Відповідно до пункту 10 частини першої статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та на виконання пункту 11 статті 8 "Прикінцеві положення" Закону України "Про заходи, спрямовані на сприяння капіталізації та реструктуризації банків" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

1. Затвердити Зміни до Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 липня 2012 року № 2, зареєстрованого у Міністерстві юстиції України 14 вересня 2012 року за № 1581/21893 (далі - Зміни), що додаються.

2. Відділу стратегії та нормативно-методологічного забезпечення разом з юридичною службою забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Це рішення набирає чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.

4. Абзаци третій та четвертий підпункту 3 пункту 4 Змін діють до прийняття Верховною Радою України у зв'язку зі стабілізацією фінансово-економічної ситуації в Україні рішення щодо втрати чинності Законом України "Про заходи, спрямовані на сприяння капіталізації та реструктуризації банків" , але не пізніше ніж до 01 січня 2017 року.

5. Протягом 10 робочих днів з дня, наступного за днем набрання чинності цим рішенням, суб'єкти оціночної діяльності, що включені до переліку відібраних осіб, зобов'язані подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб документи, що підтверджують їх відповідність вимогам, встановленим Положенням про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженим рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 липня 2012 року № 2, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 14 вересня 2012 року за № 1581/21893 (далі - Положення).

Департаменту запровадження планів врегулювання та управління активами неплатоспроможних банків не пізніше 20 робочих днів з дня, наступного за днем набрання чинності цим рішенням, винести на засідання виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб питання виключення з переліку відібраних осіб суб'єктів оціночної діяльності, які не відповідають вимогам Положення.

6. Відділу зв'язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у мережі Інтернет після його державної реєстрації.

1. У пункті 2.1 глави 2 розділу І:

абзац восьмий доповнити новим реченням такого змісту: "Особа визнається власником опосередкованої істотної участі незалежно від того, чи здійснює така особа контроль прямого власника участі в юридичній особі або контроль будь-якої іншої особи в ланцюгу володіння корпоративними правами такої юридичної особи";

абзаци шістнадцятий - двадцять п'ятий викласти в такій редакції:

"пов'язаними з банком особами є:

контролери банку;

особи, які мають істотну участь у банку, та особи, через яких ці особи здійснюють опосередковане володіння істотною участю у банку;

керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку;

споріднені та афілійовані особи банку, у тому числі учасники банківської групи;

особи, які мають істотну участь у споріднених та афілійованих особах банку;

керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб;

асоційовані особи фізичних осіб, зазначених в абзацах сімнадцятому - двадцять другому цього пункту;

юридичні особи, в яких фізичні особи, зазначені в абзацах сімнадцятому - двадцять п'ятому цього пункту, є керівниками або власниками істотної участі;

будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених в абзацах сімнадцятому - двадцять п'ятому цього пункту, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в абзацах сімнадцятому - двадцять п'ятому цього пункту, через трудові, цивільні та інші відносини;";

доповнити пункт після абзацу двадцять п'ятого новим абзацом двадцять шостим такого змісту:

"визначені Національним банком України при здійсненні банківського нагляду фізичні та юридичні особи, зазначені в абзацах сімнадцятому - двадцять п'ятому цього пункту, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України, з урахуванням характеру взаємовідносин, операцій та наявності інших зв'язків із банком;".

У зв'язку з цим абзаци двадцять шостий - тридцять шостий вважати відповідно абзацами двадцять сьомим - тридцять сьомим;

абзац двадцять сьомий після слова "особа" доповнити словами "(інвестор, приймаючий банк)".

2. Абзац шостий пункту 2.3 глави 2 розділу ІІ після слів "показниках діяльності" доповнити словами "та оцінки його активів (у тому числі розрахунок чистої приведеної вартості грошового потоку від продажу таких активів)".

3. У розділі ІІІ:

1) у главі 1:

пункт 1.17доповнити п'ятьма новими абзацами такого змісту:

"Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію має право здійснювати зарахування зустрічних однорідних вимог, якщо це не призведе до порушення порядку погашення вимог кредиторів, встановленого Законом, а саме:

правочини (у тому числі договори), за якими здійснюється операція, укладені більше ніж за 180 днів до дати віднесення банку до категорії неплатоспроможних;

за кредитним договором не було здійснено заміни застави протягом 180 днів, що передує даті віднесення банку до категорії неплатоспроможних;

такі операції зменшують можливу суму відшкодування за рахунок коштів Фонду.

Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію має право здійснювати зарахування зустрічних вимог та договірне списання за договорами, укладеними до 180 днів до дати віднесення банку до категорії неплатоспроможних.";

доповнити главу після пункту 1.18 новим пунктом 1.19 такого змісту:

"1.19. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію має право запланувати у кошторисі витрат, пов'язаних зі здійсненням тимчасової адміністрації, витрати на залучення аудитора(ів) для проведення спільної перевірки правочинів (у тому числі договорів) на предмет виявлення таких, що є нікчемними, та інвентаризації банківських активів.

У разі необхідності залучення аудитора(ів) для неплатоспроможного банку та оплати їх послуг уповноважена особа Фонду після затвердження виконавчою дирекцією Фонду кошторису витрат, пов'язаних зі здійсненням тимчасової адміністрації, вносить на розгляд виконавчої дирекції Фонду відповідно до цього Положення зміни до такого кошторису разом з кандидатурами аудитора(ів).

Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію має право залучати аудитора(ів), які визначені Фондом, у межах кошторису витрат, пов'язаних зі здійсненням тимчасової адміністрації.

За умови недостатності коштів у банку для оплати витрат, пов'язаних із залученням до роботи аудитора(ів), виконавча дирекція Фонду може прийняти рішення про надання цільової позики на оплату таких витрат банку за рахунок коштів Фонду.".

У зв'язку з цим пункти 1.19 - 1.30 вважати відповідно пунктами 1.20 - 1.31;

доповнити пункт 1.22 двома новими абзацами такого змісту:

"Інвентаризація готівки в касі неплатоспроможного банку та заборгованості за зобов'язаннями перед кредиторами, у тому числі у його відокремлених підрозділах, проводиться без залучення аудитора(ів).

Для проведення інвентаризації заборгованості за кредитами перед банком та за списаними кредитами (у тому числі наявності забезпечення виконання зобов'язань за такими кредитами), за цінними паперами може(уть) залучатися аудитор(и), визначений(і) виконавчою дирекцією Фонду для такого банку відповідно до нормативно-правових актів Фонду.";

у пункті 1.26:

доповнити пункт після абзацу першого новим абзацом другим такого змісту:

"може залучати у порядку, визначеному цим Положенням, аудитора(ів) для проведення інвентаризації майна банку за умови прийняття такого рішення виконавчою дирекцією Фонду;".

У зв'язку з цим абзаци другий - одинадцятий вважати відповідно абзацами третім - дванадцятим;

абзац третій викласти у такій редакції:

"може залучати до оцінки активів неплатоспроможного банку суб'єктів оціночної діяльності, визначених виконавчою дирекцією Фонду для такого банку, у порядку, встановленому цим Положенням, за умови прийняття такого рішення виконавчою дирекцією Фонду;";

у пункті 1.27 цифри "1.25" замінити цифрами "1.26";

доповнити главу новим пунктом такого змісту:

"1.32. З метою збереження активів банку, зокрема їх вартості, Фонд направляє електронні повідомлення (електронною поштою, у тому числі електронною поштою НБУ, або іншими засобами зв'язку):

банкам І - ІІІ груп відповідно до розподілу НБУ банків на групи на поточний рік, не віднесеним до категорії проблемних або неплатоспроможних, про початок пошуку Фондом потенційних інвесторів неплатоспроможного банку із зазначенням електронного посилання на оголошення, оприлюднене на офіційній сторінці Фонду в мережі Інтернет, - не пізніше наступного робочого дня після оприлюднення на офіційній сторінці Фонду в мережі Інтернет відповідного оголошення;

банкам, не віднесеним до категорії проблемних або неплатоспроможних, про продаж у цілому відокремлених підрозділів неплатоспроможного банку за вартістю, не нижчою за оціночну або балансову вартість, що є вищою із них, у разі затвердження плану врегулювання щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку в один зі способів, передбачених пунктами 1 - 3 частини другої статті 39 Закону ;

спеціалізованим організаціям та банкам, не віднесеним до категорії проблемних або неплатоспроможних, щодо продажу майна неплатоспроможного банку, обмеженого в обороті, або банківського обладнання (інкасаторські машини, банкомати тощо) у разі затвердження плану врегулювання щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку в один зі способів, передбачених пунктами 1 - 3 частини другої статті 39 Закону .";

2) у главі 3:

в абзаці одинадцятому пункту 3.5 слова та цифри "на строк до 10 днів" замінити словами та цифрами "на строк до 30 днів, з урахуванням строків для затвердження плану врегулювання виконавчою дирекцією Фонду";

у пункті 3.6:

в абзаці дев'ятому слова ", крім банків" виключити;

в абзаці десятому слова "і нормативів обов'язкового резервування коштів" виключити;

в абзаці одинадцятому слова "електронного файла та" виключити;

абзац дванадцятий виключити.

У зв'язку з цим абзаци тринадцятий - сімнадцятий вважати відповідно абзацами дванадцятим - шістнадцятим;

доповнити абзац чотирнадцятий словами "(для способів створення та продажу інвестору перехідного банку з передачею йому активів і зобов'язань неплатоспроможного банку і подальшою ліквідацією неплатоспроможного банку та продажем неплатоспроможного банку інвестору)";

доповнити абзац шістнадцятий після цифр "1204/19942" словами ", а також дані щодо інших власників, ніж власники істотної участі банку/юридичної особи";

доповнити пункт двома новими абзацами такого змісту:

"довідку контролюючого органу про відсутність заборгованості з податків, зборів, платежів, видану в установленому законодавством порядку;

довідку про відсутність прострочених зобов'язань перед банками (засвідчену головним бухгалтером юридичної особи).";

у пункті 3.7:

доповнити абзац п'ятий словами "(для способів створення та продажу інвестору перехідного банку з передачею йому активів і зобов'язань неплатоспроможного банку і подальшою ліквідацією неплатоспроможного банку та продажем неплатоспроможного банку інвестору)";

абзац дев'ятий виключити.

У зв'язку з цим абзаци десятий, одинадцятий вважати відповідно абзацами дев'ятим, десятим;

доповнити абзац другий пункту 3.8 після слів "електронною поштою" словами "та/або іншими засобами зв'язку";

у пункті 3.10:

в абзаці другому слова "і нормативів обов'язкового резервування коштів" виключити;

в абзаці третьому:

слова "і нормативів обов'язкового резервування коштів" виключити;

друге речення виключити;

у пункті 3.11:

в абзаці першому слово "фінансовий" замінити словами "фінансовий/ майновий";

абзац четвертий виключити.

У зв'язку з цим абзац п'ятий вважати абзацом четвертим;

абзац четвертий замінити двома новими абзацами такого змісту:

"відповідність вимогам щодо фінансового стану юридичної особи, які визначені абзацами другим - шостим пункту 1.14 розділу I Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 08 вересня 2011 року № 306, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 18 жовтня 2011 року за № 1203/19941 (для юридичних осіб);

відповідність вимогам щодо майнового стану фізичної особи, які визначені абзацами другим - четвертим пункту 1.15 розділу I Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів , затвердженого постановою Правління Національного банку України від 08 вересня 2011 року № 306, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 18 жовтня 2011 року за № 1203/19941 (для фізичних осіб).".

4. У розділі IV:

1) у главі 1:

пункти 1.3, 1.4 викласти в такій редакції:

"1.3. Уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію для оцінки активів неплатоспроможного банку залучає суб'єкта(ів) оціночної діяльності визначеного(их) виконавчою дирекцією Фонду для такого банку у порядку, встановленому цим Положенням.

Уповноважена особа Фонду залучає суб'єкта(ів) оціночної діяльності, виключно в межах кошторису витрат неплатоспроможного банку, пов'язаних зі здійсненням тимчасової адміністрації або ліквідації такого банку.

1.4. Плановий відбір суб'єктів оціночної діяльності здійснюється Фондом один раз на рік до 01 квітня кожного року. За потреби Фонд може проводити додатковий відбір, але не частіше ніж тричі за календарний рік від дати останнього планового відбору. Суб'єкти оціночної діяльності, які не брали участі в останньому плановому відборі або не були відібрані, виключаються з переліку суб'єктів оціночної діяльності з дати затвердження результатів планового відбору. У разі виключення з переліку суб'єктів оціночної діяльності такі особи продовжують надання послуг за чинними договорами з неплатоспроможними банками.

Відбір суб'єктів оціночної діяльності проводиться у два етапи:

1) плановий та додатковий відбір суб'єктів оціночної діяльності (далі - відбір СОД) з метою їх включення до переліку суб'єктів оціночної діяльності, відібраних Фондом (далі - перелік СОД);

2) визначення уповноваженою особою Фонду суб'єктів оціночної діяльності з переліку СОД при виникненні необхідності їх залучення для надання послуг уповноваженій особі Фонду та їх погодження виконавчою дирекцією Фонду (далі - визначення СОД).

Участь у відборі суб'єктів оціночної діяльності проводиться на безоплатній основі. Фонд не компенсує витрати суб'єктів оціночної діяльності, пов'язані з участю у відборі суб'єктів оціночної діяльності.

При організації та проведенні відбору СОД Фонд не має права:

1) обмежувати конкуренцію між суб'єктами оціночної діяльності (учасниками відбору) або прав окремих учасників;

2) створювати переваги при участі у відборі суб'єктів оціночної діяльності.";

пункти 1.6 - 1.10 викласти в такій редакції:

"1.6. До участі у відборі СОД допускаються юридичні особи - суб'єкти оціночної діяльності, які відповідають таким критеріям у сукупності:

1) досвід роботи на ринку оціночної діяльності України не менше ніж п'ять років;

2) у складі є не менше ніж чотири оцінювачі, які отримали кваліфікаційні свідоцтва оцінювачів та включені до Державного реєстру оцінювачів та суб'єктів оціночної діяльності. Такі оцінювачі повинні мати досвід роботи в складі суб'єкта оціночної діяльності не менше ніж півроку до дати початку відбору СОД;

3) можливість здійснювати оцінку об'єктів, розташованих у будь-якій адміністративно-територіальній одиниці України, у тому числі з перевіркою об'єктів на місці;

4) можливість здійснювати оцінку всіх активів будь-якого банку, віднесеного до III групи, у строк не більше 14 днів;

5) наявний досвід суб'єкта оціночної діяльності в оцінці:

майнових прав за кредитними договорами;

нерухомого майна;

цілісних майнових комплексів (разом з корпоративними правами);

цінних паперів;

дебіторської заборгованості та інших активів;

6) відсутність фактів застосування процедури ліквідації, санації, визнання банкрутом щодо суб'єкта оціночної діяльності;

7) відсутність судимості, не знятої і не погашеної у встановленому законом порядку відносно керівника та/або головного бухгалтера суб'єкта оціночної діяльності, а також оцінювачів;

8) мають бездоганну ділову репутацію;

9) наявні позитивні рекомендації від щонайменше двох банків, які не віднесені до категорії проблемних або неплатоспроможних, та/або фінансових установ, які надають послуги з факторингу.

1.7. Для проведення відбору СОД особи, зазначені у пункті 1.6 цієї глави, подають до Фонду:

заяву про участь у процедурі відбору СОД з обов'язковим зазначенням: найменування, коду за ЄДРПОУ, місцезнаходження, телефону, факсу (за наявності), електронної адреси (за наявності); банківських реквізитів, відомостей про керівництво (прізвища, імена, по батькові, реєстраційні номери облікових карток платників податків (за наявності), посади, контактні телефони членів колегіального виконавчого органу управління або одноособового виконавчого органу);

засвідчену в установленому законодавством порядку копію установчих документів суб'єкта оціночної діяльності;

копії кваліфікаційних свідоцтв за відповідними напрямами оцінки майна не менше чотирьох оцінювачів, що працюють у складі суб'єкта оціночної діяльності;

довідку, затверджену керівником суб'єкта оціночної діяльності та скріплену його печаткою (за наявності), що підтверджує відповідність суб'єкта оціночної діяльності вимогам, установленим у пункті 1.6 цієї глави, разом з підтвердними документами;

рекомендації від банків та/або фінансових установ, які надають послуги з факторингу;

інформацію про регіональну мережу відокремлених підрозділів (філій, представництв) суб'єкта оціночної діяльності;

дозволи на обробку персональних даних, наданих для участі у процедурі відбору СОД, щодо фізичних осіб.

1.8. Заява про участь у процедурі відбору СОД направляється суб'єктом оціночної діяльності до Фонду рекомендованим листом з повідомленням про вручення або передається іншим способом, що дає змогу підтвердити факт і дату одержання Фондом заяви та додатків до неї.

Суб'єкт оціночної діяльності має право в будь-який час відкликати свою заяву про участь у процесі відбору СОД.

Датою подання заяви вважається дата її реєстрації у Фонді.

Заяви про участь у процесі відбору СОД, отримані після закінчення строку прийому заяв, не опрацьовуються.

1.9. Після закінчення строку прийому заяв відповідальний структурний підрозділ Фонду на наступний робочий день починає опрацьовувати заяви про участь у процедурі відбору СОД.

Відповідальним структурним підрозділом у строк до семи робочих днів опрацьовуються заяви про участь у процедурі відбору СОД та додані до них документи на відповідність документів та суб'єктів оціночної діяльності вимогам, установленим пунктами 1.6, 1.7 цієї глави.

Під час опрацювання заяв про участь у процедурі відбору СОД та поданих до них документів працівники відповідального структурного підрозділу Фонду мають право звертатися до суб'єктів оціночної діяльності, у тому числі електронною поштою, за роз'ясненнями та уточненнями щодо інформації, наведеної в документах.

1.10. Фонд протягом п'яти робочих днів після затвердження результатів відбору СОД направляє інформацію про його результати суб'єктам оціночної діяльності щодо кожного з них та розміщує перелік СОД (разом зі змінами) на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет.";

доповнити главу після пункту 1.10 п'ятьма новими пунктами такого змісту:

"1.11. Визначення СОД для оцінки активів банку починається: