Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", Закону України від 14 травня 2015 року № 424-VIII "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо умов повернення строкових депозитів", а також з метою вдосконалення порядку відкриття та закриття банками рахунків клієнтів Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Зміни до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 року № 492, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту платіжних систем (Лапко Н.Г.) довести зміст цієї постанови до відома банків України для використання в роботі.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У главі 1:

1) у пункті 1.2:

в абзаці третьому слова "а також військові частини Чорноморського флоту Російської Федерації, що дислокуються на території України" виключити;

абзац шостий виключити;

2) у пункті 1.11 слова "та один поточний рахунок (у національній та/або іноземній валюті) за кожною угодою про ведення спільної діяльності без створення юридичної особи" виключити;

3) абзац восьмий пункту 1.13 викласти в такій редакції:

"Банк має право проводити видаткові операції за рахунком клієнта юридичної особи-резидента, відокремленого підрозділу, іноземного представництва, яке відповідно до законодавства України зобов'язане сплачувати податки і збори, інвестора (оператора), який є учасником угоди про розподіл продукції відповідно до Закону України "Про угоди про розподіл продукції", фізичної особи-підприємця, фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, починаючи з дати отримання банком повідомлення контролюючого органу про взяття рахунку на облік у контролюючих органах або з дати, визначеної як дата взяття на облік у контролюючому органі за мовчазною згодою згідно з абзацом другим пункту 69.3 статті 69 Податкового кодексу України (далі - повідомлення)";

4) пункт 1.15 виключити.

У зв'язку з цим пункти 1.16 - 1.23 уважати відповідно пунктами 1.15 - 1.22;

5) пункт 1.16 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Уповноважений працівник банку засвідчує своїм підписом/електронно-цифровим підписом роздруковані/ скопійовані відомості з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців про суб'єкта господарювання, отримані у формі відкритого доступу через офіційний веб-сайт центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців";

6) абзац другий пункту 1.17 доповнити словами "/керівника філії іноземного банку".

2. У главі 2:

1) назву глави 2 викласти в такій редакції:

"2. Ідентифікація та верифікація клієнтів";

2) друге речення пункту 2.1 після слова "ідентифікувати" доповнити словами "та верифікувати" та слова "легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" замінити словами "та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та нормативно-правовим актом Національного банку з питань фінансового моніторингу";

3) пункт 2.2 після слова "ідентифікований" доповнити словами "та верифікований";

4) пункт 2.3 викласти в такій редакції:

"2.3. Банк під час ідентифікації та верифікації клієнта встановлює ідентифікаційні дані про цього клієнта, передбачені статтею 9 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

Банк зобов'язаний з метою здійснення ідентифікації суб'єкта господарювання під час укладення договору банківського вкладу або договору банківського рахунку з суб'єктом господарювання отримувати відомості, що містяться про нього в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, у формі відкритого доступу через офіційний веб-сайт центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців. Банк зберігає відомості, отримані з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців про суб'єкта господарювання, у порядку, визначеному внутрішніми положеннями банку.

Суб'єкт господарювання зобов'язаний повідомляти банк про внесення змін до відомостей про нього, які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців у порядку, визначеному договором банківського рахунку";

5) у пункті 2.5 слова "Банк ідентифікує фізичну особу-резидента" замінити словами "Уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію фізичної особи-резидента";

6) пункт 2.6 викласти в такій редакції:

"2.6. Уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію клієнта під час укладення з клієнтом договору банківського вкладу або договору банківського рахунку в порядку, визначеному внутрішніми положеннями банку";

7) пункт 2.7 після слова "ідентифікувати" доповнити словами "та верифікувати";

8) пункт 2.8 викласти в такій редакції:

"2.8. Під час укладення договору банківського вкладу або договору банківського рахунку на користь третьої особи банк здійснює ідентифікацію та верифікацію особи (у тому числі представника такої особи), яка відкриває рахунок, а особи, на користь якої укладено договір і відкрито рахунок, - під час пред'явлення цією особою до банку першої вимоги або вираження нею іншим способом наміру використати цей рахунок";

9) абзаци перший, другий пункту 2.9 після слова "ідентифікації" доповнити словами "та верифікації".

3. У главі 3:

1) в абзаці п'ятому пункту 3.1 слова "осіб, уповноважених розпоряджатися поточним рахунком" замінити словами "ідентифікацію і верифікацію особи, уповноваженої відкривати поточний рахунок";

2) абзац четвертий пункту 3.2 виключити;

3) абзац п'ятий пункту 3.3 виключити;

4) абзац третій пункту 3.4 виключити.

4. У главі 4:

1) у пункті 4.1:

абзаци перший та другий замінити одним новим абзацом першим такого змісту:

"4.1. Під час відкриття поточного рахунку для забезпечення таких видів діяльності, як виробнича кооперація, спільне виробництво та інші види спільної діяльності, що здійснюються на підставі договорів (контрактів) без утворення юридичної особи, уповноважена учасниками договору особа (особи) подає до банку такі документи".

У зв'язку з цим абзаци третій - дев'ятий уважати відповідно абзацами другим - восьмим;

абзац сьомий виключити;

2) друге речення абзацу п'ятого пункту 4.8 після слова "Ідентифікація" доповнити словами "та верифікація".

5. У главі 6:

1) у пункті 6.1:

абзац третій викласти в такій редакції:

"фізична особа, яка займається підприємницькою діяльністю, зобов'язана зазначити про свій статус підприємця у заяві про відкриття поточного рахунку (додаток 5) у рядку "Додаткова інформація";

абзац п'ятий викласти в такій редакції:

"на підставі цих документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію фізичної особи, яка відкриває рахунок";

2) четверте та п'яте речення абзацу другого пункту 6.2 замінити одним новим реченням такого змісту: "На підставі поданих документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію цих осіб";

3) в абзаці дев'ятому пункту 6.3 слова "ідентифікує неповнолітню особу" замінити словами "здійснює ідентифікацію та верифікацію неповнолітньої особи";

4) абзац перший пункту 6.4 після слова "ідентифікований" доповнити словами "та верифікований";

5) у пункті 6.5:

абзац третій викласти в такій редакції:

"на підставі цих документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію фізичної особи, яка відкриває рахунок";

третє речення абзацу шостого викласти в такій редакції: "На підставі цих документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію фізичної особи - власника рахунку";

6) у пункті 6.6:

шосте речення абзацу другого викласти в такій редакції: "На підставі цих документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію довіреної особи та ідентифікацію фізичної особи - власника рахунку";

абзац шостий викласти в такій редакції:

"На підставі пред'явлених документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію та верифікацію фізичної особи - власника рахунку";

7) у пункті 6.7:

в абзаці шостому слова "ідентифікацію представника та" замінити словами "ідентифікацію і верифікацію представника та ідентифікацію";

перше речення абзацу чотирнадцятого після слова "ідентифікувати" доповнити словами "та верифікувати";

8) главу доповнити новим пунктом такого змісту:

"6.10. Поточні рахунки на ім'я фізичної особи, визнаної судом недієздатною, відкриваються її законним представником - опікуном (далі - опікун).

Якщо в цьому банку немає рахунків, відкритих опікуном на ім'я особи, визнаної судом недієздатною, то відкриття поточного рахунку здійснюється в порядку, установленому в пункті 6.1 цієї Інструкції. Опікун зобов'язаний пред'явити документи, що дають змогу банку ідентифікувати його та недієздатну особу. Опікун також має пред'явити документ, що підтверджує статус законного представника недієздатної особи (відповідне посвідчення, рішення суду тощо). Якщо недієздатна особа та її опікун є резидентами, то додатково подаються документи, видані відповідними контролюючими органами, що засвідчують їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків. На підставі поданих документів уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію недієздатної особи та ідентифікацію і верифікацію її опікуна".