Відповідно до статті 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність", статей 21, 28, 29 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статті 7 Закону України "Про Національний банк України" та з метою захисту інтересів вкладників/клієнтів небанківських фінансових установ Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок видачі ліцензії на здійснення окремих банківських операцій небанківським установам, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 16.08.2001 N 344 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.09.2001 за N 778/5969 (додаються).

2. Генеральному департаменту банківського нагляду (В.В.Пушкарьов) розглядати клопотання небанківських фінансових установ щодо надання ліцензій на здійснення окремих банківських операцій за умови включення їх до Державного реєстру фінансових установ, здійснення виключно фінансових послуг та встановлення Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України порядку розкриття інформації та складання звітності небанківськими фінансовими установами (у тому числі щодо дотримання критеріїв та нормативів ліквідності, капіталу, платоспроможності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій).

3. Генеральному департаменту банківського нагляду (В.В.Пушкарьов) довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України для керівництва в роботі.

4. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови О.В.Шлапака, Генеральний департамент банківського нагляду (В.В.Пушкарьов), Департамент валютного контролю та ліцензування (С.О.Брагін).

1. У назві та в тексті Положення слова "небанківська установа" у всіх відмінках (в однині та множині) замінити словами "небанківська фінансова установа" у відповідних відмінках.

2. Главу 3 викласти в такій редакції:

"3. Умови для отримання небанківською фінансовою установою ліцензії на здійснення окремих банківських операцій

3.1. Національний банк видає небанківській фінансовій установі ліцензію на здійснення окремих банківських операцій у разі дотримання нею таких обов'язкових умов:

включення небанківської фінансової установи до Державного реєстру фінансових установ;

отримання небанківською фінансовою установою ліцензії Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Державна комісія) на провадження діяльності з надання фінансових послуг;

наявність регулятивного капіталу в сумі, еквівалентній не менше ніж 1 млн. євро;

строк діяльності небанківської фінансової установи не менше ніж один рік після отримання ліцензії Державної комісії на провадження діяльності з надання фінансових послуг;

наявність прибутку за даними річного фінансового звіту про фінансові результати, підтвердженого аудитором;

наявність системи бухгалтерського обліку та звітності, що відповідає вимогам законодавства України, встановленого для небанківських фінансових установ;

відсутність заборгованості за зобов'язаннями перед бюджетами всіх рівнів;

бездоганна ділова репутація та відповідна кваліфікація керівників небанківської фінансової установи (повна вища юридична чи економічна освіта та стаж роботи у фінансово-банківській сфері не менше трьох років);

наявність кваліфікованих кадрів для проведення відповідних банківських операцій, які мають відповідати кваліфікаційним вимогам, визначеним у додатку 1 до Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 N 275 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21.08.2001 за N 730/5921;

наявність приміщень, що відповідають вимогам додатка 7 до цього Положення;

наявність технічних та інших умов, потрібних для здійснення окремих банківських операцій та забезпечення їх належного і своєчасного обліку відповідно до законодавства України (у тому числі відповідне програмне забезпечення, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби тощо);

дотримання критеріїв і нормативів, установлених для небанківських фінансових установ (у тому числі ліквідності, капіталу, платоспроможності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій), протягом останніх шести місяців, що передують зверненню небанківської фінансової установи до Національного банку;

відсутність застосування Державною комісією заходів впливу до небанківської фінансової установи за порушення нею чинного законодавства України протягом останніх шести місяців, що передують її зверненню до Національного банку.

3.2. Небанківська фінансова установа, що отримала ліцензію Національного банку на здійснення окремих банківських операцій, зобов'язана дотримуватись вимог щодо мінімального розміру регулятивного капіталу постійно".

3. Пункт 4.1 викласти в такій редакції:

"4.1. Небанківська фінансова установа для отримання ліцензії на здійснення окремих банківських операцій подає до Генерального департаменту банківського нагляду Національного банку такі документи:

письмове клопотання про видачу ліцензії (додаток 1);

засвідчену в установленому порядку копію документа, що підтверджує включення небанківської фінансової установи до Державного реєстру фінансових установ;

засвідчену в установленому порядку копію ліцензії Державної комісії на провадження діяльності з надання фінансових послуг;

нотаріально засвідчену копію статуту небанківської фінансової установи (у разі внесення змін до статуту ця установа має подати до Національного банку протягом десяти календарних днів нотаріально засвідчену копію зареєстрованих змін);

бізнес-план, що визначає діяльність небанківської фінансової установи в цілому, у тому числі на ринку банківських послуг та окремо щодо певних видів операцій, на право здійснення яких небанківська фінансова установа бажає отримати ліцензію Національного банку;

фінансову звітність за останній фінансовий рік (звіт про фінансові результати), підтверджену аудитом, та на останню звітну дату;

інформацію, що дає можливість зробити висновок про професійну придатність і бездоганну ділову репутацію керівників небанківської фінансової установи (згідно з додатком 6);

дані про управлінську та організаційну структуру небанківської фінансової установи;

інформацію про наявність внутрішніх положень, що регулюють порядок здійснення банківських операцій відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку, встановлених для банків (у тому числі, що регулюють політику управління активами і пасивами, управління ризиками, внутрішнього контролю);

відомості про наявність приміщень, що відповідають вимогам додатка 7 до цього Положення;