1. Назву Положення викласти в такій редакції:

"Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем".

2. Преамбулу Положення після цифри "9" доповнити цифрами "10".

3. У розділі I:

3.1. У пункті 1:

абзац третій викласти в такій редакції:

"узгодження з Національним банком правил внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем (далі - платіжні системи), платіжними організаціями яких є резиденти, у тому числі систем переказу коштів без відкриття рахунку, внутрішньобанківських платіжних систем, систем міжбанківських розрахунків, систем, у яких ініціювання переказу коштів здійснюється з використанням спеціального платіжного засобу";

доповнити пункт після абзацу третього новим абзацом такого змісту:

"реєстрації та надання дозволу внутрішньодержавним небанківським платіжним системам на здійснення діяльності, пов'язаної з переказом коштів".

У зв'язку з цим абзац четвертий уважати абзацом п'ятим.

3.2. Пункт 2 викласти в такій редакції:

"2. Вимоги цього Положення поширюються на юридичних осіб, які уклали договори про членство/участь у міжнародних платіжних системах, на банки та небанківські установи, які створили внутрішньодержавні/міжнародні платіжні системи, на інших юридичних осіб, а також на фізичних осіб, які є суб'єктами відносин, що виникають під час проведення переказу коштів.

Вимоги Положення не поширюються на платіжні системи, платіжною організацією яких є Національний банк".

3.3. Доповнити розділ після пункту 2 новим пунктом 3 такого змісту:

"3. Членом/учасником внутрішньодержавної небанківської платіжної системи можуть бути банк, що має банківську ліцензію Національного банку, небанківська фінансова установа, яка має ліцензію спеціального уповноваженого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг на здійснення переказу коштів, а також національний оператор поштового зв'язку, та які уклали договір з платіжною організацією відповідної платіжної системи".

У зв'язку з цим пункти 3-9 уважати відповідно пунктами 4-10.

3.4. Абзац восьмий пункту 8 викласти в такій редакції:

"система переказу коштів без відкриття рахунку (далі - система переказу коштів) - платіжна система, у якій ініціювання переказу коштів здійснює фізична особа шляхом унесення до банку, небанківської фінансової установи або національного оператора поштового зв'язку документа на переказ готівки разом із відповідною сумою коштів у готівковій формі".

3.5. Доповнити розділ після пункту 9 новим пунктом 10 такого змісту:

"10. Банки, небанківські фінансові установи, національний оператор поштового зв'язку під час здійснення операцій з переказу коштів за допомогою платіжних систем мають дотримуватися вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань валютного законодавства, а також інших нормативно-правових актів Національного банку з урахуванням правил відповідних платіжних систем".

У зв'язку з цим пункт 10 уважати пунктом 11.

3.6. Пункт 11 доповнити новим абзацом такого змісту:

"У разі встановлення фактів здійснення платіжними організаціями платіжних систем діяльності, пов'язаної з переказом коштів, без узгодження правил платіжної системи Національний банк повідомляє про це відповідні органи державної влади".

4. У розділі II:

4.1. Пункт 2 виключити.

У зв'язку з цим пункти 3-22 уважати відповідно пунктами 2-21.

4.2. У пункті 2:

в абзаці першому слова та цифри "пунктами 1 і 2" замінити словом та цифрою "пунктом 1";

абзац четвертий виключити.

У зв'язку з цим абзац п'ятий уважати абзацом четвертим.

4.3. В абзаці першому пункту 3 слова та цифри "пунктами 1 і 2" замінити словом і цифрою "пунктом 1".

4.4. В абзаці третьому пункту 4 слова та цифру "і пунктом 2" виключити.

4.5. В абзаці шостому пункту 5 слова та цифру "і пункту 2" виключити.

4.6. У пункті 11 цифру "9" замінити цифрою "8".

4.7. Пункт 12 викласти в такій редакції:

"12. Юридична особа протягом 30 календарних днів з дня отримання повідомлення від платіжної організації міжнародної платіжної системи про вчинення нею правочину про набуття/передавання прав за договором про членство/участь у міжнародній платіжній системі зобов'язана подати до Національного банку копію документа, що свідчить про набуття/передавання прав за договором, а також документи, зазначені в підпунктах "в" - "ґ" та "е" пункту 1 цього розділу".

4.8. У пункті 14 цифри "14" замінити цифрами "13".

4.9. Пункт 15 виключити.

У зв'язку з цим пункти 16-21 уважати відповідно пунктами 15-20.

4.10. Пункт 15 доповнити словами "крім змін щодо комісійних або інших видів винагород за послуги відповідної міжнародної платіжної системи".

4.11. У пункті 17:

слова "юридична особа - резидент" у всіх відмінках замінити словами "юридична особа" у відповідних відмінках;

абзац другий викласти в такій редакції:

"У повідомленні зазначаються повне найменування юридичної особи, її місцезнаходження, переліки послуг щодо здійснення переказу коштів, які за договором надаються юридичній особі та які може надавати юридична особа своїм клієнтам, а також порядок розрахунків за здійсненими переказами у відповідній міжнародній платіжній системі".

4.12. У пункті 20 цифри "19-21" замінити цифрами "17-19", а слово "резидентом" виключити.

5. Підпункт "ґ" пункту 1 розділу IV виключити.

У зв'язку з цим підпункти "д" - "з" уважати відповідно підпунктами "ґ" - "ж".

6. У розділі V:

6.1. Назву розділу викласти в такій редакції:

"Порядок узгодження правил платіжних систем та надання дозволу на здійснення діяльності, пов'язаної з переказом коштів/свідоцтва про узгодження правил платіжної системи".

6.2. У пункті 1:

абзац перший викласти в такій редакції:

"1. Банк, який є платіжною організацією платіжної системи (крім внутрішньобанківської), для узгодження правил цієї системи зобов'язаний подати до Національного банку такі документи українською мовою";

у підпункті "б" цифру "2" замінити цифрою "4".

6.3. Доповнити розділ після пункту 1 новими пунктами 2, 3 такого змісту:

"2. Платіжна організація небанківської платіжної системи, крім національного оператора поштового зв'язку, додатково до документів, передбачених пунктом 1 цього розділу, зобов'язана подати до Національного банку копії:

а) свідоцтва про державну реєстрацію, засвідчену нотаріально або органом, який видав свідоцтво;

б) статуту, засвідчену нотаріально;

в) договору, укладеного з розрахунковим банком платіжної системи, засвідчену нотаріально.

3. Національний оператор поштового зв'язку, крім документів, зазначених у пункті 1 цього розділу, зобов'язаний подати до Національного банку копію документа, що підтверджує взяття на облік національного оператора поштового зв'язку в спеціальному уповноваженому органі виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг у частині надання фінансових послуг з поштового переказу, засвідчену нотаріально або органом, який видав документ, і копію договору, укладеного з розрахунковим банком платіжної системи, засвідчену нотаріально".

У зв'язку з цим пункти 2-12 уважати відповідно пунктами 4-14.

6.4. У пункті 4:

підпункти "в" та "г" викласти в такій редакції:

"в) систему управління в платіжній системі ризиками ліквідності, кредитним, правовим, операційним і системним та порядок урегулювання неплатоспроможності й інших випадків нездатності виконання членами/учасниками платіжної системи своїх зобов'язань, у тому числі порядок створення та використання страхового фонду (за його наявності);

г) порядок здійснення переказу і взаєморозрахунків за цим переказом у системі, уключаючи опис:

спеціальних платіжних засобів, документів на переказ готівки тощо, за допомогою яких ініціюються переказ коштів та його виплата в системі;

руху інформаційних повідомлень та руху коштів з часу ініціювання переказу до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у системі, у тому числі перелік реквізитів документів на переказ, що дають змогу однозначно ідентифікувати платіжну систему, ініціатора переказу коштів та його отримувача;

регламенту проведення взаєморозрахунків";

у підпункті "ґ":

абзац перший виключити.

У зв'язку з цим абзаци другий - шостий уважати відповідно абзацами першим - п'ятим;

в абзаці третьому слова "унікального облікового номера операції" замінити словами "даних про місцезнаходження та номер рахунку (у разі відсутності рахунку зазначається унікальний обліковий номер операції)";

в абзацах четвертому, п'ятому слово "четвертому" замінити словом "третьому";

у підпункті "д":

в абзацах другому, третьому слова "під час здійснення переказів коштів" замінити словами "в платіжній системі";

в абзаці п'ятому слова "здійснення переказів коштів" замінити словами "функціонування платіжної системи";

підпункт "е" доповнити словами "у тому числі в разі виникнення надзвичайних ситуацій";

доповнити пункт новим підпунктом такого змісту: