Відповідно до статей 7, 15, 55, 56, 58 Закону України "Про Національний банк України", статті 66 Закону України "Про банки і банківську діяльність", з метою підвищення ефективності та забезпечення стабільної діяльності банків України Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 28 серпня 2001 року N 368, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 26 вересня 2001 року за N 841/6032 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Іваненко Н.В.) разом з Юридичним департаментом (Новіков В.В.) подати цю постанову на державну реєстрацію до Міністерства юстиції України.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Ткаченка О.О.

4. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

1. Перше речення абзацу двадцять третього розділу I викласти в такій редакції: "До основного капіталу банку-правонаступника враховується зареєстрований статутний капітал банку, що реорганізовується, з дати підписання передавального акта/розподільчого балансу банками - учасниками реорганізації".

2. У главі 1 розділу II:

у пункті 1.3:

абзац другий підпункту "а" виключити;

доповнити пункт після підпункту "а" новими підпунктами "б", "в" такого змісту:

"б) додаткові внески акціонерів у статутний капітал;

в) прибуток, спрямований на збільшення статутного капіталу".

У зв'язку з цим підпункти "б", "в" уважати відповідно підпунктами "г", "ґ";

абзац другий підпункту "г" виключити.

У зв'язку з цим абзаци третій - одинадцятий уважати відповідно абзацами другим - десятим;

у підпункті "ґ" пункту 1.7 цифри "4.7" замінити цифрами "4.11".

3. У розділі III:

1) у главі 2:

у пункті 2.2:

підпункт "б" викласти в такій редакції:

"б) письмове підтвердження банку-боржника, що Інвестор не має фінансових та/або майнових зобов'язань перед банком-боржником на дату укладення угоди (договору), та список пов'язаних з Інвестором осіб";

у підпункті "з":

слова "боргу) про" замінити словами "боргу), що передбачає";

цифри та слово "5.7 та 5.8" замінити цифрами "5.7-5.9";

слово "дотримання" замінити словом "значень";

доповнити підпункт новим абзацом такого змісту:

"Програма капіталізації банку затверджується правлінням (радою директорів) та спостережною (наглядовою) радою банку";

доповнити главу новим пунктом такого змісту:

"2.3. Пов'язані з Інвестором особи визначаються в порядку, установленому пунктами 1.8-1.12 глави 1 розділу VI цієї Інструкції.

Особа, яка належить до управлінського персоналу банку-боржника, є пов'язаною особою з Інвестором - юридичною особою за наявності хоча б однієї з таких умов:

особа та/або асоційована з нею особа прямо та/або опосередковано володіє 10 і більше відсотками статутного капіталу та/або правом голосу акцій, паїв, часток Інвестора чи пов'язаних з ним осіб (крім банку-боржника);

особа або асоційована з нею особа є керівником або членом ради чи правління (ради директорів) Інвестора або пов'язаних з ним осіб (крім банку-боржника);

особа або асоційована з нею особа має незалежно від формального володіння можливість вирішального впливу на діяльність Інвестора чи пов'язаних з ним осіб (крім банку-боржника), тобто здійснює контроль.

Особа, яка належить до управлінського персоналу банку-боржника, є пов'язаною особою з Інвестором - фізичною особою в разі, якщо є асоційованою особою Інвестора";

2) у главі 3:

у пункті 3.2 слова та цифри "(відповідно до статті 96 Закону України "Про банки і банківську діяльність") " виключити;

пункт 3.9 замінити двома новими пунктами 3.9, 3.10 такого змісту:

"3.9. На період чинності укладеної угоди (до часу погашення облігації) банк-боржник не має права укладати договорів, за якими в банку-боржника виникає/може виникнути:

обов'язок щодо передавання Інвестору коштів/майна та/або виконання фінансових/майнових зобов'язань щодо Інвестора (крім тих випадків, якщо таке передавання банком-боржником майна є сплатою процентів за залученим субординованим боргом) або

право вимоги до Інвестора (крім договорів, за якими банкборжник залучає кошти від Інвестора).

Банк-боржник здійснює розрахункові операції з Інвестором, якщо вони не призводять до кредитування або іншого розміщення коштів у Інвестора, або до зустрічних вкладень між банком та Інвестором, або до виникнення вимог банку-боржника до Інвестора.

Кошти, що залучені на умовах субординованого боргу, не можуть бути заставою за кредитами та іншими операціями банку-боржника.

Зарахування зустрічних однорідних вимог за угодою про залучення субординованого боргу не дозволяється.

3.10. На період чинності укладеної угоди (до часу погашення облігації) обсяг вимог банку-боржника до пов'язаної особи (групи пов'язаних осіб) з Інвестором та/або наданих банком-боржником фінансових/майнових зобов'язань щодо пов'язаної особи (групи пов'язаних осіб) з Інвестором не може перевищувати п'яти відсотків:

регулятивного капіталу банку, якщо пов'язані з Інвестором особи не належать до інсайдерів банку-боржника;

статутного капіталу банку, якщо пов'язані з Інвестором особи належать до інсайдерів банку-боржника".

У зв'язку з цим пункти 3.10-3.16 уважати відповідно пунктами 3.11-3.17;

абзац дванадцятий пункту 3.13 викласти в такій редакції:

"Рішення про надання дозволу на дострокове погашення субординованого боргу або обґрунтовану відмову в наданні такого дозволу приймає Комісія Національного банку";

пункт 3.14 виключити.

У зв'язку з цим пункти 3.15-3.17 уважати відповідно пунктами 3.14-3.16;

доповнити главу після пункту 3.14 новим пунктом 3.15 такого змісту:

"3.15. Продовження дії Дозволу у зв'язку з продовженням строку дії угоди про залучення субординованого боргу здійснюється за рішенням Комісії Національного банку про внесення змін до Дозволу.

У разі укладення угоди про внесення змін стосовно продовження строку залучення субординованого боргу банк має привести умови основної угоди (зі змінами) у відповідність до вимог законодавства України, у тому числі цієї Інструкції, що діють на дату укладення додаткової угоди.

Протягом 10 робочих днів із дня внесення таких змін банк-боржник має надіслати територіальному управлінню Національного банку (структурному підрозділу центрального апарату Національного банку, що безпосередньо здійснює нагляд за діяльністю банку-боржника) клопотання щодо продовження дії Дозволу та документи, що передбачені підпунктами "б", "в", "д", "є", "и" пункту 2.2 глави 2 цього розділу, а також програму капіталізації банку згідно з вимогами підпункту "з" пункту 2.2 глави 2 цього розділу, прогнозний розрахунок прибутковості банку та значень нормативу мінімального розміру регулятивного капіталу.

Субординований борг, щодо якого продовжується строк дії угоди, уключається до регулятивного капіталу банку з урахуванням нових умов угоди після дати прийняття Комісією Національного банку рішення про продовження дії Дозволу, починаючи з дня отримання від банку-боржника форми звітності N 610 "Інформація про врахування субординованого боргу до розрахунку капіталу банку", яка подається банком-боржником до Національного банку щодекади (далі - форма звітності N 610)".

У зв'язку з цим пункти 3.15, 3.16 уважати відповідно пунктами 3.16, 3.17;

у другому реченні пункту 3.16 слово "п'яти" замінити цифрами "10";

у пункті 3.17:

в абзаці першому слово "п'яти" замінити цифрами "10";

абзац третій після посилання на підпункт "є" доповнити посиланням на підпункт "и";

3) у главі 5:

у пункті 5.1:

в абзаці другому:

цифри "1.6-1.9, 3.1-3.16, 4.1-4.7" замінити цифрами та словами "1.5-1.9 глави 1, підпунктах "в", "г" пункту 2.2 глави 2, пунктах 3.1-3.17 глави 3, пунктах 4.1-4.7 глави 4";

слова та цифри "документи, зазначені в пункті 2.2 цього розділу, свій" виключити;

в абзаці третьому цифри "1.6-1.9, 3.1-3.16, 4.1-4.7" замінити цифрами та словами "1.5-1.9 глави 1, підпунктів "в", "г" пункту 2.2 глави 2, пунктів 3.1-3.17 глави 3, пунктів 4.1-4.7 глави 4";

в абзаці першому пункту 5.4 цифри "1.6-1.9, 2.2, 3.1-3.16, 4.1-4.7" замінити цифрами та словами "1.5-1.9 глави 1, підпунктах "в", "г" пункту 2.2 глави 2, пунктах 3.1-3.17 глави 3, пунктах 4.1-4.7 глави 4";

у пункті 5.5 слова та цифри "Інформація про врахування субординованого боргу до розрахунку капіталу банку" (далі - форма звітності N 610 ), яка подається банком-боржником до Національного банку щодекадно" виключити;

доповнити главу трьома новими пунктами такого змісту:

"5.9. Субординований борг, що враховується до капіталу банку (з урахуванням амортизації), зменшується на суму перевищення обмеження, установленого пунктом 3.10 глави 3 цього розділу, зменшену на суми, передбачені підпунктами "г" та "ґ" пункту 1.7 глави 1 розділу II цієї Інструкції щодо пов'язаної особи Інвестора.

5.10. У разі зміни переліку пов'язаних з Інвестором осіб банк-боржник протягом п'яти робочих днів має надіслати територіальному управлінню Національного банку (структурному підрозділу центрального апарату Національного банку, що безпосередньо здійснює нагляд за діяльністю банку-боржника) список пов'язаних з Інвестором осіб та письмове підтвердження про дотримання банком-боржником вимог пунктів 3.9, 3.10 глави 3 цього розділу.

5.11. Банк-боржник протягом трьох робочих днів має надіслати письмове повідомлення територіальному управлінню Національного банку (структурному підрозділу центрального апарату Національного банку, що безпосередньо здійснює нагляд за діяльністю банку-боржника) про виникнення вимог та/або надання фінансових/майнових зобов'язань щодо пов'язаних з Інвестором осіб.

Повідомлення має містити інформацію щодо найменування (або прізвище, ім'я та по батькові) пов'язаної особи (пов'язаних осіб) з Інвестором, суми вимог банку та/або наданих банком фінансових/майнових зобов'язань щодо пов'язаної особи (групи пов'язаних осіб) з Інвестором, вартості набутих у власність цінних паперів (часток, паїв), емітованих пов'язаною особою (пов'язаними особами) з Інвестором, та розміру співвідношення цієї заборгованості до регулятивного/статутного капіталу банку";

4) у главі 6:

у пункті 6.1 слова "за відсутністю заборгованості Інвестора (пов'язаних з ним осіб) перед банком-боржником" замінити словами та цифрами "дотриманням ним вимог пунктів 3.9, 3.10 глави 3 цього розділу";

перше речення пункту 6.2 після слів "У разі" доповнити словами "неусунення банком у встановлений Національним банком строк фактів".

4. В абзаці четвертому пункту 1.2 глави 1 розділу IV слова та цифри "відповідає вимогам пункту 2.5 глави 2" замінити словами та цифрами "за окремою операцією відповідає вимогам пунктів 2.5-2.7 глави 2, пунктів 4.5-4.7 глави 4".

5. У розділі VI: