Національному банку України стали відомі чисельні факти, коли комерційні банки під назвою безбалансових підрозділів відкривають банківські установи, що здійснюють повний комплекс банківських операцій, без дотримання всіх необхідних для їх ефективної роботи встановлених вимог, викладених у листі Національного банку України від 25.06.1993 р. N 11013.

У зв'язку з цим Національний банк України повідомляє, що починаючи з 30.11.1994 р. будь-яка банківська установа не має права працювати без балансу та субкореспондентського рахунку. Дія листів Національного банку від 31.05.1994 р. N 11012/380-2537 щодо порядку створення комерційними банками безбалансових структурних підрозділів і від 30.09.1994 р. N 25008/452 щодо вимог до технічної укріпленості безбалансових підрозділів комерційних банків припиняється з 25 листопада 1994 р.