора), вимоги автора про плату за використання результату його інтелектуальної, творчої діяльності;".

30. Частину п'яту статті 9 доповнити абзацом такого змісту: