Відповідно до Закону України "Про Національний банк України" та заслухавши інформацію Департаменту пруденційного нагляду щодо необхідності внесення змін до Інструкції про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків, Правління

1. Внести такі зміни до розділу 2 "Визначення окремих термінів" Інструкції про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14.04.98 N 141 та зареєстрованої Міністерством юстиції України 15.05.98 за N 323/2763 (із змінами і доповненнями до неї):

Термін "інсайдер" викласти в такій редакції:

"Інсайдер - особа (юридична або фізична), яка має доступ до конфіденційної інформації про справи банку завдяки своєму службовому становищу, участі у капіталі банку, родинним зв'язкам і має можливість використовувати своє становище у власних інтересах.

Інсайдери поділяються на фізичних та юридичних осіб:

1. Фізичні особи:

а) засновники, акціонери (учасники) банку, які володіють істотною часткою капіталу банку;

б) керівники банку (голова та члени Ради акціонерів, президент, віце-президенти, Голова Правління та члени Правління, заступники Голови Правління, головний бухгалтер та його заступники, начальники структурних підрозділів);

в) контролери:

особа, яка за дорученням засновника, акціонера (учасника) банку, що володіє істотною часткою капіталу банку, має право голосу на загальних зборах банку або його філій;

особа, яка має право та можливість впливати на прийняття рішень з питань діяльності банку, його філій та дочірніх підприємств;

особа, яка є працівником державних органів і відповідно до своїх посадових обов'язків здійснює контроль за діяльністю банків;

г) асоційовані особи:

дружина, чоловік, батьки, повнолітні діти, рідні брати та сестри тих керівників банку і установ - засновників, акціонерів (учасників) банку, які володіють істотною часткою капіталу банку;

керівники банку, які мають право та можливість впливати на діяльність банку, його філій та дочірніх підприємств;

ґ) особи, споріднені в межах некорпоративних установ, а саме: керівники і контролери та асоційовані з ними особи та які обіймають керівні посади в установах, що пов'язані з банком фінансовими інтересами.

Під "фінансовим інтересом" маються на увазі відносини, за яких установа має частку в статутному капіталі банку не менше 10 відсотків.

2. Юридичні особи:

а) засновники, акціонери (учасники) банку, які володіють істотною часткою капіталу банку і мають право та можливість впливати на прийняття рішень щодо діяльності банку, його філій та дочірніх підприємств;