Відповідно до пункту 10 частини першої статті 12 та частин четвертої, п’ятої статті 33 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ВИРІШИЛА:

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок накладення адміністративно-господарських санкцій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23 липня 2012 року № 11, зареєстрованого у Міністерстві юстиції України 14 вересня 2012 року за № 1584/21896, що додаються (далі - Зміни).

2. У провадженнях у справах про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку ведення бази даних вкладників, не закінчених станом на день набрання чинності цим рішенням:

банки, протягом десяти робочих днів з дня набрання чинності цим рішенням, мають право подати Звіт про виконання розпорядження про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників, зазначений у пункті 8.5 розділу VIII Положення про порядок накладення адміністративно-господарських санкцій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23 липня 2012 року № 11, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 14 вересня 2012 року за № 1584/21896 (із врахуванням Змін);

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснює контроль за виконанням відповідних розпоряджень про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників відповідно до пунктів 8.8-8.11 розділу VIII Положення про порядок накладення адміністративно-господарських санкцій Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23 липня 2012 року № 11, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 14 вересня 2012 року за № 1584/21896 (із врахуванням Змін).

3. Відділу методології та стратегічного планування разом з департаментом правового забезпечення подати це рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Це рішення набирає чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.

5. Управлінню зв’язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційному вебсайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб після його державної реєстрації.

6. Контроль за виконанням цього рішення залишити за директором-розпорядником.

1. Пункт 3.1.4 розділу III викласти в такій редакції:

"3.1.4. Під порушенням банком порядку ведення бази даних вкладників слід розуміти порушення вимог щодо формування та ведення банками бази даних вкладників в порядку, встановленому нормативно-правовими актами Фонду, що призвело до помилок у базі даних вкладників у більших значеннях ніж гранично допустимі.

Гранично допустимим значенням помилок, виявлених в результаті перевірки бази даних вкладників, є таке значення показника, розрахованого як відношення кількості вкладників, по яких допущені помилкові записи у базі даних вкладників, яка перевірялася, до загальної кількості вкладників станом на день початку перевірки банку (далі - Показник), що дорівнює 0,05 відсотка.

Не вважається порушенням порядку ведення бази даних вкладників:

допущення п’яти або менше помилок у базі даних вкладників станом на день початку перевірки банку, що перевіряється, незалежно від значення Показника;

перевищення значення 0,05 відсотка Показника, якщо кількість допущених помилок у базі даних вкладників станом на день початку перевірки банку, що перевіряється, становить п’ять або менше.".

2. У розділі V:

1) у пункті 5.3 цифру та слово "5 років" замінити цифрою та словом "3 років";

2) абзац другий пунктів 5.5 і 5.8 після слів "безвиїзного контролю" доповнити словами "або під час дистанційної перевірки".

3. У розділі VII:

1) пункти 7.1 і 7.2 викласти в такій редакції:

"7.1. Справа про правопорушення щодо банку розглядається у присутності представника банку, що підтверджується підписом представника банку в Журналі реєстрації присутніх представників банку на розгляді справи (додаток 9).

Повноваження представника банку, який бере участь у розгляді справи про правопорушення, засвідчуються довіреністю, оригінал або копія якої долучається до матеріалів справи (крім керівника банку).

У разі відсутності представника банку, щодо якого розглядається справа, Фонд має право розглянути справу про правопорушення щодо банку без участі його представника у разі своєчасного направлення до банку постанови про порушення справи про правопорушення у сфері гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до пункту 6.4 розділу VI цього Положення. У цьому разі в Журналі реєстрації присутніх представників банку на розгляді справи робиться відмітка про відсутність представника банку на розгляді справи.

7.2. Розгляд справи про правопорушення здійснюється державною мовою.

Представник банку, який бере участь у розгляді справи про правопорушення, має право висловлюватися рідною мовою і користуватися послугами перекладача, якщо він не володіє мовою, якою ведеться провадження у справі про правопорушення.";

2) у другому реченні пункту 7.5 слова "який притягається до відповідальності" замінити словами "щодо якого розглядається справа про правопорушення";

3) пункт 7.7 викласти в такій редакції:

"7.7. Представник банку, який бере участь у розгляді справи про правопорушення, має право:

знайомитися з матеріалами справи;

подавати посадовій особі, яка розглядає справу, клопотання, скарги;

вчиняти інші дії, передбачені законодавством.";

4) перше речення абзацу другого пункту 7.8 після слів "притягається до" доповнити словом "адміністративно-господарської".

4. У розділі VIII:

1) пункт 8.5 викласти в такій редакції:

"8.5. Рішення за справою у вигляді розпорядження про усунення банком порушень вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб (далі - розпорядження про усунення порушень) (додаток 11) із зазначенням терміну виконання такого розпорядження виноситься посадовою особою за порушення банком вимог законодавства про гарантування вкладів фізичних осіб.

У разі застосування до банку адміністративно-господарської санкції у вигляді розпорядження про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників банк зобов’язаний у термін, визначений у такому розпорядженні, повідомити Фонд про усунення порушень шляхом подання до Фонду Звіту про виконання розпорядження про усунення порушень щодо порядку ведення бази даних вкладників (далі - Звіт).

Звіт подається в електронній формі та складається з двох частин - описової та підтвердної.

Описова частина Звіту складається у форматі Word і повинна містити загальну інформацію про вжиті банком заходи щодо усунення порушень порядку ведення бази даних вкладників.