Відповідно до статей 7, 15, 25 та 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою подальшого вдосконалення механізмів та інструментів регулювання грошово-кредитним ринком й ефективного їх використання для регулювання ліквідності банків України Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України (додається).

2. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Правління Національного банку України від 24.12.2003 N 584 "Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 22.01.2004 за N 97/8696;

постанову Правління Національного банку України від 18.02.2004 N 52 "Про внесення змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 04.03.2004 за N 290/8889;

постанову Правління Національного банку України від 19.05.2004 N 222 "Про внесення змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 07.06.2004 за N 696/9295;

постанову Правління Національного банку України від 30.11.2004 N 577 "Про внесення зміни до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 01.12.2004 за N 1520/10119;

постанову Правління Національного банку України від 31.03.2005 N 102 "Про затвердження Змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 18.04.2005 за N 415/10695;

постанову Правління Національного банку України від 12.07.2005 N 251 "Про затвердження Змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 29.07.2005 за N 828/11108;

постанову Правління Національного банку України від 25.08.2005 N 312 "Про внесення змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 29.08.2005 за N 945/11225;

постанову Правління Національного банку України від 12.10.2005 N 372"Про внесення змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 02.11.2005 за N 1328/11608;

постанову Правління Національного банку України від 23.12.2005 N 494 "Про затвердження Змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 18.01.2006 за N 36/11910;

постанову Правління Національного банку України від 06.07.2006 N 251 "Про затвердження Змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 24.07.2006 за N 863/12737.

3. Кредитні договори, договори застави, договори про депозит, за якими оформлені взаємовідносини між Національним банком України та банками відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24.12.2003 N 584, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 22.01.2004 за N 97/8696, діють до повного виконання сторонами своїх зобов'язань.

4. Департаменту інформатизації (А.С.Савченко) унести відповідні зміни до програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн", "Депозитний сертифікат" та "АРМ репо-тендер".

5. Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на валютному ринку (М.О.Мельничук) щокварталу надавати Департаменту монетарної політики уточнені реквізити рахунків Національного банку України для зарахування іноземної валюти за операціями своп.

6. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) після державної реєстрації цієї постанови довести її зміст до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, Центральної розрахункової палати та банків для використання в роботі.

7. Постанова набирає чинності через 30 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

8. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови А.В.Шаповалова.

Це Положення розроблено відповідно до статей 6, 7, 25, 42 та 56 Закону України "Про Національний банк України", Законів України "Про банки і банківську діяльність", "Про цінні папери та фондовий ринок", "Про обіг векселів в Україні", "Про іпотеку", "Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати", "Про іпотечні облігації", Уніфікованого закону про переказні векселі та прості векселі й нормативно-правових актів Національного банку України.

Національний банк України (далі - Національний банк) здійснює регулювання ліквідності банків шляхом проведення:

операцій з рефінансування банків;

операцій репо;

операцій з обміну іноземної валюти на національну валюту з метою підтримання ліквідності банків (своп);

операцій з власними борговими зобов'язаннями (депозитними сертифікатами Національного банку);

інших операцій (операцій на відкритому ринку).

1. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:

вексельне досьє - інформація, яка містить відомості про платоспроможність, характер діяльності зобов'язаних за векселем осіб, а також своєчасність здійснення ними розрахунків;

відкритий ринок - ринок, на якому здійснюються операції з купівлі-продажу цінних паперів між особами, що не є первинними кредиторами та позичальниками, і кошти внаслідок продажу цінних паперів на такому ринку надходять на користь держателя цінних паперів, а не їх емітента, а також операції з рефінансування;

дата дострокового погашення депозитного сертифіката - дата дострокового повернення банкам коштів за ініціативою Національного банку або банку;

дата зворотної купівлі - дата здійснення розрахунків між банком і Національним банком за другою частиною операції репо відповідно до визначеної договором на початку операції ціною зворотної купівлі та розблокування рахунку в цінних паперах продавця;

дата купівлі - дата здійснення розрахунків між Національним банком та банком за операцією репо відповідно до визначеної договором ціни купівлі та блокування на рахунку в цінних паперах продавця державних облігацій України, що є предметом цього договору;

дата погашення депозитного сертифіката - дата повернення банкам коштів депозиту і процентів, яка визначається згідно з умовами проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів;

дата розміщення депозитного сертифіката - дата набуття банком права власності на депозитний сертифікат на умовах проведення тендера, яка повідомлена банкам за допомогою засобів електронної пошти Національного банку;

депозитний сертифікат Національного банку (далі - депозитний сертифікат) - це один з монетарних інструментів, що є борговим цінним папером Національного банку в бездокументарній формі (з іменною ідентифікацією власників на підставі реєстру власників системи кількісного обліку СЕРТИФ), який свідчить про розміщення в Національному банку коштів банків та їх право на отримання внесеної суми і процентів після закінчення встановленого строку;

депозитний сертифікат овернайт - борговий цінний папір Національного банку, який свідчить про розміщення банком коштів через постійно діючу лінію проведення тендерів з розміщення депозитних сертифікатів строком на один день;

кількісний тендер - тендер, на якому Національний банк наперед установлює ціну (процентну ставку), за якою банки можуть одержати кредити рефінансування або розмістити в Національному банку кошти. Сума коштів, що пропонується для рефінансування або для розміщення, може оголошуватися або не оголошуватися;

кредит овернайт - кредит, який наданий банку Національним банком за оголошеною процентною ставкою через постійно діючу лінію рефінансування строком на один робочий день;

номінальна вартість депозитного сертифіката - вартість одного депозитного сертифіката, зазначена та оголошена в умовах його розміщення;

операція зворотного репо - це депозитна операція, що ґрунтується на двосторонньому договорі між Національним банком та банком про продаж Національним банком зі свого портфеля державних облігацій України з одночасним зобов'язанням зворотного їх викупу в банків за обумовленою в договорі ціною та на обумовлену дату;

операція прямого репо - це кредитна операція, що ґрунтується на двосторонньому договорі між Національним банком та банком про купівлю Національним банком державних облігацій України з портфеля банку або банківських металів (далі - перша частина договору репо) з подальшим зобов'язанням банку викупити державні облігації України або банківські метали (далі - друга частина договору репо) за обумовленою ціною на обумовлену дату;

позабіржовий ринок - ринок з необмеженою кількістю учасників, на якому правила здійснення договорів з купівлі (продажу) цінних паперів та вирішення спірних питань регулюються законодавством України;

постійно діюча лінія регулювання ліквідності банків (постійно діюча лінія рефінансування/постійно діюча лінія проведення тендерів з розміщення депозитних сертифікатів) - оперативне надання/вилучення Національним банком коштів за умови виконання банками вимог, зазначених у цьому Положенні;

процентна ставка (процентна плата) за депозитним сертифікатом - це фіксована процентна ставка річних, яку оголошує Національний банк для залучення коштів від банків;

процентна ставка (процентна плата) за операцією своп - це процентна ставка за користування національною валютою в розмірі, установленому на рівні процентної ставки, що визначена за результатами проведення останнього тендера з підтримання ліквідності банків строком до 14 днів, та процентної ставки за коштами в іноземній валюті, що визначається Національним банком у співвідношенні до середньозваженої ставки міжбанківського кредитування (в іноземній валюті);

процентні витрати - це витрати продавця державних облігацій України або банківських металів у разі здійснення операції репо, які визначаються як різниця між ціною зворотної купівлі державних облігацій України або банківських металів і ціною їх продажу;

процентний дохід за операціями репо - це дохід, який отримує покупець державних облігацій України або банківських металів у разі здійснення операції репо, що визначається як різниця між ціною зворотного продажу (викупу) державних облігацій України або банківських металів та ціною їх купівлі;

процентний тендер - тендер, під час оголошення якого банки у своїх заявках до Національного банку зазначають ціну (процентну ставку), за якою вони погоджуються одержати кредит рефінансування або розмістити кошти;

рефінансування банків - операції з надання банкам кредитів у встановленому Національним банком порядку;

своп - це операція, що ґрунтується на двосторонньому договорі між банком і Національним банком щодо обміну іноземної валюти на національну валюту за офіційним курсом на дату здійснення операції на визначений строк та за відповідною процентною ставкою;

система кількісного обліку СЕРТИФ - це комп'ютеризована дворівнева (Національний банк і банки) система, що обслуговує розміщення, обіг та погашення емітованих Національним банком депозитних сертифікатів;

стабілізаційний кредит - кредит Національного банку, що може надаватися банку на підтримку здійснення заходів фінансового оздоровлення для забезпечення його ліквідності на визначений Національним банком строк;

ставка KIACR - середньозважена ставка міжбанківського кредитування, яка розраховується на підставі фактичних даних за міжбанківськими договорами щодо процентних ставок за кредитами, фактично наданими за відповідними строками;

строк репо (щодо конкретної операції репо) - це строк у календарних днях між датами виконання першої та другої частин операції репо;

тендер з підтримання ліквідності банків - це форма задоволення попиту на грошові кошти під час рефінансування, яка передбачає надання Національним банком кредитів банкам, що потребують підтримання ліквідності, через їх відбір за встановленими критеріями;

тендер з розміщення депозитних сертифікатів - це механізм, через який банки розміщують у Національному банку тимчасово вільні кошти згідно з визначеними умовами;

ціна зворотної купівлі (щодо конкретної операції репо) - це сума коштів, яка сплачується продавцем відповідно до другої частини договору репо в день зворотної купівлі за відповідні державні облігації України або банківські метали;

ціна купівлі (щодо конкретної операції репо) - це сума коштів, яка сплачується покупцем відповідно до першої частини договору репо на дату купівлі за отримані від продавця державні облігації України або банківські метали;

ціна тендера - ціна надання кредитів Національним банком або ціна залучення Національним банком коштів, яка сформована в процесі проведення тендера на пропозицію його учасників і з якою погодився організатор тендера.

Інші терміни та поняття, які вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку.

2. Для ефективного регулювання ліквідності банків, виконання функції кредитора останньої інстанції Національний банк з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку застосовує такі інструменти:

операції рефінансування (постійно діюча лінія рефінансування для надання банкам кредитів овернайт, кредити рефінансування строком до 14 днів та до 365 днів);

операції репо (операції прямого репо, операції зворотного репо);

операції з обміну іноземної валюти на національну валюту з метою підтримання ліквідності банків (своп);

надання стабілізаційного кредиту;

операції з власними борговими зобов'язаннями (депозитні сертифікати Національного банку строком на один день (овернайт), до 14 днів та до 365 днів);

операції з державними облігаціями України.

3. Операції, пов'язані з наданням Національним банком кредитів рефінансування, операції репо, операції з обміну іноземної валюти на національну, операції з власними борговими зобов'язаннями здійснюються Департаментом монетарної політики, Департаментом з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України (далі - відповідний структурний підрозділ) згідно з функціональними обов'язками, які визначаються в положеннях про ці департаменти.

4. У разі потреби в підтриманні ліквідності банки за своєю ініціативою можуть звертатися до Національного банку відповідно до інструментів, викладених у цьому Положенні.

5. Національний банк може здійснювати емісію власних боргових зобов'язань на відповідний період.

6. Базовою кількістю днів для нарахування процентів за операціями, що визначені в цьому Положенні, уважається 365 днів.

7. З метою регулювання грошово-кредитного ринку, активізації проведення міжбанківських операцій з державними облігаціями України, а також для сприяння встановленню котирувальних цін на цінні папери Національний банк здійснює операції з державними облігаціями України.

8. Національний банк може розглядати питання про надання стабілізаційного кредиту банку, який розробив програму фінансового оздоровлення, або банку, який узяв на себе борг банку, що працює за програмою фінансового оздоровлення, за наявності його клопотання та висновків відповідного територіального управління Національного банку (далі - територіальне управління).

1.1. Національний банк може прийняти рішення про підтримання ліквідності банку через відповідні інструменти рефінансування, якщо банк дотримується таких основних вимог:

строк діяльності - не менше ніж один рік після отримання ліцензії Національного банку на здійснення банківських операцій і відповідного письмового дозволу;

має ліцензію Національного банку на здійснення відповідних банківських операцій і письмовий дозвіл, у тому числі за операціями з валютними цінностями та з цінними паперами за дорученням клієнтів або від свого імені;

має активи, які можуть бути прийняті Національним банком у заставу;

здійснює своєчасне погашення одержаних від Національного банку кредитів та сплату процентів за користування ними.

1.2. Національний банк відповідно до своїх розпорядчих документів у разі коливань на грошово-кредитному ринку може встановлювати додаткові вимоги до банків залежно від інструментів, строків рефінансування, виду забезпечення кредиту рефінансування.

1.3. Обсяг наданого Національним банком банку кредиту рефінансування (крім кредиту овернайт), у тому числі за кредитами з урахуванням поданої заявки, не повинен перевищувати 50 процентів розміру регулятивного капіталу банку, розрахованого за даними останнього балансу.

1.4. Національний банк здійснює рефінансування банків за процентною ставкою, що не нижча, ніж облікова ставка Національного банку і яка протягом дії кредитного договору не підлягає коригуванню.

1.5. Національний банк щоденно засобами електронної пошти оголошує банкам процентні ставки за зазначеними в цьому Положенні операціями.

1.6. Один банк не може одержати більше ніж 50 процентів обсягу коштів, запропонованих на тендері з підтримання ліквідності банків.

1.7. Для нарахування процентів строк користування кредитом згідно з умовами кредитного договору між Національним банком та банком починається з дня надходження коштів на кореспондентський рахунок банку і закінчується в день, який передує даті повернення коштів.

1.8. Отримана застава за договорами, укладеними територіальними управліннями, обліковується на балансі територіального управління.

Після погашення кредитів територіальні управління списують предмети застави, що обліковуються на позабалансових рахунках.

Застава (отримана та надана) за договорами, укладеними відповідним структурним підрозділом, обліковується на балансі Операційного управління Національного банку України (далі - Операційне управління).

1.9. З метою здійснення контролю за наданими кредитами територіальні управління обліковують ці кредити на підставі повідомлення відповідного структурного підрозділу, а також одержаних від Операційного управління виписок за операціями за рахунками класу 8 розділу 88 Плану рахунків бухгалтерського обліку Національного банку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України 23.12.2005 N 496.

1.10. Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком може здійснювати перевірки банку (це передбачається в кредитному договорі) щодо правильності відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування.

2.1. Національний банк здійснює рефінансування банків лише під відповідне забезпечення:

державними облігаціями України (облігації внутрішньої державної позики України, облігації зовнішньої державної позики України, цільові облігації внутрішньої державної позики України);

державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності банку (далі - державні облігації України, які перебувають у довірчій власності) згідно з договором управління майном між установником управління і банком-управителем (далі - договір управління майном) та письмовою згодою установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку;

депозитними сертифікатами;

векселями суб'єктів господарювання - резидентів України, що враховані банком за дисконтною ставкою, не нижчою, ніж облікова ставка Національного банку. Національний банк в окремих випадках може здійснювати рефінансування банків під забезпечення векселями нерезидентів, авальованими іноземними банками з рейтингом, не нижчим, ніж "інвестиційний клас";

векселями банків, авальованими іншим банком;

гарантіями іншого банку-резидента;

облігаціями місцевих позик, що вільно обертаються на ринку;

цінними паперами Державної іпотечної установи, у тому числі розміщення яких здійснено під гарантію Кабінету Міністрів України та підтверджено коштами в Державному бюджеті України (далі - цінні папери ДІУ);

облігаціями підприємств, що вільно обертаються на ринку (крім цільових), у тому числі розміщення яких здійснено під гарантію Кабінету Міністрів України (далі - облігації підприємств);

іпотечними облігаціями (лише звичайні), що вільно обертаються на ринку (далі - іпотечні облігації);

іпотечними сертифікатами з фіксованою дохідністю (лише іменні документарні);

подвійними складськими свідоцтвами, що містять складські свідоцтва та заставні свідоцтва, за умови надання банком кредиту під їх забезпечення (далі - подвійні складські свідоцтва);

заставними;

заставою майнових прав, що виникли в банку в результаті укладення кредитного договору між ним та відповідним суб'єктом господарювання [(далі - майнові права) тільки для кредитів рефінансування понад 14 днів]. Національний банк приймає в заставу майнові права за кредитами, які визначені як стандартні та під контролем відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань формування та використання резерву для відшкодування можливих утрат за кредитними операціями банків;

акціями власників істотної участі в банку (тільки для кредитів рефінансування понад 14 днів).

2.2. Під забезпечення кредиту банк може запропонувати лише однорідну заставу (або державні облігації України, або державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, або депозитні сертифікати, або враховані векселі суб'єктів господарювання, або векселі банків, авальовані іншим банком, або гарантію іншого банку-резидента, або облігації місцевих позик, або цінні папери ДІУ, або облігації підприємств, або іпотечні облігації, або іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, або акції власників істотної участі в банку, або подвійні складські свідоцтва, або заставні, або майнові права).

2.3. Розмір співвідношення кредиту рефінансування до наданого банком забезпечення встановлюється розпорядчими документами Національного банку.

2.4. У повідомленні про проведення тендера Національний банк визначає перелік видів забезпечення, виходячи із ситуації на грошово-кредитному ринку.

2.5. Національний банк щокварталу на підставі результатів моніторингу цінних паперів, які подає Управління контролю ризиків Національного банку України (далі - Управління контролю ризиків), визначає та оголошує перелік цінних паперів, що можуть прийматися під забезпечення кредитів рефінансування.

Під час розгляду заявки на одержання кредиту рефінансування враховується інформація Управління контролю ризиків щодо можливих ризиків прийняття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, визначених Національним банком, та щодо можливої зміни їх справедливої вартості.

2.6. Під забезпечення кредиту рефінансування приймаються державні облігації України (усіх випусків), строк погашення яких настає не раніше ніж через 10 днів після строку погашення кредиту, за умови, що вони перебувають у власності банку - клієнта депозитарію державних цінних паперів Національного банку (або депонента клієнта депозитарію) і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями.

2.7. Під забезпечення державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності банку, кредит рефінансування може надаватися, якщо:

строк погашення державних облігацій України настає не раніше ніж через 10 днів після строку погашення кредиту;

державні облігації України, які перебувають у довірчій власності банку - клієнта депозитарію державних цінних паперів Національного банку (депонента клієнта депозитарію), є вільними від застави чи інших обмежень в обігу;

строк дії договору управління майном не менший, ніж строк дії кредитного договору;

банк-управитель відповідно до договору управління майном є довірчим власником державних облігацій України, якими він володіє, користується і розпоряджається, та має право відчужувати їх третім особам, укладати щодо них договори застави;

установник управління надав письмову згоду на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку.

Територіальне управління одночасно з укладенням кредитного договору, договору застави приймає на зберігання нотаріально посвідчені копію договору управління майном та письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку.

2.8. Національний банк надає кредит рефінансування під забезпечення депозитними сертифікатами на строк, зазначений у договорі, але не більший, ніж строк, що залишився до погашення депозитних сертифікатів.

Депозитні сертифікати приймаються під забезпечення кредиту рефінансування за умови, що вони перебувають у власності банку-позичальника і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями.

2.9. Національний банк приймає під забезпечення кредиту враховані банком векселі, строк пред'явлення яких до платежу настає не раніше ніж через 30 днів після строку погашення кредиту.

Умовою для прийняття врахованих банками векселів є наявність у банків достовірного вексельного досьє на векселедавця та зобов'язаних за векселем осіб.

2.10. У разі надання під забезпечення кредиту Національного банку векселя нерезидента вексель має бути перекладений на українську мову і засвідчений нотаріально в установленому законодавством України порядку.

2.11. Векселі суб'єктів господарювання, що приймаються під забезпечення кредиту рефінансування, мають відповідати вимогам законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, а також таким вимогам:

строк урахування векселя банком до дати звернення до Національного банку за кредитом рефінансування строком до 14 днів має бути не меншим, ніж 10 днів, а строком до 365 днів - не меншим, ніж 30 днів;

сума, що підлягає утриманню на користь банку як дисконт (процентний дохід), має розраховуватися за ставкою, не нижчою, ніж облікова ставка Національного банку;

строк платежу за векселем, що надається під забезпечення кредиту рефінансування строком до 14 днів, не повинен перевищувати 365 днів з дати складання векселя;

строк платежу за векселем, що надається під забезпечення кредиту рефінансування строком до 365 днів, не повинен перевищувати 430 днів з дати складання векселя;

вексель повинен мати не менше двох індосаментів, уключаючи бланковий індосамент банку, який урахував вексель;

вексель повинен мати визначений строк платежу;

вексель має бути оригіналом, що виданий в одному примірнику, і не повинен мати будь-яких застережних написів;

переказний вексель має бути акцептованим.

2.12. За умови отримання під забезпечення кредиту врахованих банком векселів суб'єктів господарювання відповідне територіальне управління в межах узгодженої суми складає реєстр векселів, який має містити таку інформацію:

дату і місце складання векселя;

номер бланка векселя;

найменування векселедавця, його місцезнаходження;

місце платежу;

строк платежу;

кількість днів від дня складання зазначеного реєстру до часу платежу за векселем;

номінальну суму векселя;

дисконт, який утриманий банком;

найменування індосантів, авалістів за векселем, а також акцептантів (для переказних векселів).

Векселі в реєстрах розміщуються в порядку настання строків платежу, починаючи з найближчого.

Реєстр складається у двох примірниках - по одному для кожної із сторін договору.

2.13. Національний банк може приймати під забезпечення кредиту рефінансування вексель банку, авальований іншим банком, строк пред'явлення якого до платежу настає не раніше ніж через 10 днів після строку погашення кредиту.

2.14. Під забезпечення кредиту рефінансування банк може надати оформлену відповідно до законодавства України гарантію іншого банку-резидента, строк дії якої має перевищувати строк повернення кредиту на 15 днів.

Кредит рефінансування під забезпечення гарантією іншого банку-резидента може надаватися, якщо банк-гарант забезпечує стабільну роботу і задовільний фінансовий стан протягом останніх двох років до дати надання гарантії, виконує нормативи обов'язкового резервування та економічні нормативи.

2.15. Кредит рефінансування під забезпечення облігаціями місцевих позик, облігаціями підприємств, іпотечними облігаціями може надаватися банку, якщо:

строк погашення облігацій настає не раніше ніж через 10 днів після строку погашення кредиту;

облігації випущені або переведені в бездокументарну форму, вільно обертаються на фондовому ринку і їх розміщення та обіг обслуговуються відповідним суб'єктом депозитарної діяльності в Україні;

облігації обліковуються на балансі банку не менше ніж один місяць і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями.

2.16. Кредит рефінансування під забезпечення цінними паперами ДІУ, які випущені під гарантії Кабінету Міністрів України, надається за умови, якщо такі гарантії підтверджені коштами Державного бюджету України.

Розміщення та обіг цінних паперів ДІУ має обслуговуватися відповідним суб'єктом депозитарної діяльності в Україні.

2.17. Підтвердженням права власності на облігації місцевих позик, цінні папери ДІУ, облігації підприємств, акції власників істотної участі в банку має бути оформлена відповідно до законодавства України виписка з рахунків у цінних паперах відповідного суб'єкта депозитарної діяльності в Україні, що подається до Національного банку.

2.18. Кредит рефінансування під забезпечення іпотечними сертифікатами з фіксованою дохідністю може надаватися банку лише за умови, що банк надав кредит позичальнику під забезпечення цими іпотечними сертифікатами, які оформлені відповідно до законодавства України.

2.19. Кредит рефінансування під забезпечення подвійними складськими свідоцтвами може надаватися банку лише за умови, якщо банк надав кредит позичальнику під забезпечення подвійного складського свідоцтва, виданого сертифікованим товарним складом як підтвердження прийняття товару (зерна) на зберігання і не більше ніж на строк зберігання товару (зерна).

2.20. Кредит рефінансування під забезпечення заставними може надаватися банку лише за умови, що банк надав кредит позичальнику під забезпечення заставними, які оформлені відповідно до законодавства України.

2.21. Кредит рефінансування під забезпечення майновими правами може надаватися банку, якщо:

заборгованість суб'єкта господарювання за наданим кредитом обліковується за відповідним балансовим рахунком банку не менше ніж 30 днів і не підлягала пролонгації;

строк дії кредитного договору між банком і суб'єктом господарювання не менший, ніж строк, на який Національний банк надає кредит рефінансування;

кредит банку, що наданий суб'єкту господарювання, забезпечений заставою, яка не обтяжена іншими зобов'язаннями і щодо якої немає будь-яких спорів;

суб'єкт господарювання за наданим банком кредитом не є інсайдером або пов'язаною особою;

банки здійснили оцінку майна, майнові права за яким надаються під забезпечення кредиту рефінансування відповідно до законодавства України.

Територіальне управління одночасно з укладенням кредитного договору, договору застави майнових прав приймає на зберігання нотаріально посвідчені копії кредитного договору та договору застави (іпотеки) між банком-позичальником і суб'єктом господарювання.

2.22. Кредит рефінансування під забезпечення акціями власників істотної участі в банку може надаватися банку лише за умови, що акції існують у бездокументарній формі, не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями, їх розміщення та обіг обслуговуються відповідним суб'єктом депозитарної діяльності в Україні та за наявності згоди власника акцій надати акції під забезпечення кредиту рефінансування.

2.23. Отримана за кредитами рефінансування застава в документарній формі має зберігатися в грошовому сховищі територіального управління, про що зазначається в договорі застави.

2.24. Територіальні управління мають перевіряти заставу, надану банками під забезпечення кредитів Національного банку, а саме правильність:

визначення банками справедливої вартості та зменшення корисності цінних паперів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, а також у разі потреби вимагати від банків приведення у відповідність суми за наданими цінними паперами до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним;

оформлення договору управління майном та письмової згоди установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку;

оформлення та збереження майна, наданого суб'єктом господарювання банку під забезпечення виконання своїх зобов'язань за кредитним договором, майнові права за яким передані банком під забезпечення кредиту рефінансування.

3.1. Національний банк здійснює підтримку короткострокової (миттєвої) ліквідності банку в національній валюті через постійно діючу лінію рефінансування (далі - лінія рефінансування).

3.2. Кредит строком на один робочий день (далі - кредит овернайт) надається на умовах, які визначаються цим Положенням і генеральним кредитним договором.

Кошти кредиту перераховуються в день отримання Національним банком заявки від банку.

3.3. Національний банк може надавати банкам кредити овернайт:

під забезпечення державними облігаціями України (крім облігацій зовнішньої державної позики України) або депозитними сертифікатами (далі - кредит овернайт під забезпечення);

без забезпечення (далі - кредит овернайт бланковий).

3.4. Обов'язковою умовою для подання банком заявки на одержання кредиту овернайт є укладення генерального кредитного договору з Національним банком.

3.5. Банки можуть подавати до Національного банку заявки на одержання кредиту овернайт під забезпечення державними облігаціями України та депозитними сертифікатами за умови, що вони перебувають у власності банку - клієнта депозитарію державних цінних паперів (або депонента - клієнта депозитарію) Національного банку і не обтяжені будь-якими зобов'язаннями.

3.6. Умовою розгляду заявки банку на одержання кредиту овернайт бланкового є його згода на застосування Національним банком режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку банку-позичальника в сумі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його повернення.

3.7. Національний банк може встановлювати згідно зі своїми розпорядчими документами частоту звернень банків до Національного банку та максимальний розмір кредиту овернайт бланкового.

3.8. Генеральний кредитний договір (додаток 1) про надання Національним банком кредитів овернайт укладається банком з відповідним територіальним управлінням на відповідний календарний рік незалежно від періодичності користування таким кредитом і наявності забезпечення.

3.9. У генеральному кредитному договорі між банком і Національним банком передбачається, що в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку банку для одночасного погашення заборгованості за кредитом, процентів за користування ним та можливої пені в першу чергу погашається заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним і можлива пеня.

3.10. Відповідні територіальні управління за допомогою засобів електронної пошти надають відповідному структурному підрозділу інформацію про укладені з банками генеральні кредитні договори та додаткові договори до них щодо використання лінії рефінансування протягом двох робочих днів після їх укладення.

3.11. У разі виникнення потреби підтримання ліквідності банк може протягом будь-якого робочого дня тижня до часу, зазначеного в розпорядчих документах Національного банку, подати до відповідного структурного підрозділу та відповідного територіального управління заявку на одержання кредиту овернайт (додаток 2 або 3).

3.12. Відповідне територіальне управління перевіряє виконання банком вимог цього Положення (залежно від виду кредиту овернайт), оперативно розглядає можливість надання банку кредиту овернайт і за допомогою програмно-технологічного забезпечення протягом дня звернення банку в термін, визначений у розпорядчому документі, повідомляє про своє рішення відповідний структурний підрозділ (додаток 4 або 5).

3.13. Відповідний структурний підрозділ на підставі висновку територіального управління готує пропозиції для подання на розгляд керівництва Національного банку для прийняття рішення.

3.14. Відповідний структурний підрозділ надсилає банку повідомлення (додаток 6) і на підставі генерального кредитного договору та задоволеної заявки до закінчення операційного дня Національного банку забезпечує перерахування банку коштів за наданим кредитом овернайт.

3.15. У разі часткового задоволення заявки відповідний структурний підрозділ повідомляє банку-позичальнику та відповідному територіальному управлінню суму наданого кредиту.

3.16. Повернення банком кредиту овернайт здійснюється наступного робочого дня одночасно з процентною платою.

3.17. Наступний кредит овернайт може надаватися лише за умови погашення попереднього.

4.1. Національний банк здійснює рефінансування банків строком до 14 днів та до 365 днів шляхом проведення кількісного або процентного тендера.

4.2. Національний банк повідомляє банкам про проведення кількісного або процентного тендера щотижня у п'ятницю засобами електронної пошти.

За умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається банкам у четвер того тижня, що передує дню проведення тендера.

4.3. Тендери проводяться щосереди з такою періодичністю:

три середи підряд - рефінансування строком до 14 днів;

одна середа - рефінансування строком до 365 днів.

4.4. На початку року Національний банк оголошує графік проведення тендерів з підтримання ліквідності банків.

4.5. Залежно від ситуації на грошово-кредитному ринку та стану ліквідності банків Національний банк може змінювати періодичність і черговість проведення тендерів, а також оголошувати позачергові тендери, про що повідомляється банкам за допомогою засобів електронної пошти.

4.6. Банк, який, виходячи з прогнозу своєї ліквідності, планує взяти участь у тендері, має заздалегідь, орієнтуючись на терміни проведення тендерів Національним банком, подавати до територіального управління документи для здійснення перевірки запропонованого ним виду забезпечення, що приймається Національним банком.

Територіальне управління приймає до розгляду лише ті документи, які дають змогу зробити висновок про можливе прийняття запропонованого виду забезпечення, і не менше ніж за один робочий день до оголошення про проведення чергового тендера має повідомити банк щодо прийнятності забезпечення.

4.7. У повідомленні про проведення Національним банком тендера (додаток 7) зазначаються умови його проведення.

4.8. Протягом понеділка банк, який потребує підтримання своєї ліквідності, узгоджує з відповідним територіальним управлінням свою участь у тендері. Також здійснюється перевірка застави, яка надається під забезпечення кредиту рефінансування, готується заявка на участь у тендері (кількісному або процентному) на одержання кредиту від Національного банку (далі - заявка).

4.9. Банк за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" може подати до відповідного структурного підрозділу лише одну заявку, яка має містити перелік забезпечення, що приймається Національним банком, без подальшого внесення до неї будь-яких змін (додаток 8 або 9).

4.10. Заявки, які надійшли пізніше встановленого для участі в тендері часу, відповідно до режиму, зазначеного в розпорядчих документах Національного банку (далі - режим), не приймаються, за винятком причин технічного характеру.

4.11. За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України, депозитних сертифікатів Національний банк перевіряє наявність у банку вільних від зобов'язань державних облігацій України, депозитних сертифікатів, їх кількість, номінальну вартість, строки погашення, і відповідний структурний підрозділ передає копію заявки до відповідного територіального управління для подальшої перевірки виконання банком вимог цього Положення.

4.12. За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, Національний банк перевіряє наявність у банку-управителя на рахунку в цінних паперах вільних від зобов'язань державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, та строки їх погашення, і відповідний структурний підрозділ передає копію заявки до відповідного територіального управління для подальшої перевірки виконання банком вимог цього Положення.

Територіальне управління має перевірити оригінал договору управління майном, відповідність переліку і характеристики державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, запропонованому забезпеченню, витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна на предмет відсутності обтяжень державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку, інші документи, що свідчать про управління державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності.

4.13. У разі надання кредиту рефінансування під забезпечення облігаціями місцевих позик, цінними паперами ДІУ, облігаціями підприємств, іпотечними облігаціями Національний банк на підставі виписки з рахунку в цінних паперах, що надається уповноваженим суб'єктом депозитарної діяльності в Україні, перевіряє наявність у банку-позичальника облігацій і сертифікатів, які передаються під забезпечення кредиту рефінансування, і передає заявку територіальному управлінню для здійснення подальшої перевірки виконання банком вимог цього Положення.

4.14. За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування акцій власників істотної участі в банку Національний банк перевіряє наявність у власника вільних від обтяжень акцій на певну суму, і відповідний структурний підрозділ передає копію заявки до відповідного територіального управління для подальшої перевірки виконання банком вимог цього Положення.

Територіальне управління має перевірити письмову згоду власника акцій надати акції під забезпечення кредиту рефінансування, витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна щодо відсутності обтяжень цих акцій, їх характеристики й інші документи, які дають змогу зробити висновок про можливе прийняття акцій під забезпечення кредиту рефінансування.

4.15. Відповідний структурний підрозділ без перевірки передає заявку відповідному територіальному управлінню для здійснення подальшої перевірки:

урахування векселів суб'єктів господарювання, їх обліку на відповідному рахунку бухгалтерського обліку згідно з вимогами цього Положення та інших відповідних нормативно-правових актів Національного банку;

векселів банків, авальованих іншими банками відповідно до вимог законодавства України;

отриманої гарантії іншого банку-резидента відповідно до вимог законодавства України і фінансового стану банку-гаранта протягом останніх двох років до дати надання гарантії, дотримання ним економічних нормативів та виконання нормативів обов'язкового резервування;

іпотечних сертифікатів з фіксованою дохідністю, подвійних складських свідоцтв, заставних відповідно до вимог законодавства України.

4.16. За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування майнових прав відповідний структурний підрозділ передає заявку відповідному територіальному управлінню для здійснення перевірки майнових прав за кредитним договором, що пропонуються під забезпечення кредиту рефінансування.

Територіальне управління має перевірити оригінали кредитного договору, договору застави (іпотеки), договору страхування, витяги з відповідних державних реєстрів, звіт про незалежну експертну оцінку предмета застави та інші документи, що свідчать про надання банком кредиту суб'єкту господарювання.

4.17. Відповідне територіальне управління після розгляду заявки, запропонованого забезпечення та перевірки дотримання ним вимог цього Положення за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" повідомляє відповідний структурний підрозділ (додаток 10) про можливу участь банку в тендері і надійність запропонованого банком забезпечення.

4.18. Розподіл кредитів під час проведення кількісного тендера здійснюється відповідно до поданих заявок до закінчення суми, яка запропонована на цей тендер. Якщо запропонованої на кількісний тендер суми недостатньо для задоволення всіх заявок банків, то кредитні кошти за оголошеною ціною розподіляються між усіма банками пропорційно до поданих заявок.

4.19. За умови проведення Національним банком процентного тендера банки самостійно пропонують процентну ставку з точністю до одного десяткового знака після коми, за якою вони погоджуються одержати кошти, але не нижчу, ніж облікова ставка Національного банку.

На процентному тендері заявки задовольняються відповідно до зниження запропонованої в них процентної ставки, починаючи з найвищої, і надалі поступово до закінчення запропонованого обсягу кредитів або задоволення всіх заявок банків.

4.20. Якщо два або кілька учасників процентного тендера пропонують однакову процентну ставку, а обсяг кредитів, що залишився, не достатній для задоволення всіх заявок банків з однаковою процентною ставкою, то кошти пропорційно розподіляються між цими банками.

4.21. Результати проведеного тендера повідомляються банкам, які брали участь у тендері, територіальним управлінням та Операційному управлінню (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) (додаток 11).

4.22. Банки, заявки яких задоволені, мають укласти кредитний договір та договір застави (гарантії) з відповідним територіальним управлінням, яке має повідомити (додаток 12) відповідний структурний підрозділ про укладення договорів, обов'язково зазначивши в повідомленні встановлені терміни погашення кредиту і сплати процентів за користування ним.

4.23. Відповідний структурний підрозділ згідно з укладеними кредитними договорами та договорами застави (гарантії) забезпечує перерахування коштів банкам.

4.24. Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування державні облігації України (крім облігацій зовнішньої державної позики України), державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, депозитні сертифікати, забезпечується відповідним структурним підрозділом з одночасним блокуванням цих цінних паперів у порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності та визначеному цим Положенням.

Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування облігації зовнішньої державної позики України, забезпечується після отримання відповідним структурним підрозділом виписки з рахунків у цінних паперах відповідного уповноваженого суб'єкта депозитарної діяльності, яка свідчить про блокування цінних паперів на користь Національного банку.

4.25. У разі часткового задоволення заявок кількість кожного коду випуску державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, коду випуску депозитних сертифікатів, запропонованих під забезпечення кредиту, пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що надсилається повідомлення (додаток 13) банку-позичальнику й відповідному територіальному управлінню.

4.26. Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування облігації місцевих позик, цінні папери ДІУ, облігації підприємств, іпотечні облігації, акції власників істотної участі в банку, здійснюється тільки після отримання Національним банком виписки з рахунків у цінних паперах банку-позичальника про їх блокування на користь Національного банку у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості.

4.27. Кредитний договір (додатки 14 - 17) і договір застави (гарантії) (додатки 18 - 25) укладаються банком з територіальним управлінням залежно від виду забезпечення відповідно до законодавства.

4.28. У кредитному договорі між банком і Національним банком передбачається, що в разі недостатності в банків коштів для одночасного погашення заборгованості за кредитом у першу чергу погашається заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним і можлива пеня.

4.29. Національний банк може ініціювати дострокове розірвання кредитного договору за кредитами, наданими на строк понад 14 днів, за умови виявлення фактів надання банком недостовірної інформації (у т. ч. звітної), яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо підтримання заявки банку про надання кредиту рефінансування.

4.30. Банк повертає кредити рефінансування, що одержані від Національного банку, у строки відповідно до укладеного договору.

4.31. Банк може достроково повернути кредит і проценти за користування ним повністю або частково, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день до повернення коштів, відповідні територіальні управління, відповідний структурний підрозділ та Операційне управління.

5.1. Національний банк може проводити з банками операції прямого або зворотного репо згідно з визначеними цим Положенням вимогами й укладеними договорами на визначену суму та строк.

5.2. Національний банк операції репо може здійснювати шляхом:

безпосередньої домовленості з банком щодо купівлі (продажу) державних облігацій України, банківських металів;

проведення тендера заявок банків щодо участі в операціях прямого репо з державними облігаціями України.

5.3. Операції репо можуть здійснюватися лише з тими державними облігаціями України, строк погашення яких не припадає на строк проведення операції.

5.4. Операції репо з банківськими металами можуть проводитися Національним банком з банками лише за наявності в банків письмового дозволу Національного банку на здійснення операцій з банківськими металами на валютному ринку України.

5.5. Національний банк може здійснювати тільки операції строкового репо (строк операції чітко визначений), але не більше ніж на 60 календарних днів. Процентний дохід (витрати) обумовлений та є фіксованим на час проведення цієї операції.

5.6. У разі досягнення згоди на проведення операції репо між Національним банком та банком укладається відповідний договір (додатки 26, 27, 28).

5.7. У договорі про проведення операції репо між Національним банком і банком має передбачатися умова щодо перерахування коштів за операцією купівлі (продажу) або зворотного продажу (купівлі) відповідних державних облігацій України з одночасним блокуванням/розблокуванням цих цінних паперів на рахунках у цінних паперах.

Бухгалтерський облік державних облігацій України за операцією репо здійснюється за позабалансовими рахунками.

5.8. Під час здійснення операцій репо з банківськими металами банки керуються законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку з питань, що регулюють операції з банківськими металами.

Бухгалтерський облік банківських металів за операцією репо за умови відповідального зберігання здійснюється за позабалансовими рахунками.

5.9. Зобов'язання щодо виконання другої частини договору репо в сторін договору виникає тільки за умови повного виконання ними зобов'язань за першою частиною договору репо.

5.10. Проведення операцій репо за рахунками в цінних паперах здійснюється учасниками операцій репо відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо депозитарної діяльності з державними цінними паперами.

6.1. Операції прямого репо з державними облігаціями України можуть проводитися Національним банком через тендер або шляхом безпосередньої домовленості з банком.

6.2. Операції прямого репо з банківськими металами можуть проводитися Національним банком тільки шляхом безпосередньої домовленості з банком і за ініціативою банку, за умови, що банківські метали банків перебувають на відповідальному зберіганні в Національному банку.

6.3. У разі проведення тендера щодо участі банків в операціях прямого репо Національний банк відбирає для задоволення ті заявки банків, які є найприйнятнішими для Національного банку за обсягами операцій або ціновими параметрами.

6.4. За операцією прямого репо ціною купівлі Національним банком державних облігацій України є їх справедлива вартість, але не вища за номінальну вартість цих цінних паперів.

Ціна зворотного продажу Національним банком державних облігацій України залежить від ціни, що визначена в першій частині операції репо та строку цієї операції, а також від процентних ставок за кредитами та депозитами на міжбанківському ринку, які діяли у відповідному періоді.

6.5. У разі проведення тендера щодо участі банків в операціях прямого репо відповідний структурний підрозділ надсилає банкам повідомлення про проведення тендера (додаток 29) із зазначенням умов його проведення та строку операції репо.

6.6. Банки подають до відповідного структурного підрозділу за допомогою засобів програмного забезпечення "АРМ репо-тендер" заявки на участь у тендері (додаток 30), у яких пропонують свої умови щодо ціни купівлі (продажу) державних облігацій України, строку проведення операції репо, обсягу операції репо, кількості та коду державних облігацій України, що пропонуються.

6.7. Після розгляду заявок банків відповідний структурний підрозділ надсилає банкам, які за результатами тендера мають право отримати кошти за куплені Національним банком державні облігації України, повідомлення-підтвердження (додаток 31) про намір укласти договір про здійснення операцій прямого репо.

6.8. Договір між Національним банком та банком має бути укладений не пізніше наступного робочого дня після отримання повідомлення-підтвердження.

6.9. Національний банк за умови проведення операції прямого репо шляхом безпосередньої домовленості з банком орієнтується на облікову ставку Національного банку, процентні ставки на міжбанківському кредитному ринку, на дохідність за державними облігаціями України, процентні ставки на міжбанківському валютному ринку та наявність у банку державних облігацій України і банківських металів.

6.10. Операція прямого репо, яка здійснюється між банком та Національним банком з державними облігаціями України та банківськими металами, є кредитною операцією і обліковується на рахунках бухгалтерського обліку згідно з економічною суттю операції відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку і депозитарної діяльності з державними цінними паперами.

6.11. Банк може достроково повернути кошти і проценти за операцією прямого репо, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день, відповідний структурний підрозділ та Операційне управління.

6.12. Після завершення операції прямого репо предмети застави, що обліковуються на позабалансових рахунках Операційного управління, списуються.

7.1. Національний банк може проводити операції зворотного репо з державними облігаціями України шляхом безпосередньої домовленості з банками.

7.2. За умови проведення операції зворотного репо Національний банк для визначення ціни продажу (купівлі) державних облігацій України орієнтується на процентні ставки Національного банку за власними борговими зобов'язаннями, процентні ставки за депозитами на міжбанківському ринку, на дохідність за державними облігаціями України.

7.3. Операція зворотного репо, яка здійснюється між Національним банком і банками, є депозитною операцією, обліковується на рахунках обліку депозитних операцій відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку і депозитарної діяльності з державними цінними паперами.

8.1. Національний банк з метою підтримання ліквідності банків може проводити з банками операції з обміну іноземної валюти на національну валюту (далі - операції своп).

8.2. Операції своп можуть здійснюватися шляхом безпосередньої домовленості банку з Національним банком тільки за ініціативою банку.

8.3. Національний банк проводить операції своп на строк до 15 календарних днів.

8.4. Операції своп між банком і Національним банком можуть здійснюватися лише з доларами США, євро, англійськими фунтами стерлінгів, швейцарськими франками, японськими єнами.

8.5. Банки можуть звертатися безпосередньо до Національного банку з пропозицією щодо проведення операцій своп з іноземною валютою за умови дотримання вимог, викладених у пункті 1.1 глави 1 цього розділу, та за умови, що загальний обсяг залучених банком коштів в іноземній валюті (долари США, євро, англійські фунти стерлінгів, швейцарські франки, японські єни), у т.ч. на міжбанківському валютному ринку України за попередній календарний місяць становив не менше ніж 10 мільйонів.

8.6. Для проведення операції своп банк засобами електронної пошти направляє до Національного банку звернення щодо обміну іноземної валюти на національну валюту, у якому зазначається інформація про обсяги операції, строки її початку та закінчення, процентну ставку за користування національною валютою та процентну ставку за коштами в іноземній валюті.

8.7. У разі досягнення згоди щодо умов проведення операції своп з іноземною валютою між Національним банком та банком укладається відповідний договір (додаток 32).

8.8. Після укладення договору своп з іноземною валютою банк перераховує визначену в договорі суму іноземної валюти на зазначений у договорі рахунок Національного банку.

8.9. Ціною операції своп є процентна ставка за користування національною валютою в розмірі, установленому на рівні процентної ставки, що встановлена за результатами проведення останнього тендера з підтримання ліквідності банків або процентної ставки, що оголошена за кредитами овернайт під забезпечення державними облігаціями України, та процентна ставка за коштами в іноземній валюті, розмір якої визначається розпорядчими документами Національного банку і встановлюється у процентному відношенні до рівня середньозваженої ставки міжбанківського кредитування [KIACR (USD)], розрахованої на підставі фактичних даних за міжбанківськими договорами на відповідний строк.

Процентна плата за коштами в іноземній валюті сплачується Національним банком у національній валюті, розраховується за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату укладення договору своп з іноземною валютою.

8.10. Перерахування коштів у національній валюті за операцією своп здійснюється лише після отримання відповідним структурним підрозділом від Операційного управління копії виписки з кореспондентського рахунку Національного банку про перерахування Національному банку іноземної валюти у визначеному в договорі розмірі за операцією своп або після отримання від Операційного управління копії повідомлення у форматі МТ 910 стандарту SWIFT "Підтвердження про кредитування рахунку", що надходить до Національного банку від банку-кореспондента.

Перерахування банку коштів в іноземній валюті за другою частиною операції своп здійснюється після надходження до Національного банку коштів у національній валюті в обсягах, що зазначені в договорі своп з іноземною валютою.

8.11. Договір своп з іноземною валютою уважається виконаним, якщо банк повертає Національному банку національну валюту та проценти, а Національний банк повертає банку іноземну валюту з відповідною платою в національній валюті згідно з визначеними в договорі строком й обсягами їх повернення.

8.12. Операція своп, яка здійснюється між банком і Національним банком з іноземною валютою, є кредитною операцією і обліковується на рахунках бухгалтерського обліку згідно з її економічною суттю відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку.

1.1. Для отримання стабілізаційного кредиту банк подає до територіального управління клопотання і затверджену радою банку програму фінансового оздоровлення, яка відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання діяльності банків в Україні. Після здійснення аналізу фінансового стану банку і його програми фінансового оздоровлення територіальне управління надсилає відповідні пропозиції структурному підрозділу, що здійснює нагляд за діяльністю банків.

1.2. Структурний підрозділ, що здійснює нагляд за діяльністю банків, готує пропозиції на розгляд Правління Національного банку про можливість надання банку, який перебуває в стані фінансового оздоровлення або взяв на себе борг банку, що перебуває в стані фінансового оздоровлення, стабілізаційного кредиту.

1.3. Національний банк може надавати стабілізаційний кредит за плату, що не нижча, ніж облікова ставка Національного банку, таким банкам:

фінансово стабільному банку, який узяв на себе борг банку, що перебуває в стані фінансового оздоровлення, за умови цільового його використання та укладення з Національним банком договору застави державних облігацій України або інших цінностей. Такий банк за згодою кредиторів банку-боржника має укласти договір (який додається до програми фінансового оздоровлення) про переведення боргу банку-боржника, що перебуває в стані фінансового оздоровлення;

банку, який розробив програму фінансового оздоровлення і звернувся з клопотанням про надання стабілізаційного кредиту під заставу державних облігацій України або інших цінностей;

банку, який перебуває в стані фінансового оздоровлення і звернувся з клопотанням про надання стабілізаційного кредиту під гарантію чи поруку фінансово стабільного банку (іншої фінансової установи), що згідно з його фінансовим станом, достатністю капіталу може забезпечити виконання взятих на себе зобов'язань.

1.4. Стабілізаційний кредит надається банку строком до трьох років, а якщо програма фінансового оздоровлення забезпечує достатні грошові потоки, то банку може надаватися короткостроковий кредит строком до одного року.

1.5. Рішення про надання банку стабілізаційного кредиту приймається Правлінням Національного банку на підставі аналізу й оцінки програми фінансового оздоровлення, що здійснені відповідним територіальним управлінням, пропозицій структурного підрозділу, що здійснює нагляд за діяльністю банку, та Юридичного департаменту Національного банку щодо юридичної надійності наданого забезпечення. У цьому рішенні визначаються строк користування стабілізаційним кредитом, порядок його погашення і сплати процентів за користування ним.

1.6. У разі прийняття Правлінням Національного банку позитивного рішення про надання стабілізаційного кредиту відповідне територіальне управління вживає організаційних заходів щодо укладення з банком договору про надання кредиту і відповідного договору застави.

1.7. Договір про надання стабілізаційного кредиту укладається згідно з пунктом 1.3 цієї глави і має передбачати порядок, строки надання і погашення кредиту, а також порядок обрахування та сплати процентів за користування стабілізаційним кредитом, відповідальність за несвоєчасне його погашення тощо.

1.8. У разі надання стабілізаційного кредиту банку, який узяв на себе борг банку, що перебуває в стані фінансового оздоровлення, Національний банк відповідно до договору може встановлювати особливі умови надання стабілізаційного кредиту цьому банку, окремий режим контролю за його цільовим використанням, інші обмеження та застереження.

1.9. Банк має розробити графік погашення стабілізаційного кредиту і дотримуватися його строків.

1.10. У разі зміни облікової ставки Національного банку підлягає коригуванню відповідно і процентна ставка за користування стабілізаційним кредитом.

1.11. Перерахування коштів стабілізаційного кредиту банку відповідно до укладених кредитного договору та договору застави забезпечується відповідним структурним підрозділом.

2.1. Відповідне територіальне управління та структурний підрозділ, що здійснює нагляд за діяльністю банків, здійснюють контроль за графіком погашення стабілізаційного кредиту і повернення процентів за користування ним.

2.2. У разі неповернення банком стабілізаційного кредиту в строки відповідно до укладеного кредитного договору до банку застосовується безспірне списання заборгованості згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

2.3. Відповідний структурний підрозділ, що здійснює нагляд за діяльністю банку, щокварталу аналізує стан виконання заходів, спрямованих на оздоровлення банку, контролює своєчасність погашення заборгованості за стабілізаційним кредитом та процентів за користування ним.

У разі їх невиконання структурний підрозділ, що здійснює нагляд за діяльністю банку, подає пропозиції на розгляд Правління Національного банку для прийняття відповідного рішення.

1.1. Національний банк здійснює операції з власними борговими зобов'язаннями шляхом емісії депозитних сертифікатів за такими строками:

один день (овернайт);

до 14 днів;

до 365 днів.

1.2. Депозитні сертифікати овернайт розміщуються через постійно діючу лінію проведення тендерів з розміщення депозитних сертифікатів щоденно.

Депозитні сертифікати строком до 14 днів або до 365 днів розміщуються шляхом проведення кількісного або процентного тендера щочетверга.

1.3. Залежно від ситуації, що склалася на грошово-кредитному ринку, та стану ліквідності банків Національний банк може оголошувати позачергові тендери з розміщення депозитних сертифікатів, про що повідомляє банкам за допомогою засобів електронної пошти.

1.4. Національний банк для всіх банків установлює однакові умови залучення коштів і проводить операції з банками - юридичними особами, які:

забезпечують своєчасне і в повному обсязі формування обов'язкових резервів;

забезпечують своєчасне перерахування коштів за результатами попередньо проведених тендерів з розміщення депозитних сертифікатів.

Для окремих випусків депозитних сертифікатів можуть установлюватися додаткові обмеження щодо потенційних власників.

1.5. Національний банк за допомогою засобів електронної пошти оголошує про проведення кількісного або процентного тендера з визначенням або загального обсягу залучення коштів від банків, або процентної плати за них, або без визначення таких параметрів.

1.6. Розміщення та розрахунки за депозитними сертифікатами здійснюються лише в безготівковій формі в національній валюті України.

1.7. Для участі в тендерах з розміщення депозитних сертифікатів банки укладають з Національним банком генеральний договір.

1.8. У генеральному договорі про участь у тендерах з розміщення депозитних сертифікатів має бути передбачена умова щодо дострокового погашення депозитних сертифікатів як за ініціативою Національного банку, так і банку.

1.9. Депозитні сертифікати мають право обігу на відкритому ринку лише серед банків, а також можуть використовуватися як застава на міжбанківському кредитному ринку та як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку.

2.1. Національний банк здійснює емісію депозитних сертифікатів у формі записів на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ з використанням технологій, програмно-технологічних засобів та системи захисту інформації Національного банку.

2.2. Територіальні управління укладають з банками генеральні договори про участь у тендерах з розміщення депозитних сертифікатів (далі - генеральний договір) на поточний календарний рік, про що протягом двох робочих днів повідомляють відповідний структурний підрозділ і Центральну розрахункову палату Національного банку (додаток 33).

Відповідний структурний підрозділ повідомляє Операційному управлінню перелік банків, які уклали генеральний договір.

2.3. Операційне управління повідомляє банкам, які уклали генеральний договір, номер транзитного рахунку для перерахування коштів.

2.4. Банк протягом двох робочих днів після укладення генерального договору повідомляє Операційне управління про рахунок, на який зараховуються кошти від погашення депозитних сертифікатів і процентні доходи.

2.5. Умови розміщення, максимальна або мінімальна сума заявки від банку, номінальна вартість депозитного сертифіката, строк, на який розміщується депозитний сертифікат, визначаються залежно від ситуації, що склалася на грошово-кредитному ринку в період оголошення про проведення тендера, та з урахуванням перспектив її розвитку і доводяться до відома банків.

2.6. Процентний дохід за депозитним сертифікатом розраховується, виходячи з номінальної вартості депозитного сертифіката, процентної ставки, бази нарахування та строку розміщення депозитного сертифіката, зазначених у повідомленні Національного банку.

Під час визначення строку, на який розміщується депозитний сертифікат, ураховується таке:

у разі виконання умов розміщення депозитного сертифіката, передбачених у повідомленні, першим днем нарахування процентів уважається наступний день після розміщення депозитного сертифіката, останнім - дата, яка передує даті погашення депозитного сертифіката;

за умови дострокового погашення депозитного сертифіката першим днем нарахування процентів уважається наступний день після розміщення депозитного сертифіката, останнім - дата, яка передує даті дострокового погашення депозитного сертифіката.

У разі залучення коштів строком на один робочий день (депозити овернайт) розрахунковим періодом для нарахування процентів є період фактичного залучення коштів.

Банки мають перерахувати кошти в день проведення тендера до часу, що зазначений у повідомленні Національного банку.

2.7. За умови укладення договору про купівлю депозитних сертифікатів на міжбанківському ринку банк-покупець повідомляє Операційному управлінню номер рахунку, на який зараховуються кошти від погашення сертифікатів.

3.1. Національний банк з метою проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів залежно від його виду надсилає банкам повідомлення щоденно для депозитних сертифікатів строком на один день (овернайт) та щосереди - строком до 14 або до 365 днів (додаток 34).

За умови, що середа оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надається банкам у вівторок того тижня, що передує дню проведення тендера.

3.2. Для участі в тендері з розміщення депозитних сертифікатів банк після його оголошення подає відповідному структурному підрозділу за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат" заявку (додаток 35).

3.3. Банки, які бажають придбати депозитні сертифікати, подають Національному банку заявку на участь у тендері до зазначеного в повідомленні часу в день проведення тендера.

3.4. Прийняття заявок від банків на участь у тендері, їх розгляд і надсилання банкам повідомлень про результати тендера здійснюються в день проведення тендера.

3.5. У разі проведення тендера з оголошенням загального обсягу коштів, що залучаються Національним банком, без визначення ціни їх залучення банки самостійно пропонують суму та процентну ставку, за якою вони погоджуються вкласти кошти в депозитний сертифікат. Процентна ставка зазначається з точністю до одного десяткового знака після коми.

На підставі заявок, що надійшли від банків, а також ураховуючи оперативний моніторинг процентних ставок на міжбанківському ринку, Національний банк самостійно визначає прийнятну для залучення коштів процентну ставку і здійснює розміщення депозитних сертифікатів у межах оголошеного обсягу на цей тендер, починаючи з найменшої процентної ставки.

Якщо оголошений обсяг залучення коштів менший, ніж сума коштів, зазначених у заявках банків з однаковою процентною ставкою, то розміщення депозитних сертифікатів здійснюється пропорційно між цими банками.

3.6. За умови проведення кількісного тендера депозитні сертифікати розміщуються Національним банком серед банків відповідно до черговості поданих заявок до закінчення суми, що пропонується для залучення, виходячи з цілей регулювання грошово-кредитного ринку.

3.7. Результати тендера повідомляються Операційному і територіальним управлінням та банкам - учасникам тендера (додатки 36, 37).

3.8. Банк у день отримання повідомлення про задоволення заявки на придбання депозитних сертифікатів перераховує відповідну суму коштів на транзитний рахунок в Операційному управлінні.

3.9. Право власності банку на депозитний сертифікат виникає з часу зарахування оплаченої кількості депозитних сертифікатів на рахунки власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 38).

Підтвердженням права власності на депозитний сертифікат є виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 39), яку Національний банк надає власнику депозитного сертифіката.

3.10. Операційне управління на підставі повідомлення про результати тендера з розміщення депозитних сертифікатів подає до системи обліку операцій з цінними паперами системи автоматизації банківських операцій реквізити угод з розміщення депозитних сертифікатів.

3.11. Облік проведення банками операцій з депозитними сертифікатами на міжбанківському ринку проводиться в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

3.12. Бухгалтерський облік розміщених депозитних сертифікатів здійснюється відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку.

3.13. Операційне управління здійснює нарахування суми процентних витрат за депозитними сертифікатами відповідно до умов їх емісії не рідше одного разу на місяць.

4.1. Погашення депозитних сертифікатів здійснюється Національним банком у безготівковій формі шляхом перерахування на кореспондентський рахунок банку номінальної вартості депозитного сертифіката і процентного доходу за ним на дату погашення відповідно до строків та умов, передбачених для розміщення депозитних сертифікатів.

4.2. На початку дня погашення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ формується і передається Операційному управлінню реєстр власників депозитних сертифікатів, який містить такі реквізити:

код банку-власника;

номер рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

коди випуску депозитних сертифікатів;

кількість депозитних сертифікатів;

номінальну вартість депозитних сертифікатів та процентів за ними.

Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції здійснюються наступного робочого дня.

У день погашення депозитних сертифікатів відповідно до реєстру їх власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів не проводяться і здійснюється така проводка:

дебет рахунку 5831 банку;

кредит рахунку 9999 банку.

4.3. У разі суттєвої зміни ситуації на грошово-кредитному ринку посадова особа, яка згідно з наказом Національного банку про розподіл функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділів, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку, може приймати рішення про дострокове погашення депозитних сертифікатів. Національний банк інформує про це банки - власників депозитних сертифікатів. Процентний дохід у такому випадку розраховується відповідно до пункту 2.6 глави 2 цього розділу.

4.4. За умови дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку останній має не менше ніж за два робочих дні письмово повідомити про це Національний банк.

У разі дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку Національний банк сплачує банку процентний дохід, виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за депозитним сертифікатом Національного банку.

4.5. Операційне управління здійснює сплату суми процентного доходу власникам депозитних сертифікатів одночасно з погашенням депозитних сертифікатів на підставі реєстру власників депозитних сертифікатів.

1.1. Операції з купівлі (продажу) державних облігацій України можуть здійснюватися Національним банком шляхом участі в торгах, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, що офіційно зареєстровані відповідно до законодавства України (далі - організатори торгівлі), згідно з установленими ними правилами.

1.2. У разі потреби здійснити операції з купівлі (продажу) державних облігацій України Національний банк готує заявку із зазначенням основних параметрів щодо купівлі або продажу. Копія заявки на продаж передається до депозитарію державних цінних паперів Національного банку для блокування державних облігацій України на відповідних рахунках депозитарного обліку в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

1.3. Заявка до початку торгів надсилається до організаторів торгівлі державними облігаціями України, з якими Національний банк уклав договори про участь у торгах та здійснення розрахунків за договорами з державними облігаціями України, що укладені на торгах.

1.4. Протягом операційного дня організаторів торгівлі Національний банк може змінювати свої заявки на купівлю (продаж) державних облігацій України.

1.5. Договір про купівлю (продаж) державних облігацій України вважається виконаним за умови проведення грошових розрахунків за нею в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

2.1. З метою підтримання ліквідності банків і регулювання грошово-кредитного ринку Національний банк може здійснювати операції з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку. Ініціатором такої операції, як правило, є сторона, яка зацікавлена в терміновому проведенні операції з купівлі (продажу) таких цінних паперів.

2.2. У разі звернення банку до Національного банку про здійснення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України Національний банк, виходячи зі стану грошово-кредитного ринку, приймає рішення щодо можливості проведення такої операції.

2.3. У разі прийняття позитивного рішення про проведення такої операції та укладення відповідного договору грошові розрахунки і поставка державних облігацій України здійснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

3.1. Національний банк з метою регулювання грошово-кредитного ринку може проводити з банками операції з державними облігаціями України, що є в портфелі Національного банку, з обов'язковою гарантією їх викупу у власників у будь-який час.

3.2. Національний банк залежно від ситуації на грошово-кредитному ринку виставляє на продаж державні облігації України відповідних кодів випуску з установленням ціни обов'язкового їх викупу кожного наступного дня до часу їх обігу поза Національним банком.

3.3. Грошові розрахунки та поставка державних облігацій України за операціями Національного банку з двостороннього котирування державних облігацій України здійснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

1. Відповідальність за повернення кредитів рефінансування (овернайт, кредитів строком до 14 днів та до 365 днів), стабілізаційних кредитів і процентів за користування ними, а також за своєчасне завершення операцій репо і своп у зазначений у договорах строк покладається на банк.

2. Контроль за своєчасним поверненням кредитів овернайт, кредитів строком до 14 днів та до 365 днів, стабілізаційних кредитів та процентів за користування ними, а також за виконанням усіх умов кредитного договору (генерального кредитного договору) і договорів застави (гарантії) покладається на відповідне територіальне управління.

Контроль за своєчасним поверненням коштів за операціями репо і своп, процентної плати за операціями, а також за виконанням усіх умов укладених договорів покладається на відповідний структурний підрозділ.

Управління контролю ризиків постійно здійснює моніторинг цінних паперів, що надаються під забезпечення кредитів рефінансування.

3. У разі невиконання банком умов, що передбачені договорами за кредитами рефінансування, стабілізаційними кредитами, операціями прямого репо і своп, у тому числі несплати процентів за ними, відповідний структурний підрозділ наступного робочого дня повідомляє територіальному управлінню, у якому обслуговується кореспондентський рахунок банку, про застосування переважного і безумовного права щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості з кореспондентського рахунку цього банку, керуючись статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Згідно з повідомленням відповідне територіальне управління здійснює списання з кореспондентського рахунку банку заборгованості та процентів відповідно до законодавства України та до укладених договорів.

У разі неможливості стягнення заборгованості та процентів повністю або частково з кореспондентського рахунку банку наступного за днем закінчення строку дії договору дня відповідне територіальне управління та відповідний структурний підрозділ забезпечують віднесення цієї заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а також нараховується пеня в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

4. Якщо через відсутність коштів на кореспондентському рахунку неможливо стягнути суму заборгованості, то протягом 10 днів з дня виникнення простроченої заборгованості Національний банк має право:

здійснити продаж державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, векселів, облігацій місцевих позик, цінних паперів ДІУ, облігацій підприємств, іпотечних облігацій, акцій власників істотної участі в банку третім особам і за рахунок отриманих коштів задовольнити свої вимоги відповідно до кредитного договору;

здійснити продаж іноземної валюти, банківських металів, що є предметом операцій репо і своп;

у разі неможливості реалізації предмета застави залишити його за собою за його балансовою вартістю до строку погашення;

ужити заходів щодо стягнення заборгованості, забезпеченої подвійними складськими свідоцтвами, іпотечними сертифікатами з фіксованою дохідністю, заставною відповідно до законодавства України;

ужити заходів щодо погашення державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, облігацій місцевих позик, цінних паперів ДІУ, облігацій підприємств, іпотечних облігацій або одержати платіж за векселями і за рахунок цих коштів задовольнити свої вимоги відповідно до кредитного договору;

пред'явити вимогу до банку, який надав гарантію (поруку) або авалював вексель;

здійснити дострокове погашення депозитних сертифікатів.

За умови відсутності на кореспондентському рахунку банку коштів для погашення кредиту рефінансування під забезпечення депозитними сертифікатами Національний банк як кредитор та боржник за депозитними сертифікатами переводить їх у свою власність та достроково погашає.

5. Якщо кошти, одержані від реалізації предметів застави, наданих під забезпечення кредитів, та кошти, одержані від реалізації банківських металів, іноземної валюти, перевищують заборгованість перед Національним банком, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок банку.

6. У разі нестачі коштів, одержаних від реалізації предметів застави, іноземної валюти та банківських металів для погашення заборгованості, Національний банк використовує своє переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку залишку непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку банку, керуючись статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

7. У разі порушення банком строку повернення кредиту овернайт, що наданий Національним банком через лінію рефінансування, та процентів за користування ним банк-порушник не допускається до використання цієї лінії протягом трьох місяців.

У разі порушення банком строку повернення кредиту, що наданий Національним банком через тендер, та/або процентів за користування ним банк-порушник не допускається до участі в наступних п'яти тендерах.

8. Відповідальність учасників операцій репо і своп визначається договором про здійснення цих операцій з урахуванням вимог цього Положення.

9. У разі несвоєчасного виконання зобов'язання щодо поставки (блокування) державних облігацій України за договором про здійснення операції репо винна сторона сплачує на користь іншої сторони пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

10. Відповідальність за перерахування коштів за результатами проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів покладається на банк.

У разі неперерахування коштів за придбані депозитні сертифікати в день проведення тендера Національний банк анульовує заявку банку на розміщення сертифікатів і надалі не допускає банк до участі в проведенні тендерів протягом наступних шести місяців.

У разі несвоєчасного перерахування Національним банком коштів у строк, передбачений для погашення депозитних сертифікатів, Національний банк сплачує на користь банку пеню в розмірі 0,5 процента від суми зобов'язання за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

1. Усі документи, що подаються до Національного банку відповідно до цього Положення, підписуються керівником банку або особою, яка його заміщує, і головним бухгалтером та за потреби скріплюються печаткою банку.

2. Відповідальність за достовірність наданої в додатках до цього Положення інформації та відповідність її вимогам законодавства України, у тому числі нормативно-правовим актам Національного банку, покладається на керівників банків, начальників територіальних управлінь або осіб, які виконують їх обов'язки.

3. Посадова особа, яка згідно з наказом Національного банку про розподіл функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділів, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку, приймає рішення про проведення активних і пасивних операцій Національного банку, що пов'язані з регулюванням грошово-кредитного ринку, їх обмеження з урахуванням ситуації, що склалася на грошово-кредитному ринку, та здійснення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України, а також підписує розпорядження з фінансових питань.

4. Облігації зовнішньої державної позики України як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку використовуватимуться в міру врегулювання питань, пов'язаних з механізмом отримання виписки з рахунків у цінних паперах відповідного вповноваженого суб'єкта депозитарної діяльності.

5. Цінні папери ДІУ, іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку використовуватимуться в міру запровадження цих інструментів у практичній діяльності суб'єктів ринку та наявності розвиненого ринку цих інструментів.

6. Національний банк може відмовити банку в наданні кредиту рефінансування, якщо в період подання та розгляду заявки на одержання кредиту рефінансування було отримано оперативну інформацію, яка свідчить про погіршення фінансового стану банку або про ризик щодо повернення кредиту, чи про надання банком недостовірної інформації щодо виконання умов, викладених у цьому Положенні.

7. Національний банк може прийняти інше, ніж територіальне управління, рішення щодо підтримання ліквідності конкретного банку.

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредити овернайт протягом поточного календарного року на підставі заявки Позичальника, яка надсилається відповідному структурному підрозділу Національного банку України, а копія - територіальному управлінню Національного банку України.

1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт під забезпечення державних облігацій України або депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - кредит овернайт під забезпечення).

1.3. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт без забезпечення (далі - кредит овернайт бланковий) у розмірі та за плату, визначені відповідними розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.

1.4. Цей договір укладається між Кредитором і Позичальником на строк з______ до_______200__р.

1.5. Невід'ємними частинами цього договору є повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України, повідомлення Кредитора про задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт та заявка Позичальника, у якій міститься така інформація:

сума кредиту овернайт;

процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова кількість днів для нарахування процентів - 365;

перелік державних облігацій України, депозитних сертифікатів Національного банку України, що передаються в заставу кредиту овернайт під забезпечення;

згода Позичальника на застосування Національним банком України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку на суму та на строк, що зазначені в заявці банку на одержання кредиту овернайт бланкового;

кількість разів звернення за кредитом овернайт бланковим;

виконання Позичальником умов, визначених Кредитором та викладених у Положенні для кредитів овернайт.

1.6. На період користування кредитом овернайт під забезпечення Позичальник передає в заставу Кредитору державні облігації України або депозитні сертифікати Національного банку України з правом блокування їх обігу, сума, перелік та характеристика яких зазначаються в заявці Позичальника.

1.7. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за процентною ставкою, яка оголошується Національним банком України щоденно (окремо за кредитами овернайт під забезпечення та кредитами овернайт бланковими).

1.8. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно з процентами наступного робочого дня.

1.9. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт і процентів за користування ним заявка на одержання наступного кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника суму кредиту овернайт на підставі задоволеної заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт та повідомлення територіального управління Національного банку України з підтвердженням заявки банку.

2.1.2. У разі надання кредиту овернайт під забезпечення заблокувати в установленому порядку державні облігації України в депозитарії державних цінних паперів Національного банку України на рахунку в цінних паперах Позичальника або депозитні сертифікати Національного банку України в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

2.1.3. У день повернення кредиту овернайт під забезпечення подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження на одержання Позичальником заблокованих державних облігацій України або надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення Позичальником кредиту овернайт.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Безспірно списати суму заборгованості за кредитом овернайт і проценти за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника в разі неповернення кредиту овернайт у строк, передбачений пунктом 1.8 цього договору.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для списання суми заборгованості за наданим кредитом овернайт і суми процентів за користування ним у першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню.

2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним через відсутність коштів на кореспондентському рахунку Позичальника віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.4. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Кредитор має право протягом 10 календарних днів реалізувати предмет застави шляхом продажу/переведення у власність Кредитора державних облігацій України або депозитних сертифікатів та здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів і за рахунок коштів від реалізації погасити заборгованість за кредитом та проценти за користування ним.

2.2.5. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту овернайт або процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику використовувати лінію рефінансування протягом трьох місяців.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Надати згоду на застосування Національним банком України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в сумі наданого кредиту і процентів за користування ним на строк до його повернення.

2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом овернайт і проценти за користування ним шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.8 цього договору, та в день повернення кредиту овернайт під забезпечення подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України або до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних облігацій України, депозитних сертифікатів Національного банку України, які були надані під забезпечення кредиту.

2.3.3. У разі неможливості списання Кредитором з кореспондентського рахунку коштів, що становлять його вимоги, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Одержати кредит овернайт через лінію рефінансування Національного банку України в разі дотримання умов, визначених Кредитором для відповідного виду кредиту овернайт та викладених у Положенні.

2.4.2. Одержати протягом робочого дня тижня до часу, зазначеного в розпорядчих документах Національного банку України, кредит овернайт у разі своєчасного звернення до відповідного територіального управління Національного банку України і надання йому достовірної інформації про виконання вимог, визначених Положенням залежно від виду кредиту овернайт.

2.4.3. Подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України або до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних облігацій України та депозитних сертифікатів Національного банку України в разі безспірного списання Кредитором суми заборгованості за кредитом і процентів за користування ним.

3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI та VII Положення і законодавством України.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом поточного календарного року до завершення розрахунків за кредитами, наданими відповідно до цього договору.

4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

4.4. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Позичальника на одержання кредиту овернайт, повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.

(1) Цей договір є зразком.

кореспондентський рахунок _______________.

Місцезнаходження ___________________________________________.

Просимо надати _____________ 200_ р. кредит овернайт під забезпечення державних облігацій України та депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - кредит овернайт під забезпечення) на суму _______________________________тис. грн. за ставкою ___ процентів річних.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою Правління Національного банку України від _____ _________200__ р. N________ (далі - Положення), виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від _________ 200_ р.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від___________200_ р. N________.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N____, код банку________, код за ЄДРПОУ__________.

(1) Подається в будь-який робочий день тижня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

кореспондентський рахунок _______________.

Місцезнаходження ___________________________________________.

Просимо надати _____________200_ р. кредит овернайт без забезпечення (бланковий) (далі - кредит овернайт бланковий) на суму ________________тис. грн. за ставкою ___ процентів річних.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою Правління Національного банку України від _____ _________200__ р. N________ (далі - Положення), виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від _________ 200_ р.

Кількість випадків одержання кредитів овернайт від Національного банку України протягом поточного місяця.

У разі неповернення кредиту овернайт бланкового відповідно до вимог Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного договору від___________200_ р. N________.

Погоджуємося на застосування Національним банком України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в сумі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його повернення.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N____, код банку ________, код за ЄДРПОУ__________.

(1) Подається до Національного банку України в будь-який робочий день тижня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

Банківська ліцензія N___ від______________200_ р.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________________тис. грн.

(1) Надсилається до Національного банку України за допомогою електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

Банківська ліцензія N___ від________________200_ р.

Кількість випадків одержання кредитів овернайт без забезпечення (бланкових) від Національного банку України протягом поточного місяця.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з урахуванням цієї заявки) ___________тис. грн. або ___________ процентів до регулятивного капіталу.

(1) Надсилається до Національного банку України за допомогою електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

Національний банк України повідомляє про результати задоволення заявок на одержання кредиту овернайт.

Задоволені заявки:

Незадоволені заявки:

Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального кредитного договору між Національним банком України і банком.

(1) Надсилається протягом дня до закінчення операційного дня Національного банку України.

Відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ____ _________200__ р. N________, Національний банк України оголошує проведення тендера з підтримання ліквідності банків.

Дата проведення тендера __________________.

Черговий (позачерговий) ____________________.

Тип тендера (кількісний або процентний)_____________________.

Процентна ставка за користування кредитом (у разі проведення кількісного тендера)________________%.

Строк користування кредитом ____________________________.

Загальна сума кредиту, що пропонується Національним банком України ____________________ (або без її оголошення).

Мінімальна сума заявки___________________.

Під забезпечення кредиту приймається _______________________.

(вид забезпечення)

Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Кредитний тендер".

(1) Надсилається електронною поштою Департаментом монетарної політики Національного банку України кожної п'ятниці до 17-ї години (за умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надається банкам у четвер тижня, що передує дню проведення тендера, до 17-ї години).

Місцезнаходження ___________________________________________.

Просимо надати кредит на суму ____________________тис. грн. на строк з ___________ до _________ на умовах, що викладені в повідомленні Національного банку України N___від __________200_р.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України, які перебувають у довірчій власності(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації місцевих позик, цінні папери Державної іпотечної установи України, облігації підприємств, іпотечні облігації(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі акції власників істотної участі в банку(2):

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N________, код банку______, код за ЄДРПОУ___________.

(1) Подається Національному банку України відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України, які перебувають у довірчій власності(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації місцевих позик, цінні папери Державної іпотечної установи України, облігації підприємств, іпотечні облігації(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі акції власників істотної участі в банку(2):

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N________, код банку______, код за ЄДРПОУ___________.

(1) Подається Національному банку України відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

Банківська ліцензія N______ від_____________200_ р.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (крім кредиту овернайт) з урахуванням цієї заявки ___________тис. грн., що складає _____ процентів до регулятивного капіталу.

Територіальне управління Національного банку України перевірило договір управління майном N_____ від ___________200_р.

Територіальне управління Національного банку України перевірило враховані банком векселі, що надаються під забезпечення кредиту(3):

обсязі __________________________________ тис. грн.(3) та фінансовий стан банку-гаранта (дотримання економічних нормативів, виконання нормативів обов'язкового резервування)_________________.

(виконує/не виконує)

Територіальне управління Національного банку України перевірило іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, що надаються під забезпечення кредиту(3) ___________________________.

(вид, характеристика)

Територіальне управління Національного банку України перевірило подвійні складські свідоцтва, що надаються під забезпечення кредиту(3):

Територіальне управління Національного банку України перевірило кредитний договір N_____ від _____________200_р. і договір застави N__________ від __________________200_р.

Територіальне управління Національного банку України перевірило письмову згоду власника акцій щодо надання таких акцій під забезпечення кредиту(3):

(1) Подається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Подається за кожним видом заявки окремо.

(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.

Вам потрібно протягом одного робочого дня після отримання повідомлення укласти кредитний договір та договір застави (гарантії) для одержання коштів від Національного банку України.

Національний банк України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі державні облігації України(2):

або такі державні облігації України, які перебувають у довірчій власності(3):

або такі депозитні сертифікати Національного банку України(3):

або такі враховані векселі(3):

або такі облігації місцевих позик, цінні папери Державної іпотечної установи України, облігації підприємств, іпотечні облігації(3):

або акції власників істотної участі в банку(2):

Незадоволені заявки:

(1) Надсилається за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково.

(2) Надсилається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту рефінансування.

(1) Надсилається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України.

(2) Зазначається конкретний вид забезпечення, яке надається банком за кредитом рефінансування.

Національний банк України частково задовольняє Вашу заявку N______ від ___ ___________200_ р. про надання кредиту під забезпечення зазначених у заявці державних облігацій України, державних облігацій, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів Національного банку України в сумі ____________________________________ грн. на строк з____________ до _____________ за плату _______процентів річних.

Національний банк України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі державні облігації України(1):

Національний банк України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі державні облігації України, які перебувають у довірчій власності(1):

Національний банк України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі депозитні сертифікати Національного банку України(1):

(1) Заповнюється одна з таблиць залежно від запропонованого забезпечення.

2.1.3. У день повернення кредиту подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження на одержання Позичальником зазначених у пункті 1.3 цього договору заблокованих державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, за умови дострокового або своєчасного повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним.

2.1.4. У день погашення Позичальником заборгованості за кредитом згідно з цим договором надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Здійснити протягом дії кредитного договору перевірки банку щодо правильності проведення операцій з урахування векселів, іпотечних сертифікатів з фіксованою дохідністю, подвійних складських свідоцтв, заставних, а також правильності оформлення та збереження майна, майнові права щодо якого передані банком під забезпечення кредиту рефінансування.

2.2.2. У разі прострочення погашення заборгованості за кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.3. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості наступного робочого дня після закінчення строку дії кредитного договору в першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним та пеню.

2.2.4. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день невиконання зобов'язань, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.2.5. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів самостійно розблокувати та здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, векселів, що надані під забезпечення, третім особам, дострокового погашення депозитних сертифікатів Національного банку України, ужити заходів щодо стягнення заборгованості, забезпеченої подвійними складськими свідоцтвами, іпотечними сертифікатами з фіксованою дохідністю, заставною, заставленими майновими правами відповідно до законодавства України та задовольнити всі свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника та нарахованої пені.

2.2.6. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні облігації України, державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, векселі, іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні у своїй власності до строку їх погашення.

2.2.7. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо рефінансування за умови надання кредиту строком понад 14 днів, та в разі припинення дії договору управління майном за умови надання під забезпечення державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності.

2.2.8. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах після погашення заборгованості.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти за користування ним у зазначений в пункті 1.1 цього договору термін.

2.3.2. Передати Кредитору векселі, іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору.

2.3.3. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

2.3.4. Подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України або до системи кількісного обліку СЕРТИФ у день повернення кредиту відповідні розпорядження для розблокування державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів Національного банку України, зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування.

2.4. Позичальник має право:

2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним отримати від Кредитора векселі, іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні, що були надані під забезпечення кредиту рефінансування.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення.

(3) Заповнюється у разі надання під забезпечення векселів банків, авальованих іншим банком.

1.3. Гарантія забезпечує виконання зобов'язань за цим договором у повному обсязі, уключаючи суму кредиту, проценти за користування ним та пеню.

1.4. Позичальник сплачує нараховані проценти за користування кредитом, наданим строком до 14 днів, одночасно з поверненням кредиту в сумі ____________________ грн.

(цифрами та словами)

1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом, наданим строком до 365 днів, у сумі _______________________ грн.

(цифрами та словами)

щомісяця до 14-ї години в передостанній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.

2.1. Кредитор зобов'язується після укладення цього договору та договору банківської гарантії перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника N ______, код банку __________, код за ЄДРПОУ__________ кредит у сумі ______________________________ грн.

(цифрами та словами)

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. У разі прострочення погашення заборгованості за наданим кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості наступного робочого дня після закінчення строку дії кредитного договору спочатку списати заборгованість за кредитом, потім - проценти за користування ним та пеню.

2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день невиконання зобов'язань, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, та звернутися до банку-гаранта для задоволення своїх вимог.

2.2.4. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику після погашення простроченої заборгованості брати участь у наступних п'яти тендерах.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти, зазначені в пункті 1.1 цього договору в установлений термін.

2.3.2. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих процентів за користування ним сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення.

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.