Відповідно до статей 7, 25, 30, 44, 56 Закону України "Про Національний банк України", Указу Президента України від 27 червня 1999 року N 734 "Про врегулювання порядку одержання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів та застосування штрафних санкцій за порушення валютного законодавства", у зв'язку з перерозподілом деяких функцій у сфері валютного регулювання та валютного контролю між підрозділами Національного банку України в результаті подальшої централізації цих функцій, а також з метою вдосконалення нормативно-правових актів Національного банку України Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 червня 2004 року N 270, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 липня 2004 року за N 885/9484 (зі змінами), що додаються (далі - Зміни до Положення).

2. Абзац третій пункту 3 постанови Правління Національного банку України від 20 липня 2015 року N 465 "Про затвердження Змін до Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам" виключити.

3. Підпункт 24 пункту 6 постанови Правління Національного банку України від 04 грудня 2015 року N 863 "Про врегулювання ситуації на грошово-кредитному та валютному ринках України" виключити.

4. Департаменту інформаційних технологій (Нагорнюк В.В.) доопрацювати програмне забезпечення автоматизації здійснення Національним банком України реєстрації договорів, що передбачають виконання резидентом боргових зобов'язань перед нерезидентом за залученим від нерезидента кредитом (позикою) в іноземній валюті (далі - Програмне забезпечення), відповідно до Змін до Положення в частині:

пунктів 3, 5 та 6 - до дня набрання чинності пунктом 1 цієї постанови;

пунктів 1 та 4 - до 01 лютого 2016 року.

5. Дозволити уповноваженим банкам до 01 лютого 2016 року надсилати до Національного банку України копії документів, передбачених абзацом четвертим пункту 2.4 глави 2 розділу I Положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 червня 2004 року N 270, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15 липня 2004 року за N 885/9484 (зі змінами), лише в паперовій формі (без надсилання відсканованих копій цих документів засобами Програмного забезпечення).

6. Департаменту відкритих ринків (Пономаренко С.В.) довести зміст цієї постанови до відома банків України для використання в роботі, а банкам України - до відома їх клієнтів.

7. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, крім пунктів 1, 3 та 5 цієї постанови, які набирають чинності з 11 січня 2016 року.

1. У розділі I:

1) у главі 1:

перше речення абзацу другого пункту 1.5 після слів "за зобов'язаннями резидента-позичальника" доповнити словами "перед нерезидентом-експортером";

у другому реченні абзацу першого пункту 1.6 слова "на півроку" замінити словами та цифрами "180 календарних днів";

у пункті 1.9 слова "із дати" замінити словами "починаючи з наступного робочого дня після дня";

в абзаці другому пункту 1.11 слова "Датою" і "дата" замінити відповідно словами "Датою (днем)" і "дата (день)";

в абзаці шостому пункту 1.12 слова "у рамках генерального (рамочного) договору про відкриття кредитної лінії" замінити словами ", зокрема в рамках генерального (рамочного) договору про відкриття кредитної лінії,";

пункт 1.18 після слів "моменту набрання чинності договором" доповнити словами та цифрами ", та вимоги абзацу четвертого пункту 2.4, абзацу другого пункту 2.6 глави 2 розділу I цього Положення";

2) у главі 2:

абзац четвертий пункту 2.1 доповнити новим реченням такого змісту: "У разі потреби внесення змін до реєстрації договору, які стосуються зміни позичальника на іншу особу-резидента (унаслідок переведення боргу, правонаступництва тощо), усі пункти повідомлення, що подається для внесення відповідних змін до реєстрації договору, підлягають обов'язковому заповненню згідно з додатком 1 до цього Положення";

у пункті 2.2:

в абзаці другому:

перше речення після слів "відбитка печатки резидента-позичальника" доповнити словами " (за наявності)";

друге речення виключити;

доповнити пункт шістьма новими абзацами такого змісту:

"Під час проведення такої перевірки обслуговуючий банк зобов'язаний ужити заходів щодо здійснення аналізу документів (інформації) про фінансову операцію та її учасників з метою виявлення ознак фінансових операцій, які можуть призвести до здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку. Такому аналізу підлягають документи, на підставі яких має здійснюватися відповідна фінансова операція, інформація про клієнта (резидента-позичальника) та його діяльність, інша інформація щодо учасників фінансової операції та їх діяльності. Якщо під час здійснення аналізу отриманих від клієнта (резидента-позичальника) документів виявляється, що немає необхідних для проведення аналізу документів та/або відомостей щодо такої фінансової операції та її учасників або ці документи не містять достатньої інформації щодо неї, обслуговуючий банк повинен витребувати у клієнта (резидента-позичальника) інші документи, що містять додаткову інформацію про фінансову операцію/клієнта (резидента-позичальника) та його діяльність, учасників фінансової операції та їх діяльність.

Клієнт (резидент-позичальник) зобов'язаний в обсягах і строки, визначені банком, надати відповідні додаткові документи та відомості.

Обслуговуючий банк зобов'язаний пересвідчитися в чинності (дійсності) поданих клієнтом (резидентом-позичальником) документів та відповідності їх оформлення вимогам законодавства України. За результатами здійсненого аналізу документів (інформації) про фінансову операцію та її учасників з урахуванням вимог законодавства обслуговуючий банк складає обґрунтований висновок про наявність або відсутність ознак фінансових операцій, які можуть призвести до здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.

Обслуговуючий банк повертає повідомлення та інші отримані документи резиденту-позичальнику із зазначенням підстави повернення у разі виявлення:

невідповідності поданих документів установленим законодавством України вимогам;

ознак фінансових операцій, які можуть призвести до здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку";

абзац третій пункту 2.3 доповнити новим реченням такого змісту: "У випадках, передбачених додатком 2 до цього Положення, також надсилаються копії всіх підтвердних документів, поданих резидентом-позичальником до обслуговуючого банку для реєстрації договору (реєстрації змін до договору), та додаткових документів, визначених у додатку 2 до цього Положення";

у пункті 2.4:

пункт після абзацу третього доповнити новим абзацом четвертим такого змісту:

"у випадках, передбачених додатком 2 до цього Положення, відскановані копії всіх підтвердних документів, поданих резидентом-позичальником до обслуговуючого банку для реєстрації договору (реєстрації змін до договору), а також додаткових документів, визначених у додатку 2 до цього Положення. Паперові копії цих документів (засвідчені нотаріально чи підписом відповідального працівника та відбитком печатки уповноваженого банку) додатково надсилаються до Національного банку із супровідним листом уповноваженого банку поштою або кур'єром банку".

У зв'язку з цим абзаци четвертий, п'ятий уважати відповідно абзацами п'ятим, шостим;

в абзаці п'ятому слово "повинен" замінити словами "зобов'язаний надати Національному банку чинні (дійсні) документи, які мають бути належним чином оформлені та містити достовірну інформацію,";

у пункті 2.5 слова "повідомлення в електронному вигляді не повинен перевищувати чотирьох робочих днів із дня надходження" замінити словами та цифрами "документів відповідно до пункту 2.4 глави 2 розділу I цього Положення не повинен перевищувати семи робочих днів починаючи з наступного робочого дня після дня надходження всіх необхідних";

пункт 2.6 викласти в такій редакції:

"2.6. Національний банк здійснює реєстрацію договору (реєстрацію змін до договору) в електронній формі засобами програмного забезпечення щодо реєстрації на підставі пакета документів, поданого згідно з вимогами глави 2 розділу I цього Положення уповноваженим банком, який дав згоду на обслуговування операцій за договором.

Якщо поданий уповноваженим банком пакет документів стосується випадків, передбачених додатком 2 до цього Положення та відповідно абзацом четвертим пункту 2.4 глави 2 розділу I цього Положення, до початку процедури реєстрації договору (реєстрації змін до договору) такий пакет документів підлягає розгляду та аналізу Національним банком для прийняття рішення щодо наявності/відсутності факту подання уповноваженим банком недостовірних, нечинних (недійсних) документів, висновків про відсутність ознак фінансових операцій, які можуть призвести до здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку (далі - Рішення щодо ризикової діяльності). Прийняття Рішення щодо ризикової діяльності здійснюється у строк до 30 календарних днів починаючи з наступного робочого дня після дня надходження до Національного банку належного пакета документів.

Національний банк здійснює реєстрацію договору (реєстрацію змін до договору) резидента-позичальника, що не є уповноваженим банком, аналогічно до порядку, установленого для реєстрації договорів (реєстрації змін до договорів) уповноважених банків-позичальників згідно з підпунктом 4.2.3, абзацом другим підпункту 4.2.4, підпунктом 4.2.5, абзацами першим і другим підпункту 4.2.6, підпунктом 4.2.7, абзацом четвертим підпункту 4.2.9 пункту 4.2 глави 4 розділу I цього Положення, з урахуванням особливостей, установлених главою 2 розділу I цього Положення.

Строк розгляду Національним банком пакета документів для здійснення реєстрації договору (реєстрації змін до договору) становить сім робочих днів (без урахування строку, необхідного для прийняття Рішення щодо ризикової діяльності згідно з абзацом другим пункту 2.6 глави 2 розділу I цього Положення) та починається з наступного робочого дня після дня надходження до Національного банку належного пакета документів, але не раніше наступного робочого дня після дня прийняття Рішення щодо ризикової діяльності у випадках, що потребують його прийняття.

Національний банк уносить відомості про реєстрацію договору до електронного реєстру повідомлень про договори та видає резиденту-позичальнику повідомлення з відміткою про реєстрацію договору, оформлене відповідно до абзацу третього пункту 2.7 глави 2 розділу I цього Положення, що є реєстраційним свідоцтвом до договору (далі в цьому розділі - засвідчене Національним банком повідомлення з відміткою про реєстрацію договору на паперовому носії)";

у пункті 2.7:

абзац третій викласти в такій редакції:

"резиденту-позичальнику - засвідчене Національним банком повідомлення з відміткою про реєстрацію договору на паперовому носії (відмітка Національного банку за формою, зазначеною в додатку 1 до цього Положення, роздруковується на зворотному боці першої сторінки примірника повідомлення на паперовому носії та засвідчується підписом уповноваженої особи та відбитком печатки Національного банку. Повідомлення з відміткою про реєстрацію, викладене на двох і більше аркушах, повинне бути прошите у спосіб, що унеможливлює його роз'єднання без порушення цілісності). Зазначений документ надсилається поштовим відправленням або видається під підпис резиденту-позичальнику (його уповноваженій особі) згідно з відомостями, зазначеними в підпунктах 2.4, 2.5 пункту 2 повідомлення (період часу між датою реєстрації договору Національним банком та датою одержання відповідного документа резидентом-позичальником не враховується до строку реєстрації договору Національним банком);

абзац четвертий замінити трьома новими абзацами такого змісту:

"У разі відмови в реєстрації або виявлення неналежного оформлення документів, поданих уповноваженим банком до Національного банку згідно з вимогами розділу I цього Положення, Національний банк засобами програмного забезпечення щодо реєстрації повідомляє про це уповноважений банк за формою листа, зазначеною в додатку 4 до цього Положення, у строк, що не перевищує:

чотирьох робочих днів починаючи з наступного робочого дня після дня запиту Національного банку до уповноваженого банку, наданого згідно з вимогами розділу I цього Положення, у разі ненадходження до Національного банку відповіді від уповноваженого банку в установлений абзацом другим підпункту 4.2.4 пункту 4.2 глави 4 розділу I цього Положення строк;

строку, встановленого абзацом четвертим пункту 2.6 глави 2 розділу I цього Положення, в інших випадках";

у пункті 2.9:

у другому реченні абзацу першого слова "п'яти робочих днів з дати" замінити словами "семи робочих днів починаючи з наступного робочого дня після дня";

в абзаці другому слова "трьох робочих днів із дати" замінити словами "семи робочих днів починаючи з наступного робочого дня після дня";

у пункті 2.10:

абзац третій викласти в такій редакції:

"Національний банк у строк, установлений абзацом четвертим пункту 2.6 глави 2 розділу I цього Положення:";

абзац шостий викласти в такій редакції:

"Національний банк повідомляє уповноважений банк про відмову в реєстрації або неналежне оформлення документів, поданих уповноваженим банком до Національного банку згідно з вимогами розділу I цього Положення, у порядку та строки, установлені абзацами четвертим - шостим пункту 2.7 глави 2 розділу I цього Положення";

у пункті 2.11:

в абзаці другому слова "від дати" замінити словами "починаючи з наступного робочого дня після дня";

абзац п'ятий доповнити словами "(реєстрацію змін до договору)";

в абзаці дев'ятому:

у першому реченні слова "п'яти робочих днів із дати" замінити словами "семи робочих днів починаючи з наступного робочого дня після дня";

у третьому реченні слова "з дати прийняття такого рішення, направляє листи на паперовому носії" замінити словами "починаючи з наступного робочого дня після дня прийняття такого рішення, надсилає листи";

абзац десятий після слів "обслуговуючого банку" доповнити словами "та/або до резидента-позичальника";

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Анульована реєстрація договору (анульоване реєстраційне свідоцтво) не поновлюється. Нова реєстрація такого договору здійснюється у загальному порядку, установленому розділом I цього Положення. У разі нової реєстрації договору Національний банк у відповідній відмітці про реєстрацію на повідомленні про договір робить примітку, у якій зазначається, що кредит/позику отримано на підставі реєстрації, що анульована, а також відомості щодо номера і дати такої реєстрації договору та дати її анулювання";

главу доповнити новим пунктом такого змісту:

"2.12. У разі втрати реєстраційного свідоцтва та/або змін до нього резидент-позичальник подає до Національного банку заяву про видачу дубліката реєстраційного свідоцтва/змін до нього з обґрунтуванням підстав.

Дублікат реєстраційного свідоцтва/змін до нього надається у строк, що не перевищує семи робочих днів починаючи з наступного робочого дня після дня надходження до Національного банку відповідної заяви. Дублікат реєстраційного свідоцтва/змін до нього видається резиденту-позичальнику лише після оплати ним послуги з видачі цього дублікату";

3) у главі 3:

абзац перший пункту 3.3 викласти в такій редакції:

"3.3. Уповноважений банк для прийняття рішення про надання резиденту-позичальнику згоди на обслуговування операцій за договором може вимагати від резидента-позичальника документи, що потрібні для виконання уповноваженим банком функцій щодо здійснення валютного контролю за операціями резидентів-позичальників, пов'язаними з отриманням, використанням і поверненням кредиту, а також зобов'язаний проводити обов'язкове уточнення інформації щодо ідентифікації, верифікації та вивчення клієнта (резидента-позичальника), у тому числі з урахуванням вимог абзаців третього - восьмого пункту 2.2 глави 2 розділу I цього Положення. Складання висновку про наявність ознак фінансових операцій, які можуть призвести до здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, є підставою для відмови уповноваженого банку обслуговувати операції за договором";