1. У зв'язку з надходженням запитів щодо виконання листа Національного банку України від 04.12.95 р. N 22017/940-5855-322 повідомляємо.

До п.2. Кредитор у платіжній вимозі на проведення заліку заборгованості має вказувати розрахунковий (поточний, бюджетний, на фінансування капітальних вкладень) рахунок платника, а також свій розрахунковий (поточний, бюджетний, на фінансування капітальних вкладень) рахунок - для перерахування коштів.

Банк платника при оплаті платіжних вимог з балансового рахунку N 725 перераховує кошти одержувачу також на балансовий рахунок N 725 з відповідним виправленням розрахункового рахунку.

До п.3. У разі, якщо кредитор і дебітор обслуговуються в одній установі банку, останній при передачі платіжної вимоги всеодно має задіяти АРМ "Заборгованість" з метою надання дебітору реєстру електронних платіжних вимог.

До п.5. Під припиненням дії підприємства, організації, установи слід розуміти закриття його рахунку в банку.

До п.17. Протягом періоду з 25.12.95 р. до 29.12.95 р. оформлення заборгованості векселями може бути здійснене за обопільною згодою сторін.

До п.24. У разі надходження від дебітора офіційного повідомлення про відмову оформлення заборгованості векселем 10.01.96 р. після операційного часу керівник установи банку самостійно вирішує, чи приймати цю відмову, чи повернути.

Для оформлення векселями простроченої заборгованості та несплачених відсотків за банківським кредитом враховується заборгованість за балансовими рахунками 620 "Несплачена в строк заборгованість за короткостроковими позичками до закінчення дії договору" та 780 "Несплачена в строк заборгованість за довгостроковими позичками до закінчення дії договору" за станом на 05.12.95 р.

У цьому випадку комерційний банк повинен заповнити платіжну вимогу в двох або, якщо клієнт обслуговується в іншому банку, в трьох примірниках, завірених підписами уповноважених на це осіб на першому примірнику, а також на другому (якщо клієнт обслуговується в іншому банку).