Відповідно до пункту 1 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", пункту 2 частини другої статті 5 Закону України "Про споживче кредитування" та з метою впорядкування діяльності кредитних посередників Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг,

1. Затвердити Вимоги до кредитних посередників та до їх діяльності у сфері споживчого кредитування на ринку небанківських фінансових установ (далі - Вимоги), що додаються.

2. Діяльність осіб, що здійснювали посередницькі послуги у сфері споживчого кредитування до набрання чинності цим розпорядженням, підлягає приведенню у відповідність до Вимог у шестимісячний строк з дня набрання чинності цим розпорядженням.

3. Департаменту регулювання та нагляду за кредитними установами забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Організаційно-розпорядчому департаменту забезпечити оприлюднення цього розпорядження після його державної реєстрації.

5. Це розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.

6. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на членів Нацкомфінпослуг Залєтова О.М. та Максимчук О.В.

1. Ці Вимоги розроблено відповідно до Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про споживче кредитування", "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" та Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року № 1070.

2. Ці Вимоги встановлюють організаційно-правові засади діяльності кредитних посередників у сфері споживчого кредитування на ринку небанківських фінансових установ.

3. Терміни в цих Вимогах вживаються у значеннях визначених у Цивільному кодексі України, Господарському кодексі України, Законах України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про захист прав споживачів", "Про споживче кредитування", "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", інших законах та нормативно-правових актах Нацкомфінпослуг та Держфінпослуг.

1. Керівник юридичної особи, працівники юридичної особи, які безпосередньо здійснюють діяльність, визначену в пункті 1 розділу III цих Вимог, фізична особа - підприємець та фізична особа, які здійснюють посередницьку діяльність у сфері споживчого кредитування, повинні відповідати таким вимогам:

1) мати вищу освіту за освітньо-кваліфікаційним рівнем не нижче бакалавра;

2) мати не менше трьох років стажу роботи у сфері фінансових послуг (застосовується лише до керівників юридичних осіб, що мають статус кредитного брокера);