На виконання умов частини В додатка 1 до Листа-угоди N P 4020-UA від 15 липня 2003 року між Україною та Міжнародним банком реконструкції та розвитку та відповідно до пункту 2 постанови Кабінету Міністрів України від 11 липня 2002 року N 978 "Про заходи щодо підготовки та реалізації проекту "Розширення доступу до ринків фінансових послуг"

1. Затвердити такі, що додаються:

Порядок відбору банків для участі в проекті "Розширення доступу до ринків фінансових послуг", який підтримується Міжнародним банком реконструкції та розвитку, та моніторингу дотримання ними вимог до його реалізації;

Критерії прийнятності для банків - претендентів на участь у проекті "Розширення доступу до ринків фінансових послуг" та уповноважених банків - учасників зазначеного проекту.

2. Групі управління проектом "Розширення доступу до ринків фінансових послуг" у п'ятиденний строк від дати підписання наказу забезпечити в установленому порядку державну реєстрацію наказу у Міністерстві юстиції України.

3. Контроль за виконанням цього наказу залишаю за собою.

1.1. Цей Порядок визначає процедуру підготовки і проведення конкурсного відбору банків для участі в проекті "Розширення доступу до ринків фінансових послуг", який підтримується Міжнародним банком реконструкції та розвитку.

1.2. Для цілей використання Порядку нижченаведені терміни вживаються в такому значенні:

Банк - Міжнародний банк реконструкції та розвитку;

ГУП - Група управління проектом "Розширення доступу до ринків фінансових послуг", утворена Міністерством фінансів України;

Проект - проект "Розширення доступу до ринків фінансових послуг", який підтримується Міжнародним банком реконструкції та розвитку;

інституціональний розвиток - збільшення потенціалу та потужності банку у сфері кредитування та фінансового обслуговування підприємств та населення України, в тому числі у сільській місцевості, зокрема шляхом введення нових технологій та процедур;

конкурс - процес відбору банків на конкурсних засадах з метою забезпечення належних умов реалізації Проекту;

Комісія - постійно діюча комісія з відбору банків для участі в проекті "Розширення доступу до ринків фінансових послуг", який підтримується Міжнародним банком реконструкції та розвитку, та моніторингу дотримання ними вимог до реалізації Проекту;

секретаріат Комісії - група консультантів, яка відповідно до Положення про Комісію забезпечує діяльність Комісії;

конкурсна документація - пакет документів, що містить конкурсну пропозицію;

претендент - банк, який на підставі банківської ліцензії Національного банку України здійснює банківську діяльність і висловив намір взяти участь у реалізації Проекту;

уповноважений банк - банк - учасник Проекту, який відповідає визначеним критеріям прийнятності та пройшов процедури відбору відповідно до Порядку;

набрання чинності Проектом - набрання чинності Угодою про позику (проект "Розширення доступу до ринків фінансових послуг") між Україною та Банком.

2.1. Рішення про проведення конкурсу приймається головою Комісії.

2.2. Рішення про проведення конкурсу повинно містити:

2.2.1 інформацію про дату проведення конкурсу (не раніше ніж через 21 календарний день після прийняття зазначеного рішення);

2.2.2 кінцеву дату подання конкурсної документації (не пізніше ніж за 7 календарних днів до дати проведення конкурсу);

2.2.3 перелік конкурсної документації, яку претендент повинен подати для участі у конкурсі;

2.2.4 адресу, за якою подаються документи на конкурс;

2.2.5 критерії прийнятності щодо претендента, який бере участь у конкурсі;

2.2.6 умови проведення конкурсу, порядок визначення переможців конкурсу.

2.3. Рішення про проведення конкурсу протягом трьох робочих днів з моменту його прийняття підлягає опублікуванню у газеті "Урядовий кур'єр" або "Голос України".

2.4. Протягом трьох робочих днів з моменту прийняття рішення про проведення конкурсу Голова Комісії розсилає запрошення головам правлінь (рад директорів) банків до участі в конкурсі.

До запрошення додаються копія рішення про проведення конкурсу, критерії прийнятності претендента, умови проведення конкурсу, критерії та порядок визначення переможців конкурсу та інші документи відповідно до рішення Комісії про проведення конкурсу.

3.1. Для участі в конкурсі претендент повинен подати до Комісії таку документацію:

3.1.1 заяву про участь у конкурсі;

3.1.2 довіреність на ім'я особи (за винятком голови правління), яка представлятиме інтереси претендента під час проведення конкурсу;

3.1.3 документ, підписаний уповноваженим представником банку, про те, що банк погоджується з умовами проведення конкурсу та умовами процедури моніторингу дотримання уповноваженими банками вимог до реалізації Проекту;

3.1.4 письмову згоду на ім'я Голови Комісії на регулярне та періодичне надання Комісії фінансової звітності, результатів виїзних та безвиїзних перевірок банку та інших даних, необхідних для моніторингу діяльності банку - учасника Проекту;

3.1.5 копії установчих документів претендента;

3.1.6 засвідчені в установленому порядку копії банківської ліцензії Національного банку України та інших документів, що дають право на здійснення претендентом банківських операцій;

3.1.7 аудиторський висновок про фінансовий стан претендента на останню звітну дату;

3.1.8 інформацію про фінансовий стан претендента на перше число місяця, в якому подаються документи;

3.1.9 довідку Національного банку України щодо відсутності у претендента протягом останніх шести місяців, що передували конкурсному відбору, порушень економічних нормативів, установлених Національним банком України;

3.1.10 документи, що підтверджують відповідність банку критеріям прийнятності, встановленим для банків - учасників Проекту, включаючи розрахунки специфічних показників на базі цих документів;

3.1.11 заяву про отримання загальної суми коштів кредитної лінії, яку претендент має намір використати для подальшого кредитування кінцевих позичальників упродовж строку реалізації Проекту;

3.1.12 заяву про довгострокове фінансування із зазначенням загальної суми, яку банк має намір отримати тільки для потреб інституціонального розвитку;

3.1.13 список керівників (включаючи коротку автобіографію), а саме: членів наглядової ради та правління (ради директорів), голів департаментів та членів комітетів (включаючи комітет з питань управління активами та пасивами, підрозділ з аналізу та управління ризиками, кредитний комітет та службу внутрішнього аудиту); положення, накази та інші внутрішні документи, які визначають процедуру прийняття рішень та компетенцію зазначених структурних підрозділів;

3.1.14 перелік власників істотної участі банку із зазначенням їх часток;

3.1.15 інформацію про кількість та місцезнаходження філій, опис основних напрямів політики, включаючи:

а) визначення місії;

б) критерії визначення стратегічних клієнтів;