На виконання вимог підпунктів 17 та 50 пункту 4 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року № 292, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Дежфінпослуг) ПОСТАНОВИЛА:

1. Затвердити Положення про навчання, перепідготовку, підвищення кваліфікації та складання екзаменів особами, які провадять діяльність на ринках фінансових послуг, що додається.

2. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) разом із Департаментом державного регулювання та розвитку ринків фінансових послуг (Хоружий С.Г.) забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Оголошення про проведення семінарів, семінарів-практикумів, семінарів-нарад, "круглих столів" тощо за участю Дежфінпослуг дозволяється лише за умови письмового погодження Держфінпослуг.

4. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити публікацію цього розпорядження у засобах масової інформації після його державної реєстрації.

5. Контроль за виконанням розпорядження залишити за Головою Держфінпослуг.

Це Положення розроблене відповідно до вимог підпункту 147 пункту 4 Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року № 1070.

1.1. Дія цього Положення поширюється на навчання, перепідготовку, підвищення кваліфікації:

а) працівників фінансових установ, посадові обов'язки яких пов'язані з наданням фінансових послуг;

б) працівників юридичних осіб, що за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, посадові обов'язки яких пов'язані з наданням фінансових послуг (можливість та порядок надання окремих фінансових послуг юридичними особами, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, визначаються законами та нормативно-правовими актами державних органів, що здійснюють регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових послуг, виданими в межах їх компетенції);

в) фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності, які надають фінансові послуги (фізичні особи - суб'єкти підприємницької діяльності надають фінансові послуги, якщо це прямо передбачено законом);

г) керівників та головних бухгалтерів фінансових установ;

ґ) фізичних осіб (у тому числі суб'єктів підприємницької діяльності), які здійснюють діяльність з визначення причин настання страхового випадку та розміру збитків (аварійних комісарів);

д) керівників юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, які мають намір провадити або провадять посередницьку діяльність у страхуванні та/або перестрахуванні (страхових та/або перестрахових брокерів).

1.2. З метою забезпечення особами, визначеними у підпунктах "а"-"в" пункту 1.1 цього Положення (далі - фахівці), можливості виконання своїх обов'язків на професійному рівні, а також для поступового розширення та поглиблення їх знань, умінь, навичок та знання ними основ законодавства у сфері фінансових послуг запроваджується система навчання, перепідготовки, підвищення кваліфікації цих осіб.

1.3. Навчання осіб, зазначених у підпунктах "а", "б" та "г" пункту 1.1 цього розділу, проводиться відповідно до вимог законодавства протягом строку перебування у трудових відносинах із суб'єктами господарювання, які здійснюють діяльність на ринках фінансових послуг.

Навчання осіб, зазначених у підпунктах "в","ґ" та "д" пункту 1.1 цього розділу, які не перебувають у трудових відносинах із суб'єктами господарювання, що здійснюють діяльність на ринках фінансових послуг, проводиться відповідно до вимог законодавства протягом строку здійснення цими особами діяльності на ринках фінансових послуг.

1.4. Професійні вимоги до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ у залежності від виду фінансових послуг, що надаються такими установами, встановлюються окремими нормативно-правовими актами Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг.

Підвищення кваліфікації керівників та головних бухгалтерів фінансових установ здійснюється згідно з цим Положенням, відповідно до затверджених Нацкомфінпослуг типових програм підвищення кваліфікації керівників фінансових установ або типових програм підвищення кваліфікації головних бухгалтерів фінансових установ, складених за напрямами діяльності фінансових установ (далі - типові програми підвищення кваліфікації керівників (головних бухгалтерів)).

Типові програми підвищення кваліфікації керівників (головних бухгалтерів) оприлюднюються Нацкомфінпослуг відповідно до законодавства.

1.5. Підвищення кваліфікації осіб, які мають намір отримати сертифікат Нацкомфінпослуг на право здійснення тимчасової адміністрації фінансової установи (далі - кандидати на отримання сертифіката з тимчасової адміністрації фінансової установи), здійснюється згідно з цим Положенням відповідно до затвердженої Нацкомфінпослуг типової програми підвищення кваліфікації осіб, які мають намір отримати сертифікат Нацкомфінпослуг на право здійснення тимчасової адміністрації фінансової установи (далі - типова програма підвищення кваліфікації осіб, які мають намір здійснювати тимчасову адміністрацію фінансової установи).

Типова програма підвищення кваліфікації осіб, які мають намір здійснювати тимчасову адміністрацію фінансової установи, оприлюднюється Нацкомфінпослуг відповідно до законодавства.

Відповідно до вищезазначеної типової програми вищі навчальні заклади складають з врахуванням специфіки діяльності певного виду фінансової установи та погоджують з Нацкомфінпослуг програми підвищення кваліфікації осіб, які мають намір отримати сертифікат Нацкомфінпослуг на право здійснення тимчасової адміністрації фінансової установи (далі - відповідні програми підвищення кваліфікації осіб, які мають намір здійснювати тимчасову адміністрацію фінансової установи).

1.6. Підвищення кваліфікації страхових та/або перестрахових брокерів здійснюється згідно з цим Положенням відповідно до затвердженої Нацкомфінпослуг типової програми підвищення кваліфікації страхових та перестрахових брокерів.

Типова програма підвищення кваліфікації страхових та перестрахових брокерів оприлюднюється Нацкомфінпослуг відповідно до законодавства.

Відповідно до вищезазначеної типової програми вищі навчальні заклади складають та погоджують з Нацкомфінпослуг програми підвищення кваліфікації страхових та перестрахових брокерів.

1.7. У випадках, передбачених законодавством, Нацкомфінпослуг установлює для осіб, які провадять діяльність на ринках фінансових послуг, кваліфікаційні вимоги та кваліфікаційний мінімум.

1.8. Складання екзамену є обов'язковим для осіб, для яких установлені вимоги щодо наявності кваліфікаційного мінімуму. При успішному складанні екзамену особі видається кваліфікаційне свідоцтво або сертифікат.

1.9. З метою підготовки до складання екзамену на відповідність кваліфікаційному мінімуму особи можуть пройти навчання (якщо обов'язковість не передбачена законодавством) за навчальними програмами підготовки відповідної категорії фахівців, складеними вищим навчальним закладом (далі - навчальний заклад) згідно з відповідним кваліфікаційним мінімумом. Навчальні програми підготовки відповідних категорій фахівців розробляються навчальним закладом та узгоджуються з Нацкомфінпослуг.

Навчання та складання екзамену може відбуватись у дистанційній формі, організація проведення якої встановлюється навчальним закладом за погодженням із головою Екзаменаційної (атестаційної) комісії.

1.10. Нацкомфінпослуг координує роботу щодо організації та проведення навчання.

1.11. Без дотримання вимог цього Положення проведення заходів щодо навчання, складання екзаменів із зазначенням про участь Нацкомфінпослуг забороняється.

2.1. Право на проведення навчання згідно з цим Положенням має навчальний заклад, який здійснює свою діяльність відповідно до Закону України "Про вищу освіту", Ліцензійних умов провадження освітньої діяльності, затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 30 грудня 2015 року № 1187 (зі змінами), та уклав з Нацкомфінпослуг договір про співробітництво з навчання, перепідготовки та підвищення кваліфікації осіб, зазначених у пункті 1.1 цього Положення (далі - договір про співробітництво з навчання).

2.2. Для укладення договору про співробітництво з навчання навчальний заклад подає до Нацкомфінпослуг такі документи:

1) загальну характеристику навчального закладу (інформацію про навчальний заклад);

2) проект договору про співробітництво;

3) погоджені з Нацкомфінпослуг навчальні програми, складені згідно з відповідними кваліфікаційними мінімумами, та/або програми підвищення кваліфікації керівників або головних бухгалтерів, складені за відповідними типовими програмами підвищення кваліфікації керівників (головних бухгалтерів);

4) узгоджений з Нацкомфінпослуг перелік викладачів, які залучаються до проведення занять, із зазначенням посади, наукового ступеня, звання, місця роботи та даних, які підтверджують наявність досвіду викладання у цій галузі;

5) копію ліцензії Міністерства освіти і науки України на право здійснення освітньої діяльності.

Документи, зазначені у підпунктах 1-4 цього пункту, підписуються керівником навчального закладу.

Для укладення договору про співробітництво з навчання та проведення екзаменів для осіб, які мають намір отримати сертифікат Нацкомфінпослуг на право здійснення тимчасової адміністрації фінансової установи, страхових та перестрахових брокерів, крім документів, зазначених у підпунктах 1, 2, 4 та 5 цього пункту, навчальний заклад подає до Нацкомфінпослуг відповідні програми підвищення кваліфікації зазначених осіб.

2.3. Перелік навчальних закладів, які уклали з Нацкомфінпослуг договори про співробітництво з навчання, публікується у засобах масової інформації.

Навчальний заклад, який провадить навчання, при рекламуванні цієї діяльності обов'язково повинен вказувати на наявність договору про співробітництво з навчання, укладеного з Нацкомфінпослуг, із зазначенням реквізитів такого договору.

Навчальний заклад несе відповідальність за організацію і проведення навчального процесу згідно з вимогами, встановленими законодавством, та умовами договору про співробітництво з навчання.

2.4. Особам, які пройшли навчання за відповідною програмою, навчальний заклад видає сертифікати або свідоцтва про навчання (підвищення кваліфікації) (надалі - сертифікат або свідоцтво). Сертифікат або свідоцтво засвідчується підписом керівника навчального закладу.

2.5. Сертифікат або свідоцтво має містити:

1) назву навчального закладу;

2) напис "Сертифікат" або "Свідоцтво";

3) назву відповідної навчальної програми, навчання за якою пройдено;

4) номер та дату видачі сертифіката або свідоцтва;

5) прізвище, ім'я та по батькові фахівця, який пройшов навчання;

6) у випадках, передбачених законодавством, - запис про те, що сертифікат або свідоцтво надає можливість складання екзамену на отримання кваліфікаційного свідоцтва;

7) тривалість навчання у годинах;

8) підпис керівника навчального закладу.

2.6. Навчальний заклад веде реєстр виданих сертифікатів та/або свідоцтв, який повинен містити:

1) назву та ідентифікаційний код за ЄДРПОУ навчального закладу;

2) реквізити договору про співробітництво з навчання та/або проведення екзамену, укладеного з Нацкомфінпослуг;

3) дані про кожну особу, якій видано сертифікат або свідоцтво:

прізвище, ім'я та по батькові;

паспортні дані (серія та номер паспорта, назва органу, який видав паспорт, та дата видачі);

повне найменування та ідентифікаційний код за ЄДРПОУ фінансової установи, в якій працює особа, та займана нею посада (у разі наявності);

4) номер та дату видачі сертифіката або свідоцтва;

5) назву відповідної навчальної програми.

Протягом п'яти робочих днів після закінчення курсу навчання навчальний заклад подає до Нацкомфінпослуг інформацію про осіб, яким були видані сертифікати або свідоцтва за складом відповідно до підпунктів 1-5 цього пункту. Інформація подається у письмовій формі та у вигляді електронної копії у форматі, який встановлює Нацкомфінпослуг. Паперова форма інформації має бути засвідчена підписом керівника навчального закладу.

2.7. Філія навчального закладу, який уклав договір про співробітництво з навчання, подає до Нацкомфінпослуг документи про філію, оформлені згідно з пунктом 2.2 цього Положення, підписані керівником навчального закладу та керівником філії.

Після письмового погодження Нацкомфінпослуг, яке протягом десяти робочих днів з дня отримання всіх необхідних документів надсилається навчальному закладу, цей навчальний заклад має право проводити навчання осіб відповідно до вимог цього Положення та договору про співробітництво з навчання, укладеного з навчальним закладом, через відповідну філію.

2.8. У разі внесення змін до документів, поданих до Нацкомфінпослуг відповідно до пункту 2.2, навчальний заклад зобов'язаний у строк не більше десяти робочих днів повідомити Нацкомфінпослуг про відповідні зміни листом, до якого додаються завірені копії документів із внесеними змінами.

3.1. Навчання фахівців, керівників та головних бухгалтерів провадиться з метою забезпечення сумлінного та професійного виконання ними своїх обов'язків перед учасниками ринків фінансових послуг, у тому числі щодо фінансових установ, у складі яких вони здійснюють свою професійну діяльність та/або з якими вони перебувають або планують перебувати у трудових відносинах.

3.2. Навчання фахівців - це професійне навчання осіб, які раніше не проходили фахового навчання для здійснення професійної діяльності у сфері фінансових послуг, що забезпечує визначений рівень їх професійної кваліфікації, необхідний для професійної діяльності в означеній сфері.

3.2.1. Навчання фахівців здійснюється із числа осіб, які прийняті або мають бути прийняті на роботу до суб'єкта господарювання, що надає фінансові послуги. Особи, які направляються на навчання, мають бути попередньо ознайомлені з вимогами до роботи за обраною спеціалізацією, правилами внутрішнього трудового розпорядку, можливістю подальшого підвищення кваліфікації і професійного зростання.

3.2.2. Строк навчання фахівців визначається навчальними програмами і не повинен перевищувати 6 місяців.

3.2.3. Навчання фахівців може провадитись безпосередньо на базі суб'єкта господарювання за індивідуальними навчальними програмами, що розробляються навчальним закладом, за узгодженням з Нацкомфінпослуг, шляхом запрошення викладачів (лекторів).

3.2.4. Навчання фахівців здійснюється шляхом курсового чи індивідуального навчання. Курсове навчання проходить безпосередньо на базі суб'єкта господарювання, слухачі вивчають теоретичний курс у навчальних групах загальною чисельністю від 3 до 50 чоловік. При індивідуальному навчанні особа вивчає теоретичний курс самостійно та шляхом консультацій у викладачів теоретичного навчання.

3.2.5. За підсумками навчання проводиться екзамен.

3.3. Перепідготовка фахівців - це професійне навчання, спрямоване на додаткове оволодіння фахівцем іншою спеціалізацією у професійній діяльності на ринку фінансових послуг.

3.3.1. Перепідготовка фахівців здійснюється:

1) для навчання фахівців, що вивільнюються у зв'язку зі зміною в організації виробництва і праці суб'єкта господарювання, в тому числі ліквідації, реорганізації, банкрутства або перепрофілювання, скорочення чисельності або штату працівників;

2) для поглиблення, розширення професійних знань;

3) при потребі змінити спеціалізацію фахівця у зв'язку з відсутністю роботи або втратою здатності виконувати роботу за попередньою спеціалізацією.

3.3.2. Перепідготовка, як і навчання, може здійснюватися шляхом курсового та індивідуального навчання.

3.3.3. Перепідготовка фахівців завершується екзаменом.

3.4. Підвищення кваліфікації фахівців - це професійне навчання, що дає змогу розширювати і поглиблювати раніше здобуті знання, уміння і навички на рівні, достатньому для кваліфікованої роботи на ринку фінансових послуг.

3.4.1. Підвищення кваліфікації фахівців здійснюється у таких навчальних формах:

1) професійні курси;

2) курси цільового призначення;

3) інші форми підвищення кваліфікації фахівців, що визначаються навчальними закладами у відповідності до цього Положення.

3.4.2. Професійні курси проводяться для підвищення кваліфікації, поглиблення та розширення знань, навичок та вмінь фахівців за наявною у них спеціалізацією.

Комплектування навчальних груп на професійних курсах здійснюється переважно фахівцями однієї спеціалізації, які мають стаж роботи у суб'єктів господарювання, пов'язаний з наданням фінансових послуг, не менше одного року. Тривалість навчання на професійних курсах визначається навчальними програмами і не повинна перевищувати одного місяця.

Професійні курси завершуються екзаменом.

3.4.3. Курси цільового призначення проводяться з метою вивчення фахівцями нових видів фінансових послуг, правил, відповідних нормативно-правових актів, вимог до документації, ефективних методів організації праці, актуальних питань економіки тощо.

Комплектування навчальних груп здійснюється відповідно до тематичного спрямування курсів. Тривалість навчання на курсах цільового призначення встановлюється в обсязі не менше 8 годин.