Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України" та з метою удосконалення порядку реєстрації в Національному банку України договорів банків і небанківських фінансових установ про членство або про участь у міжнародних платіжних системах Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок реєстрації договорів про членство або про участь у міжнародних платіжних системах, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 15.04.2005 N 131, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 05.05.2005 за N 470/10750, що додаються.

2. Департаменту платіжних систем (Лапко Н.Г.) після реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома банків і небанківських фінансових установ для керівництва та використання в роботі.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на виконавчого директора з питань платіжних систем та розрахунків Кравця В.М.

4. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

1. Положення доповнити преамбулою такого змісту:

"Положення розроблене відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статей 9, 12, 41 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", інших законів України та нормативно-правових актів Національного банку України".

2. У главі 1:

2.1. Абзац перший пункту 1.1 після слів "на здійснення переказу коштів" доповнити словами "національним оператором поштового зв'язку".

2.2. Підпункт "а" пункту 1.3 викласти в такій редакції:

"а) банками, небанківськими фінансовими установами, національним оператором поштового зв'язку з платіжними організаціями міжнародних платіжних систем-нерезидентами або уповноваженими ними установами-нерезидентами про участь у цих системах".

2.3. Абзац перший пункту 1.4 викласти в такій редакції:

"1.4. Банки, небанківські фінансові установи, національний оператор поштового зв'язку зобов'язані зареєструвати договори про участь у міжнародних платіжних системах до початку надання послуг відповідної міжнародної платіжної системи".

2.4. Пункт 1.6 доповнити з урахуванням алфавітного порядку термінами "кредитний ризик", "операційний ризик", "правовий ризик", "ризик ліквідності", "системний ризик" такого змісту:

"кредитний ризик - ризик того, що член або учасник платіжної системи не зможе повністю виконати свої фінансові зобов'язання в цей час або в інший час у майбутньому";

"операційний ризик - ризик того, що технічні несправності або операційні помилки спричинять чи посилять кредитний ризик або ризик ліквідності";

"правовий ризик - ризик відсутності правового регулювання або зміна положень законів та/або інших нормативно-правових актів, що спричинять чи посилять кредитний ризик або ризик ліквідності";

"ризик ліквідності - ризик того, що член або учасник платіжної системи не матиме достатньо коштів для виконання своїх фінансових зобов'язань належним чином у визначений час, але він зможе їх виконати в інший час у майбутньому";

"системний ризик - ризик того, що неспроможність одного з учасників платіжної системи виконати свої зобов'язання або порушення функціонування самої системи призведе до нездатності інших учасників платіжної системи або фінансових інститутів інших сегментів фінансової системи виконати свої зобов'язання належним чином".

3. У главі 2:

3.1. У пункті 2.1:

в абзаці першому слова "пакет документів, який має містити" замінити словами "такі документи";

у підпункті "б" слово "чотири" замінити словом "три";

підпункт "в" викласти в такій редакції:

"в) копію легалізованого або засвідченого шляхом проставляння апостиля одного з таких документів органу влади іноземної держави:

витягу з банківського, торговельного, судового реєстру чи реєстраційного посвідчення або іншого документа про реєстрацію платіжної організації міжнародної платіжної системи або уповноваженої установи-нерезидента;

дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право платіжній організації міжнародної платіжної системи або уповноваженій установі-нерезиденту здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів";

у підпункті "г":

абзац другий викласти в такій редакції:

"організаційну структуру міжнародної платіжної системи, яка має включати дані щодо платіжної організації міжнародної платіжної системи, розрахункових банків, процесингових центрів, інших установ із зазначенням повних назв, місцезнаходження, назви органу влади іноземної держави, у якому зареєстровано платіжну організацію, та їх функції";

підпункт після абзацу другого доповнити новим абзацом такого змісту:

"порядок вступу/виходу членів або учасників до/з міжнародної платіжної системи та перелік документів, які мають подавати банки для вступу до міжнародної платіжної системи".

У зв'язку з цим абзац третій уважати абзацом четвертим;

абзац четвертий викласти в такій редакції:

"систему управління у відповідній міжнародній платіжній системі ризиками ліквідності, кредитним, правовим, операційним і системним".

3.2. Пункт 2.2 виключити.