Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України" та з метою вдосконалення порядку ведення банками рахунків клієнтів Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Зміни до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 N 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17.12.2003 за N 1172/8493 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту платіжних систем (Н.Г.Лапко) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного, територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на начальників територіальних управлінь Національного банку України.

4. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

1. У главі 1:

1.1. В абзаці першому пункту 1.1 слова "переказ грошей" замінити словами "переказ коштів".

1.2. Пункт 1.9 доповнити реченням такого змісту: "Один примірник договору зберігається в банку, а другий банк зобов'язаний надати клієнту під підпис".

1.3. Абзац п'ятий пункту 1.10 викласти в такій редакції:

"строк зберігання коштів (за строковим вкладом)".

1.4. У пункті 1.15:

друге речення абзацу четвертого виключити;

доповнити пункт після абзацу четвертого новим абзацом такого змісту:

"Копії нового свідоцтва про державну реєстрацію та нового документа, що підтверджує взяття суб'єкта господарювання на облік органом державної податкової служби, можуть бути засвідчені підписом уповноваженого працівника банку як такі, що відповідають оригіналу, у разі пред'явлення клієнтом оригіналів цих документів".

У зв'язку з цим абзац п'ятий уважати абзацом шостим.

1.5. Пункти 1.16 та 1.17 викласти в такій редакції:

"1.16. Документи, подані клієнтом для відкриття рахунків, мають бути чинними та містити достовірну інформацію на час їх подання банку.

За наявності в банку підтвердженої інформації про те, що будь-який з поданих документів є нечинним, банк відмовляє особі у відкритті рахунку.

У разі наявності в банку мотивованої підозри щодо подання особою для відкриття рахунку підроблених документів або таких, що містять недостовірну інформацію, банк повідомляє про це органи внутрішніх справ і спеціально уповноважений орган виконавчої влади з питань фінансового моніторингу із зазначенням ідентифікаційних даних клієнта та/або паспортних даних особи, яка подала документи на відкриття цього рахунку.

1.17. Документи, подані для відкриття рахунків, які були видані на території іноземної держави, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено законом або міжнародним договором України. Копії цих документів мають бути нотаріально засвідченими.

У випадках, передбачених цією Інструкцією, у разі пред'явлення клієнтом оригіналів документів, поданих для відкриття рахунків, уповноваженому працівнику банку дозволяється засвідчувати підписом копії документів як такі, що відповідають оригіналу документа".

1.6. У пункті 1.20 слова "фізичним особам" замінити словом "клієнтам".

2. У главі 4:

2.1. У пункті 4.2:

у другому реченні абзацу третього слово "договір" замінити словами "договір/рішення";

абзац восьмий доповнити реченням такого змісту: "У разі відкриття рахунку для формування статутного фонду (статутного капіталу) акціонерного товариства замість установчого документа подається рішення про заснування акціонерного товариства або його копія, засвідчена нотаріально".

2.2. У першому реченні абзацу третього пункту 4.3 слово "договору" замінити словами "договору/рішення".

3. У главі 5:

3.1. В абзаці четвертому підпункту "а" пункту 5.3 слова "зареєстрованими митними органами" замінити словами "задекларованими митному органу".

3.2. У пункті 5.4:

друге речення абзацу третього викласти в такій редакції: "Вивезення за межі України здійснюється згідно з нормативно-правовим актом Національного банку, що регулює переміщення готівки і банківських металів через митний кордон України";

доповнити пункт після абзацу двадцять дев'ятого новим абзацом такого змісту:

"перерахування за межі України іноземної валюти для сплати вступних чи членських внесків до міжнародних організацій на підставі документів, що підтверджують потребу здійснення зазначених перерахувань".

У зв'язку з цим абзац тридцятий уважати абзацом тридцять першим.

4. В абзаці четвертому пункту 6.7 глави 6 слова "визначити її назву" замінити словами "визначити її найменування".

5. У главі 7:

5.1. У першому реченні пункту 7.1 слова "на підставі довіреності" замінити словами "на підставі довіреності (копії довіреності)".

5.2. У пункті 7.3 слово "заповідальне" у всіх відмінках виключити.

5.3. Доповнити пункт 7.10 після абзацу дванадцятого новим абзацом такого змісту:

"перераховані з поточного рахунку іншої фізичної особи-нерезидента".

У зв'язку з цим абзаци тринадцятий - сімнадцятий уважати відповідно абзацами чотирнадцятим - вісімнадцятим.

5.4. Абзац десятий пункту 7.11 викласти в такій редакції:

"перерахування за купівлю іноземної валюти на міжбанківському валютному ринку України з метою її переказу за кордон відповідно до нормативно-правового акта Національного банку, що регулює здійснення за межі України переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями".

5.5. У пункті 7.12:

абзац другий викласти в такій редакції:

"готівкова валюта внесена/переказана власником рахунку";

абзац десятий викласти в такій редакції:

"валюта за платіжними документами, ввезеними із-за кордону власником рахунку і задекларованими митному органу під час в'їзду в Україну. Під час зарахування на рахунок коштів у митній декларації робиться відмітка уповноваженого банку, а копія митної декларації залишається в уповноваженому банку";

абзац дванадцятий виключити.

У зв'язку з цим абзаци тринадцятий - двадцять шостий уважати відповідно абзацами дванадцятим - двадцять п'ятим.

5.6. У пункті 7.14:

абзаци третій та четвертий викласти в такій редакції:

"готівкова валюта, яка ввезена в Україну і задекларована митному органу під час в'їзду в Україну. Під час зарахування на рахунок коштів у митній декларації робиться відмітка уповноваженого банку, а копія митної декларації залишається в уповноваженому банку. Уповноважений банк може здійснити таке зарахування протягом року з часу оформлення митної декларації;

валюта за платіжними документами, ввезеними в Україну власником рахунку і задекларованими митному органу під час в'їзду в Україну. Під час зарахування на рахунок коштів у митній декларації робиться відмітка уповноваженого банку, а копія митної декларації залишається в уповноваженому банку. Уповноважений банк може здійснити таке зарахування протягом року з часу оформлення митної декларації";

абзац десятий виключити.

У зв'язку з цим абзаци одинадцятий - двадцять шостий уважати відповідно абзацами десятим - двадцять п'ятим.

5.7. Абзац шостий підпункту "а" пункту 7.15 викласти в такій редакції:

"перерахування в межах України на поточний або вкладний (депозитний) рахунок іншої фізичної особи - резидента або нерезидента, крім вкладного (депозитного) рахунку нерезидента-інвестора - фізичної особи".

5.8. Доповнити главу новим пунктом 7.16 такого змісту:

"7.16. Фізична особа-резидент, яка виїхала на постійне місце проживання за кордон і набула статусу нерезидента, закриває поточні рахунки в національній та іноземних валютах, які були раніше відкриті їй як резиденту, і відкриває рахунки як фізична особа-нерезидент. Залишок коштів з рахунку фізичної особи-резидента перераховується на рахунок цієї фізичної особи, відкритий як нерезиденту".