Відповідно до статей 14, 41 Закону України "Про страхування" та пункту 2 Положення про особливі умови діяльності страхових брокерів, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 29.04.99 N 747,

1. Затвердити Інструкцію про порядок сертифікації страхових брокерів, ведення державного реєстру страхових брокерів та регулювання їх діяльності, що додається.

2. Відділу правового забезпечення нагляду за страховою діяльністю та юридичної експертизи нормативно-правових актів (Литвин О.В.) подати наказ на державну реєстрацію відповідно до Указу Президента України від 3 жовтня 1992 року N 493/92 "Про державну реєстрацію нормативно-правових актів міністерств та інших органів виконавчої влади".

3. Контроль за виконанням наказу покласти на заступника Голови Онопрієнка В.В.

1.1. Інструкція про порядок сертифікації страхових брокерів, ведення державного реєстру страхових брокерів та регулювання їх діяльності (далі - Інструкція) розроблена відповідно до статей 14, 41 Закону України "Про страхування", пункту 2 Положення про особливі умови діяльності страхових брокерів, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 29.04.99 N 747.

1.2. Метою розробленої Інструкції є визначення порядку сертифікації страхових брокерів, ведення державного реєстру страхових брокерів та регулювання їх діяльності.

1.3. Сертифікація страхових брокерів провадиться з метою забезпечення сумлінного і професійного виконання ними своїх обов'язків перед учасниками страхового ринку.

1.4. Сертифікація страхових брокерів здійснюється відповідно до вимог цієї Інструкції шляхом проходження навчання та/або складання іспиту громадянами-підприємцями або керівниками юридичних осіб, які зареєстровані в установленому порядку як суб'єкти підприємницької діяльності та мають намір провадити брокерську діяльність на страховому ринку (надалі - підприємці).

1.5. Якщо новопризначений керівник юридичної особи не має відповідного сертифіката, то він зобов'язаний у тримісячний термін пройти відповідний курс навчання та/або скласти іспити відповідно до вимог цієї Інструкції.

1.6. Включення до державного реєстру страхових брокерів (далі - реєстр) здійснюється після проходження громадянами-підприємцями або керівниками юридичних осіб навчання та/або складання іспиту з отриманням ними сертифіката про одержання професійних знань, відповідних базовому рівню кваліфікації страхового брокера (далі - сертифікат), у порядку, передбаченому цією Інструкцією.

2.1. Проходження навчання

2.1.1. Навчання підприємців здійснюється на підставі типових навчальних програм, затверджених Комітетом у справах нагляду за страховою діяльністю.

2.1.2. Зміни та доповнення до типових навчальних програм, які пов'язані з розвитком законодавства з питань страхування та посередницької діяльності на страховому ринку та змінами вимог щодо сертифікації страхових брокерів, вносяться Укрстрахнаглядом.

Типові навчальні програми та зміни і доповнення до них публікуються в засобах масової інформації.

2.1.3. Право на навчання підприємців має навчальний заклад, який отримав ліцензію Міністерства освіти України на право провадження освітньої діяльності, пов'язаної з наданням освіти на рівні кваліфікаційних вимог до підвищення кваліфікації зі страхової діяльності (далі - навчальний заклад).

2.1.4. Навчальний заклад несе відповідальність за організацію і проведення навчального процесу згідно з установленими вимогами.

2.1.5. За результатами навчання навчальний заклад видає підприємцям свідоцтва про підвищення кваліфікації зі страхової діяльності встановленого зразка (далі - свідоцтво). Свідоцтва засвідчуються підписом керівника та печаткою навчального закладу.

2.1.6. Навчальний заклад веде реєстри виданих свідоцтв із зазначенням прізвища, імені та по батькові, ідентифікаційного номера, паспортних даних громадян-підприємців та керівників юридичних осіб, номера та дати видачі свідоцтв.

2.1.7. У тижневий термін після закінчення курсу навчання навчальний заклад подає до Комітету у справах нагляду за страховою діяльністю інформацію про підприємців, яким були видані свідоцтва. Інформація подається на паперових носіях та у вигляді електронної копії на дискеті в електронному форматі, який установлює Укрстрахнагляд. Паперова форма інформації повинна бути засвідчена підписом керівника та печаткою навчального закладу.

Інформація про підприємців повинна містити:

а) назву навчального закладу;

б) дані про кожного підприємця, якому видано свідоцтво, а саме:

прізвище, ім'я та по батькові;

ідентифікаційний номер та паспортні дані (серія та номер паспорта, назва органу, що видав паспорт, та дата видачі);

в) номер та дату видачі свідоцтва.

2.1.8. Після проходження навчання особа, яка отримала свідоцтво, повинна скласти іспити та отримати сертифікат у порядку, передбаченому цією Інструкцією.

2.2. Складання іспитів

2.2.1. Для приймання іспитів у підприємців створюються екзаменаційні комісії.

2.2.2. Робота екзаменаційних комісій організовується на базі навчальних закладів, які мають відповідну ліцензію Міністерства освіти України на право провадження освітньої діяльності.

2.2.3. Склад екзаменаційної комісії за погодженням з Укрстрахнаглядом затверджується наказом керівника того навчального закладу, на базі якого буде проходити складання іспитів підприємців. До складу екзаменаційних комісій входять представники Укрстрахнагляду. При потребі до складу екзаменаційних комісій можуть включатись представники інших органів виконавчої влади, навчальних закладів та організацій, створених учасниками страхового ринку.

2.2.4. Приймання іспитів екзаменаційними комісіями здійснюється відповідно до порядку роботи екзаменаційної комісії, який затверджується Укрстрахнаглядом у встановленому порядку.

2.2.5. Інформація про місцезнаходження екзаменаційних комісій та порядок їх роботи публікується в засобах масової інформації.

2.2.6. Складання іспитів підприємцями може проводитись не за місцем їх навчання.

2.2.7. Особи, які претендують на одержання сертифіката, повинні мати вищу освіту.

2.2.8. Екзаменаційна комісія може приймати рішення про допуск до іспиту осіб із повною загальною середньою освітою, які мають досвід роботи в галузі страхування не менше одного року.

2.2.9. Для участі в іспиті підприємець подає до екзаменаційної комісії:

а) заяву на участь у іспиті;

б) копію свідоцтва про підвищення кваліфікації підприємця із страхової діяльності (подають особи, які пройшли навчання);

в) копію документа про вищу освіту, а у разі допущення до іспиту осіб, які мають повну загальну середню освіту, - копію документа про повну загальну середню освіту та документ, що підтверджує його роботу в галузі страхування;

г) копію документа про внесення плати за складання іспиту.

2.2.10. Розмір плати за складання кваліфікаційного іспиту встановлюється згідно з вимогами чинного законодавства навчальним закладом, на базі якого організовується робота екзаменаційної комісії.

2.2.11. Екзаменаційна комісія проводить іспит шляхом тестування підприємців. У разі потреби екзаменаційна комісія може проводити додаткову співбесіду з підприємцями.

2.2.12. Вимоги до тестування підприємців є єдиними для всіх екзаменаційних комісій і затверджуються Укрстрахнаглядом.

2.2.13. Екзаменаційна комісія складає протокол у двох примірниках, який підписують усі члени комісії, та затверджує його з проставленням печатки керівник навчального закладу, на базі якого організована робота екзаменаційної комісії. Перший примірник указаного протоколу в тижневий термін передається до Укрстрахнагляду. Другий примірник протоколу зберігається вказаним навчальним закладом протягом десяти років від дати проведення іспиту.

2.2.14. Підприємець, який не склав іспит, має право оскаржити дії екзаменаційної комісії до Укрстрахнагляду.

2.2.15. У разі успішного складання іспиту підприємцеві видається сертифікат про одержання професійних знань, відповідних базовому рівню кваліфікації страхового брокера (далі - сертифікат).

2.2.16. Оформлення і видачу сертифіката не пізніше трьох днів від дати проведення іспиту здійснює навчальний заклад, на базі якого організована робота екзаменаційної комісії.

2.2.17. Сертифікат скріплюється підписом керівника та печаткою установи, на базі якої організована робота екзаменаційної комісії, підписом керівної особи та печаткою Укрстрахнагляду.

2.2.18. Сертифікат повинен містити:

а) надпис "Комітет у справах нагляду за страховою діяльністю" та назву навчального закладу;

б) надпис "Сертифікат про одержання професійних знань, відповідних базовому рівню кваліфікації страхового брокера";

в) місцезнаходження екзаменаційної комісії;

г) номер та дату видачі сертифіката;

ґ) прізвище, ім'я та по батькові підприємця, який склав іспит;

д) номер та дату протоколу про результати іспиту;

ж) підпис керівника та відбиток печатки навчального закладу, на базі якого організована робота екзаменаційної комісії, підпис керівної особи та печатку Укрстрахнагляду.

2.2.19. Навчальний заклад, на базі якого організована робота екзаменаційної комісії, веде реєстр виданих сертифікатів, в якому вказані номери та дати видачі сертифікатів із зазначенням прізвища, імені та по батькові, паспортних даних підприємців.

2.2.20. У тижневий термін після проведення іспиту навчальний заклад подає до Укрстрахнагляду інформацію про підприємців, яким були видані сертифікати. Інформація подається на паперових носіях та у вигляді електронної копії на дискеті 3,5" у форматі, який установлює Укрстрахнагляд.

2.2.21. Інформація про підприємців повинна містити:

а) назву та місцезнаходження навчального закладу, на базі якого організована робота екзаменаційної комісії;

б) номер та дату протоколу про результати іспиту;

в) дані про кожного підприємця, якому видано сертифікат, а саме:

- прізвище, ім'я та по батькові;

- ідентифікаційний номер та паспортні дані підприємця (серія та номер паспорта, назва органу, що видав паспорт, та дата видачі);

- номер та дату видачі сертифіката.

Паперова форма інформації повинна бути засвідчена підписом керівника та печаткою навчального закладу, на базі якого організована робота екзаменаційної комісії.

2.2.22. Документи, які подані підприємцями до екзаменаційної комісії, після проведення іспиту слід зберігати у навчальному закладі, на базі якого організована робота екзаменаційної комісії, протягом десяти років.

2.2.23. Контроль за діяльністю навчального закладу щодо проведення іспитів підприємців та за видаванням сертифікатів здійснює Укрстрахнагляд.

3.1. Видача свідоцтва про включення до державного реєстру страхових брокерів

3.1.1. Для одержання свідоцтва про включення до державного реєстру страхових брокерів (далі - свідоцтво) суб'єктом підприємницької діяльності (заявником) до Укрстрахнагляду подається заява на видачу свідоцтва про включення до державного реєстру страхових брокерів (додаток 1).

До заяви додаються такі документи:

а) копія виданого в установленому порядку свідоцтва про державну реєстрацію як суб'єкта підприємницької діяльності або копія свідоцтва про реєстрацію постійного представництва страхового брокера-нерезидента в Україні як платника податку на прибуток;

б) копія сертифіката про одержання професійних знань, відповідних базовому рівню кваліфікації страхового брокера, виданого громадянину-підприємцю або керівнику юридичної особи в порядку, встановленому цією Інструкцією;

в) економічне обгрунтування запланованої посередницької діяльності страхового брокера (додаток 2);

ґ) копія довідки державного органу статистики про включення суб'єкта підприємницької діяльності до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України;

г) копію договору (договорів) про посередницьку діяльність - у разі надання брокером-резидентом послуг з перестраховування ризиків на території України у нерезидентів;

д) копію рішення нерезидента про створення постійного представництва (філії) в Україні для брокера-нерезидента.

Про внесення змін у зазначені в цьому пункті документи страховий брокер зобов'язаний повідомити Укрстрахнагляд у п'ятнадцятиденний термін з дня реєстрації цих змін у встановленому порядку, з долученням копій документів, що підтверджують такі зміни.

3.1.2. Документи подаються до Укрстрахнагляду безпосередньо підприємцем або надсилаються поштою. При цьому усі документи, що їх подає заявник, повинні бути викладені державною мовою та засвідчені печаткою суб'єкта підприємницької діяльності.

3.1.3. Заявник несе відповідальність за достовірність інформації, що зазначена у документах, наданих для реєстрації.

3.1.4. За результатами розгляду заяви та долучених до неї документів Укрстрахнагляд приймає одне з таких рішень:

про видачу свідоцтва;

про відмову у видачі свідоцтва.

3.1.5. Підставою для відмови у включенні до державного реєстру страхових брокерів або продовженні дії свідоцтва про реєстрацію може бути:

неподання документів, передбачених цією Інструкцією;

подання свідомо неправдивих даних.

3.1.6. У рішенні про відмову зазначаються підстави відмови. Повідомлення про відмову у включенні страхового брокера до державного реєстру страхових брокерів з обгрунтуванням причин такої відмови має бути надіслане підприємцю в письмовій формі протягом десяти днів з дня прийняття рішення про відмову, але не пізніше одного місяця з дня подання заяви.

3.1.7. Комітет у справах нагляду за страховою діяльністю протягом п'яти днів з дня одержання всіх передбачених цією Інструкцією документів приймає рішення про включення до державного реєстру страхових брокерів та про видачу свідоцтва про включення до державного реєстру страхових брокерів (додаток 3).

3.1.8. Свідоцтво видається заявнику не пізніше трьох днів з дня прийняття рішення про його видачу і є документом, який посвідчує включення страхового брокера до державного реєстру страхових брокерів та підтверджує право його власника провадити діяльність страхового брокера.

3.1.9. Свідоцтво скріплюється підписом керівної особи і печаткою Укрстрахнагляду.

3.1.10. Передання свідоцтва іншим суб'єктам підприємницької діяльності забороняється.

3.1.11. Термін чинності свідоцтва становить п'ять років. Видане свідоцтво за відповідним реєстраційним номером вноситься до державного реєстру страхових брокерів, який ведеться Укрстрахнаглядом. Термін чинності свідоцтва може бути продовжений за заявою підприємця у порядку, передбаченому цією Інструкцією, при цьому термін продовження дії свідоцтва не може перевищувати терміну дії свідоцтва.

3.1.12. Продовження терміну чинності свідоцтва здійснюється не більше одного разу на підставі поданої заяви підприємця та оригіналу виданого свідоцтва, в 5-денний термін з дня їх одержання. Укрстрахнагляд вносить доповнення до оригіналу виданого свідоцтва, зазначаючи термін продовження дії свідоцтва. Внесені відомості засвідчуються підписом керівної особи і печаткою Укрстрахнагляду. У разі закінчення терміну чинності свідоцтва, з урахуванням закінчення терміну, на який чинність свідоцтва продовжувалась, проводиться видача нового свідоцтва в порядку, передбаченому цією Інструкцією. Особа, яка має намір отримати нове свідоцтво, повинна пройти навчання та отримати сертифікат у порядку, передбаченому цією Інструкцією.

3.1.13. На підставі виданого Комітетом у справах нагляду за страховою діяльністю свідоцтва страховим брокером надаються такі види послуг:

а) залучення клієнтури до страхування, її пошук;

б) роз'яснювальна робота з видів страхування, якими цікавиться клієнт;

в) підготовка та, відповідно до наданих повноважень, оформлення потрібних для укладення договору страхування документів, збір потрібної інформації, а також ведення переговорів та укладення договорів страхування за дорученням клієнта;

г) підготовка та, відповідно до наданих повноважень, оформлення потрібних документів для отримання страхового відшкодування (страхової суми);

ґ) за дорученням страховика та за його рахунок, при наявності відповідної угоди - організація виплат страхової суми або страхового відшкодування;

д) розміщення страхового ризику за договорами перестрахування або співстрахування за дорученням клієнта;

е) надання зацікавленим особам експертних послуг, послуг з оцінки страхових ризиків при укладенні договору страхування;

ж) підготовка документів з розгляду і врегулювання збитків при настанні страхового випадку на прохання зацікавлених осіб;

з) організація послуг аварійних комісарів, експертів з оцінки шкоди і визначення розміру виплат страхової суми або страхового відшкодування;

и) консультаційні послуги в частині страхування;

і) отримання страхових внесків (премій) за договорами страхування за наявності відповідної угоди зі страховиком;

ї) підготовка документів для врегулювання питання про збитки у разі настання страхового випадку;

й) інші послуги, пов'язані з провадженням посередницької діяльності на страховому ринку.

3.1.14. Страховий брокер має право провадити посередницьку діяльність з будь-яких видів страхування, в тому числі тих, які проводяться в обов'язковій формі, якщо інше не передбачено чинним законодавством.

3.1.15. Страховий брокер має право отримувати від страховика відомості про розмір статутного капіталу, страхових резервів і обсяг прийнятої відповідальності, терміни діяльності страховика на українському страховому ринку, наявність чинної ліцензії Укрстрахнагляду.

3.1.16. Страховий брокер не може провадити інші види діяльності, в тому числі посередницької, крім посередницької діяльності на страховому ринку.

3.1.17. У разі внесення до установчих документів суб'єкта підприємницької діяльності змін, які не потребують державної перереєстрації суб'єкта підприємницької діяльності, страховий брокер зобов'язаний подати до Укрстрахнагляду у 15-денний термін з часу державної реєстрації цих змін копію реєстраційної картки з унесеними змінами та з відміткою органу державної реєстрації.

3.1.18. У разі зміни місцезнаходження страховий брокер зобов'язаний у 15-денний термін з часу державної реєстрації цієї зміни у встановленому порядку подати до Укрстрахнагляду:

копію реєстраційної картки з унесеними змінами та з відміткою органу державної реєстрації;

оригінал свідоцтва - для внесення відповідних змін.

3.2. Заміна свідоцтва

3.2.1. Свідоцтво про включення страхового брокера до державного реєстру страхових брокерів підлягає заміні на нове у разі:

зміни назви, організаційно-правової форми страхового брокера;

зміни форми власності страхового брокера.

3.2.2. Для заміни свідоцтва підприємець зобов'язаний у місячний термін з часу державної реєстрації змін подати до Укрстрахнагляду копію свідоцтва про державну перереєстрацію суб'єкта підприємницької діяльності для внесення змін до державного реєстру з доданням заяви на заміну свідоцтва (додаток 4).

3.2.3. Заміна свідоцтва на нове проводиться протягом п'яти днів з дня подання заяви разом з відповідними документами, що підтверджують внесення змін, у порядку, встановленому для його видачі. До проведення цієї заміни діє раніше видане свідоцтво. У разі прострочення суб'єктом підприємницької діяльності терміну подання заяви на відповідну заміну свідоцтво підлягає оформленню у місячний термін.

3.3. Видача дубліката свідоцтва