З метою ефективного використання інструментів регулювання ліквідності банків та у зв'язку з унесенням змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 квітня 2009 року N 259, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 06 травня 2009 року за N 410/16426 (зі змінами), Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30 квітня 2009 року N 260 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 22 червня 2012 року N 262), що додаються.

2. Генеральному департаменту інформаційних технологій та платіжних систем (Синявська Н.Б.) доопрацювати відповідне програмно-технологічне забезпечення, що супроводжує проведення операцій з регулювання ліквідності банків, у частині забезпечення:

проведення операцій з регулювання ліквідності банків за методом визначення базової кількості днів для нарахування процентів та пені - "факт/факт";

здійснення грошових розрахунків за операціями з купівлі (продажу) державних облігацій України через ПАТ "РОЗРАХУНКОВИЙ ЦЕНТР З ОБСЛУГОВУВАННЯ ДОГОВОРІВ НА ФІНАНСОВИХ РИНКАХ";

автоматизації визначення справедливої вартості цінних паперів за операціями з регулювання ліквідності банків протягом двох місяців після затвердження розпорядчого документа Національного банку України щодо методики визначення справедливої вартості застави (предмета операції) за операціями Національного банку України з регулювання ліквідності банків.

3. Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Щербакова О.А.) довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Приходька Б.В.

1. У главі 1:

1) пункт 1.5 викласти в такій редакції:

"1.5. Операції з рефінансування банків під забезпечення державними облігаціями України, облігаціями місцевих позик, операції прямого та зворотного репо з державними облігаціями України та операції з купівлі (продажу) державних облігацій України обслуговуються Національним банком, до виключної компетенції якого відповідно до законодавства належить здійснення депозитарного обліку державних облігацій України та облігацій місцевих позик (далі - депозитарій державних цінних паперів Національного банку), у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної та клірингової діяльності";

2) пункти 1.8-1.10 замінити сімома новими пунктами такого змісту:

"1.8. Територіальне управління в разі неповернення банком заборгованості за операціями з рефінансування та прямого репо та/або несплати процентів / процентного доходу за ними наступного робочого дня здійснює відповідно до вимог статті 73 Закону України "Про Національний банк України" списання в безспірному порядку заборгованості (основна сума боргу / ціна купівлі, проценти / процентний дохід, пеня та витрати Національного банку щодо повернення заборгованості) з кореспондентського рахунку банку, а також надсилає за допомогою засобів електронної пошти Національного банку:

іншим територіальним управлінням, у яких відкрито кореспондентські рахунки філій цього банку, - повідомлення для списання з кореспондентського рахунку філії відповідних сум у безспірному порядку;

Операційному управлінню - повідомлення про списання коштів з кореспондентських рахунків банку та його філій (до відома та контролю за надходженням коштів);

ДУВРЗОВР, Управлінню ризик-менеджменту - повідомлення про списання коштів з кореспондентських рахунків банку та його філій (до відома).

1.9. Територіальне управління здійснює списання коштів з кореспондентського рахунку банку та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками (далі - кореспондентський рахунок банку), відповідно до технології виконання засобами СЕП списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, з кореспондентського рахунку банку, визначеної в нормативно-правовому акті Національного банку з питань міжбанківського переказу коштів в Україні в національній валюті.

1.10. Операційне управління в разі неповернення банком заборгованості за операціями з рефінансування та прямого репо та/або несплати процентів / процентного доходу здійснює:

відображення такої заборгованості в перший робочий день, що настає за днем закінчення строку виконання зобов'язань згідно з умовами укладених за цими операціями договорів, за рахунками з обліку простроченої заборгованості та/або прострочених нарахованих доходів;

нарахування пені з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання банком зобов'язань за укладеними договорами.

Нарахування пені припиняється з дати виконання простроченого зобов'язання / списання заборгованості в повному обсязі (дата також уключається до розрахунку заборгованості за пенею) або через шість місяців з дати, коли зобов'язання мало бути виконано.

1.11. Територіальне управління в разі неможливості списання в безспірному порядку всієї заборгованості за операціями з рефінансування та операціями прямого репо з кореспондентського рахунку банку через 10 робочих днів із дня виникнення простроченої заборгованості вживає заходів щодо задоволення вимог Національного банку відповідно до укладених договорів та вимог законодавства, у тому числі шляхом звернення стягнення, реалізації предмета застави (операції).

Звернення стягнення на заставлене майно не виключає можливості безспірного списання коштів з кореспондентського рахунку банку в разі їх надходження до повного повернення заборгованості за кредитним договором.

1.12. Рішення про погодження продажу предмета застави, який є забезпеченням за кредитом рефінансування та предметом операції прямого репо Національного банку, або переведення предмета застави (операції) у власність Національного банку приймає Правління Національного банку за поданням Комітету з управління активами і пасивами Національного банку згідно з результатами розгляду пропозицій Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики), ДУВРЗОВР на підставі висновку територіального управління.

Переведення предмета застави (операції) у власність Національного банку здійснюється за справедливою вартістю, визначеною за станом на дату переходу до Національного банку прав на предмет застави (операції).

1.13. Рішення про списання заборгованості за операціями з рефінансування та операціями прямого репо з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів приймає Правління Національного банку за поданням Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) з урахуванням висновку Генерального департаменту банківського нагляду щодо фінансового стану банку.

У день прийняття Правлінням Національного банку відповідного рішення постанова Правління Національного банку за допомогою засобів електронної пошти Національного банку надсилається територіальному управлінню для забезпечення виконання списання заборгованості банку, ДУВРЗОВР, Управлінню ризик-менеджменту, Операційному управлінню та банку.

Територіальне управління на підставі отриманої постанови Правління Національного банку в той самий день здійснює списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів та перераховує ці кошти Операційному управлінню для погашення заборгованості за кредитними операціями (із зазначенням системного номера SAP-ERP).

Територіальне управління, якщо дата списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів відрізняється від дати перерахування коштів Операційному управлінню, надсилає Операційному управлінню в день списання коштів повідомлення про дату і суму списання заборгованості.

Операційне управління, якщо дата списання територіальним управлінням заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів відрізняється від дати перерахування коштів, здійснює коригування сум нарахованої пені на підставі отриманого повідомлення від територіального управління про дату і суму списання заборгованості.

1.14. Територіальне управління в день списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів надсилає повідомлення банку про застосування Національним банком переважного і безумовного права щодо списання в безспірному порядку заборгованості за кредитним договором для закриття заборгованості за кредитними операціями та зменшення суми коштів обов'язкових резервів, що резервуються в Національному банку".

2. У главі 2:

1) у пункті 2.15:

абзац другий після слів "нормативно-правових актів" доповнити словами "та розпорядчих документів";

в абзаці третьому цифри "1.8" замінити цифрами "1.10";

2) пункт 2.16 після слів "нормативно-правових актів" доповнити словами "та розпорядчих документів".

3. У главі 3:

1) у пункті 3.16:

абзац другий після слів "у довірчій власності" доповнити словами "облігацій місцевих позик";

в абзаці третьому слова "яка видана зберігачем, що обслуговує банк-позичальник, про їх блокування" замінити словами "щодо блокування цінних паперів";

в абзаці четвертому слова "облігацій місцевих позик" та слова "від відповідних депозитаріїв" виключити;

2) пункт 3.17 викласти в такій редакції:

"3.17. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою відповідних засобів програмно-технологічного забезпечення до:

ЦРП - розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

Центрального депозитарію України - відповідне розпорядження щодо блокування цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій підприємств на рахунку в цінних паперах у Центральному депозитарії України";

3) пункти 3.23, 3.24 викласти в такій редакції:

"3.23. ДУВРЗОВР надсилає за допомогою відповідних засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів):

щодо цінних паперів, облік яких здійснює депозитарій державних цінних паперів Національного банку, у день повернення банком-позичальником кредиту рефінансування, наданого під забезпечення цінних паперів, - розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

щодо цінних паперів, облік яких здійснює Центральний депозитарій України, не пізніше наступного робочого дня за днем повернення коштів банком-позичальником на підставі повідомлення Операційного управління про виконання банком-позичальником усіх зобов'язань за кредитним договором, забезпеченням за яким є цінні папери, - розпорядження щодо розблокування цінних паперів у Центральному депозитарії України.