Положення про застосування Національним банком України до банків та інших фінансово-кредитних установ заходів впливу за порушення банківського законодавства

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

П О Л О Ж Е Н Н Я

N 215 від 26.05.2000
м.Київ

Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
3 липня 2000 р.
за N 382/4603

Затверджено

Постанова Правління

Національного банку України

26.05.2000 N 215

( z0381-00 )

Положення про застосування Національним банком України до банків та інших фінансово-кредитних установ заходів впливу за порушення банківського законодавства

( Із змінами, внесеними згідно з Постановами Нацбанку N 345 від 01.09.2000 N 507 від 27.12.2000 N 369 від 28.08.2001 ) ( Глава 1 втратила чинність на підставі Постанови Національного банку N 369 від 28.08.2001 ) ( Глава 2 втратила чинність на підставі Постанови Національного банку N 369 від 28.08.2001 ) ( Глава 3 втратила чинність на підставі Постанови Національного банку N 369 від 28.08.2001 ) ( Глава 4 втратила чинність на підставі Постанови Національного банку N 369 від 28.08.2001 ) ( Глава 5 втратила чинність на підставі Постанови Національного банку N 369 від 28.08.2001 ) ( Глава 6 втратила чинність на підставі Постанови Національного банку N 369 від 28.08.2001 ) ( Глава 7 діє до 01.01.2002 згідно з Постановою Національного банку N 369 від 28.08.2001 )

Глава 7. Накладання штрафів на банки 7.1. Національний банк має право накладати на банки штрафи в разі допущення ними порушень згідно зі статтею 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність", зокрема такі:

( Абзац перший пункту 7.1 в редакції Постанови Національного банку N 369 від 28.08.2001 )

порушень порядку, строків і технології виконання банківських операцій, що встановлені нормативно-правовими актами Національного банку;

порушень економічних нормативів регулювання діяльності банків;

стягнення відсотків авансом на час видачі кредиту;

неподання документів на письмову вимогу вповноважених працівників Національного банку, а також приховування рахунків, документів, активів тощо;

подання недостовірної інформації та звітності, що встановлені нормативно-правовими актами Національного банку, а також неподання або несвоєчасне їх подання;

невиправлення звітності у порядку, встановленому Національним банком.

Штрафи накладаються на банки за кожен випадок порушення в розмірі не менше ніж 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, але не більше ніж один відсоток від суми зареєстрованого статутного фонду. Мінімальна сума штрафу за кожен випадок порушення економічних нормативів і значень (лімітів) відкритої валютної позиції становить 10 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

7.2. Штраф за порушення порядку, строків і технології виконання банківських операцій, що встановлені нормативно-правовими актами Національного банку, накладається на банки в розмірі до 300 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

7.3. Штраф накладається на банки в розмірі до 500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян за такі порушення:

невиправлення звітності у порядку, встановленому Національним банком.

7.4. Штрафи за кожний випадок порушення економічних нормативів і значень (лімітів) відкритої валютної позиції накладаються на банки:

7.4.1. За щоденне порушення таких нормативів:

максимального розміру ризику на одного позичальника (Н8);

максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (Н10);

максимального сукупного розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (Н11).

Застосування штрафних санкцій за порушення цих нормативів здійснюється в наступному за звітним місяці в загальній сумі нарахованих штрафів за кожен випадок порушення, що допущене в звітному місяці.

7.4.2. За порушення таких нормативів і значень (лімітів) відкритої валютної позиції, що розраховуються за середньозваженою величиною за місяць:

нормативу ліквідності (Н5, Н6, Н7);

нормативу інвестування (Н14);

значення (ліміту) загальної відкритої валютної позиції банку;

значення (ліміту) довгої відкритої валютної позиції у ВКВ;

значення (ліміту) короткої відкритої валютної позиції у ВКВ;

значення (ліміту) довгої (короткої) відкритої валютної позиції у НКВ;

значення (ліміту) довгої (короткої) відкритої валютної позиції у всіх банківських металах.

За нормативами та значеннями (лімітами) відкритої валютної позиції, які розраховуються на підставі середньозваженої величини за місяць, одним порушенням вважається порушення нормативів або значень (лімітів), що розраховуються як середньозважена величина за місяць.

7.5. Розрахунки штрафів за порушення економічних нормативів проводяться відповідно до нижченаведених прикладів.

7.5.1. Приклад розрахунку штрафів за порушення нормативів максимального розміру ризику на одного позичальника (Н8), максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (Н10), максимального сукупного розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (Н11).

Первинні дані:

фактична сума ризику на одного позичальника - 800000 грн.;

облікова ставка Національного банку - 50%;

капітал на день порушення - 3100000 грн.

Розрахунок штрафу:

1) визначається нормативна сума (НС) допустимого ризику банку за кожним позичальником окремо (з використанням установлених нормативних значень згідно з Інструкцією про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків, затвердженою постановою Правління Національного банку від 14.04.98 N 141, з урахуванням змін і доповнень):

3100000 х 25% (для Н8)

НС = ---------------------- = 775000 (грн.);

100%

2) визначається понаднормативна сума (ПНС) ризику:

ПНС = 800000 - 775000 = 25000 (грн.);

3) визначається сума штрафу:

25000 х 50%

--------------- = 34 (грн.).

365 днів х 100%

Сума штрафу, що має накладатися, становить 170 грн.

Якщо порушення нормативів максимального розміру ризику на одного позичальника (Н8), максимального розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (Н10), максимального сукупного розміру кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (Н11), здійснюється щодо одного позичальника одночасно, то штраф стягується за розрахунком із більшої суми, виходячи з одного дня порушення.

Для розрахунку суми штрафу щодо кредитів, наданих в іноземній валюті та перерахованих у гривневий еквівалент, також застосовується облікова ставка Національного банку.

7.5.2. Приклад розрахунку штрафів за порушення нормативів ліквідності (Н5, Н6, Н7), інвестування (Н14).

Для розрахунку суми штрафів береться позитивний результат діяльності банку, що відображається на технічному рахунку 5999 "Результат діяльності", у розмірі приросту за місяць, в якому допущено порушення.

------------------------------------------------------------------

| | |значе-| |5999 |

| | |ння | |(грн.) |

---+--------------+--------+------+------+---------+--------------

1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7

................

Перейти до повного тексту