Відповідно до пункту 1 частини четвертої статті 12, частини четвертої статті 17, статті 32 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок проведення перевірок учасників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 16, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 04 вересня 2012 року за № 1495/21807, що додаються.

2. Відділу методології, стратегічного планування та євроінтеграції разом з юридичним департаментом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Це рішення набирає чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.

4. Управлінню зв'язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у мережі Інтернет після його державної реєстрації.

5. Контроль за виконанням цього рішення залишити за директором-розпорядником.

1. У розділі I:

1) у пункті 1.2 слово "інспекційних" виключити;

2) у пункті 1.5:

після абзацу другого доповнити новим абзацом третім такого змісту:

"дистанційна перевірка - віддалена перевірка банку інспектором, інспекторами Фонду".

У зв'язку з цим абзаци третій - шістнадцятий вважати відповідно абзацами четвертим - сімнадцятим;

абзаци шостий - десятий викласти в такій редакції:

"інспектор - уповноважений Фондом на здійснення перевірки працівник структурного підрозділу Фонду, до повноважень якого віднесено здійснення перевірок банків;

інспекційна група - група інспекторів, яким відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду, посвідчення на право проведення планової інспекційної перевірки або розпорядження про перевірку доручається здійснити перевірку банку;

інспекційна перевірка - перевірка інспектором, інспекторами банку за його місцезнаходженням;

матеріали перевірки - копія рішення виконавчої дирекції Фонду або витягу з рішення виконавчої дирекції Фонду, повідомлення про проведення планової перевірки, посвідчення на право проведення планової інспекційної перевірки, розпорядження про проведення перевірки, довідки про перевірку з питань, що перевірялися, звіт про перевірку, інші фактичні дані, матеріали та інформація про дотримання банком Закону та/або нормативно-правових актів Фонду з питань, що перевірялися, інформація та всі документи в паперовій або електронній формі, що були надані банком, відомості, які отримані з метою збору інформації для підготовки проекту плану врегулювання банку, віднесеного до категорії проблемних, у разі його віднесення до категорії неплатоспроможних;

перевірка - дистанційна або інспекційна перевірка банку;";

в абзаці одинадцятому слово "інспекційної" виключити;

абзац дванадцятий викласти в такій редакції:

"позапланова перевірка - перевірка банку, яка здійснюється за наявності обґрунтованих підстав відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду;";

в абзаці тринадцятому слова ", є невід'ємною частиною посвідчення на право проведення перевірки та оформлюється як додаток до нього" виключити;

абзац чотирнадцятий викласти в такій редакції:

"планова перевірка - перевірка банку, що здійснюється відповідно до плану проведення перевірок, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду;";

абзаци шістнадцятий, сімнадцятий викласти в такій редакції:

"розпорядження про перевірку - документ, що засвідчує право на проведення позапланової інспекційної перевірки працівником Фонду, який уповноважений здійснювати перевірку, встановлює перелік питань, об'єктів перевірки, вид такої перевірки (дистанційна або інспекційна), підставу інспекційної перевірки та є чинним на період, зазначений у ньому;

строк перевірки - строк, протягом якого інспекторами здійснюється перевірка банку.";

3) у пункті 1.7 слово "інспекційна" виключити;

4) пункти 1.8 - 1.10 викласти в такій редакції:

"1.8. Датою, з якої починається відлік строку для визначення початку наступної планової перевірки, є дата закінчення попередньої планової перевірки, що зазначена в посвідченні на право проведення цієї перевірки або в рішенні виконавчої дирекції Фонду про планову дистанційну перевірку.

1.9. Період перевірки, який вже підлягав перевірці, не включається до періоду наступної перевірки з питань, що були охоплені попередньою перевіркою, крім випадків позапланової інспекційної або дистанційної перевірки з питань усунення банком раніше виявлених порушень або з питань, що не підлягали попередній перевірці.

1.10. Про проведення планової перевірки Фонд зобов'язаний повідомити банк не пізніше ніж за 10 календарних днів до початку перевірки шляхом направлення відповідного повідомлення за місцезнаходженням банку.";

5) у абзаці першому пункту 1.11, пункті 1.12 слово "інспекційної" виключити.

2. У розділі II:

1) у заголовку розділу слово "інспекційних" виключити;

2) пункти 2.1, 2.2 викласти в такій редакції:

"2.1. Планування перевірок здійснюється з метою своєчасного та рівномірного проведення планових інспекційних і дистанційних перевірок банків, недопущення їх дублювання, забезпечення належної координації роботи структурних підрозділів Фонду.

2.2. План проведення інспекційних та дистанційних перевірок учасників Фонду (далі - План проведення перевірок) складається щороку підрозділом Фонду, до повноважень якого віднесено здійснення інспекційних і дистанційних перевірок (далі - Відповідальний підрозділ).";

3) у пункті 2.3:

абзаци другий, третій викласти в такій редакції:

"інформацію про результати попередніх інспекційних і дистанційних перевірок;

інформацію про усунення банками порушень, виявлених в результаті інспекційних і дистанційних перевірок (у разі наявності);";

4) пункт 2.4 викласти у такій редакції:

"2.4 План проведення перевірок складається з розбивкою за місяцями і є базовим для проведення інспекційних і дистанційних перевірок банків в наступному році.";

5) у пункті 2.7 слова "структурних підрозділів Фонду" замінити словами "Відповідального підрозділу".

3. У розділі III:

1) у пункті 3.3:

абзац другий після слова "інспекційних" доповнити словами "і дистанційних";

доповнити пункт шістьма новими абзацами такого змісту:

"погодити під час безпосередньої чи дистанційної зустрічі або листування з керівником, керівниками банку, визначеними відповідно до наказу, розпорядження по банку відповідальними особами банку, питання щодо:

організації проведення інспекційної перевірки, доступу членів інспекційної групи до приміщень і джерел інформації, необхідних для здійснення інспекційної перевірки;

підготовки та надання документів, інформації, необхідної для здійснення інспекційної перевірки, баз даних про вкладників, інших необхідних матеріалів перевірки;

інших організаційних та технічних питань, пов'язаних із проведенням інспекційної перевірки.

У ході підготовки до перевірки на підставі отриманого повідомлення від Фонду про проведення дистанційної перевірки, банк засобами системи електронної пошти Національного банку України надсилає Фонду бланк зобов'язань (встановлених в банку) щодо виконання вимог із дотримання інформаційної безпеки при дистанційному доступі до інформаційних ресурсів банку та збереження інформації.

При отриманні інформації від банку Фонд забезпечує відповідне налаштування засобів інформаційної безпеки на робочих станціях інспекторів у Фонді, заповнення та підписання кваліфікованим електронним підписом інспекторів зобов'язань щодо виконання вимог інформаційної безпеки банку та надсилає їх засобами системи електронної пошти Національного банку України на адресу банку.";

2) перше речення абзацу другого пункту 3.4 після слів "право проведення" доповнити словами "планової інспекційної";

3) доповнити розділ після пункту 3.6 новими пунктами 3.7 - 3.9 такого змісту:

"3.7 Дистанційна планова/позапланова перевірка банку складається з двох етапів:

процес дистанційної перевірки;

оформлення результатів дистанційної перевірки.

3.8 Дистанційна планова/позапланова перевірка банку здійснюється на підставі рішення виконавчої дирекції Фонду, відповідно до плану перевірки, до якого в ході здійснення перевірки в разі необхідності можуть бути внесені зміни.

Рішення виконавчої дирекції Фонду про дистанційну перевірку має містити найменування банку, строк перевірки, період перевірки та склад інспекційної групи (прізвища, імена, по батькові (за наявності)) із зазначенням її керівника, план перевірки, іншу необхідну інформацію.

3.9. Процес планової/позапланової дистанційної перевірки здійснюється шляхом збору, аналізу, обробки звітів, файлів, баз даних про вкладників, іншої інформації про діяльність банку, у тому числі отриманої від структурних підрозділів Фонду та самого банку, а також інформації, отриманої з інших джерел.

Виконавча дирекція Фонду на підставі висновків інспекторів (інспекційної групи) щодо наявності обставин, що унеможливлюють здійснення перевірки, недостатності чи ненадання банком у розпорядження Фонду необхідних документів, інформації, виявлення фактів, які унеможливлюють подальшу дистанційну перевірку банку, має право прийняти рішення про припинення такої перевірки або про подальше її здійснення як позапланової інспекційної перевірки.".

У зв'язку з цим пункти 3.7 - 3.28 вважати відповідно пунктами 3.10 - 3.31;

4) у пункті 3.10 слово "інспекційної" виключити;

5) пункт 3.12 викласти в такій редакції:

"3.12. У разі необхідності до повідомлення додається запит до банку щодо надання матеріалів, необхідних для проведення планової перевірки. Банк зобов'язаний надати всю необхідну інформацію у строки та у спосіб, що вказані в такому запиті.";

6) пункт 3.13 виключити.

У зв'язку з цим пункти 3.14 - 3.31 вважати відповідно пунктами 3.13 - 3.30;

7) у пункті 3.13:

у першому реченні абзацу першого слово "інспекційної" виключити;

в абзаці чотирнадцятому цифри "3.14" замінити цифрами "3.16";

8) в абзаці першому пункту 3.15 слово "інспекційній" замінити словом "такій";

9) пункт 3.16 викласти в такій редакції:

"3.16. Виконавча дирекція Фонду своїм рішенням визначає перелік питань, що підлягають інспекційній перевірці під час проведення позапланової перевірки, яка здійснюється на підставі частини сьомої статті 32 Закону, інших, ніж передбачені частиною першою статті 32 Закону, з метою збору інформації для підготовки плану врегулювання проблемного банку у разі віднесення його до категорії неплатоспроможних.";