Відповідно до Закону України "Про Національний банк України", Концепції функціонування банківської системи України в особливий період, схваленої постановою Правління Національного банку України від 18.06.2003 № 261, а також з метою забезпечення стабільності банківської системи України в умовах особливого періоду Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про порядок здійснення безготівкових розрахунків в Україні в національній валюті в особливий період (додається).

2. Департаменту платіжних систем (В.М. Кравець) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, банків України, що залучаються до роботи в особливий період, для керівництва і використання в роботі.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України А.П. Яценюка.

4. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

1. Це Положення розроблене відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", "Про оборону України", "Про правовий режим воєнного стану", "Про мобілізаційну підготовку та мобілізацію", інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк).

2. Положення визначає основні вимоги щодо організації та здійснення безготівкових розрахунків в Україні в національній валюті в особливий період.

3. Національний банк здійснює регулювання питань з організації безготівкових розрахунків в Україні в національній валюті в особливий період відповідно до вимог законодавства України.

4. Залежно від рівня ризику для банківської системи, масштабу загрози, інших факторів визначаються три етапи функціонування особливого періоду:

1) банки в умовах першого етапу особливого періоду здійснюють розрахунки через систему електронних платежів Національного банку (далі - СЕП) у порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку, який регулює безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті;

2) Національний банк в умовах другого етапу особливого періоду має право прийняти рішення про обмеження, зупинення здійснення безготівкових розрахунків у банках, які зареєстровані (або мають відокремлені підрозділи) у місцевостях, у яких введено воєнний стан;

3) Національний банк в умовах третього етапу особливого періоду в разі введення воєнного стану на всій території України приймає рішення щодо здійснення безготівкових розрахунків тільки через визначені уповноважені банки.

Національний банк визначає перелік уповноважених банків і щороку (або за потреби) уточнює цей перелік.

5. Уповноважені банки, що залучаються до роботи в особливий період, відкривають у мирний час суб'єктам господарювання, які мають мобілізаційні завдання, для забезпечення їхньої діяльності в особливий період поточні рахунки в порядку, установленому Інструкцією про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 01 квітня 2019 року № 56), зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493 (далі - Інструкція).

6. Суб'єкт господарювання, який залучається до виконання мобілізаційних завдань та не має рахунку в уповноваженому банку, відкриває поточний рахунок у такому порядку:

1) особа, яка від імені юридичної особи відкриває поточний рахунок (далі - особа), має:

пред'явити паспорт або інший документ, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаним на території України для укладення правочинів, та надати документи, що підтверджують її повноваження. Фізична особа-резидент додатково пред'являє документ, виданий відповідним контролюючим органом, що засвідчує його реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків. Фізичні особи, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово "відмова", зазначають серію (за наявності) та номер паспорта в заяві про відкриття поточного рахунку;

подати заяву про відкриття поточного рахунку. Заяву підписує керівник юридичної особи або інша уповноважена на це особа;

подати копію належним чином зареєстрованого установчого документа. Особа за неможливості подання такої копії має пред'явити оригінал установчого документа, а відповідальний виконавець - зробити копію із цього документа, проставити на копії документа напис "З оригіналом згідно" та засвідчити її своїм підписом. Особа, якщо копію документа зробити неможливо, до заяви про відкриття рахунку вносить свої ідентифікаційні дані, зазначені в оригіналі установчого документа цього клієнта, а відповідальний виконавець банку звіряє ці дані з даними оригіналу документа, робить напис "З даними оригіналу згідно" і засвідчує це своїм підписом;

подати копію договору (контракту), на підставі якого юридичні особи виконують мобілізаційні завдання (замовлення);

подати перелік осіб, які відповідно до законодавства України (установчих документів юридичних осіб-резидентів) мають право розпоряджатися рахунком, складений відповідно до вимог пункту 9 розділу I Інструкції;

2) фізична особа-підприємець має:

пред'явити паспорт або інший документ, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаним на території України для укладення правочинів (далі - паспорт або інший документ, що посвідчує особу). Фізичні особи-резиденти додатково пред'являють документ, виданий відповідним контролюючим органом, що засвідчує їхню реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків. Фізичні особи, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті/запис в електронному безконтактному носії або в паспорті проставлено слово "відмова", зазначають серію (за наявності) та номер паспорта у заяві про відкриття поточного рахунку;

подати заяву про відкриття поточного рахунку. Заяву підписує фізична особа-підприємець або її представник;

подати копію договору (контракту), на підставі якого фізична особа-підприємець виконує мобілізаційні завдання (замовлення).

7. Відповідальний виконавець банку здійснює ідентифікацію і верифікацію суб'єкта господарювання та його представника відповідно до вимог законодавства України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Між уповноваженим банком і суб'єктом господарювання укладається в письмовій формі договір банківського рахунку.

8. Уповноважений банк здійснює переказ коштів у разі функціонування системи електронних платежів Національного банку в порядку, встановленому нормативно-правовим актом Національного банку, який регулює безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті.

Уповноважений банк здійснює переказ коштів із рахунків суб'єктів господарювання на підставі платіжного доручення, оформленого на паперових носіях, у разі тимчасового порушення функціонування системи автоматизації банку або внутрішньобанківської міжфілійної платіжної системи (далі - ВМПС), або порушення роботи СЕП.

9. Платник оформляє платіжне доручення не менше ніж у чотирьох примірниках із використанням технічних засобів або заповнює власноручно. Примірник платіжного доручення, який залишається в уповноваженому банку, повинен містити підписи осіб, які мають право розпоряджатися рахунком. Під час підписування платіжного доручення не дозволяються використання факсиміле, а також виправлення.