Державний департамент фінансового моніторингу розглянув лист Всеукраїнської молодіжної організації "Молодь проти корупції" від 13.10.2003 N 56к-13/10 щодо надання роз'яснень до розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України "Про затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами" (від 05.08.2003 N 25) та "Про затвердження порядку проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" (від 05.08.2003 N 26) та

Відповідно до статті 20 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", державне регулювання ринків фінансових послуг здійснюється:

щодо ринку банківських послуг - Національним банком України;

щодо ринків цінних паперів та похідних цінних паперів - Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку;

щодо інших ринків фінансових послуг - спеціально уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг.

Згідно із пунктом 1 статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", спеціально уповноважений орган виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг у межах своєї компетенції, зокрема, розробляє і затверджує нормативно-правові акти, обов'язкові до виконання центральними та місцевими органами виконавчої влади, органами місцевого самоврядування, учасниками ринків фінансових послуг, їх об'єднаннями, контролює їх виконання.

Слід зазначити, що пунктом 2 Указу Президента України від 11.12.2002 N 1153/2002, спеціально уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг визначено Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Комісія).

З огляду на викладене, питання, порушені у листі Всеукраїнської молодіжної організації "Молодь проти корупції", відносяться до компетенції Комісії, проте, Державний департамент фінансового моніторингу вважає за необхідне надати на них відповіді.

I. Щодо розпорядження Комісії від 05.08.2003 N 25 "Про затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами" (далі - Положення).

Питання до пункту 2.1.4

"які конкретно дії зобов'язаний здійснити працівник підприємства у випадках перешкоджання керівником підприємства з повідомленні відповідно до пункту 2.1.4 положення 25?"

Відповідь

Згідно пункту 2.1.4 Положення встановлено, що у разі незгоди відповідального працівника з вказівками керівника установи щодо організації системи запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та інших питань стосовно проведення фінансового моніторингу відповідальний працівник може повідомити про це Державний департамент фінансового моніторингу і Держфінпослуг з письмовим викладенням своїх заперечень.

"у який термін з моменту виникнення заперечень можуть бути надані заперечення відповідального працівника відповідно до пункту 2.1.4 положення 25?"

Відповідь

Нормативно-правовими актами не визначено термін, у який відповідальний працівник повинен звернутись до Державного департаменту фінансового моніторингу і Комісії, у разі незгоди відповідального працівника з вказівками керівника установи.

Проте, на думку Держфінмоніторингу, відповідальний працівник може звернутись у найкоротший термін, але не більше трьох робочих днів з моменту висловлення такої незгоди.

Питання до пункту 2.1.6

"як саме, за якими критеріями визначається "недоцільність" введення окремої посади відповідно до пункту 2.1.6 положення 25?"

Відповідь

Пунктом 2.1.3 Положення визначено, що з урахуванням особливостей організаційної структури установи може бути створено окремий структурний підрозділ з питань проведення фінансового моніторингу.

Тобто, особливості організаційної структури установи, є одним із основних "критеріїв" визначення доцільності введення в установі відокремлених підрозділів.

"які органи вправі визначати і контролювати "недоцільність" введення окремої посади відповідно до пункту 2.1.6?"

Відповідь

Згідно пункту 2.1.2 Положення відповідальний працівник є особою, на яку покладається координація діяльності з проведення установою заходів фінансового моніторингу. Відповідно до пункту 2.1.4, здійснюючи фінансовий моніторинг, відповідальний працівник у межах своєї компетенції самостійно приймає рішення.