Відповідно до Закону України "Про Національний банк України" і заслухавши інформацію Департаменту пруденційного нагляду щодо необхідності внесення змін до Інструкції про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків з метою забезпечення надійності банків, Правління

1. Затвердити зміни до Інструкції про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.04.98 N 141 та зареєстрованої Міністерством юстиції України 15.05.98 за N 323/2763, із змінами (додаються).

2. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

3. Департаменту пруденційного нагляду довести цю постанову після державної реєстрації до відома самостійних структурних підрозділів Національного банку України, Кримського республіканського, територіальних та по м.Києву і Київській області управлінь Національного банку України, а також банків для керівництва та використання в роботі.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Я.Ф.Солтиса, Департамент пруденційного нагляду (В.О.Зінченко), Управління нагляду за великими банками (Ю.О.Герасименко), Операційне управління (В.Д.Щуцький) та начальників територіальних управлінь Національного банку України.

1. У розділі 2 "Визначення окремих термінів":

1.1. Термін "асоційована компанія" вилучити.

1.2. Термін "інсайдер" викласти в такій редакції:

"Інсайдер - особа (юридична або фізична), яка має доступ до конфіденційної інформації про справи банку завдяки своєму службовому становищу, участі в капіталі банку, родинним зв'язкам і має можливість використовувати своє становище у власних інтересах.

Інсайдери поділяються на фізичних та юридичних осіб:

1. Фізичні особи:

а) акціонери (учасники) банку, які володіють істотною часткою капіталу банку;

б) керівники банку (голова та члени ради акціонерів; президент; віце-президенти; голова правління та члени правління; заступники голови правління; головний бухгалтер та його заступники; керівники філій; головні бухгалтери філій; керівники структурних підрозділів банку та члени кредитного комітету (кредитної комісії), які беруть участь у розгляді питань щодо кредитної та інвестиційної політики, управління активами і пасивами банку);

в) контролери:

особи, які за дорученням акціонера (учасника) банку, який володіє істотною часткою капіталу банку, мають право голосу на загальних зборах акціонерів банку;

працівники внутрішнього та зовнішнього аудиту;

члени ревізійної комісії банку;

особа, яка є керівником державних органів і відповідно до своїх посадових обов'язків здійснює контроль за діяльністю банку;

г) асоційовані особи:

дружина, чоловік, батьки, повнолітні діти, рідні брати та сестри тих керівників банку, контролерів банку і керівників установ - акціонерів (учасників) банку, які володіють істотною часткою капіталу банку;

ґ) керівники, контролери та асоційовані з ними особи установ, що споріднені з банком.

2. Юридичні особи:

а) акціонери (учасники) банку, які володіють істотною часткою капіталу;

б) споріднені установи:

установа, яка має істотну частку капіталу банку;

установа, у якій банк володіє істотною часткою капіталу;

установа, у якій власником істотної частки є особа, яка водночас є власником істотної частки банку;

установа, керівники якої є одночасно керівниками банку;

в) асоційована установа:

установа, у якій керівником є дружина, чоловік, діти, батьки, брати й сестри тих керівників та контролерів банку, а також установ-акціонерів (учасників) банку, які володіють істотною часткою капіталу банку.

"Істотна частка" в капіталі (банку або іншої юридичної особи) означає, що фізична або юридична особа прямо чи опосередковано* або через інших осіб чи спільно з іншими особами:

а) має частку в статутному капіталі юридичної особи з правом голосу не менше ніж 10 відсотків.

Крім того, дві та більше осіб вважаються такими, що разом володіють акціями юридичної особи, якщо вони є власниками її акцій, а також: