З метою впорядкування системи одержання резидентами України індивідуальних ліцензій на залучення кредитів в іноземній валюті від нерезидентів управління валютного регулювання Національного банку України встановлює такий порядок надання резидентам України індивідуальних ліцензій на одержання кредитів в іноземній валюті (включаючи валюту країн колишнього СРСР) від іноземних кредиторів.

1. Положення діє відповідно до норм чинного законодавства України і нормативних документів Національного банку України.

Одержання резидентами України кредитів в іноземній валюті від іноземних кредиторів здійснюється в межах ліміту зовнішнього боргу України, який щорічно затверджується Верховною Радою України.

Кредити в іноземній валюті від іноземних кредиторів можуть одержувати юридичні особи-резиденти України для проведення діяльності, передбаченої їх статутними документами.

Кредити надаються тільки для цільового фінансування конкретного проекту.

Кредити в іноземній валюті резидентами України залучаються через уповноважені банки. Одержання та погашення кредитних ресурсів має проводитися через систему відкритих уповноваженими банками або Національним банком України (Центр міждержавних розрахунків Національного банку України) кореспондентських рахунків у закордонних банках.

Кредити в іноземній валюті резиденти України можуть отримувати тільки в безготівковій формі.

Резиденти-позичальники України погашають отримані від нерезидентів кредити в іноземній валюті за рахунок валютних надходжень від усіх видів зовнішньоекономічної діяльності.

Резиденти-позичальники України для погашення кредитів можуть використовувати іноземну валюту, придбану на Українській міжбанківській валютній біржі або на міжбанківському валютному ринку України.

2. Усі кредити в іноземній валюті, які будуть отримувати резиденти України від нерезидентів, потребують обов'язкового ліцензування Національним банком України незалежно від сум і термінів їх надання.

Уповноважений банк в межах отриманої ним ліцензії на право здійснення операцій з валютними цінностями може залучати кредитні ресурси від іноземних банків-кореспондентів без одержання індивідуальної ліцензії Національного банку України на термін до 1 року (з врахуванням можливої пролонгації).

Зразок індивідуальної ліцензії на одержання кредиту в іноземній валюті додається (додаток N 1).

Індивідуальні ліцензії на одержання резидентами України кредитів в іноземній валюті від нерезидентів надаються в межах ліміту зовнішнього боргу України.

3. Одержання резидентом-позичальником кредиту в іноземній валюті від іноземного кредитора без індивідуальної ліцензії Національного банку України тягне за собою штраф відповідно до ст.16 Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 р. "Про систему валютного регулювання і валютного контролю" у сумі (вартості) зазначених валютних цінностей, перерахованій у валюту України за курсом Національного банку України на день здійснення такої операції.

4. Розгляд звернень резидентів-позичальників України з питань одержання індивідуальних ліцензій на залучення кредитів в іноземній валюті від іноземних кредиторів проводиться управлінням валютного контролю і ліцензування Національного банку України.

Для одержання індивідуальної ліцензії резиденту-позичальнику (крім уповноваженого банку) необхідно подати до Національного банку України пакет таких документів:

1) Клопотання позичальника-резидента України з зазначенням його реквізитів та контактних телефонів;

2) Лист уповноваженого банку зі згодою на обслуговування кредиту, з зазначенням реквізитів рахунку, на який буде здійснюватися переказ валютних коштів, та з експертною оцінкою банку окупності проекту, здійсненою на підставі ретельного аналізу

а) техніко-економічного обгрунтування потреби в одержанні кредиту,

б) розрахунків окупності кредиту,

в) графіку погашення заборгованості за кредитом (з урахуванням процентів),

г) висновка аудиторської організації про фінансовий стан позичальника,

д) копії балансу позичальника на останню звітну дату, засвідченого податковою інспекцією,

е) копій контрактів, що забезпечують реалізацію кредитного проекту,

є) ліцензій чи інших дозволів на експорт продукції відносно цього проекту, які встановлені державними органами,

ж) інформації чи документа про забезпечення кредиту, якщо таке передбачено кредитною угодою. Зазначені в підпунктах "а-ж" документи та інформація також надаються до Національного банку України;

3) Копію свідоцтва про державну реєстрацію суб'єкта господарської діяльності, засвідчену нотаріально чи органом, який видав свідоцтво про державну реєстрацію та один з примірників належним чином оформленого та затвердженого статуту або його копію, засвідчену нотаріально;

4) Кредитну угоду;

5) Інші документи, які стосуються кредитного проекту.

У разі, якщо резидент-позичальник є державним підприємством, то йому необхідно додатково подати клопотання відповідного державного органу на одержання суб'єктом господарської діяльності кредиту.

5. Якщо за кредитною угодою державного підприємства з іноземним кредитором передбачена застава майна: цілісного майнового комплексу підприємства, його структурних підрозділів, будівель і споруд, яка здійснюється з дозволу та на умовах, погоджених з органом, уповноваженим управляти відповідним державним майном, то позичальнику треба додати також письмову згоду органу, уповноваженого управляти цим майном на передачу його в заставу.

У разі потреби управління валютного контролю і ліцензування може запросити у позичальника додаткову інформацію, яка потрібна для прийняття рішення про видачу або відмову від видачі індивідуальної ліцензії.

Позичальники мають право додати інші документи, які на їх думку, стосуються конкретного кредитного проекту.

6. Уповноваженому банку для одержання індивідуальної ліцензії на залучення кредитних ресурсів від іноземних банків-кореспондентів на термін понад 1 рік необхідно подати до Національного банку України клопотання банку та кредитну угоду з нерезидентом з графіком погашення заборгованості за кредитом.

7. Строк розгляду управлінням валютного контролю і ліцензування поданих у повному обсязі документів резидента-позичальника не може перевищувати одного місяця з дня їх надходження до Національного банку України.

У разі відмови у наданні індивідуальної ліцензії управління валютного контролю і ліцензування повідомляє позичальника про прийняте рішення у письмовій формі з відповідними мотивами.