З метою забезпечення єдиного методологічного підходу при розробці статутів і внутрішніх положень кредитними спілками, беручи за основу ініціативу об'єднання кредитних спілок "Програма захисту вкладів", Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Затвердити Примірний статут кредитної спілки (додаток 1) та примірні внутрішні положення, що регулюють діяльність органів управління кредитної спілки (додатки 2-9).

2. Рекомендувати кредитним спілкам при розробці статуту та внутрішніх положень використовувати в якості зразка Примірний статут та примірні внутрішні положення, що регулюють діяльність органів управління кредитної спілки.

3. Визнати таким, що втратило чинність, розпорядження Держфінпослуг від 02.10.2003 року N 67 "Про затвердження Примірного статуту кредитної спілки".

4. Управлінню організаційно-аналітичного забезпечення роботи керівника забезпечити опублікування Примірного статуту та примірних внутрішніх положень, що регулюють діяльність органів управління кредитної спілки, у засобах масової інформації.

5. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за кредитними установами.

1. Найменування кредитної спілки та її місцезнаходження

1.1. Кредитна спілка заснована і діє на підставі рішення установчих зборів (Протокол N 1 від _______), на підставі Конституції України, Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", інших законів України та виданих відповідно до них нормативно-правових актів.

1.2. Найменування кредитної спілки:

українською мовою повне: "____________________________"

українською мовою скорочене: "________________________"

англійською мовою повне: "__________________" (інші мови)

англійською мовою скорочене: "______________" (інші мови)

2. Мета створення і завдання кредитної спілки

2.1. Кредитна спілка "__найменування__" (далі - кредитна спілка) - це неприбуткова організація, заснована фізичними особами на кооперативних засадах з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об'єднаних грошових внесків членів кредитної спілки.

2.2. Завдання кредитної спілки полягає у задоволенні потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг шляхом здійснення діяльності, передбаченої підрозділом 5 цього Статуту.

3. Принципи діяльності кредитної спілки

3.1. Діяльність кредитної спілки ґрунтується на таких основних принципах:

1) добровільності вступу та свобода виходу з кредитної спілки;

2) рівноправності членів кредитної спілки;

3) самоврядування;

4) гласності.

4. Юридичний статус кредитної спілки

4.1. Кредитна спілка є юридичною особою, має самостійний баланс, банківські рахунки, які відкриває і використовує згідно із законодавством у самостійно обраних банківських установах, а також печатку, штамп та бланки із своїм найменуванням, власну символіку.

4.2. Кредитна спілка набуває статусу юридичної особи з моменту її державної реєстрації відповідно до закону.

4.3. Кредитна спілка може укладати від свого імені договори та інші угоди, які не суперечать нормативно-правовим актам та цьому Статуту, набувати майнові та немайнові права, мати обов'язки, що випливають із законодавства України та укладених кредитною спілкою угод, бути позивачем і відповідачем у судах, отримувати ліцензії відповідно до закону.

4.4. Кредитна спілка може бути учасником однієї об'єднаної кредитної спілки.

4.5. Кредитна спілка не може бути засновником, співзасновником або учасником суб'єкта (суб'єктів) підприємницької діяльності, крім:

1) місцевого кооперативного банку, як на території України, так і за її межами;

2) юридичної особи, що здійснює збір, оброблення, зберігання, захист та використання інформації про юридичну або фізичну особу щодо виконання нею кредитного правочину (бюро кредитних історій).

4.6. Кредитна спілка може бути членом об'єднань кредитних спілок у випадках, передбачених законодавством України.

4.7. Кредитна спілка діє на основі самофінансування, несе відповідальність за наслідки своєї діяльності та виконання зобов'язань перед своїми членами, партнерами, державним та місцевими бюджетами.

4.8. Кредитна спілка несе відповідальність за своїми зобов'язаннями у межах вартості майна, яке належить їй на праві власності.

4.9. Кредитна спілка в повному обсязі виконує роботи з мобілізаційної підготовки відповідно до Закону України "Про мобілізаційну підготовку та мобілізацію", забезпечення протипожежної безпеки згідно із Законом України "Про пожежну безпеку" тощо.

5. Діяльність кредитної спілки

5.1. Для досягнення мети, зазначеної у підрозділі 2 цього Статуту, кредитна спілка:

а) приймає вступні та обов'язкові пайові та інші внески від членів кредитної спілки;

б) надає кредити своїм членам на умовах їх платності, строковості та забезпеченості в готівковій та безготівковій формі. Отримувати кредити від імені членів кредитної спілки можуть також фермерські господарства та приватні підприємства, які знаходяться у їх власності. Розмір кредиту, наданого одному члену кредитної спілки, не може перевищувати 20 відсотків від капіталу кредитної спілки;

в) залучає на договірних умовах внески (вклади) своїх членів на депозитні рахунки як у готівковій, так і в безготівковій формі. Зобов'язання кредитної спілки перед одним своїм членом не можуть бути більше 10 відсотків від загальних зобов'язань кредитної спілки;

г) виступає поручителем виконання членом кредитної спілки зобов'язань перед третіми особами;

ґ) у разі участі в об'єднаній кредитній спілці сплачує вступні, пайові та інші внески до об'єднаної кредитної спілки;

д) розміщує тимчасово вільні кошти на депозитних рахунках в установах банків, які мають ліцензію на право роботи з вкладами громадян, об'єднаній кредитній спілці, а також придбаває державні цінні папери, перелік яких установлюється Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг), та паї кооперативних банків;

е) залучає на договірних умовах кредити банків, кредити об'єднаної кредитної спілки, кошти інших установ та організацій виключно для надання кредитів своїм членам, якщо інше не встановлено рішенням Держфінпослуг. Загальна сума залучених коштів, у тому числі кредитів, не може перевищувати 50 відсотків вартості загальних зобов'язань та капіталу кредитної спілки на момент залучення;

є) надає кредити іншим кредитним спілкам, якщо інше не встановлено рішенням Держфінпослуг;

ж) виступає членом платіжних систем;

з) оплачує за дорученням своїх членів вартість товарів, робіт і послуг у межах наданого їм кредиту;

і) провадить благодійну діяльність за рахунок коштів спеціально створених для цього фондів.

Провадження кредитною спілкою іншої діяльності, крім передбаченої цим Статутом, не допускається.

5.2. Кредитна спілка набуває статусу фінансової установи після внесення Держфінпослуг запису про неї до Державного реєстру фінансових установ.

5.3. У випадках, передбачених законодавством, кредитна спілка має право на здійснення діяльності з надання фінансових послуг лише після отримання в Держфінпослуг відповідних ліцензій.

6. Ознака членства у кредитній спілці

7. Органи управління кредитної спілки

7.1. Органами управління кредитної спілки є загальні збори членів кредитної спілки, спостережна рада, ревізійна комісія, кредитний комітет та правління. У випадку прийняття відповідного рішення Держфінпослуг, функції органів управління кредитної спілки виконує тимчасова адміністрація, що призначається і діє згідно з законодавством. Рішенням загальних зборів членів кредитної спілки можуть бути створені й інші органи управління.

7.2. Член органу управління або працівник кредитної спілки не може брати участь у підготовці та прийнятті рішення щодо прийняття кредитною спілкою будь-якого зобов'язання на їх користь.

7.3. Член органу управління або працівник кредитної спілки не може брати участь у підготовці та прийнятті рішення на користь установи або підприємства, в якому вони, їх близькі родичі або підприємство, яким вони володіють, мають діловий інтерес.

7.4. Член органу управління кредитної спілки не може укладати договори щодо надання цій кредитній спілці професійних послуг (робіт), якщо загальні збори членів кредитної спілки не нададуть попередньої згоди на укладення такого договору. Особа, яка є членом органу управління або працівником кредитної спілки, може укладати договори з кредитною спілкою щодо надання такій особі відповідних фінансових послуг на умовах, що не відрізняються від звичайних.

7.5. Члени органів управління кредитної спілки зобов'язані повідомляти спостережну раду про намір укладення правочинів, в яких вони можуть визнаватися заінтересованими особами.

Рішення про вчинення кредитною спілкою правочину, щодо якого є заінтересованість в члена органу управління цієї кредитної спілки, приймається спостережною радою кредитної спілки. Для укладення членом органу управління кредитної спілки договору щодо надання цій кредитній спілці професійних послуг (робіт), є необхідною попередня згода загальних зборів членів кредитної спілки на укладення такого договору.

Для забезпечення прозорості під час проведення ротації виборних органів управління у Спілці з числа членів кредитної спілки створюється постійно діюча номінаційна комісія, на яку покладаються повноваження перевіряти дотримання професійних вимог та вимог щодо конфлікту інтересів, передбачених внутрішніми положеннями кредитної спілки, кандидатами на зміщення вакантних посад в органах управління до проведення загальних зборів.

7.6. Номінаційна комісія створюється загальними зборами у складі не менше трьох осіб. Висновки номінаційної комісії в обов'язковому порядку доводяться до відома органу, який має право обирати осіб до складу відповідного органу управління кредитної спілки.

8. Загальні збори членів кредитної спілки

8.1. Вищим органом управління кредитної спілки є загальні збори її членів.

8.2 Загальні збори як вищий орган управління кредитної спілки мають право приймати рішення з будь-яких питань діяльності кредитної спілки, у тому числі і з тих, що передані загальними зборами до компетенції спостережної ради або правління.

8.3. До компетенції загальних зборів членів кредитної спілки належить:

1) затвердження Статуту кредитної спілки, внесення до нього змін і доповнень;

2) визначення кількісного складу та строку повноважень осіб, які входять до складу ревізійної комісії;

3) обрання та відкликання осіб, які входять до складу спостережної ради, ревізійної комісії;

4) затвердження річних результатів діяльності кредитної спілки, звітів спостережної ради (звітує Голова спостережної ради), правління та кредитного комітету і висновків ревізійної комісії. Річний звіт про результати діяльності кредитної спілки затверджується загальними зборами лише за наявності висновку ревізійної комісії;

5) прийняття рішення про збільшення пайового капіталу кредитної спілки шляхом збільшення розміру обов'язкового пайового внеску або внесення додаткових пайових внесків;

6) затвердження положень про спостережну раду, ревізійну комісію, кредитний комітет та правління;

7) прийняття рішення про створення інших органів управління, крім спостережної ради, ревізійної комісії, кредитного комітету та правління;

8) прийняття рішення про припинення діяльності кредитної спілки;

9) виключення члена кредитної спілки у разі порушення ним статуту;

10) розгляд аудиторського висновку;

11) надання попередньої згоди на укладення членом спостережної ради, ревізійної комісії, кредитного комітету, правління кредитної спілки договорів щодо надання кредитній спілці професійних послуг (робіт);

12) укладення колективного договору, або визначення органу управління (особи), уповноваженого на укладення колективного договору з первинною профспілковою організацією, що діє в кредитній спілці, або уповноваженим трудового колективу;

13) про набуття членства в місцевому кооперативному банку;

14) прийняття рішення про порядок розподілу доходу та покриття збитків кредитної спілки;

15) розподілення нерозподіленого доходу кредитної спілки;

16) прийняття рішення про визначення періодичності внесення та розміру обов'язкових членських внесків до резервного капіталу, обов'язкових цільових внесків членів кредитної спілки у додатковий капітал;

17) прийняття рішень про порядок створення резервів та фондів кредитної спілки відповідно до нормативно-правових актів Держфінпослуг;

18) визначення аудитора кредитної спілки;

Повноваження передбачені підпунктами 1) - 16) пункту 8.3. цього Статуту становлять виключну компетенцію загальних зборів членів кредитної спілки та не можуть бути делеговані іншим органам управління.

8.4. Повідомлення про скликання чергових загальних зборів членів кредитної спілки повинно бути зроблене не пізніше ніж за 30 календарних днів до скликання зборів із зазначенням часу й місця їх проведення та порядку денного шляхом надсилання письмового запрошення листом кожному члену кредитної спілки за місцем його проживання або вручення такого письмового запрошення особисто члену кредитної спілки під підпис. Днем здійснення повідомлення вважається день надіслання запрошення поштою або день вручення запрошення особисто члену кредитної спілки. До запрошення додаються письмовий річний звіт про діяльність органів управління кредитної спілки та її річний фінансовий звіт.

8.5. Повідомлення про скликання чергових загальних зборів повинно бути опубліковано не пізніше ніж за 30 календарних днів до скликання зборів у визначених Держфінпослуг засобах масової інформації, в яких публікуються дані про державну реєстрацію кредитної спілки.

8.6. Робочими органами загальних зборів є Організаційний комітет, Мандатна комісія, Лічильна комісія та Президія, повноваження та порядок роботи яких закріплюється у Положенні про загальні збори членів кредитної спілки.

Вказані органи мають складатися з непарної кількості осіб.

До повноважень Організаційного комітету входить виконання господарсько-розпорядчих функцій, пов'язаних з підготовкою та проведенням загальних зборів.

До повноважень Мандатної комісії входить реєстрація членів кредитної спілки та їх представників, які прибули для участі в загальних зборах, визначення наявності чи відсутності кворуму, необхідного для визнання загальних зборів правомочними.

До повноважень Лічильної комісії входить організації процедури голосування на загальних зборах та підрахунку голосів.

До повноважень Президії зборів входить ведення загальних зборів членів кредитної спілки.

Повноваження Мандатної комісії можуть бути покладені на Організаційний комітет за відповідним рішенням спостережної ради.

Повноваження Лічильної комісії можуть бути покладені на Президію зборів за відповідним рішенням загальних зборів членів кредитної спілки.

Члени Організаційного комітету та Мандатної комісій призначаються та звільняються за рішенням органу, який прийняв рішення про скликання загальних зборів. Члени Лічильної комісії обираються загальними зборами членів кредитної спілки.

8.7. Порядок денний:

1) чергових загальних зборів членів кредитної спілки затверджується спостережною радою кредитної спілки;

2) позачергових загальних зборів членів кредитної спілки затверджується рішенням органу управління кредитної спілки або групою членів кредитної спілки, що ініціювали скликання позачергових загальних зборів.

8.8. Разом із затвердженням порядку денного визначається порядок голосування на загальних зборах членів кредитної спілки, який може бути змінений загальними зборами членів кредитної спілки.

8.9. Кожен член кредитної спілки може запропонувати включення додаткових питань (частин питань) до порядку денного, а також висунути кандидатів для обрання до складу органів управління кредитної спілки.

8.10. Порядок внесення змін до порядку денного загальних зборів кредитної спілки, який надсилався членам кредитної спілки, здійснюється за такими правилами:

- члени кредитної спілки/органи управління мають право подавати в письмовій формі органу, який прийняв рішення про скликання загальних зборів кредитної спілки, свої пропозиції до порядку денного загальних зборів, який був їм вручений/надісланий, не пізніше ніж за 15 календарних днів до проведення загальних зборів;

- орган, який прийняв рішення про скликання загальних зборів, у строк не пізніше ніж за 5 календарних днів до проведення загальних зборів приймає рішення про включення/невключення до порядку денного загальних зборів питань, запропонованих членами кредитної спілки/органами управління;

- пропозиції, внесені більш як 20 відсотками членів кредитної спілки чи ревізійною комісією, скарги членів кредитної спілки, подані у зв'язку з їх виключенням із членів кредитної спілки, включаються до порядку денного обов'язково;

- не підлягають включенню до порядку денного загальних зборів пропозиції члена (членів) кредитної спілки/органу управління про припинення діяльності кредитної спілки після надсилання/вручення порядку денного членам кредитної спілки;

- всі пропозиції, які подавались до порядку денного, повинні бути доведені до відома загальних зборів членів кредитної спілки перед затвердженням порядку денного загальними зборами.

Остаточна редакція порядку денного затверджується загальними зборами членів кредитної спілки.

8.11. Загальні збори проводяться в тому населеному пункті, де проведено державну реєстрацію кредитної спілки.

8.12. Загальні збори вважаються правомочними, якщо на них представлено не менш як 50 відсотків членів кредитної спілки особисто або за дорученням (довіреністю) іншим членам кредитної спілки, виходячи з їх кількості на день проведення загальних зборів.

Для підтвердження правомочності загальних зборів членів кредитної спілки Мандатною комісією складається реєстр членів кредитної спілки, представлених особисто або за дорученням.

8.13. Рішення загальних зборів членів кредитної спілки про припинення діяльності кредитної спілки вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало не менш як 75 відсотків членів кредитної спілки, присутніх на загальних зборах. З інших питань рішення приймаються простою більшістю голосів членів кредитної спілки, присутніх на загальних зборах, крім рішення про внесення змін та доповнень до Статуту.

8.14. Голосування на загальних зборах відбувається за принципом - один член кредитної спілки, присутній на зборах, має один голос. За рішенням загальних зборів, голосування може бути таємним або відкритим, бюлетенями або шляхом підняття рук.

Доручення (довіреності), видані членам кредитної спілки для представництва на загальних зборах, не враховуються при голосуванні на загальних зборах.

8.15. Загальні збори членів кредитної спілки скликаються спостережною радою __(вказати періодичність, але не рідше ніж один раз на рік)_, але не пізніше, ніж до 01 червня року, наступного за звітним.

8.16. Позачергові загальні збори членів кредитної спілки скликаються спостережною радою кредитної спілки з власної ініціативи у будь-якому випадку, якщо цього потребують інтереси кредитної спілки, а також на вимогу ревізійної комісії або не менш як 20 відсотків членів кредитної спілки, а також за рішенням Держфінпослуг в установленому порядку. Якщо протягом 20 календарних днів із дня отримання такої письмової вимоги спостережна рада кредитної спілки не виконає зазначену вимогу та не зробить повідомлення членам про скликання позачергових загальних зборів, ревізійна комісія або члени кредитної спілки вправі самі скликати позачергові загальні збори.

8.17. Повідомлення про позачергові загальні збори має бути зроблено в строк, встановлений у п. 8.4 цього Статуту. У разі скликання позачергових загальних зборів разом із повідомленням членам надсилаються матеріали, які мають відношення до причин скликання таких зборів.

8.18. Для забезпечення інформування членів кредитної спілки про ефективність роботи органів управління кредитної спілки на загальних зборах члени кредитної спілки повідомляються про застосування Держфінпослуг до кредитної спілки заходів впливу у вигляді тимчасового зупинення дії/анулювання ліцензії на провадження діяльності з надання певного виду фінансових послуг чи затвердження плану відновлення фінансової стабільності.

8.19. Рішення загальних зборів оформлюється протоколом, який оформляється в строк не пізніше 10 календарних днів з дня проведення загальних зборів, підписується головою та секретарем зборів.

8.20. Особливості проведення загальних зборів членів кредитної спілки та регламент зборів визначається Положенням про загальні збори членів кредитної спілки.

9. Спостережна рада кредитної спілки

9.1. Спостережна рада є органом управління кредитної спілки, який здійснює нагляд за діяльністю правління, захист прав членів, а також представляє інтереси членів кредитної спілки в період між загальними зборами.

Спостережна рада кредитної спілки підзвітна загальним зборам членів кредитної спілки і в межах компетенції, визначеної Законом України "Про кредитні спілки" та цим Статутом, контролює й регулює діяльність правління та кредитного комітету.

9.2. До компетенції спостережної ради кредитної спілки належить:

1) затвердження положень про порядок надання послуг, передбачених Законом України "Про кредитні спілки" та Статутом кредитної спілки, членам кредитної спілки;

2) встановлення видів кредитів, що надаються кредитною спілкою;

3) затвердження у випадках, передбачених Статутом кредитної спілки, рішень кредитного комітету про надання кредиту;

4) визначення порядку прийняття рішень про придбання та продаж майна кредитної спілки, використання тимчасово вільних коштів;

5) затвердження кошторису та штатного розпису кредитної спілки;

6) затвердження положення про структурні підрозділи кредитної спілки;

7) призначення голови та членів правління, а також членів кредитного комітету (у складі не менше трьох осіб), а також звільнення цих осіб;

8) визначення кваліфікаційних вимог до членів кредитного комітету, працівників кредитної спілки та залучених на договірних умовах експертів згідно з нормативно-правовими актами Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг та Статутом кредитної спілки;

9) прийняття рішення про вступ кредитної спілки до асоціації кредитних спілок та/або об'єднаної кредитної спілки і вихід з таких асоціацій та/або об'єднаної кредитної спілки (якщо ці питання Статутом кредитної спілки не віднесені до виключної компетенції загальних зборів членів кредитної спілки);

10) скликання чергових та позачергових загальних зборів членів кредитної спілки у строки, передбачені статутом, у тому числі і з власної ініціативи, робить повідомлення членам кредитної спілки про скликання позачергових загальних зборів;

11) прийняття рішення про делегування частини належних спостережній раді повноважень до компетенції правління, крім тих, що віднесені Статутом кредитної спілки до виключної компетенції спостережної ради;

12) виконання функцій ліквідаційної комісії у разі покладення таких повноважень на спостережну раду загальними зборами членів кредитної спілки;

13) прийняття рішень про проведення позапланової перевірки результатів фінансово-господарської діяльності кредитної спілки ревізійною комісією, а також заслуховування (розгляд) доповідей ревізійної комісії про результати проведених планових та позапланових перевірок;

14) надання погодження ревізійній комісії на залучення на договірних засадах до проведення перевірок зовнішніх експертів з числа осіб, які не перебувають у трудових відносинах з кредитною спілкою;

15) прийняття рішення про використання капіталу на покриття збитків кредитної спілки в порядку, визначеному законодавством та рішенням загальних зборів членів кредитної спілки;

16) визначення розміру винагороди членам кредитного комітету, що не є членами спостережної ради або правління кредитної спілки, за роботу в кредитному комітеті залежно від обсягу роботи та кваліфікації члена комітету;

17) прийняття рішення про утворення філії (відділення) кредитної спілки із затвердженням Положення про філію (відділення);

18) прийняття рішення про вчинення кредитною спілкою правочину, щодо якого є заінтересованість в члена органу управління цієї кредитної спіли;

19) вирішення питань про прийняття нових членів до кредитної спілки та припинення членства у кредитній спілці (крім випадків виключення члена за рішенням загальних зборів у разі порушення ним цього Статуту);

20) ________________________________________________________.

Спостережна рада вирішує й інші питання діяльності кредитної спілки, за винятком тих, що належать до виключної компетенції загальних зборів членів.

Повноваження передбачені підпунктами 1) - 18) пункту 9.2 цього Статуту становлять виключну компетенцію спостережної ради та не можуть бути делеговані іншим органам управління кредитної спілки.

9.3. Спостережна рада кредитної спілки обирається загальними зборами членів кредитної спілки у кількісному складі, що визначається рішенням загальних зборів, але не менш як п'ять осіб. Строк повноважень членів спостережної ради визначається загальними зборами членів кредитної спілки, але не більш ніж три роки. У разі неправомочності загальних зборів або неспроможності обрати новий склад спостережної ради, старий склад виконує свої обов'язки до позачергових зборів, які повинні бути проведені не пізніше ніж через два місяці від дати призначення зборів, що не відбулися або були неспроможні обрати новий склад спостережної ради.

Члени спостережної ради працюють на громадських засадах та ними не можуть бути особи, які перебувають у трудових відносинах із кредитною спілкою.

9.4. Організаційною формою роботи спостережної ради є засідання, що скликаються не рідше одного разу на квартал. Позачергові засідання можуть скликатися за наполяганням половини членів спостережної ради, а також за зверненням правління кредитної спілки.

9.5. Спостережна рада правомочна приймати рішення, якщо на її засіданні присутні більш як половина її членів. Рішення спостережної ради вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало не менш як половина членів спостережної ради, які беруть участь у засіданні.

9.6. Рішення спостережної ради кредитної спілки оформляється протоколом, який підписується головою спостережної ради не пізніше трьох робочих днів після їх проведення. Протоколи є обов'язковими для зберігання відповідно до законодавства України. Відповідальним за зберігання протоколів є голова правління кредитної спілки.

На вимогу членів кредитної спілки їм видаються для ознайомлення протоколи, а також засвідчені головою правління кредитної спілки витяги з протоколів.

9.7. Спостережну раду кредитної спілки очолює голова, який обирається в порядку, визначеному в Положенні про спостережну раду.

Голова спостережної ради організує роботу спостережної ради кредитної спілки, головує на її засіданнях та звітує про роботу спостережної ради на загальних зборах членів кредитної спілки.

Голова спостережної ради кредитної спілки несе персональну відповідальність за виконання покладених на спостережну раду завдань.

9.8. Особливості статусу та діяльності спостережної ради кредитної спілки визначається Положенням про спостережну раду.

10. Правління кредитної спілки

10.1. Правління кредитної спілки є виконавчим органом, який здійснює керівництво її поточною діяльністю. Правління складається з осіб, які знаходяться в трудових відносинах із кредитною спілкою.

10.2. Правління вирішує всі питання діяльності кредитної спілки, крім тих, що належать до компетенції загальних зборів, спостережної ради та кредитного комітету. Спостережна рада може прийняти рішення про делегування частини належних їй повноважень до компетенції правління, крім тих, що віднесені цим Статутом до її виключної компетенції.

10.3. Правління підзвітне загальним зборам і спостережній раді кредитної спілки та організує виконання їх рішень. Правління діє від імені кредитної спілки в межах, передбачених Законом України "Про кредитні спілки" і цим Статутом.

10.4. Роботою правління керує голова правління, який призначається спостережною радою.

Голова правління кредитної спілки:

1) без доручення представляє інтереси кредитної спілки та діє від її імені;

2) представляє кредитну спілку в її відносинах із державою, іншими юридичними та фізичними особами;

3) укладає договори та вчиняє інші правочини від імені кредитної спілки, підписує доручення на провадження дій від імені кредитної спілки;

4) розпоряджається майном кредитної спілки в порядку та в межах, визначених спостережною радою;

5) готує подання спостережній раді на призначення та звільнення членів правління кредитної спілки, а також працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу, призначає на посади та звільняє з посад працівників кредитної спілки, застосовує до них заходи заохочення та стягнення відповідно до законодавства, вживає заходів щодо підготовки та підвищення кваліфікації працівників кредитної спілки;

6) вирішує інші питання діяльності кредитної спілки відповідно до цього Статуту та законодавства України.

Голова правління кредитної спілки є членом кредитного комітету за посадою.

Голова правління кредитної спілки несе персональну відповідальність за виконання покладених на правління завдань.

10.5. Особливості статусу та діяльності правління кредитної спілки визначається Положенням про правління.

11. Кредитний комітет кредитної спілки

11.1. Кредитний комітет кредитної спілки є спеціальним органом, відповідальним за організацію кредитної діяльності.

Кредитний комітет призначається спостережною радою та підзвітний загальним зборам членів кредитної спілки та спостережній раді і несе перед ними відповідальність за ефективність кредитної діяльності.

11.2. Кредитний комітет призначається спостережною радою у складі не менше трьох осіб за умови обов'язкової участі в ньому голови правління.

Порядок призначення кредитного комітету, строк повноважень та порядок його діяльності визначається положенням про кредитний комітет, яке затверджується загальними зборами.

11.3. Членами кредитного комітету можуть бути члени спостережної ради, члени правління та інші особи. Членам кредитного комітету, що не є членами спостережної ради або правління кредитної спілки, за роботу в кредитному комітеті може передбачатися винагорода, розмір якої визначається спостережною радою залежно від обсягу роботи та кваліфікації члена комітету.

При прийнятті рішення про надання кредиту члену кредитної спілки, якого призначено членом кредитного комітету, такий член кредитного комітету не може брати участь у прийнятті цього рішення.

11.4. До компетенції кредитного комітету належать:

1) розгляд заяв членів кредитної спілки про надання кредитів і прийняття рішень із цих питань;

2) здійснення контролю за якістю кредитного портфеля;

3) вирішення інших питань, пов'язаних з кредитною діяльністю, визначається положенням про кредитний комітет.

12. Ревізійна комісія кредитної спілки

12.1. Контроль за фінансово-господарською діяльністю кредитної спілки здійснює ревізійна комісія. Ревізійна комісія підзвітна й відповідальна перед загальними зборами членів кредитної спілки.

12.2. Ревізійна комісія обирається загальними зборами членів кредитної спілки у кількісному складі, що визначається рішенням загальних зборів, але не менше трьох осіб, які працюють на громадських засадах. Строк повноважень членів ревізійної комісії визначається загальними зборами членів кредитної спілки, але не більш ніж три роки. Порядок обрання ревізійної комісії визначається Положенням про ревізійну комісію.

До складу ревізійної комісії не можуть входити члени спостережної ради, правління, кредитного комітету та особи, які перебувають із кредитною спілкою у трудових відносинах.

12.3. Члени ревізійної комісії обирають на першому засіданні голову та секретаря комісії. Голова комісії головує на всіх її засіданнях, організує її роботу та звітує від імені комісії перед загальними зборами. Секретар веде та зберігає всі протоколи та інші документи про діяльність комісії.

12.4. Перевірки результатів фінансово-господарської діяльності кредитної спілки проводяться ревізійною комісією не рідше одного разу на рік. Позапланові перевірки провадяться за рішенням спостережної ради або на вимогу не менш як 20 відсотків членів кредитної спілки.

Ревізійна комісія доповідає про результати проведених перевірок загальним зборам членів кредитної спілки та спостережній раді кредитної спілки.

12.5. На вимогу ревізійної комісії їй надаються будь-які матеріали, бухгалтерські та інші документи, а також пояснення посадових осіб кредитної спілки. Ревізійна комісія вправі за погодженням із спостережною радою залучати на договірних засадах до проведення перевірок зовнішніх експертів з числа осіб, які не перебувають у трудових відносинах із кредитною спілкою.

12.6. Ревізійна комісія складає висновок за річними звітами про результати діяльності кредитної спілки.

12.7. Ревізійна комісія може тимчасово припинити повноваження будь-якої посадової особи кредитної спілки в разі виявлення допущених нею порушень, що загрожують фінансовій стабільності кредитної спілки. За наявності загрози існуванню кредитної спілки ревізійна комісія скликає позачергові загальні збори.

13. Умови членства в кредитній спілці

13.1. Членами кредитної спілки можуть бути громадяни України, іноземці та особи без громадянства, які постійно проживають на території України, об'єднані ознакою членства в кредитній спілці, зазначеній у статті 6 цього Статуту, мають повну цивільну дієздатність.

Не можуть бути прийняті до кредитної спілки особи, які за рішенням суду визнані недієздатними або обмежено дієздатними, особи, які відбувають покарання у вигляді позбавлення волі, а також особи, що мають непогашену судимість за корисливі злочини.

13.2. Зміна ознак, зазначених у статті 6 цього Статуту, не тягне за собою припинення членства у кредитній спілці.

14. Порядок набуття членства у кредитній спілці

14.1. Прийняття до кредитної спілки провадиться на підставі письмової заяви особи за рішенням спостережної ради кредитної спілки, якщо таке право не делеговане спостережною радою правлінню кредитної спілки.

14.2. Особа стає членом кредитної спілки за умови:

1) відповідності ознаці членства;

2) подання заяви про вступ до кредитної спілки;

3) рішення спостережної ради або правління (у разі делегування йому цього повноваження) про прийом особи до кредитної спілки;

4) сплати вступного та обов'язкового пайового внесків, що підтверджується відповідними документами.

14.3. Сплата вступного та обов'язкового пайового внесків здійснюється лише після прийняття спостережною радою або правлінням (у разі делегування йому цього повноваження) позитивного рішення про прийом до кредитної спілки. В першу чергу сплачується вступний внесок. У разі, коли вступний та обов'язковий пайовий внески сплачено у різні дні, першим днем членства вважається день сплати обов'язкового пайового внеску в повному обсязі.

14.4. Вступні та обов'язкові пайові внески можуть здійснюватися виключно грошовими коштами як готівкою, так і в безготівковому вигляді. Розмір та порядок сплати вступних та обов'язкових пайових внесків встановлюється за рішенням загальних зборів.

14.5. Заява особи про вступ до кредитної спілки складається письмово за формою, встановленою спостережною радою, та має бути розглянутою спостережною радою на найближчому після подання заяви засіданні.

15. Права членів кредитної спілки

15.1. Члени кредитної спілки мають право:

1) брати участь в управлінні справами кредитної спілки, обирати та бути обраними до її органів управління;

2) брати участь у загальних зборах особисто або через представника, а також голосу на загальних зборах (у разі особистої присутності на загальних зборах);

3) отримувати інформацію про загальні збори, що скликаються, вносити пропозиції до порядку денного загальних зборів, висувати кандидатів до складу органів управління кредитної спілки, а також вносити пропозиції на розгляд органів управління кредитної спілки;

4) одержувати від кредитної спілки кредити та користуватися іншими послугами, які надаються членам кредитної спілки відповідно до цього Статуту;

5) ознайомлювати з документами, пов'язаними з порядком денним загальних зборів, одержувати інформацію про діяльність кредитної спілки, ознайомлюватися з річними балансами, фінансовими звітами, протоколами засідань органів управління кредитної спілки та іншими документами щодо діяльності кредитної спілки;

6) одержувати дохід на свій пайовий внесок, якщо інше не передбачено рішенням загальних зборів кредитної спілки;

7) вийти з членів кредитної спілки в порядку, передбаченому Законом України "Про кредитні спілки" та цим Статутом.

8) ____(інші права, що не суперечать чинному законодавству)_______.

16. Обов'язки членів кредитної спілки

16.1. Члени кредитної спілки зобов'язані:

1) додержуватися цього Статуту та інших актів кредитної спілки, виконувати рішення її органів управління;

2) брати участь у формуванні майна кредитної спілки, зокрема, сплачувати у грошовій формі вступні, обов'язкові пайові та інші внески у розмірах, строки та в порядку, що визначені рішенням загальних зборів кредитної спілки;

3) не розголошувати конфіденційну інформацію про діяльність кредитної спілки.

4) _____(інші обов'язки, що не суперечать законодавству)_______

17. Припинення членства в кредитній спілці

17.1. Припинення членства в кредитній спілці може відбуватись у випадках:

1) смерті особи - члена кредитної спілки;

2) виключення члена кредитної спілки;

3) добровільного виходу з членів кредитної спілки.

17.2. Член кредитної спілки може бути виключений з числа її членів у разі:

у разі порушення ним цього Статуту;

________________________________;

________________________________.

17.3. Рішення про припинення членства в разі смерті члена кредитної спілки приймається спостережною радою або правлінням (у разі делегування йому цього повноваження) на підставі свідоцтва про смерть. Членство припиняється з дня смерті, вказаного в свідоцтві про смерть.

17.4. Рішення про виключення члена в разі порушення ним Статуту приймається загальними зборами кредитної спілки за поданням спостережної ради. У разі присутності на загальних зборах особисто, перед голосуванням з цього питання такому члену кредитної спілки обов'язково надається можливість висловитись.

17.5. Кожен член кредитної спілки має право в будь-який час вийти з кредитної спілки за власним бажанням. Для цього він повинен подати письмову заяву до правління про добровільний вихід з кредитної спілки. Правління передає цю заяву до спостережної ради разом із повною інформацією про внески та вклади члена, належний йому дохід та отримані ним кредити, а також іншою необхідною інформацією. Спостережна рада або правління (у разі делегування йому цього повноваження) на найближчому засіданні повинна розглянути заяву члена кредитної спілки та прийняти рішення про припинення його членства.

17.6. У разі добровільного виходу особи з членів кредитної спілки або виключення її внаслідок порушення цього Статуту нею мають бути повністю сплачені отримані від кредитної спілки кредити.

Членові кредитної спілки, який вибуває, кредитна спілка виплачує всі його пайові внески та вклади разом із належним доходом після відрахування його заборгованостей перед кредитною спілкою.

17.7. Днем припинення членства у кредитній спілці вважається день прийняття загальними зборами членів кредитної спілки або спостережною радою кредитної спілки відповідного рішення.

17.8. У разі припинення членства фізичної особи у кредитній спілці вступний внесок їй не повертається. Повернення обов'язкового пайового внеску фізичною особою можливе лише у разі припинення її членства в кредитній спілці.

17.9. Повернення обов'язкового пайового та інших внесків, крім вступного внеску, провадиться в порядку, передбаченому цим Статутом та відповідними положеннями кредитної спілки, але не пізніше ніж через один місяць після прийняття загальними зборами або спостережною радою кредитної спілки відповідного рішення. Повернення вкладів провадиться за взаємною згодою сторін або не пізніше строку, передбаченого відповідним договором. Дохід на пайові внески члена виплачується йому згідно з відповідними положеннями кредитної спілки.

18. Джерела надходження майна кредитної спілки

18.1. Майно кредитної спілки формується за рахунок:

1) вступних, обов'язкових пайових та інших внесків членів кредитної спілки (крім внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки);

2) плати за надання своїм членам кредитів та інших послуг, а також доходів від провадження інших видів статутної діяльності;

3) доходів від придбаних кредитною спілкою державних цінних паперів;

4) грошових та інших майнових пожертвувань, благодійних внесків, грантів, безоплатної технічної допомоги як юридичних, так і фізичних осіб, у тому числі іноземних;

5) інших надходжень, не заборонених законодавством.

18.2. Майно кредитної спілки є її власністю. Кредитна спілка володіє, користується та розпоряджається належним їй майном відповідно до закону та цього Статуту.

19. Порядок формування та використання капіталу, резервів та інших фондів, утворюваних кредитною спілкою

19.1. Капітал кредитної спілки складається з пайового, резервного та додаткового капіталів, а також залишку нерозподіленого доходу кредитної спілки і не може бути меншим 10 відсотків від суми її загальних зобов'язань.

19.2. Пайовий капітал кредитної спілки формується за рахунок обов'язкових та додаткових пайових членських внесків членів кредитної спілки.

19.3. Резервний капітал, призначений для відшкодування можливих збитків кредитної спілки, які не можуть бути покритими за рахунок надходжень поточного року, забезпечення платоспроможності кредитної спілки та захисту заощаджень її членів.

19.4. Резервний капітал кредитної спілки формується за рахунок:

1) вступних внесків членів кредитної спілки;

2) частини доходів кредитної спілки;

3) ____(вказати інші джерела формування резервного капіталу)________

до моменту досягнення ним не менш як 15 відсотків від суми активів, зважених на ризик кредитної спілки.

При ліквідації кредитної спілки залишок коштів резервного капіталу зараховується до Державного бюджету України.

19.5. Додатковий капітал кредитної спілки формується за рахунок цільових внесків членів кредитної спілки, благодійних внесків фізичних та юридичних осіб, безоплатно отриманого майна і необоротних засобів.

У разі ліквідації кредитної спілки залишок додаткового капіталу зараховується до Державного бюджету України.

19.6. Рішення про використання капіталу на покриття збитків кредитної спілки приймається спостережною радою кредитної спілки в порядку, визначеному законодавством та рішенням загальних зборів членів кредитної спілки.

19.7. З метою покриття передбачуваних збитків від неповернення кредитів кредитною спілкою за рахунок частини доходів кредитної спілки формується резерв забезпечення покриття втрат від неповернених позичок. Порядок формування й використання резерву забезпечення покриття втрат визначається нормативно-правовими актами Держфінпослуг.

19.8. Кредитна спілка створює інші резерви та фонди відповідно до нормативно-правових актів Держфінпослуг, цього Статуту та рішень загальних зборів кредитної спілки.

20. Основні права кредитної спілки у сфері економічної діяльності

Кредитна спілка має право самостійно встановлювати:

1) розмір плати (процентів), яка розподіляється на пайові членські внески та нараховується на внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки;

2) розмір плати (процентів) за користування кредитами, наданими кредитною спілкою;

3) ціни (тарифи) на послуги, що надаються кредитною спілкою;

4) види кредитів, що надаються кредитною спілкою, умови надання та строки повернення кредитів;

5) способи забезпечення кредитних зобов'язань, вимоги щодо забезпечення погашення кредитів.

21. Порядок і умови надання кредитів членам кредитної спілки

21.1. Кредитна спілка надає кредити лише своїм членам на умовах та на строк, визначені відповідним положенням кредитної спілки, яке затверджене спостережною радою, на підставі заяви члена кредитної спілки за рішенням кредитного комітету.

21.2. Заява про надання кредиту складається членом кредитної спілки за встановленою формою і повинна містити дані про мету отримання кредиту, його забезпечення, строк та джерела його повернення.

21.3. При прийнятті кредитним комітетом рішення про надання кредиту, між кредитною спілкою та позичальником укладається кредитний договір, в якому визначаються строк та умови повернення кредиту.

21.4. Всі члени органів управління кредитної спілки та її працівники, якщо вони є членами кредитної спілки, отримують кредити на умовах, що діють для всіх інших членів кредитної спілки.

22. Порядок розподілу доходів кредитної спілки

22.1. Нерозподілений дохід, що залишається у розпорядженні кредитної спілки за підсумками фінансового року, розподіляється за рішенням загальних зборів, у тому числі між членами кредитної спілки, пропорційно розміру їх пайових внесків у вигляді відсотків (процентів). При цьому, в першу чергу, відбувається необхідне поповнення капіталу та резервів.

22.2. Сума доходу, яка розподіляється на додаткові пайові членські внески, визначається з дотриманням умови, що доходність додаткових пайових членських внесків не може перевищувати більш ніж у два рази середньозважену процентну ставку доходності внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитних рахунках за їх наявності. Решта доходу, що залишилася після формування капіталу й резервів та розподілу на додаткові пайові членські внески, розподіляється на обов'язкові пайові членські внески.

22.3. Розподіл доходів кредитної спілки протягом року відбувається в порядку, визначеному рішенням загальних зборів членів кредитної спілки.

23. Порядок покриття збитків кредитної спілки

Збитки кредитної спілки покриваються у порядку, що визначається загальними зборами кредитної спілки відповідно до Закону України "Про кредитні спілки" та нормативно-правових актів Держфінпослуг.

24. Конфіденційність

24.1. Кредитна спілка та її посадові особи зобов'язані зберігати таємницю щодо рахунків, внесків та інших фінансових операцій, здійснених членами кредитної спілки.

24.2. Довідки видаються особисто членам кредитної спілки (їх представникам) лише щодо їх рахунків, внесків та інших фінансових операцій за відповідною заявою, а також судам, органам прокуратури, служби безпеки, органам внутрішніх справ, іншим правоохоронним органам та органам державної податкової служби у випадках та в порядку, передбачених законом.

24.3. У разі смерті члена кредитної спілки довідки про його внески та рахунки видаються спадкоємцям, державним нотаріальним канторам та консульським установам іноземних держав, у провадженні яких знаходяться справи про спадщину.

25. Облік і звітність кредитної спілки

25.1. Кредитна спілка зобов'язана вести оперативний і бухгалтерський облік результатів своєї діяльності, статистичну та іншу звітність відповідно до законодавства України та подавати її в установленому порядку та обсязі відповідним державним органам.

25.2. Кредитна спілка подає Держфінпослуг фінансову звітність та інші звітні дані в обсягах, формах та у строки, встановлені Держфінпослуг, а також надає на запити Держфінпослуг необхідні пояснення щодо звітних даних.

25.3. Голова правління несе персональну відповідальність за достовірність та повноту фінансової звітності та інших звітних даних.

25.4. Достовірність і повнота річної звітності кредитної спілки повинна бути підтверджена незалежним аудитором (аудиторською фірмою), визначеним загальними зборами кредитної спілки, який відповідає наступним вимогам:

1) має відповідний сертифікат;

2) не є членом кредитної спілки, діяльність якої перевіряється, та не має конфлікту інтересів;

3) внесений до відповідного реєстру, що ведеться Держфінпослуг.

25.5. Аудиторський висновок подається до Держфінпослуг та представляється загальним зборам кредитної спілки.

Аудиторський висновок за наслідками проведення аудиту фінансової звітності та звітних даних кредитної спілки за звітній період в обов'язковому порядку зачитується на загальних зборах Головою загальних зборів.

25.6. Результати фінансової діяльності кредитної спілки визначаються на підставі річної звітності, включаючи баланс та звіт про доходи й витрати. Звітність про фінансово-господарську діяльність за рік підлягає затвердженню загальними зборами членів кредитної спілки.

26. Кошти членів кредитної спілки

26.1. Внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, а також нарахована на такі кошти та пайові внески плата (проценти) належать членам кредитної спілки на праві приватної власності.

26.2. Кошти, що належать членам кредитної спілки, обліковуються окремо.

26.3. Кошти, що належать членам кредитної спілки, використовуються для надання кредитів членам кредитної спілки, а у разі наявності тимчасово вільних коштів членів кредитної спілки - можуть розміщуватися на депозитних рахунках в установах банків, які мають ліцензію на право роботи з вкладами громадян, і в об'єднаній кредитній спілці, а також у державні цінні папери, перелік яких встановлюється Держфінпослуг.

27. Способи припинення діяльності кредитної спілки

27.1. Кредитна спілка припиняє діяльність шляхом її реорганізації (злиття, приєднання, поділу) або ліквідації.

27.2. Кредитна спілка вважається такою, що припинила свою діяльність, після внесення запису до Державного реєстру.

27.3. Реорганізація кредитної спілки провадиться за рішенням її загальних зборів. Рішення про реорганізацію кредитної спілки приймається 75 відсотками голосів учасників зборів.

28. Ліквідація кредитної спілки

28.1. Ліквідація кредитної спілки провадиться:

1) за рішенням загальних зборів кредитної спілки;

2) за рішенням суду, в тому числі в разі заняття діяльністю без відповідної ліцензії чи діяльністю, забороненою законом, в разі неплатоспроможності кредитної спілки, в інших випадках, передбачених законом, за поданням Держфінпослуг, позовом членів або кредиторів кредитної спілки.

28.2. У разі прийняття рішення про ліквідацію кредитної спілки за рішенням загальних зборів її членів, вона повинна письмово повідомити про це Держфінпослуг у строки та в порядку, визначеними Держфінпослуг. Рішення про ліквідацію кредитної спілки приймається 75 відсотками голосів учасників зборів. Крім того, в повідомленні мають міститися пропозиції стосовно ліквідаційної комісії або особи щодо припинення діяльності кредитної спілки (ліквідатор), порядку та строків припинення. Виконання функцій ліквідаційної комісії може бути покладено на спостережну раду кредитної спілки.

28.3. З моменту призначення ліквідаційної комісії (ліквідатора) до неї переходять повноваження щодо управління справами кредитної спілки. Ліквідаційна комісія (ліквідатор) від імені кредитної спілки, яка припиняє діяльність, виступає у суді.

28.4. Ліквідаційна комісія (ліквідатор) поміщає у відповідних засобах масової інформації, визначених Держфінпослуг, в яких публікуються дані про державну реєстрацію кредитної спілки, що припиняє діяльність, повідомлення про припинення діяльності такої кредитної спілки та про порядок і строк заявлення вимог її кредиторами.

29. Задоволення вимог кредиторів кредитної спілки в разі припинення її діяльності

29.1. Строк заявлення вимог кредиторами кредитної спілки в разі її ліквідації не може бути меншим двох місяців з моменту публікації повідомлення про припинення діяльності кредитної спілки.

29.2. Ліквідаційна комісія (ліквідатор) вживає усіх можливих заходів щодо виявлення кредиторів, а також письмово сповіщає їх про припинення діяльності кредитної спілки.

29.3. Кредитори кредитної спілки, що припиняє діяльність, можуть вимагати від неї припинення або дострокового виконання зобов'язань та відшкодування збитків.

29.4. При ліквідації платоспроможної кредитної спілки вимоги її кредиторів задовольняються у такій черговості:

1) у першу чергу задовольняються вимоги працівників кредитної спілки та членів ліквідаційної комісії, пов'язані з трудовими відносинами, та вимоги щодо сплати страхових внесків на загальнообов'язкове державне соціальне страхування;

2) у другу чергу задовольняються вимоги за вкладами членів кредитної спілки на депозитних рахунках та вимоги кредиторів, забезпечені заставою чи іншим способом;

3) у третю чергу задовольняються вимоги щодо сплати податків, зборів (обов'язкових платежів);

4) у четверту чергу задовольняються всі інші вимоги.

29.5. У разі відмови ліквідаційної комісії у задоволенні вимог кредитора або ухилення від їх розгляду кредитор має право до затвердження ліквідаційного балансу звернутися в суд із позовом до ліквідаційної комісії (ліквідатора). За рішенням суду такі вимоги кредитора включаються до ліквідаційного балансу та задовольняються в порядку черговості.

29.6. Вимоги кредитора, заявлені після спливу строку, встановленого ліквідаційною комісією для їх пред'явлення, задовольняються з майна кредитної спілки, що залишилося після задоволення вимог кредиторів, заявлених своєчасно. Вимоги кредиторів, які не визнані ліквідаційною комісією, якщо кредитор не звертався до суду з позовом, вимоги, у задоволенні яких рішенням суду кредиторові відмовлено, вимоги, не задоволені за браком майна, вважаються погашеними.

29.7. Якщо вартість майна кредитної спілки є недостатньою для задоволення вимог кредиторів, вона ліквідується в порядку, передбаченому Законом про банкрутство. Припинення діяльності кредитної спілки в процесі відновлення її платоспроможності або банкрутства визначається законом.

29.8. При ліквідації кредитної спілки залишок коштів резервного та додаткового капіталу після розрахунків із членами кредитної спілки та іншими кредиторами зараховується до Державного бюджету України.

29.9. Після завершення процедури ліквідації кредитної спілки ліквідаційною комісією (ліквідатором) складається ліквідаційний баланс, який передається Держфінпослуг для затвердження та є підставою для виключення такої кредитної спілки з Державного реєстру.

30. Реорганізація кредитної спілки

30.1. Кредитна спілка за рішенням загальних зборів може реорганізуватися відповідно до законодавства.

У разі реорганізації кредитної спілки все її майно та всі її права і обов'язки переходять до правонаступника.

30.2. При реорганізації кредитної спілки після закінчення строку для пред'явлення вимог кредиторами та задоволення чи відхилення цих вимог комісія складає передавальний акт (злиття, приєднання) або розподільчий баланс (поділ), які мають містити положення про правонаступництво щодо всіх зобов'язань кредитної спілки, що припиняє діяльність, стосовно всіх її кредиторів та боржників, включаючи зобов'язання, які оспорюються сторонами.

30.3. Передавальний акт та розподільчий баланс затверджуються органом, що прийняв рішення про припинення діяльності кредитної спілки.

Нотаріально посвідчені копії передавального акта або розподільчого балансу передаються до Держфінпослуг.

30.4. Порушення цього порядку є підставою для відмови у внесенні до Державного реєстру запису про припинення діяльності кредитної спілки та державній реєстрації створюваних правонаступників.

31. Філії (відділення) кредитної спілки

31.1. У разі потреби спостережна рада кредитної спілки може прийняти рішення про відкриття її філії (відділення) для надання послуг групам членів кредитної спілки, що мешкають або працюють у географічній віддаленості від її офісу.

31.2. Філія (відділення) кредитної спілки не є юридичною особою та діє під керівництвом органів управління кредитної спілки, користується правами та виконує функції, передбачені для неї відповідним Положенням про філію (відділення), що затверджується спостережною радою.

32. Внесення змін та доповнень до Статуту

32.1. Пропозиції щодо внесення змін та доповнень до Статуту подаються на розгляд загальних зборів спостережною радою, ревізійною комісією, або за поданням не менше 20 відсотків загальної кількості членів. Рішення про внесення змін та доповнень до Статуту приймається лише загальними зборами. Рішення загальних зборів членів кредитної спілки про внесення змін та доповнень до Статуту вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало не менше 67 відсотків членів кредитної спілки, присутніх на загальних зборах.

32.2. Зміни та доповнення до Статуту є невід'ємною частиною цього Статуту.

32.3. Цей Статут набирає чинності з дати державної реєстрації кредитної спілки. Статут втрачає чинність з моменту припинення (скасування) державної реєстрації кредитної спілки.

33. Документообіг (діловодство) в кредитній спілці

33.1. Документообіг (діловодство) у кредитній спілці ведеться відповідно до Положення про документообіг, затвердженого спостережною радою кредитної спілки.

33.2. Кредитна спілка зобов'язана забезпечити повне та своєчасне інформування своїх членів з питань власної діяльності, на їх прохання ознайомлювати з протоколами загальних зборів і засідань інших органів управління кредитної спілки, видавати засвідчені Головою правління копії документів та витяги з них.

33.3. Відповідальним з виконання вимог пункту 33.2 цього Статуту є Головою правління кредитної спілки, якому належить право засвідчення копій документів, в тому числі протоколів та витяги з них.

33.4. Протоколи зборів і всі додатки до них зберігаються в архіві кредитної спілки протягом всього строку її діяльності.

33.5. Матеріали з інформацією щодо порядку скликання та проведення чергових (позачергових) загальних зборів членів кредитної спілки, протоколи зборів і всі додатки до них зберігаються окремо від інших документів (в окремих теках).

33.6. Відповідальним за зберігання протоколів є Голова правління кредитної спілки, який приймає оригінали протоколів від Секретаря зборів зі складенням відповідного акту.

1.1. Положення про загальні збори членів кредитної спілки "_____________________" (далі - Положення) розроблено відповідно до Конституції України, Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Статуту кредитної спілки "_____________________" (далі - Спілка) та Методичних рекомендацій щодо скликання та проведення загальних зборів членів кредитної спілки, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 06.02.2007 N 6776, а також інших нормативно-правових актів України.

1.2. Положення визначає правовий статус, порядок підготовки, скликання та проведення загальних зборів членів Спілки (далі - загальних зборів), а також прийняття ними рішень.

1.3. Положення затверджується загальними зборами членів Спілки. Внести зміни та доповнення до цього Положення можна тільки за рішенням загальних зборів членів Спілки.

2.1. Загальні збори є вищим органом управління Спілки.

2.2. Загальні збори як вищий орган управління Спілки мають право приймати рішення з будь-яких питань діяльності Спілки, у тому числі і з тих, що передані загальними зборами до компетенції спостережної ради або правління.

2.3. Компетенція загальних зборів визначається Законом України "Про кредитні спілки" та Статутом Спілки.

2.4. Загальні збори не мають права приймати рішення з питань, не включених до порядку денного загальних зборів. Порядок денний загальних зборів може бути змінений виключно загальними зборами.

3.1. У Спілці проводяться чергові та позачергові загальні збори.

3.2. Скликання чергових загальних зборів відбувається на підставі відповідного рішення спостережної ради Спілки один раз на рік не пізніше, ніж до 1 червня року, наступного за звітним.

3.3. До порядку денного чергових загальних зборів, які відбуваються до 1 червня року, обов'язково вносяться питання щодо:

1) заслуховування (розгляд) аудиторського висновку щодо звітності та звітних даних Спілки за рік;

2) затвердження звітності та звітних даних Спілки за звітний фінансовий рік;

3) затвердження річних результатів діяльності;

4) затвердження звітів і висновків ревізійної комісії Спілки;

5) розподілу прибутку і збитків Спілки.

3.4. Усі інші загальні збори, крім чергових, є позачерговими.

3.5. Підготовка, скликання та проведення чергових та позачергових загальних зборів відбуваються за однаковою процедурою, якщо інше не встановлено цим Положенням.

3.6. Чергові та позачергові загальні збори проводяться на території України в межах населеного пункту за місцезнаходженням Спілки.

4.1. Процедура скликання загальних зборів передбачає:

1) прийняття рішення про їх скликання;

2) повідомлення членів Спілки про проведення загальних зборів.

4.2. Позачергові загальні збори скликаються спостережною радою Спілки:

1) з власної ініціативи у будь-якому випадку, якщо цього потребують інтереси Спілки, зокрема:

а) у разі неплатоспроможності Спілки;

б) у разі неправомочності чергових загальних зборів або неспроможності обрати новий склад спостережної ради не пізніше ніж через два місяці від дати призначення зборів, що не відбулися або були неспроможні обрати новий склад спостережної ради;

2) на вимогу не менш як 20 відсотків членів Спілки про скликання позачергових загальних зборів;

3) на вимогу ревізійної комісії про скликання позачергових загальних зборів;

4) за рішенням Держфінпослуг в установленому порядку та випадках, визначених законом.

4.3. Не менш як 20 відсотків членів Спілки мають право вимагати скликання позачергових загальних зборів.

Ревізійна комісія Спілки має право вимагати скликання позачергових загальних зборів членів у разі виникнення загрози суттєвим інтересам Спілки або виявлення зловживань, вчинених посадовими особами Спілки.

4.4. Спостережна рада приймає рішення про скликання позачергових загальних зборів протягом 20 днів з дати отримання вимоги про скликання позачергових загальних зборів.

Якщо протягом 20 днів з дня отримання вимоги ревізійної комісії або членів Спілки про скликання позачергових зборів спостережна рада Спілки не виконає зазначену вимогу та не зробить повідомлення членам Спілки про скликання позачергових загальних зборів, ревізійна комісія або члени Спілки вправі самі скликати позачергові загальні збори з дотриманням порядку їх скликання та проведення.

Відшкодування членам Спілки витрат, пов'язаних з підготовкою та проведенням позачергових загальних зборів, може здійснюватися за рахунок Спілки на підставі відповідного рішення цих загальних зборів.

4.5. Вимога щодо скликання позачергових загальних зборів повинна містити:

1) дані щодо осіб, які вносять вимогу (найменування органу Спілки; ім'я члена Спілки за статтею 28 Цивільного кодексу України) ;

2) відомості щодо кількості членів Спілки які висувають вимогу про скликання позачергових загальних зборів згідно додатку 1;

3) підстави для скликання загальних зборів;

4) повне формулювання питань, які пропонується внести до порядку денного.

Вимога повинна бути підписана Головою органу Спілки або кожним членом Спілки, який її подає.

У разі підписання вимоги представником члена Спілки, до вимоги додається довіреність (копія довіреності, засвідчена у встановленому порядку), що містить відомості, передбачені чинним законодавством.

У разі подання вимоги про скликання позачергових зборів органом Спілки, до такої вимоги додається копія відповідного рішення органу Спілки.

4.6. Вимога про скликання позачергових загальних зборів подається безпосередньо до Спілки _____(зазначається посада особи або назва структурного підрозділу Спілки, який уповноважений приймати кореспонденцію, адресовану Спілці)____, або надсилається рекомендованим листом на адресу Спілки.

4.7. Позачергові загальні збори повинні бути проведені не пізніше 60 днів з дати отримання вимоги про їх скликання.

4.8. Рішення спостережної ради про скликання загальних зборів повинно містити:

1) дату, час та місце проведення зборів;

2) перелік питань, включених до порядку денного;

3) порядок реєстрації членів Спілки;

4) перелік документів, пов'язаних з порядком денним, та порядок ознайомлення з ними членів Спілки;

5) текст повідомлення членів Спілки;

6) дату, на яку складається перелік членів Спілки, які мають бути персонально повідомлені про проведення загальних зборів;

7) інформацію про формування робочих органів загальних зборів.

У разі голосування за бюлетенями, рішення спостережної ради про скликання загальних зборів повинно містити затверджені зразки бюлетенів для голосування з кожного питання порядку денного, із зазначенням, що голосування є таємним.

4.9. Повідомлення (запрошення) членів Спілки про проведення загальних зборів повинно містити:

1) повне найменування та місцезнаходження Спілки;

2) дату, час та місце проведення загальних зборів;

3) перелік питань, включених до порядку денного;

4) час початку та закінчення реєстрації членів Спілки, що беруть участь у загальних зборах;

5) порядок ознайомлення членів Спілки з документами, пов'язаними із порядком денним;

6) адресу, строк та способи внесення пропозицій та зауважень членів Спілки щодо порядку денного.

До запрошення на чергові загальні збори, які відбуваються до 1 червня, додаються письмовий річний звіт про діяльність органів управління Спілки та її річний фінансовий звіт (додаток 3). При цьому, річні звіти надаються членам Спілки із зазначенням інформації про те, що достовірність та повнота річної фінансової звітності Спілки підтверджена незалежним аудитором відповідно до статті 22 Закону України "Про кредитні спілки", статті 10 Закону України "Про аудиторську діяльність", статті 14 Закону України "Про бухгалтерський облік і фінансову звітність".

За бажанням члена Спілки йому надається для ознайомлення повний річний фінансовий звіт про діяльність Спілки, повнота та достовірність якого підтверджена аудитором (аудиторською фірмою).

4.10. У разі скликання позачергових загальних зборів разом із повідомленням членам надсилаються матеріали, які мають відношення до причин скликання таких зборів.

4.11. Якщо на порядок денний винесено питання про реорганізацію або ліквідацію Спілки, то в повідомленні мають міститися пропозиції стосовно комісії з реорганізації або ліквідаційної комісії чи особи щодо припинення діяльності Спілки (ліквідаційна комісія, ліквідатор), порядку та строків припинення Спілки.

4.12. Повідомлення про скликання чергових загальних зборів повинно бути опубліковано не пізніше ніж за 30 календарних днів до скликання зборів у _______________________________

Окрім того, членам Спілки в той же строк зазначене повідомлення надсилається рекомендованим листом або листами за поштовим реєстром кожному члену Спілки за місцем його проживання або вручається особисто члену Спілки під підпис (додаток 2).

4.13. Повідомлення вважається таким, що зроблено вчасно, якщо надано безпосередньо члену Спілки або передано для відправлення поштовій організації не пізніше ніж за 30 календарних днів до скликання загальних зборів.

Днем здійснення повідомлення вважається день:

1) надіслання запрошення поштою підтвердженням чого є дата зазначена на відбитку календарного штемпеля поштової організації, що прийняла повідомлення від відправника;

2) вручення запрошення особисто члену Спілки за особистим підписом.

4.14. Якщо член Спілки представлений повіреним, у дорученні (довіреності), виданій такому повіреному зазначається, що повірений має право отримувати запрошення на наступні загальні збори, повідомлення про загальні збори надсилається (надається) як представнику члена Спілки, так і члену Спілки.

4.15. Повідомлення (запрошення) про загальні збори вручається також членам Спілки, які набули цього статусу менше ніж за 30 (тридцять) днів до проведення загальних зборів, одночасно з прийняттям особи в члени Спілки.

4.16. Порядок денний:

1) чергових загальних зборів членів Спілки затверджується спостережною радою Спілки;

2) позачергових загальних зборів членів Спілки затверджується рішенням органу управління Спілки або групою членів Спілки, що ініціювали скликання позачергових загальних зборів.

До порядку денного чергових загальних зборів членів Спілки включати, такі питання:

- затвердження порядку денного загальних зборів членів Спілки;

- заслуховування та затвердження звітів спостережної ради, кредитного комітету, правління Спілки, інших органів управління (якщо такі створювалися за рішенням загальних зборів);

- заслуховування та затвердження висновку ревізійної комісії;

- заслуховування аудиторського висновку, яким підтверджена повнота та достовірність річної звітності (річна фінансова звітність та звітні дані Спілки за звітний період);

- затвердження річної звітності та результатів діяльності Спілки за звітний рік;

- повідомлення членів Спілки про застосування Держфінпослуг до Спілки заходів впливу у вигляді тимчасового зупинення дії/анулювання ліцензії на провадження діяльності з надання певного виду фінансових послуг чи затвердження плану відновлення фінансової стабільності (у разі застосування заходів впливу);

- обрання та відкликання членів спостережної ради та ревізійної комісії (у разі потреби обрання);

- прийняття рішення про порядок розподілу доходу та покриття збитків Спілки (у разі потреби такого розподілу);

- затвердження положень про спостережну раду, ревізійну комісію, кредитний комітет та/або правління або змін та доповнень до таких положень(у разі потреби);

- визначення аудитора (аудиторської фірми), яка буде підтверджувати достовірність річної звітності Спілки (у разі потреби визначення аудитора (аудиторської фірми) або зміни аудитора (аудиторської фірми));

- надання згоди на укладення договору про надання послуг та/або виконання робіт Спілці членом органу управління Спілки (у разі необхідності укладення такого договору).

4.17. Питання порядку денного рекомендується формулювати таким чином, щоб було зрозуміло, які рішення пропонуватимуться членам Спілки для голосування.

Перед початком загальних зборів рекомендується всім членам Спілки, які будуть брати участь у загальних зборах, роздавати проекти рішень з питань, які виносяться на голосування.

4.18. Разом із затвердженням порядку денного визначається порядок голосування на загальних зборах членів Спілки, який може бути змінений загальними зборами членів Спілки.

4.19. У разі скликання загальних зборів на вимогу ревізійної комісії або членів Спілки, спостережна рада не має права вносити зміни до порядку денного загальних зборів, що міститься у вимозі про скликання позачергових загальних зборів.

4.20. Кожен член Спілки може запропонувати включення додаткових питань (частин питань) до порядку денного, а також висунути кандидатів для обрання до складу органів Спілки.

4.21. Порядок внесення змін до порядку денного загальних зборів Спілки, який надсилався членам Спілки, здійснюється за такими правилами:

- члени Спілки/органи управління Спілки мають право подавати в письмовій формі органу, який прийняв рішення про скликання загальних зборів Спілки, свої пропозиції до порядку денного загальних зборів, який був їм вручений/надісланий, не пізніше ніж за 15 календарних днів до проведення загальних зборів;

- орган, який прийняв рішення про скликання загальних зборів, у строк не пізніше ніж за 5 календарних днів до проведення загальних зборів приймає рішення про включення/невключення до порядку денного загальних зборів питань, запропонованих членами Спілки/органами управління Спілки;

- пропозиції, внесені більш як 20 відсотками членів Спілки чи ревізійною комісією Спілки, скарги членів Спілки, подані у зв'язку з їх виключенням із членів Спілки, включаються до порядку денного обов'язково;

- не підлягають включенню до порядку денного загальних зборів пропозиції члена (членів) Спілки/органу управління Спілки про припинення діяльності Спілки після надсилання/вручення порядку денного членам Спілки;

- всі пропозиції, які подавались до порядку денного, повинні бути доведені до відома загальних зборів членів Спілки перед затвердженням порядку денного загальними зборами.

4.22. Пропозиція члена Спілки щодо порядку денного загальних зборів повинна містити:

1) ім'я члена Спілки (за статтею 28 Цивільного кодексу України) , що вносить пропозицію;

2) повне формулювання питання (частини питання), яке пропонується внести до порядку денного.

4.23. У разі висування кандидата - члена Спілки до органів управління Спілки пропозиція члена Спілки повинна містити інформацію про:

1) назву органу, до якого висувається кандидат;

2) ім'я члена Спілки (за статтею 28 Цивільного кодексу України) та дату народження кандидата;

3) освіту (назву навчального закладу, дату закінчення, здобуту спеціальність);

4) місце роботи та посади, які займав кандидат протягом останніх ___ років;

5) відповідність кандидата вимогам, які встановлені Положеннями Спілки про спостережну раду, ревізійну комісію, кредитний комітет, правління;

6) наявність чи відсутність заборони суду займатися певними видами діяльності або займати певні посади;

7) наявність чи відсутність непогашеної або не знятої судимості за крадіжки, хабарництво та інші корисливі злочини.

Наявність (відсутність) фактів, зазначених у пропозиції члена Спілки про висування кандидата до органів Спілки, повинна бути у письмовій формі підтверджена особою, кандидатура якої висувається, разом зі згодою на обрання.

Пропозиція повинна бути підписана кожним членом Спілки (його представником), що її вносить.

У разі підписання пропозиції представником члена Спілки до пропозиції додається довіреність (копія довіреності, засвідчена у встановленому порядку), що містить відомості, передбачені чинним законодавством.

4.24. З метою інформування членів Спілки щодо осіб, які є кандидатами до складу органів управління, та забезпечення можливості ознайомлення з основною інформацією про цих осіб, у тому числі з їхніми біографіями, рекомендується не пізніше ніж за 15 календарних днів до проведення загальних зборів Спілки на дошці оголошень Спілки та/або на веб-сайті розміщувати біографічну інформацію про кандидатів до виборних органів управління Спілки.

4.25. Усі подані пропозиції членів Спілки щодо порядку денного загальних зборів систематизуються спостережною радою (членами Спілки, що скликають позачергові загальні збори), передаються Президії зборів, яка зобов'язана винести пропозиції на розгляд загальних зборів.

4.26. Остаточна редакція порядку денного затверджується загальними зборами членів Спілки. Висування кандидатів у день проведення загальних зборів не допускається.

4.27. Від дати повідомлення членів Спілки про проведення загальних зборів і до дати їх проведення членам Спілки повинна бути надана можливість ознайомитися з документами, пов'язаними з порядком денним та необхідними для прийняття рішень з питань порядку денного:

1) за місцем знаходження Спілки;

2) на власному веб-сайті Спілки у мережі Інтернет;

3) шляхом безпосереднього надання (особисто, поштою, факсом або електронною поштою) на запит члена Спілки протягом трьох робочих днів з дати отримання запиту;

4) у місці проведення загальних зборів в день їх проведення.

4.28. За безпосереднє надання члену Спілки додаткових документів (документів не пов'язаних з проведенням загальних зборів) Спілка стягує з члена Спілки плату, розмір якої дорівнює витратам на підготовку копій документів та їх пересилання члену Спілки. Розмір плати встановлюється спостережною радою на основі підтверджуючих документів про затрати на виготовлення копій.

5.1. Робочими органами загальних зборів є:

- Організаційний комітет;

- Мандатна комісія;

- Лічильна комісія;

- Президія.

Вказані органи мають складатися з непарної кількості осіб.

5.2. Повноваження Мандатної комісії можуть бути покладені на Організаційний комітет за відповідним рішенням спостережної ради.

Повноваження Лічильної комісії можуть бути передані Президії зборів за відповідним рішенням загальних зборів Спілки.

5.3. Члени Організаційного комітету та Мандатної комісій призначаються та звільняються за рішенням спостережної ради Спілки.

Члени Лічильної комісії обираються загальними зборами членів Спілки.

5.4. Організаційний комітет.

5.4.1. Для виконання господарсько-розпорядчих функцій, пов'язаних з підготовкою та проведенням загальних зборів, з числа членів Спілки та/або осіб, які перебувають у трудових відносинах зі Спілкою, або є членами органів управління Спілки створюється Організаційний комітет (або призначається відповідальна особа).

5.4.2. До повноважень Організаційного комітету належать:

1) підготовка інформаційних та аналітичних матеріалів до засідань спостережної ради під час підготовки загальних зборів;

2) забезпечення доведення до відома членів Спілки інформації про проведення загальних зборів;

3) забезпечення ознайомлення членів Спілки з документами, пов'язаними з порядком денним загальних зборів;

4) збір, обробка та узагальнення пропозицій членів Спілки щодо порядку денного;

5) підготовка необхідної документації, пов'язаної із проведенням загальних зборів (бюлетені для голосування, бланки довіреностей, журнали реєстрації тощо);

6) підготовка приміщення для проведення загальних зборів та технічне забезпечення роботи загальних зборів, Мандатної та Лічильної комісій.

5.5. Мандатна комісія.

5.5.1. Для реєстрації членів Спілки та їх представників, які прибули для участі в загальних зборах, визначення наявності чи відсутності кворуму, необхідного для визнання загальних зборів правомочними, до затвердження порядку денного загальних зборів з числа членів Спілки створюється Мандатна комісія.

5.5.2. Мандатна комісія в межах наданих їй повноважень:

1) перевіряє повноваження та здійснює реєстрацію членів Спілки, які прибули для участі у загальних зборах у реєстрі осіб, що брали участь у загальних зборах;

2) веде облік довіреностей з відображенням у відповідному журналі або реєстрі осіб, що брали участь у загальних зборах;

3) видає бюлетені для голосування та веде журнал обліку виданих бюлетенів (у разі голосування бюлетенями);

4) визначає загальну кількість голосів членів Спілки, присутніх на зборах та готує висновки щодо наявності чи відсутності кворуму для проведення загальних зборів;

5) складає протокол про підсумки реєстрації учасників загальних зборів;

6) здає до архіву Спілки документи загальних зборів (в тому числі: протокол за підсумками реєстрації учасників загальних зборів; журнал реєстрації учасників загальних зборів; журнал обліку довіреностей; журнал обліку виданих бланків бюлетенів для голосування) та здає їх до Президії для здачі до архіву Спілки.

5.5.3. Організує роботу Мандатної комісії та оголошує результати реєстрації учасників загальних зборів, а також оголошує інформацію про наявність кворуму на зборах Голова Мандатної комісії, який обирається членами комісії простою більшістю голосів.

5.5.4. Рішення Мандатної комісії оформлюється протоколом, який додається до протоколу зборів.

5.6. Лічильна комісія.

5.6.1. Для організації процедури голосування на загальних зборах та підрахунку голосів створюється Лічильна комісія.

Лічильна комісія в межах своєї компетенції:

1) організує голосування на загальних зборах;

2) роз'яснює порядок голосування з питань, винесених на голосування;

3) здійснює підрахунок голосів та підбиває підсумки голосування;

4) складає протокол про підсумки голосування;

5) опечатує бюлетені для голосування (у разі голосування бюлетенями), інші документи загальних зборів, в тому числі протокол про підсумки голосування, та здає їх до Президії для здачі до архіву Спілки.

5.6.2. Організує роботу Лічильної комісії та оголошує результати підрахунків голосів Голова Лічильної комісії, який обирається членами комісії простою більшістю голосів.

5.6.3. Рішення Лічильної комісії оформлюється протоколом, який додається до протоколу зборів.

5.7. Президія загальних зборів.

5.7.1. Для забезпечення керівництва та організації роботи загальних зборів спостережною радою заздалегідь призначається Президія загальних зборів у складі Голови зборів, Секретаря зборів та членів Президії.

Секретар зборів відповідальний за ведення протоколу зборів, яким оформлюється рішення загальних зборів членів Спілки.

Загальні збори мають право переобрати склад Президії, призначений спостережною радою.

5.7.2. Крім Голови та Секретаря до складу Президії можуть бути призначені члени Президії.

5.7.3. Спілка на загальних зборах може встановити порядок, згідно із яким функції Голови загальних зборів покладаються на Голову спостережної ради, а у випадку його відсутності - на одного із членів спостережної ради за рішенням спостережної ради.

5.7.4. Голова загальних зборів:

1) керує роботою загальних зборів;

2) оголошує про відкриття загальних зборів та завершення їх роботи;

3) відповідає за підтримання порядку під час проведення загальних зборів та контролює дотримання регламенту загальних зборів;

4) оголошує питання порядку денного і надає слово;

5) дає пояснення з питань, пов'язаних із проведенням загальних зборів;

6) ставить на голосування проекти рішень з питань порядку денного та оголошує підсумки голосування;

7) приймає рішення з питань, пов'язаних з процедурою проведення загальних зборів;

8) підписує протокол загальних зборів;

9) здає до архіву Спілки документи загальних зборів.

5.7.5. Секретар загальних зборів забезпечує відображення ходу загальних зборів та прийнятих ними рішень у протоколі загальних зборів. У разі необхідності, спостережна рада, крім Секретаря загальних зборів, може призначати також Секретаріат, який допомагає Секретарю загальних зборів у складанні та оформленні протоколу загальних зборів.

6.1. Участь у загальних зборах можуть брати:

1) члени Спілки;

2) члени спостережної ради, які не є членами Спілки, (з правом дорадчого голосу);

3) представник зовнішнього аудитора Спілки (з метою надання членам Спілки відповідей на питання щодо аудиторського висновку);

4) кандидати до складу органів управління Спілки;

5) Голови, Заступники Голів, Секретарі та члени правління, кредитного комітету, ревізійної комісії та інших органів управління Спілки;

6) інші особи з дозволу Президії загальних зборів.

6.2. Члени Спілки можуть брати участь у загальних зборах особисто або через своїх представників, якими можуть бути інші члени Спілки, на підставі доручення (довіреності).

6.3. Повноваження представника члена Спілки мають бути належним чином підтверджені відповідно до вимог чинного законодавства.

6.4. Доручення (довіреності), видані членами Спілки за кордоном за участю іноземних властей, приймаються за умови їх легалізації у порядку, встановленому законодавством та міжнародними договорами України, крім випадків, якщо легалізація документів відмінена міжнародними договорами, в яких бере участь Україна.

Перелік країн, де не потрібна легалізація документів, визначається Міністерством закордонних справ України.

6.5. Видача доручення (довіреності) не перешкоджає особі, що її видала, особисто взяти участь у загальних зборах замість представника. Член Спілки має право у будь-який час відкликати чи замінити свого представника на загальних зборах шляхом скасування доручення (довіреності) та повідомивши про це представника та спостережну раду Спілки (членів Спілки, що скликають позачергові загальні збори), а під час проведення зборів - Президію загальних зборів.

7.1. У день проведення загальних зборів перед їх початком Мандатна комісія проводить реєстрацію учасників, що прибули для участі у загальних зборах, із зазначенням кількості осіб - представників членів Спілки за дорученням (довіреністю) згідно додатку 4.

7.2. Реєстрація учасників загальних зборів проводиться за місцем проведення загальних зборів протягом часу, зазначеного у повідомленні про їх проведення. На момент закінчення реєстрації Мандатна комісія визначає наявність кворуму загальних зборів.

У разі, якщо на момент закінчення реєстрації учасників кворум відсутній, відкриття загальних зборів може бути перенесено за рішенням спостережної ради не більше як на 2 години. Перенесення відкриття загальних зборів більше одного разу не допускається.

Якщо на момент закінчення реєстрації кворуму досягти не вдалося, загальні збори визнаються такими, що не відбулися.

7.3. Реєстрація учасників загальних зборів здійснюється у реєстрі осіб, що брали участь у загальних зборах на підставі:

- реєстру членів Спілки, складеного на дату проведення загальних зборів;

- документа, що посвідчує особу, яка прибула для участі у загальних зборах;

- довіреності, яка посвідчує повноваження представника члена Спілки. Журнал реєстрації учасників загальних зборів підписується Головою та членами Мандатної комісії та додається до протоколу загальних зборів.

7.4. Члени Спілки, що прибули на загальні збори із запізненням і не встигли вчасно зареєструватися, можуть бути присутніми на загальних зборах, але не беруть участі в голосуванні. Голоси, що належать таким членам Спілки, не враховуються під час визначення кворуму.

7.5. Кожному члену Спілки (представнику) під час реєстрації видаються:

1) бюлетені для голосування з кожного питання порядку денного, за якими прийнято рішення голосувати бюлетенями (у разі голосування бюлетенями);

2) проекти рішень з питань, які виносяться на голосування.

7.6. Мандатна комісія складає протокол про підсумки реєстрації учасників загальних зборів, у якому зазначається:

1) повне найменування Спілки;

2) дата, час та місце проведення загальних зборів;

3) склад Мандатної комісії;

4) час початку та закінчення реєстрації учасників загальних зборів;

5) загальна кількість осіб, включених до реєстру членів Спілки, які мають право на участь у загальних зборах;

6) загальна кількість осіб, які зареєструвалися для участі у загальних зборах, та кількість належних їм голосів;

7) кількість бюлетенів для голосування, які видані під час реєстрації учасників загальних зборів (якщо голосування здійснюється бюлетенями);

8) наявність чи відсутність кворуму для проведення загальних зборів.

Протокол про підсумки реєстрації учасників загальних зборів підписується всіма членами Мандатної комісії та додається до протоколу загальних зборів.

7.7. Члени Спілки, які мають у сукупності не менше ніж 20 відсотків голосів, можуть призначити своїх представників для контролю за реєстрацією членів Спілки для участі у загальних зборах, письмово повідомивши про це спостережну раду (членів Спілки, що скликають позачергові загальні збори) до початку реєстрації.

7.8. Під час контролю перевіряється:

1) своєчасність початку та закінчення реєстрації;

2) наявність реєстру членів Спілки на дату проведення загальних зборів;

3) наявність відповідних документів, які підтверджують право участі членів Спілки або їх представників у загальних зборах;

4) правомірність відмови у реєстрації;

5) дотримання порядку визначення кворуму загальних зборів;

6) відповідність протоколів засідань Мандатної комісії фактичним обставинам, що мали місце під час реєстрації.

7.9. Члени Спілки, які здійснюють контроль, можуть зробити заяву щодо ходу реєстрації безпосередньо перед початком загальних зборів, а також оскаржити дії осіб, які здійснювали реєстрацію, відповідно до чинного законодавства.

8.1. Загальні збори не можуть розпочатися раніше, ніж зазначено в повідомленні про проведення загальних зборів.

8.2. Загальні збори розпочинаються з доповіді Голови Мандатної комісії про результати реєстрації учасників загальних зборів та наявність кворуму.

8.3. Загальні збори вважаються правомочними, якщо на них представлено не менш як 50 відсотків членів Спілки особисто або за дорученням (довіреністю) іншим членам Спілки, виходячи з їх кількості на день проведення загальних зборів.

У разі одночасного проведення загальних зборів на яких присутні по 50 відсотків членів Спілки особисто або за дорученням іншим членам Спілки, правомочними вважаються загальні збори, на яких присутні більшість членів Спілки особисто.

8.4. За наявності кворуму Голова загальних зборів відкриває загальні збори Спілки.

8.5. У разі, якщо Президія загальних зборів Спілки спостережною радою заздалегідь не призначена (пункт 5.7.1 цього Положення) і до порядку денного загальних зборів включено питання про їх обрання, загальні збори обирають Голову та Секретаря зборів. Після обрання Голова загальних зборів відкриває загальні збори.

8.6. На початку загальних зборів Голова загальних зборів зобов'язаний поінформувати членів Спілки про:

- присутність на загальних зборах членів спостережної ради, ревізійної комісії та правління;

- присутність на загальних зборах осіб, які не є членами Спілки;

- присутність на загальних зборах представників Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг, нотаріуса тощо;

- порядок проведення загальних зборів.

8.7. Якщо у будь-кого з членів Спілки виникнуть заперечення з приводу присутності сторонніх осіб, остаточне рішення з цього питання приймається загальними зборами. У разі прийняття Головою загальних зборів рішення про неможливість початку роботи загальних зборів у присутності сторонніх осіб, вони повинні негайно залишити місце проведення загальних зборів.

8.8. Загальні збори тривають до завершення розгляду всіх питань порядку денного та доведення до відома членів Спілки інформації про результати голосування та прийняті рішення.

8.9. Через кожні 4 години безперервної роботи Голова загальних зборів оголошує перерву тривалістю не менше 15 та не більше 60 хвилин. Загальні збори не можуть тривати після 22 години за місцевим часом. За неможливості розглянути всі питання, включені до порядку денного, протягом одного дня Голова загальних зборів може оголосити перерву на ніч. Перерви більшої тривалості забороняються. Робота загальних зборів після перерви на ніч здійснюється без додаткової реєстрації членів Спілки та визначення кворуму. Загальні збори після перерви розпочинаються у час, затверджений загальними зборами. Члени Спілки, які не з'явилися на наступний день, під час голосування вважаються такими, що утрималися під час прийняття рішень загальними зборами.

Після закінчення роботи загальних зборів Голова загальних зборів оголошує про їх закриття.

8.10. Голова загальних зборів виносить на розгляд питання порядку денного загальних зборів в тій послідовності, в якій вони перелічені в опублікованому порядку денному, якщо порядок денний не змінено загальними зборами. Розгляд кожного питання порядку денного, крім обрання органів Спілки, розпочинається з оголошення проекту рішення з цього питання, підготовленого спостережною радою (для позачергових загальних зборів - органом, що прийняв рішення про скликання загальних зборів або членами Спілки, які скликали позачергові збори), та рекомендації, висновку чи проекту рішення, підготовлених спостережною радою.

8.11. Розгляд питань порядку денного відбувається за наступним регламентом:

- основна доповідь - _____ хвилин;

- співдоповідь - _____ хвилин;

- виступи в дебатах - _____ хвилин;

- відповіді на запитання - _____ хвилин.

8.12. Жоден з учасників загальних зборів не має права виступати без дозволу Голови загальних зборів. Голова загальних зборів має право перервати особу, яка під час виступу не дотримується зазначеного регламенту, та позбавити її слова.

8.13. Будь-який член Спілки має право виступити в дебатах, подавши Секретарю загальних зборів відповідну письмову заяву. Заяви реєструються за часом їх надходження та передаються Голові загальних зборів. Зазначені заяви приймаються до закінчення обговорення відповідного питання порядку денного. Член Спілки може в будь-який час відмовитися від виступу в дебатах. Член Спілки може виступати тільки з питання, яке обговорюється. Голова загальних зборів може прийняти рішення про надання слова без письмової заяви в рамках часу, відведеного регламентом.

8.14. Питання ставляться доповідачам та співдоповідачам в усній або письмовій формі (способом надання записок Голові загальних зборів). Питання мають бути сформульовані коротко та чітко і не містити оцінки доповіді (співдоповіді) або доповідача (співдоповідача). Питання тим, хто виступає в дебатах, не ставляться.

8.15. Після обговорення Голова загальних зборів послідовно ставить на голосування проекти всіх рішень з питання порядку денного, що розглядається. Перед початком голосування Голова Лічильної комісії пояснює членам Спілки порядок голосування.

8.16. Переривання процесу голосування забороняється. Під час голосування слово нікому не надається.

8.17. Підсумки голосування, що відбувалося під час проведення загальних зборів, підбиваються членами Лічильної комісії і оголошуються відразу після їх підбиття, але до завершення загальних зборів.

У разі, якщо наступне рішення пов'язане з попереднім, Голова загальних зборів повинен оголосити перерву до оприлюднення результатів голосування з попереднього питання.

9.1. Усі члени Спілки мають рівні права, в тому числі у разі голосування на загальних зборах, незалежно від розміру пайового та інших внесків.

9.2. Голосування на загальних зборах відбувається за принципом - один член Спілки, присутній на зборах, має один голос.

9.3. Член Спілки не може брати участь у підготовці та прийнятті рішення на користь установи або підприємства, в якому він, його близькі родичі або підприємство, яким вони володіють (є власниками або співвласниками), мають діловий інтерес.

9.4. Право голосу на загальних зборах не мають члени Спілки при вирішенні загальними зборами питань щодо:

1) вчинення правочину сторонами якого є він та Спілка;

2) спору між ним і Спілкою;

3) виключення його із членів Спілки.

9.5. Голосування проводиться безпосередньо після розгляду кожного питання порядку денного.

9.6. За рішенням загальних зборів, голосування може бути таємним або відкритим. Якщо не прийнято окремого рішення щодо проведення таємного голосування, голосування вважається відкритим.

9.7. Голосування на загальних зборах Спілки може бути відкритим (підняттям рук) або таємним (з використанням бюлетенів).

Бюлетень для голосування повинен містити:

1) повне найменування Спілки;

2) дату та час проведення загальних зборів;

3) питання, винесені на голосування, та проекти рішень з них;

4) варіанти голосування з кожного проекту рішення - "за", "проти", "утримався";

5) вказівку на те, що бюлетень повинен бути підписаний членом Спілки і що у разі відсутності такого підпису бюлетень вважатиметься недійсним (крім випадків таємного голосування).

9.8. У разі проведення таємного голосування з питань обрання членів спостережної ради, ревізійної комісії, кредитного комітету, правління Спілки бюлетень для голосування повинен містити ім'я кандидата (кандидатів) згідно статті 28 Цивільного кодексу України.

9.9. Бюлетені для голосування виготовляються на папері формату А4 або А5 будь-яким способом (друкарським, з використанням комп'ютерної техніки тощо). Усі текстові елементи бюлетенів мають бути виконані українською мовою.

9.10. Бюлетень для голосування визнається недійсним у разі, коли він відрізняється від офіційно виготовленого зразка або не дає змоги встановити волевиявлення члена Спілки з питання, винесеного на голосування.

9.11. Якщо бюлетень для голосування містить декілька питань, винесених на голосування, визнання його недійсним щодо одного питання не тягне за собою визнання бюлетеню недійсним щодо інших питань.

9.12. Рішення про внесення змін та доповнень до Статуту приймається лише загальними зборами. Рішення загальних зборів членів Спілки про внесення змін та доповнень до Статуту вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало не менше 67 відсотків членів Спілки, присутніх на загальних зборах.

Рішення загальних зборів членів Спілки про припинення діяльності Спілки (у тому числі - ліквідації Спілки) вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало не менш як 75 відсотків членів Спілки, присутніх на загальних зборах.

З інших питань рішення приймаються простою більшістю голосів членів Спілки (більше 50 відсотків голосів членів Спілки), присутніх на загальних зборах.

9.13. Рішення про виключення члена в разі порушення ним Статуту приймається загальними зборами за поданням спостережної ради. Перед голосуванням члену Спілки обов'язково надається можливість висловитись.

9.14. З кожного питання, включеного до порядку денного, загальними зборами має бути прийняте одне чи кілька взаємопов'язаних рішень.

9.15. Загальні збори не можуть приймати рішення з питання, не включеного до порядку денного.

Рішення з питань, пов'язаних із процедурою проведення загальних зборів, приймається Головою загальних зборів.

9.16. За підсумками голосування Лічильною комісією складається протокол, у якому зазначається:

1) повне найменування Спілки;

2) дата, час та місце проведення загальних зборів;

3) склад Лічильної комісії;

4) кількість голосів, відданих "за" та "проти", "утримався" кожного проекту рішення з кожного питання порядку денного, винесеного на голосування;

5) кількість голосів, які не були враховані у зв'язку із визнанням бюлетенів недійсними;

6) прийняті загальними зборами рішення.

Протокол про підсумки голосування підписується всіма членами Лічильної комісії та додається до протоколу загальних зборів.

9.17. Рішення загальних зборів вважається прийнятим з моменту оголошення результатів голосування по даному питанню.

Підсумки голосування оголошуються на загальних зборах, під час яких проводилося голосування.

Рішення, ухвалені загальними зборами, а також результати голосування доводяться до відома членів Спілки, які не брали участі в загальних зборах, не пізніше як через 30 днів після проведення загальних зборів, шляхом:

1) надсилання рекомендованим листом або вручення за особистим підписом кожному члену Спілки;

2) розміщення відповідної інформації на власному веб-сайті Спілки у мережі Інтернет.

9.18. Рішення зборів є обов'язковими для всіх членів Спілки, включаючи тих, хто не брав участі в загальних зборах, голосував проти прийняття цього рішення, а також для всіх органів і посадових осіб Спілки.

10.1. Хід загальних зборів і прийняті ними рішення, включаючи підсумки голосування з кожного питання порядку денного, оформлюються протоколом, ведення якого забезпечується Секретарем загальних зборів.

10.2. У протоколі загальних зборів зазначаються:

1) повне найменування Спілки;

2) дата, час та місце проведення загальних зборів;

3) загальна кількість членів Спілки;

4) загальна кількість членів Спілки, які зареєструвалися для участі у загальних зборах та загальна кількість членів Спілки, представлених за довіреністю;

5) наявність кворуму загальних зборів;

6) Голова та Секретар загальних зборів;

7) порядок денний загальних зборів;

8) основні положення виступів;

9) підсумки голосування та рішення, прийняті загальними зборами.

10.3. Протокол загальних зборів і додатки до нього (протоколи лічильної та мандатної комісій, зміни та доповнення до Статуту, внутрішні документи Спілки та зміни і доповнення до них тощо) мають бути остаточно оформлені у строк не пізніше 10 календарних днів з дня проведення загальних зборів.

10.4. Протокол загальних зборів, а також затверджені загальними зборами зміни та доповнення до Статуту, внутрішні документи Спілки та зміни і доповнення до них, повинні бути прошнуровані, засвідчені підписами Голови та Секретаря загальних зборів та скріплені печаткою Спілки.

10.5. Голова та Секретар загальних зборів несуть персональну відповідальність за достовірність відомостей, що внесені до протоколу, а також достовірність змін та доповнень до Статуту, внутрішніх документів Спілки та змін і доповнень до них.

10.6. Спілка зобов'язана забезпечити повне та своєчасне інформування своїх членів з питань власної діяльності, на їх прохання ознайомлювати з протоколами загальних зборів Спілки.

Спілка зобов'язана на вимогу членів Спілки видавати для ознайомлення протоколи загальних зборів, а також надавати засвідчені Головою правління Спілки копії протоколів та витяги з них.

10.7. Матеріали з інформацією щодо порядку скликання та проведення чергових (позачергових) загальних зборів членів Спілки, протоколи зборів і всі додатки до них зберігаються окремо від інших документів (в окремих теках) в архіві Спілки протягом всього строку діяльності Спілки.

10.8. Відповідальним за зберігання протоколів є Голова правління Спілки, який приймає оригінали протоколів від Секретаря зборів зі складенням відповідного акта.

1.1. Положення про спостережну раду кредитної спілки ______________" (далі - Положення) розроблено відповідно до Конституції України, Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Статуту кредитної спілки "_________________" (далі - Спілка), а також інших нормативно-правових актів України.

1.2. Положення визначає правовий статус, основні функції та завдання, повноваження і обов'язки, склад та порядок обрання (заміщення) або призначення (звільнення), а також розподіл обов'язків між особами, які входять до складу спостережної ради Спілки; вимоги до освіти, досвіду роботи та ділової репутації осіб, які входять до складу спостережної ради, порядок їх спеціальної професійної підготовки та підвищення кваліфікації, порядок організації роботи спостережної ради Спілки; критерії ідентифікації наявності конфлікту інтересів у діяльності осіб, які входять до складу спостережної Ради Спілки; вимоги та порядок розкриття наявності конфлікту інтересів, порядок прийняття рішень спостережною радою за наявності конфлікту інтересів; порядок забезпечення співпраці та взаємодії спостережної ради Спілки з іншими органами управління Спілки та залученими, а також на договірних умовах з незалежними експертами.

1.3. Положення затверджується загальними зборами Спілки. Внести зміни та доповнення до цього Положення можна тільки за рішенням загальних зборів членів Спілки.

2.1. Спостережна рада Спілки є органом управління Спілки, основним завданням якого є здійснення нагляду за діяльністю правління Спілки, захист прав членів Спілки, а також представлення інтересів членів Спілки в період між загальними зборами членів Спілки.

2.2. Основними функціями спостережної ради Спілки є:

1) представництво інтересів та захист прав членів Спілки;

2) забезпечення ефективності діяльності Спілки;

3) сприяння реалізації статутних завдань Спілки;

4) розробка стратегії, спрямованої на підвищення конкурентоспроможності Спілки;

5) здійснення контролю за діяльністю органів управління Спілки (крім загальних зборів).

2.3. Спостережна рада Спілки підзвітна загальним зборам членів Спілки і в межах компетенції, визначеної Законом України "Про кредитні спілки" та/або Статутом Спілки, контролює і регулює діяльність правління та кредитного комітету Спілки.

Спостережна рада звітує перед загальними зборами Спілки про свою діяльність, загальний стан Спілки та вжиті нею заходи, спрямовані на досягнення мети Спілки.

3.1.1. Компетенція спостережної ради Спілки визначається законом, Статутом Спілки, рішенням загальних зборів Спілки та цим Положенням.

3.1.2. До компетенції спостережної ради Спілки належить:

1) затвердження положень про порядок надання послуг, передбачених Законом України "Про кредитні спілки" та Статутом кредитної спілки, членам кредитної спілки;

2) встановлення видів кредитів, що надаються кредитною спілкою;

3) затвердження у випадках, передбачених Статутом кредитної спілки, рішень кредитного комітету про надання кредиту;

4) визначення порядку прийняття рішень про придбання та продаж майна кредитної спілки, використання тимчасово вільних коштів;

5) затвердження кошторису та штатного розпису кредитної спілки;

6) затвердження положення про структурні підрозділи кредитної спілки;

7) призначення голови та членів правління, а також членів кредитного комітету (у складі не менше трьох осіб), а також звільнення цих осіб;

8) визначення кваліфікаційних вимог до членів кредитного комітету, працівників кредитної спілки та залучених на договірних умовах експертів згідно з нормативно-правовими актами Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг та Статутом кредитної спілки;

9) прийняття рішення про вступ кредитної спілки до асоціації кредитних спілок та/або об'єднаної кредитної спілки і вихід з таких асоціацій та/або об'єднаної кредитної спілки (якщо ці питання Статутом кредитної спілки не віднесені до виключної компетенції загальних зборів членів кредитної спілки);

10) скликання чергових та позачергових загальних зборів членів кредитної спілки у строки, передбачені статутом, у тому числі і з власної ініціативи, робить повідомлення членам кредитної спілки про скликання позачергових загальних зборів;

11) прийняття рішення про делегування частини належних спостережній раді повноважень до компетенції правління, крім тих, що віднесені Статутом кредитної спілки до виключної компетенції спостережної ради;

12) виконання функцій ліквідаційної комісії у разі покладення таких повноважень на спостережну раду загальними зборами членів кредитної спілки;

13) прийняття рішень про проведення позапланової перевірки результатів фінансово-господарської діяльності кредитної спілки ревізійною комісією, а також заслуховування (розгляд) доповідей ревізійної комісії про результати проведених планових та позапланових перевірок;

14) надання погодження ревізійній комісії на залучення на договірних засадах до проведення перевірок зовнішніх експертів з числа осіб, які не перебувають у трудових відносинах з кредитною спілкою;

15) прийняття рішення про використання капіталу на покриття збитків кредитної спілки в порядку, визначеному законодавством та рішенням загальних зборів членів кредитної спілки;

16) визначення розміру винагороди членам кредитного комітету, що не є членами спостережної ради або правління кредитної спілки, за роботу в кредитному комітеті залежно від обсягу роботи та кваліфікації члена комітету;

17) прийняття рішення про утворення філії (відділення) кредитної спілки із затвердженням Положення про філію (відділення);

18) прийняття рішення про вчинення кредитною спілкою правочину, щодо якого є заінтересованість в члена органу управління цієї кредитної спіли;

19) вирішення питань про прийняття нових членів до кредитної спілки та припинення членства у кредитній спілці (крім випадків припинення членства у зв'язку із смертю особи або виключенням члена за рішенням загальних зборів у разі порушення ним цього Статуту);

20) ________________________________________________________.

Спостережна рада вирішує й інші питання діяльності кредитної спілки, за винятком тих, що належать до виключної компетенції загальних зборів членів.

Повноваження передбачені підпунктами 1) - 18) пункту 3.1.2 цього Положення становлять виключну компетенцію спостережної ради та не можуть бути делеговані іншим органам управління кредитної спілки.

3.1.3. До обов'язків спостережної ради Спілки належить:

1) представництво інтересів та захист прав членів Спілки у період між загальними зборами Спілки;

2) забезпечення ефективності діяльності Спілки згідно рішень загальних зборів Спілки та статутних завдань Спілки;

4) розробка стратегії, спрямованої на підвищення конкурентоспроможності Спілки;

5) здійснення контролю за діяльністю органів управління Спілки (крім загальних зборів).

3.1.4. За рішенням загальних зборів на спостережну раду може покладатися виконання окремих повноважень та/або обов'язків, що належать до компетенції загальних зборів членів Спілки (крім тих повноважень, які віднесені до виключної компетенції загальних зборів Спілки).

3.2. Права, обов'язки та відповідальність осіб, які входять до складу спостережної ради

3.2.1. Особи, які входять до складу спостережної ради Спілки мають право:

1) вимагати скликання позачергового засідання спостережної ради Спілки;

2) надавати у письмовій формі зауваження на рішення спостережної ради Спілки;

3) вимагали скликання позачергових загальних зборів членів Спілки.

3.2.2. Особи, які входять до складу спостережної ради Спілки зобов'язані:

1) брати участь у засіданнях правління Спілки;

2) діяти в інтересах Спілки, добросовісно, розумно та не перевищувати своїх повноважень. Обов'язок діяти добросовісно і розумно означає необхідність проявляти сумлінність, обачливість та належну обережність, які були б у особи на такій посаді за подібних обставин;

3) керуватися у своїй діяльності законодавством України, Статутом Спілки, цим Положенням, іншими внутрішніми документами Спілки;

4) виконувати рішення, прийняті загальними зборами членів Спілки та спостережною радою Спілки;

5) особисто брати участь у чергових та позачергових загальних зборах членів Спілки, засіданнях спостережної ради та в роботі комітетів спостережної ради. Завчасно повідомляти про неможливість участі у загальних зборах та засіданнях спостережної ради із зазначенням причини відсутності;

6) дотримуватися встановлених у Спілці правил та процедур щодо укладання правочинів, у вчиненні яких є заінтересованість (конфлікт інтересів);

7) дотримуватися всіх встановлених у Спілці правил, пов'язаних із режимом обігу, безпеки та збереження інформації з обмеженим доступом. Не розголошувати конфіденційну інформацію Спілки та членів Спілки, а також конфіденційну інформацію та комерційну таємницю Спілки, яка стала відомою у зв'язку із виконанням функцій спостережної ради, особам, які не мають доступу до такої інформації, а також використовувати її у своїх інтересах або в інтересах третіх осіб;

8) утримуватися від дій, які можуть призвести до втрати незалежним членом спостережної ради своєї незалежності. У разі втрати незалежності член спостережної ради зобов'язаний протягом ____ робочих днів повідомити у письмовій формі про це Голову спостережної ради Спілки;

9) своєчасно надавати загальним зборам членів Спілки, спостережній раді повну і точну належну інформацію про діяльність та фінансовий стан Спілки.

4.1. Склад спостережної ради Спілки

4.1.1. Спостережна рада Спілки обирається загальними зборами членів Спілки строком на ____ та складається з ____ осіб.

4.1.2. До складу спостережної ради входять Голова, Заступник голови, секретар та члени спостережної ради. Члени спостережної ради працюють на громадських засадах та ними не можуть бути особи, які перебувають у трудових відносинах зі Спілкою.

4.1.3. Голова, Заступник голови, секретар та члени спостережної ради користуються однаковими правами, несуть однакові обов'язки, якщо інше не передбачено Статутом Спілки, Положенням про загальні збори членів Спілки, рішенням загальних зборів Спілки та цим Положенням.

Усі вимоги, права та обов'язки, що стосуються членів спостережної ради в рівній мірі стосуються Голови, Заступника голови та секретаря спостережної ради.

4.2. Обрання складу спостережної ради Спілки

4.2.1. Порядок обрання спостережної ради та строк її повноважень визначаються Статутом Спілки з особливостями, передбаченими Положенням про загальні збори членів Спілки та цим Положенням.

4.2.2. Особи, які входять до складу спостережної ради обираються загальними зборами членів Спілки.

До складу спостережної ради можуть бути обрані як члени Спілки, так і інші особи.

4.2.3. Право висувати кандидатів для обрання до складу спостережної ради мають члени Спілки.

Член Спілки має право висувати власну кандидатуру.

4.2.4. Кількість кандидатів, запропонованих одним членом Спілки, не може перевищувати кількісний склад спостережної ради.

4.2.5. Пропозиція члена Спілки про висування кандидатів для обрання до складу спостережної ради подається безпосередньо до Спілки або надсилається листом на адресу Спілки не пізніше як за ___ робочих днів до дати проведення загальних зборів.

Пропозиція повинна відповідати вимогам пункту 4.23 Положення про загальні збори членів Спілки.

Опрацювання поданих пропозицій здійснюється в порядку, передбаченому пунктом 4.24 Положення про загальні збори членів Спілки.

4.2.6. Кандидатури до членів спостережної ради не можуть ставитися на голосування на загальних зборах членів Спілки у разі:

1) неподання даних, передбачених 4.17 Положення про загальні збори членів Спілки;

2) якщо особа, яка висувається для обрання до складу спостережної ради, не відповідає вимогам, встановленим розділом 5 цього Положення;

4.2.7. Організаційний комітет (члени Спілки, що скликають позачергові загальні збори) не пізніше як за ___ робочих днів до проведення загальних зборів зобов'язаний направити рекомендованим листом або вручити за власним підписом кожному кандидату, включеному до списку кандидатур для голосування на виборах до складу спостережної ради Спілки, повідомлення, яке має містити інформацію про:

1) орган Спілки, до якого висувається особа;

2) те, хто вніс пропозицію про висунення його кандидатури. Кандидат, якого висунули для обрання до складу спостережної ради Спілки, має право у будь-який час зняти свою кандидатуру, письмово повідомивши про це Спілку.

4.2.8. Рішення про обрання членів спостережної ради приймається простою більшістю голосів членів Спілки (більше 50 відсотків голосів членів Спілки), які беруть участь у загальних зборах. У разі проведення таємного голосування з питань обрання членів спостережної ради, голосування здійснюється з використанням бюлетенів для голосування. Голосування проводиться окремо щодо кандидатури кожного з кандидатів, внесених до списку для голосування, але єдиним бюлетенем для голосування.

4.2.9. Якщо кількість кандидатів, які набрали зазначену у п. 4.2.8 цього Положення кількість голосів, перевищує склад спостережної ради, зазначений у п. 4.1.1 цього Положення, обраними членами спостережної ради вважаються перші ___ осіб, які набрали найбільшу кількість голосів.

4.2.10. Якщо кількість кандидатів, які набрали зазначену у п. 4.2.8 цього Положення кількість голосів, менша від складу спостережної ради, зазначеного у п. 4.1.1 цього Положення, проводиться другий тур, у якому на голосування ставляться кандидатури перших ___ кандидатів, які набрали відносну більшість голосів за результатами першого туру. Претендент вважається обраний членом спостережної ради, якщо у другому турі за нього проголосувала більшість членів Спілки або їх представників, які беруть участь у зборах.

4.2.11. Якщо за результатами другого туру спостережна рада у повному складі не обрана, скликаються позачергові загальні збори членів Спілки, до порядку денного яких вноситься питання про обрання спостережної ради. У такому разі повноваження членів діючої спостережної ради продовжуються до дати ухвалення загальними зборами рішення про обрання або переобрання спостережної ради.

4.2.12. У разі, якщо в процесі роботи спостережної ради кількість осіб, які входять до складу спостережної ради, стає меншою 2/3 від загальної кількості, особи, які входять до складу спостережної ради, що залишилися у її складі, зобов'язані протягом 3 (трьох) робочих днів з дати, коли про це стало відомо, прийняти рішення про скликання позачергових загальних зборів членів Спілки.

4.2.13. Загальними зборами Спілки може бути обрано резерв спостережної ради в кількості 3-х осіб. У випадку дострокового припинення повноважень члена спостережної ради визначених пунктом 4.3.3 цього Положення, його місце заміщається першим зі списку в резерві членів спостережної ради, який визначається загальними зборами і зазначається в протоколі загальних зборів.

4.3. Переобрання (заміщення) осіб, які входять до складу спостережної ради Спілки

4.3.1. У разі, якщо після закінчення строку, на який обрана спостережна рада, загальними зборами з будь-яких причин не прийнято рішення про обрання або переобрання спостережної ради, повноваження осіб, які входять до складу спостережної ради продовжуються до дати прийняття загальними зборами рішення про обрання або переобрання спостережної ради.

4.3.2. Одна й та сама особа може переобиратися до складу спостережної ради необмежену кількість разів.

4.3.3. Повноваження особи, яка входить до складу спостережної ради припиняються достроково:

1) у разі одностороннього складення з себе повноважень;

2) у разі виникнення обставин, які відповідно до законодавства України перешкоджають виконанню покладених обов'язків;

3) прийняття загальними зборами членів Спілки рішення про відкликання особи зі складу спостережної ради за невиконання або неналежне виконання покладених на неї обов'язків;

4) обрання загальними зборами членів Спілки нового складу спостережної ради;

5) в інших випадках, передбачених законодавством України.

4.3.4. У випадках, передбачених пп. 2 п. 4.3.3 цього Положення, член спостережної ради зобов'язаний протягом ___ у письмовій формі повідомити правління та спостережну раду про настання вказаних обставин.

4.3.5. У разі одностороннього складення з себе повноважень особою, яка входить до складу спостережної ради, ця особа зобов'язана письмово повідомити про це правління та спостережну раду Спілки не пізніше як за ___ робочих днів шляхом подання відповідної заяви.

4.3.6. Заяву, яка подається Голові або секретарю спостережної ради, про складання повноважень особою, яка входить до складу спостережної ради за власним бажанням (підпункт 1 пункту 4.3.3 цього Положення), розглядає спостережна рада протягом ___ робочих днів, з дня надходження заяви до Спілки та надає рекомендації Загальним зборам щодо прийняття відповідного рішення.

5.2. Особа, яка входить до складу спостережної ради, не може одночасно бути Головою або членом правління та/або ревізійної комісії Спілки, але може бути членом кредитного комітету або іншого органу управління, створеного загальними зборами Спілки.

5.3. До складу спостережної ради не можуть входити особи, яким згідно із законодавством України заборонено обіймати посади в органах управління Спілки.

5.4. До складу спостережної ради не повинні висуватися та обиратися особи, які:

1) є учасниками (засновниками) або членами органів управління юридичної особи, яка конкурує з діяльністю Спілки;

2) мають сімейні стосунки з головним бухгалтером та/або Головою, його заступниками або членами правління Спілки, членами ревізійної комісії.

5.5. З метою забезпечення незалежності спостережної ради до її складу обираються незалежні члени, які повинні складати принаймні ___________ частину від повного кількісного складу спостережної ради.

Незалежним вважається член спостережної ради, який не має будь-яких родинних зв'язків особами, які входять до складу правління, ревізійної комісії, а також не є представником органів державної влади, до повноважень яких входить контроль та/або нагляд за діяльністю Спілки, а також особи, вказані в пункті 5.6 Положення.

5.6. Не може вважатись незалежною особа, яка входить до складу спостережної ради, що:

1) є у даний час чи протягом останніх 3-х років входила до складу правління Спілки, була керівником відокремленого підрозділу Спілки;

2) є пов'язаною особою осіб, які є сторонами за зобов'язаннями з Спілкою, сукупний обсяг яких протягом року перевищує 5 відсотків балансової вартості активів Спілки за станом на початок фінансового року;

3) отримує від Спілки будь-які доходи, за винятком доходів, що слідують з права власності на належний йому пай, проценти за депозитами, а також виплати, передбачені розділом 11 цього Положення.

5.7. Особи, які входять до складу спостережної ради Спілки не можуть входити одночасно до складу органів управління більше ніж у ___ Спілках.

7.1. Заінтересованість у вчиненні правочину Спілкою та зловживання своїм становищем

7.1.1. Особа, яка входить до складу спостережної ради Спілки вважається заінтересованою у вчиненні відповідного правочину (у тому разі й укладенні договорів) у разі якщо:

1) ця особа є однією із сторін такого правочину;

2) бере участь в правочині як представник або посередник;

3) отримує комісійну винагороду від Спілки або від особи, яка є однією із сторін правочину;

4) внаслідок такого правочину отримує майно;

5) є пов'язаною особою юридичної особи, яка є стороною правочину, або бере участь у правочині як представник чи посередник, або отримує комісійну винагороду від Спілки чи від особи, що є стороною правочину, або внаслідок такого правочину отримує майно.

7.1.2. Особи, які входять до складу спостережної ради Спілки не мають права:

1) здійснювати дії, що суперечать чи не відповідають інтересам Спілки;

2) отримувати винагороду (прямо чи опосередковано) від юридичних та/або фізичних осіб за вплив на прийняття відповідного рішення органами управління Спілки або за використання інформації з обмеженим доступом;

3) отримувати подарунки, для яких дана особа є керівником, за винятком знаків уваги відповідно до загальноприйнятих норм ввічливості та гостинності, а також сувенірів при проведені протокольних та інших офіційних заходів;

4) використовувати з особистою або іншою метою, не пов'язаною з виконанням своїх обов'язків, робоче приміщення, засоби транспорту та зв'язку, електронно-обчислювальну техніку, грошові кошти та інше майно, надане посадовій особі Спілкою безпосередньо для виконання своїх посадових обов'язків відповідно законодавства України, Статуту та інших внутрішніх документів Спілки, посадових інструкцій та/або укладеного з цією посадовою особою договору;

5) відмовляти фізичним та/або юридичним особам у доступі до інформації, надання якої передбачено законодавством України та внутрішніми документами Спілки, затримувати її надання, надавати недостовірну чи неповну інформацію;

6) використовувати не передбачені внутрішніми документами Спілки переваги в отриманні послуг Спілки;

7) сприяти працевлаштуванню на роботу в Спілку близьких родичів (батьки, подружжя, брати, сестри, діти, а також батьки, брати, сестри і діти подружжя);

8) використовувати чи допускати використання в інших цілях, крім тих, що передбачені Статутом Спілки, можливостей Спілки, зокрема:

- майнових та немайнових прав Спілки;

- ділових зв'язків Спілки;

- інформації про діяльність та плани Спілки, якщо вона не підлягає офіційному оприлюдненню;

- будь-яких прав та повноважень Спілки, що є для нього важливими.

7.1.3. Особи, які входить до складу спостережної ради Спілки зобов'язані повідомляти спостережну раду про намір укладення правочинів, в яких вони можуть визнаватися заінтересованими особами.

7.1.4. Рішення про вчинення кредитною спілкою правочину, щодо якого є заінтересованість в члена органу управління цієї кредитної спіли, приймається спостережною радою кредитної спілки. Для укладення членом органу управління кредитної спілки договору щодо надання цій кредитній спілці професійних послуг (робіт), є необхідною попередня згода загальних зборів членів кредитної спілки на укладення такого договору.

7.1.5. У разі прийняття спостережною радою рішення про вчинення Спілкою правочину, щодо якого є заінтересованість, члени спостережної ради, які є заінтересованими особами, не мають права голосу.

7.1.6. Якщо більшість членів спостережної ради є особами, заінтересованими у вчиненні Спілкою правочину, він може вчинятися згідно з рішенням загальних зборів за поданням спостережної ради. Рішення про подання приймається простою більшістю голосів членів спостережної ради, які беруть участь у засіданні, незалежно від їх заінтересованості у вчиненні правочину.

7.1.7. Порушення вимог цього розділу тобто приховування особою, яка входить до складу спостережної ради інформації або неповідомлення про особисту заінтересованість, а також зловживання своїм становищем є підставою для притягнення цієї особи до відповідальності та дострокового припинення її повноважень.

7.2. Порядок перевірки фактів порушень з боку осіб, які входять до складу спостережної ради Спілки

7.2.1. Компетенція осіб, які входять до складу спостережної ради Спілки щодо представництва Спілки і здійснення ними будь-яких юридичних дій обмежена законодавством України, Статутом Спілки, рішенням загальних зборів членів Спілки та цим Положенням.

7.2.2. Перевищення особами, які входять до складу спостережної ради Спілки своїх повноважень, тобто вчинення дій, які виходять за межі їх компетенції, не допускається та тягне за собою відповідальність, що передбачена законодавством України.

7.2.3. Не допускається зловживання своїм посадовим становищем тобто використання особами, які входять до складу спостережної ради Спілки свого становища чи покладених функцій всупереч інтересам Спілки, здійсненого з корисливих мотивів або іншої особистої заінтересованості.

7.2.4. За порушення законодавства України, а також вимог Статуту та інших внутрішніх документів Спілки, особи, які входять до складу спостережної ради Спілки можуть бути притягнені до цивільної, адміністративної та/або кримінальної відповідальності згідно із законодавством України та Положенням про посадових осіб Спілки.

8.1. Робочими органами спостережної ради є:

- Голова спостережної ради;

- Заступник голови спостережної ради;

- секретар спостережної ради;

- постійні та тимчасові комітети спостережної ради (створюються в разі необхідності).

8.2. Голова спостережної ради Спілки:

1) організує роботу спостережної ради та здійснює контроль за реалізацією плану роботи, затвердженого спостережною радою;

2) скликає засідання спостережної ради та головує на них, затверджує порядок денний засідань, організовує ведення протоколів засідань спостережної ради та особисто підписує їх;

3) організує роботу зі створення комітетів спостережної ради, висування членів спостережної ради до складу комітетів, а також координує діяльність, зв'язки комітетів між собою та з іншими органами та посадовими особами Спілки;

4) готує доповідь та звітує перед загальними зборами членів Спілки про діяльність спостережної ради, загальний стан Спілки та вжиті нею заходи, спрямовані на досягнення мети Спілки;

5) підтримує постійні контакти з іншими органами та посадовими особами Спілки;

6) протягом ___ робочих днів з дати обрання (призначення) Голови та членів правління Спілки укладає від імені Спілки строкові трудові договори з Головою та членами правління;

7) скріплює своїм підписом Статут Спілки.

Голова спостережної ради Спілки несе персональну відповідальність за виконання покладених на спостережну раду завдань.

8.3. Заступник голови спостережної ради виконує обов'язки Голови спостережної ради за його відсутності або у разі неможливості виконання ним своїх обов'язків.

8.4. Секретар спостережної ради:

1) за дорученням Голови спостережної ради повідомляє всіх членів спостережної ради про прийняття рішення про проведення чергових та позачергових засідань спостережної ради;

2) забезпечує Голову та членів спостережної ради необхідною інформацією та документацією;

3) здійснює облік кореспонденції, яка адресована спостережній раді, та організовує підготовку відповідних відповідей;

4) оформляє документи, видані спостережною радою та Головою спостережної ради, забезпечує їх надання членам спостережної ради та іншим посадовим особам органів управління Спілки;

5) веде протоколи засідань спостережної ради;

6) інформує всіх членів спостережної ради про рішення, прийняті спостережною радою шляхом заочного голосування.

8.5. Голова, Заступник голови, секретар спостережної ради обираються членами спостережної ради на першому засіданні спостережної ради з числа її членів на строк повноважень спостережної ради.

Особа вважається обраною Головою, Заступником голови, секретарем спостережної ради, якщо за неї проголосувала більшість присутніх на засіданні членів спостережної ради. Особа, кандидатура якої поставлена на голосування, не бере участі у голосуванні з даного питання.

Голова, Заступник голови, секретар спостережної ради протягом строку дії повноважень спостережної ради можуть бути переобрані за рішенням спостережної ради. Особа, яка переобирається, не бере участі у голосуванні.

8.6. Спостережна рада може створювати із числа членів спостережної ради тимчасові та постійні комітети, які надають спостережній раді допомогу у здійсненні її повноважень через попереднє вивчення та розгляд найбільш важливих питань, що належать до компетенції спостережної ради.

8.8. У разі необхідності спостережна рада може створювати тимчасові комітети для вивчення та підготовки матеріалів з окремих питань діяльності Спілки, зокрема, комітет з реорганізації, з питань оцінки діяльності виконавчого органу Спілки, з питань розслідування порушень посадових осіб та інші.

8.9. Функції та повноваження комітетів (постійних та тимчасових), їх структура, порядок залучення інших осіб до роботи комітету, а також інші питання, пов'язані з діяльністю комітетів, визначаються спостережною радою при прийнятті рішення про створення відповідного комітету і оформлюються у вигляді додатку до протоколу засідання спостережної ради, на якому ухвалено рішення про створення комітету.

8.10. За результатами розгляду комітетом спостережної ради певних питань оформлюється письмовий висновок, який підписується всіма членами комітету і надається Голові спостережної ради Спілки. Висновок комітету носить рекомендаційний характер.