Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статей 10, 42 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", статті 21 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", з метою врегулювання питання видачі Національним банком України небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (додається).

2. Департаменту платіжних систем (Лапко Н.Г.) разом з Департаментом грошового обігу (Зайвенко В.П.) та Департаментом фінансового моніторингу (Береза І.В.) опрацьовувати документи, які подають небанківські фінансові установи для отримання ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.

3. Департаменту платіжних систем (Лапко Н.Г.) забезпечити:

1) підготовку та подання на розгляд керівництва Національного банку України матеріалів для прийняття рішення про видачу, переоформлення або зупинення, відкликання ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків;

2) ведення в електронній формі Реєстру виданих, переоформлених або зупинених, відкликаних (анульованих) Національним банком України в небанківських фінансових установ ліцензій на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків;

3) надання Управлінню інформації та громадських комунікацій (Бондаренко Н.М.) для оприлюднення на сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку України інформації про видані, переоформлені або зупинені, відкликані (анульовані) Національним банком України у небанківських фінансових установ ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Прохоренка В.П.

5. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

1.1. Це Положення розроблено відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статей 10, 42 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", статті 21 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

1.2. Це Положення визначає загальні вимоги, порядок видачі, переоформлення ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (далі -ліцензія) Національним банком України (далі - Національний банк) і підстави, за яких Національний банк має право відмовити у видачі ліцензії та зупинити, відкликати її.

1.3. Вимоги цього Положення поширюються на небанківські фінансові установи, які мають намір стати платіжними організаціями та/або учасниками платіжних систем та здійснювати переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.

1.4. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:

дата зупинення, відкликання ліцензії - дата підписання заступником Голови Національного банку листа про зупинення, відкликання ліцензії небанківської фінансової установи;

ліцензія - документ Національного банку, який засвідчує право небанківської фінансової установи здійснювати переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (далі - переказ коштів);

небанківська фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до законодавства України не є банком, надає одну або кілька фінансових послуг та внесена до Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр фінансових установ) у порядку, установленому законодавством України.

Інші терміни в цьому Положенні вживаються в значеннях, наведених у Законах України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та інших законодавчих актах України.

1.5. Рішення про видачу, зупинення, поновлення, відкликання ліцензії приймається Правлінням Національного банку.

Ліцензія набирає чинності з дати її підписання заступником Голови Національного банку.

Небанківська фінансова установа має право розпочати здійснення переказу коштів із дати підписання ліцензії заступником Голови Національного банку та за умови її участі в платіжній системі.

1.6. Небанківська фінансова установа зобов’язана внести плату за видачу/переоформлення ліцензії відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, що визначають перелік послуг і тарифи за їх надання.

1.7. Небанківська фінансова установа не має права передавати ліцензію третім особам.

1.8. Небанківська фінансова установа має право в разі повернення документів Національним банком на підставах, визначених у пункті 3.1 глави 3 цього Положення, повторно подати документи до Національного банку після усунення причини, що стала підставою для повернення документів.

1.9. Небанківська фінансова установа має право подати до Національного банку документи на видачу ліцензії не раніше ніж через 90 календарних днів із дня повідомлення Національним банком про відмову у видачі ліцензії на підставах, визначених у підпунктах "а", "в" пункту 3.5 глави 3 цього Положення.

1.10. Небанківська фінансова установа має право подати до Національного банку документи на видачу ліцензії не раніше ніж через рік із дати прийняття Національним банком рішення про відкликання (анулювання) ліцензії.

1.11. Небанківська фінансова установа має право звернутися до Національного банку із заявою про переоформлення ліцензії в разі:

а) зміни найменування (якщо така зміна не пов’язана з реорганізацією);

б) зміни місцезнаходження.

1.12. Небанківська фінансова установа має право звернутися до Національного банку для отримання дубліката ліцензії в разі втрати або пошкодження такої ліцензії.

Національний банк зобов'язаний видати дублікат ліцензії протягом 15 календарних днів з дати отримання звернення небанківської фінансової установи.

1.13. Небанківська фінансова установа зобов’язана не пізніше наступного робочого дня з дати її виключення з Реєстру фінансових установ письмово повідомити про це Національний банк та повернути ліцензію.

1.14. Небанківська фінансова установа зобов’язана письмово повідомити Національний банк про прийняття нею рішення про припинення здійснення переказу коштів та повернути ліцензію протягом п’яти календарних днів із дати прийняття такого рішення.

1.15. Небанківська фінансова установа зобов'язана під час здійснення переказу коштів дотримуватися вимог законодавства України, правил платіжних систем, учасником яких вона є, та внутрішніх правил про переказ коштів.

Небанківська фінансова установа не має права здійснювати ризикову діяльність.

Ознаками здійснення небанківською фінансовою установою ризикової діяльності є:

1) проведення фінансових операцій (безпосередньо або її клієнтами), що не мають очевидної економічної доцільності (сенсу);

2) проведення фінансових операцій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з виведенням капіталів, легалізацією кримінальних доходів, фінансуванням тероризму, уникненням оподаткування, вчиненням інших злочинів, передбачених Кримінальним кодексом України тощо;

3) проведення фінансових операцій, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з уникненням виконання вимог та обмежень, передбачених законодавством з питань фінансового моніторингу;

4) невикористання права відмови в проведенні клієнтами регулярних фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з використанням послуг небанківської фінансової установи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму, фінансування розповсюдження зброї масового знищення чи вчинення іншого злочину;

5) здійснення (безпосередньо або її клієнтами) фінансових операцій з використанням втрачених, викрадених, підроблених документів;

6) здійснення фінансових операцій клієнта, який є публічним діячем, особою, близькою або пов'язаною з публічним діячем, щодо якого (якої) небанківська фінансова установа не має документально підтверджених відомостей стосовно джерел походження коштів (активів, прав на такі активи), достатніх для підтвердження його (її) реальних фінансових можливостей проводити чи ініціювати проведення відповідної фінансової операції;

7) подання Національному банку недостовірної(их) інформації/документів/висновків.

1.16. Небанківська фінансова установа зобов’язана припинити переказ коштів наступного робочого дня після отримання повідомлення про зупинення, відкликання (анулювання) ліцензії Національним банком та повернути її протягом п’яти календарних днів.

1.17. Небанківська фінансова установа, яка під час здійснення переказу коштів у національній валюті без відкриття рахунків має намір використовувати торговельну марку, що відрізняється від офіційного найменування небанківської фінансової установи, зобов'язана за 30 календарних днів до початку використання такої торговельної марки письмово повідомити про це Національний банк.

2.1. Небанківська фінансова установа для отримання ліцензії зобов’язана подати до Національного банку такі документи:

а) заяву про видачу ліцензії (додаток 1);

б) копію свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, засвідчену в нотаріальному порядку;

в) копію статуту, засвідчену в нотаріальному порядку;

г) внутрішні правила про переказ коштів, які мають містити положення, зазначені в пункті 2.2 цієї глави, та три копії цих правил;

ґ) фінансову звітність, складену відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності за останній фінансовий рік "Звіт про сукупний дохід", достовірність та повнота якої підтверджені аудитом, та на останню звітну дату "Звіт про фінансовий стан", "Звіт про сукупний дохід", "Звіт про рух грошових коштів" та "Звіт про зміни у власному капіталі". Небанківські фінансові установи, які включені до Реєстру фінансових установ протягом поточного року, фінансову звітність не подають;