У зв'язку зі змінами в організаційній структурі Національного банку України та вдосконаленням механізмів та інструментів регулювання грошово-кредитного ринку, визначених у Положенні про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259, зареєстрованому в Міністерстві юстиції України 06.05.2009 за N 410/16426 (зі змінами), з метою ефективного їх використання для регулювання ліквідності банків України Правління Національного банку України

1. Унести зміни до Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 260, виклавши його в новій редакції, що додається.

2. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Правління Національного банку України від 14.11.2006 N 434 "Про терміни та можливі обсяги проведення Національним банком України окремих операцій з банками, передбачених у Положенні про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, та вимоги щодо забезпечення, що пропонується банками";

постанову Правління Національного банку України від 18.02.2008 N 33 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 14.11.2006 N 434";

постанову Правління Національного банку України від 18.04.2008 N 105 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 14.11.2006 N 434";

постанову Правління Національного банку України від 13.09.2008 N 320 "Про внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 14.11.2006 N 434".

3. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.

1.1. Цей Технічний порядок розроблено відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259, зі змінами (далі - Положення).

1.2. Цей Технічний порядок регламентує проведення Національним банком України (далі - Національний банк) таких операцій:

рефінансування через постійно діючу лінію рефінансування для надання банкам кредитів на термін до наступного робочого дня (далі - кредит овернайт), проведення тендерів із підтримання ліквідності банків;

прямого та зворотного репо;

з випуску власних боргових зобов'язань шляхом емісії депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат);

з державними облігаціями України.

1.3. Цей Технічний порядок передбачає терміни виконання операцій, що визначені в пункті 1.2 цього Технічного порядку, послідовність дій структурних підрозділів Національного банку і банків України, а також зразки договорів та інших документів, що свідчать про проведення зазначених операцій.

1.4. Терміни, які вживаються в цьому Технічному порядку, застосовуються в значеннях, визначених у Положенні.

1.5. Операції з рефінансування банків під забезпечення державними облігаціями України, операції прямого та зворотного репо з державними облігаціями України та операції з купівлі (продажу) державних облігацій України обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

1.6. Договори про проведення операцій з рефінансування банків, з випуску депозитних сертифікатів укладаються та реєструються територіальними управліннями Національного банку (далі - територіальне управління), а договори за операціями прямого/зворотного репо та операціями з державними облігаціями України - Департаментом з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку (далі - ДУВРЗОВР). Такі договори візуються та погоджуються Юридичним департаментом/юридичною службою територіального управління, який/яка перевіряє відповідність проекту договору законодавству України, наявність копій (виписок) установчих документів банку, з яким укладається договір, а також повноважень осіб, які від імені банку підписуватимуть договір.

На примірнику проекту договору, який після підписання залишається в Національному банку, зазначаються прізвища та ініціали службових осіб Національного банку, які погоджують проект договору.

Усі сторінки примірників оригіналів проектів договорів до їх подання на підпис уповноваженій особі Національного банку мають бути прошиті, з проставлянням на місцях їх прошивання відбитка печатки Секретаріату Правління Національного банку/печатки, яка визначена керівником територіального управління.

Юридичний департамент/відповідна служба, призначена керівником територіального управління, засвідчує відбитком печатки Національного банку підписані та зареєстровані проекти договорів і всі додатки до них.

Оригінал примірника договору з усіма додатками до нього, на якому зазначені прізвища та ініціали службових осіб Національного банку, які погоджували договір, передається на зберігання до Юридичного департаменту/відповідної служби, призначеної керівником територіального управління.

1.7. Відповідальність за правильність, повноту та своєчасність уведення інформації до системи SAP-ERP покладається на:

територіальні управління щодо кредитів овернайт, кредитів рефінансування шляхом проведення тендерів із підтримання ліквідності банків;

ДУВРЗОВР щодо операцій прямого репо;

Операційне управління Національного банку (далі - Операційне управління) щодо погашеної заборгованості (основна сума боргу/ціна купівлі, проценти/процентний дохід, пеня та витрати Національного банку щодо повернення заборгованості) за наданими кредитами та операціями прямого репо.

1.8. Операційне управління в разі неповернення банком заборгованості за операціями з рефінансування та прямого репо та/або несплати процентів/процентного доходу здійснює:

відображення такої заборгованості в перший робочий день, що настає за днем закінчення строку виконання зобов'язань згідно з умовами укладених за цими операціями договорів, за рахунками з обліку простроченої заборгованості та/або прострочених нарахованих доходів;

нарахування пені з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання банком зобов'язань за укладеними договорами.

1.9. Списання відповідно до вимог статті 73 Закону України "Про Національний банк України" у безспірному порядку заборгованості (основна сума боргу/ціна купівлі, проценти/процентний дохід, пеня та витрати Національного банку щодо повернення заборгованості) за операціями з рефінансування та операціями прямого репо здійснюється територіальними управліннями з:

кореспондентського рахунку банку та його філій, які працюють у системі електронних платежів за окремими кореспондентськими рахунками (далі - кореспондентський рахунок), - із дня виникнення простроченої заборгованості банку згідно з технологією, що визначена нормативно-правовим актом Національного банку з питань міжбанківського переказу коштів в Україні в національній валюті;

окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення Національного банку в разі значного погіршення фінансового стану банку. Списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером, оформленим на підставі цього рішення.

1.10. У разі неможливості списання в безспірному порядку всієї заборгованості за операціями з рефінансування та операціями прямого репо з кореспондентського рахунку банку через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості здійснюється задоволення вимог Національного банку шляхом реалізації предмета застави за кредитами рефінансування та продажу не викуплених банком державних облігацій України або банківських металів за операціями прямого репо відповідно до законодавства України.

2.1. Кредит овернайт надається на умовах, які визначаються Положенням, генеральним кредитним договором та відповідно до порядку, установленого цією главою.

2.2. Генеральний кредитний договір (додаток 1) про надання Національним банком кредиту овернайт укладається банком з відповідним територіальним управлінням незалежно від періодичності користування таким кредитом і наявності забезпечення.

2.3. Відповідні територіальні управління за допомогою засобів електронної пошти протягом двох робочих днів після укладення договору надають ДУВРЗОВР, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) та Операційному управлінню інформацію про укладені з банками генеральні кредитні договори та додаткові договори до них щодо використання лінії рефінансування із зазначенням реквізитів (дати, номера) цих договорів.

2.4. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щоденно засобами програмно-технологічного забезпечення оголошує банкам, ДУВРЗОВР, територіальним управлінням та Операційному управлінню процентні ставки за кредитом овернайт під забезпечення та кредитом овернайт без забезпечення бланковим, що діятимуть наступного робочого дня, з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

2.5. Кредит овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку (далі - кредит овернайт під забезпечення) надається в розмірі 100 процентів від балансової вартості державних облігацій України, але не вищої від номінальної/амортизованої собівартості цих цінних паперів, або 100 процентів від суми депозиту, залученого шляхом розміщення депозитних сертифікатів з урахуванням процентів за користування кредитом.

Кредит овернайт без забезпечення бланковий (далі - кредит овернайт бланковий) надається за умови блокування коштів на кореспондентському рахунку банку в сумі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його повернення.

2.6. Банк у разі виникнення потреби в підтримці ліквідності може будь-якого робочого дня тижня протягом операційного дня до 16.00 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.00) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення) подати до ДУВРЗОВР та відповідного територіального управління заявку на одержання кредиту овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку України (додаток 2) або заявку на одержання кредиту овернайт без забезпечення (бланкового) (додаток 3).

Один і той самий банк протягом дня може подати лише одну заявку на отримання кредиту овернайт під забезпечення або кредиту овернайт бланкового.

Заявки, які надійшли пізніше встановленого часу, не приймаються, за винятком причин технічного характеру.

2.7. Відповідне територіальне управління в міру надходження заявок від банків на отримання кредиту овернайт перевіряє виконання банком вимог Положення (залежно від виду кредиту овернайт), оперативно розглядає можливість надання банку кредиту овернайт і протягом однієї години після отримання заявки банку, але не пізніше 16.45 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.45), повідомляє про своє рішення ДУВРЗОВР (додаток 4 або 5).

2.8. ДУВРЗОВР на підставі повідомлення відповідного територіального управління про підтримання заявки банку узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсяги здійснення рефінансування шляхом надання кредиту овернайт та готує пропозиції для подання на розгляд керівництва Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків їх погоджує/приймає відповідне рішення.

2.9. У разі часткового задоволення заявок на отримання кредиту овернайт під забезпечення кількість кожного коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, депозитних сертифікатів, запропонованих під забезпечення кредиту, пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про результати задоволення заявки на одержання кредиту овернайт (додаток 6).

2.10. ДУВРЗОВР після прийняття рішення керівництвом Національного банку за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення надсилає:

Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ у разі надання кредиту овернайт під забезпечення;

банку, територіальному управлінню та Операційному управлінню (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) повідомлення про результати задоволення заявки на одержання кредиту овернайт і на підставі цього повідомлення, задоволеної заявки банку та повідомлення територіального управління про підтримання заявки банку, які є невід'ємними частинами генерального кредитного договору, забезпечує спільно з Операційним управлінням перерахування банку коштів за наданим кредитом овернайт до закінчення операційного дня Національного банку.

2.11. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до Центральної розрахункової палати Національного банку (далі - ЦРП) розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

2.12. Операційне управління на підставі розпорядження з фінансових питань ДУВРЗОВР здійснює перерахування коштів банкам за кредитом овернайт:

під забезпечення державними облігаціями України, депозитними сертифікатами - з одночасним блокуванням в установленому порядку цих цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ на підставі відповідних розпоряджень/повідомлень на строк до погашення кредиту;

бланкового - з одночасним блокуванням на кореспондентському рахунку банку коштів у розмірі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його погашення.

2.13. Банк-позичальник наступного робочого дня надає розпорядження щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ та в установленому порядку повертає кредит овернайт та проценти за користування ним у термін до 13.00.

2.14. ДУВРЗОВР у день повернення банком-позичальником кредиту овернайт під забезпечення надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

2.15. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

2.16. Операційне управління:

забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з надання банкам кредитів овернайт, нарахування процентів за користування ними, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за кредитами овернайт на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій;

несе відповідальність за нарахування процентів згідно з умовами про надання кредиту овернайт, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення та пункту 1.8 глави 1 цього Технічного порядку.

2.17. Територіальні управління забезпечують відображення в бухгалтерському обліку операцій, пов'язаних із заставою банку за наданими кредитами овернайт, відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій та здійснюють контроль за своєчасним погашенням банками заборгованості за наданими кредитами овернайт.

2.18. Операційне управління в разі порушення банком строку повернення кредиту овернайт та/або процентів за користування ним повідомляє ДУВРЗОВР, який надсилає повідомлення банку-порушнику (копію повідомлення - відповідному територіальному управлінню) про недопущення його до використання лінії рефінансування протягом трьох місяців (за винятком причин технічного порядку).

3.1. Кредит рефінансування шляхом проведення кількісного або процентного тендера з підтримання ліквідності банків надається на умовах, які визначаються Положенням, укладеними договорами, та відповідно до порядку, установленого цією главою.

3.2. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) на початку року розробляє графік проведення тендерів із підтримання ліквідності банків і за допомогою засобів електронної пошти доводить його до відома банків, територіальних управлінь, ДУВРЗОВР, Операційного управління та одночасно розміщує цю інформацію на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

За потреби до графіка можуть бути внесені зміни, а також оголошуватися позачергові тендери, про які своєчасно повідомляється банкам, територіальним управлінням, ДУВРЗОВР, Операційному управлінню.

У разі проведення позачергового тендера з підтримання ліквідності банків заявки банків на участь у позачерговому тендері та повідомлення структурних підрозділів, задіяних у проведенні тендера, подаються за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення в терміни, визначені в повідомленні про проведення тендера.

3.3. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щокварталу на підставі результатів моніторингу цінних паперів визначає перелік цінних паперів, що можуть прийматися Національним банком як забезпечення кредитів рефінансування, і засобами електронної пошти доводить його до відома банків, територіальних управлінь та ДУВРЗОВР.

3.4. Управління ризик-менеджменту постійно здійснює моніторинг цінних паперів, що надаються під забезпечення кредитів рефінансування, та до 20 числа місяця, наступного за звітним, надає територіальним управлінням, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) і ДУВРЗОВР інформацію про можливі ризики взяття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, визначених Національним банком, та щодо можливої зміни їх справедливої вартості.

3.5. Кредит рефінансування шляхом проведення тендерів надається в таких розмірах залежно від виду забезпечення:

державними облігаціями України в розмірі 100 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної/амортизаційної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;

державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності, у розмірі 95 процентів від їх вартості, що обліковується на рахунках банку-управителя, але не вищої від номінальної/амортизаційної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;

депозитними сертифікатами Національного банку (далі - депозитний сертифікат) у розмірі 100 процентів від суми депозиту,залученого шляхом розміщення депозитних сертифікатів з урахуванням процентів за користування кредитом;

облігаціями Державної іпотечної установи з додатковим забезпеченням у формі державної гарантії за зобов'язаннями емітента, яка видана Кабінетом Міністрів України, та облігаціями підприємств (крім цільових), розміщення яких здійснено під гарантію Кабінету Міністрів України, у розмірі 95 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;

іпотечними облігаціями Державної іпотечної установи в розмірі 85 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;

іноземною валютою в розмірі 90 процентів від обсягу наданої банком валюти, перерахованої за офіційним курсом гривні до іноземних валют, що встановлений Національним банком на дату укладення договору, з урахуванням процентів за користування кредитом;

іпотечними облігаціями (лише звичайні), облігаціями місцевих позик, облігаціями підприємств (крім цільових) у розмірі 70 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;

урахованими векселями суб'єктів господарювання та векселями банків, авальованими іншими банками, та отриманою гарантією іншого банку-резидента (далі - банківська гарантія) у розмірі 80 процентів від балансової вартості врахованих векселів та від суми наданої банківської гарантії з урахуванням процентів за користування кредитом.

3.6. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щотижня в п'ятницю за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення надсилає повідомлення банкам, ДУВРЗОВР, територіальним та Операційному управлінням про проведення Національним банком тендера з підтримання ліквідності банків, в якому зазначаються умови його проведення (додаток 7), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

За умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається в останній робочий день тижня.

В умовах проведення тендера в разі прийняття змішаної застави можуть визначатись основний та додатковий види забезпечення та встановлюватися їх процентне співвідношення.

3.7. Банк, який потребує підтримання своєї ліквідності, не пізніше понеділка подає відповідному територіальному управлінню залежно від виду забезпечення всі необхідні документи, на підставі яких здійснюється перевірка застави, що пропонується під забезпечення кредиту рефінансування, зокрема:

оригінал договору управління майном (державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності);

згоду на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності (додаток 8);

витяг із Державного реєстру обтяжень рухомого майна щодо відсутності обтяжень цінних паперів, які є забезпеченням за кредитами рефінансування [за винятком надання під забезпечення кредиту державних облігацій України (крім державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності) та депозитних сертифікатів, що обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку];

виписку з рахунку в цінних паперах банку-позичальника;

копії векселів;

документи, що підтверджують достовірність вексельного досьє;

документи, що підтверджують фінансовий стан зобов'язаних за векселем осіб;

документи, що підтверджують дотримання економічних нормативів банком-гарантом.

3.8. Банк за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до 10.00 вівторка подає до ДУВРЗОВР (копію - до територіального управління, а в разі надання під забезпечення кредиту іноземної валюти - і до Операційного управління) заявку на участь у тендері (кількісному або процентному) на одержання кредиту від Національного банку (далі - заявка) без подальшого внесення до неї будь-яких змін (додаток 9 або 10).

3.9. Відповідне територіальне управління після розгляду заявки банку здійснює перевірку дотримання ним вимог Положення та запропонованого забезпечення (крім цінних паперів, що обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку), керуючись законодавством України, вимогами Положення, нормативно-правовими актами Національного банку з питань оцінки застави, наданої банками Національному банку під забезпечення кредитів для підтримання їх ліквідності, та інформацією Управління ризик-менеджменту щодо можливих ризиків прийняття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, а також протягом вівторка за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення повідомляє ДУВРЗОВР (додаток 11) про можливу участь банку в тендері та надійність запропонованого банком забезпечення.

3.10. ДУВРЗОВР на підставі повідомлення відповідного територіального управління узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсяги здійснення рефінансування банків та прийнятність запропонованих банками процентних ставок (за умови оголошення процентного тендера) та готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття відповідного рішення.

3.11. Після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення ДУВРЗОВР протягом середи повідомляє за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення про результати проведення тендера банкам, які брали участь у тендері, територіальним та Операційному управлінням (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) (додаток 12).

3.12. У разі надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України (крім облігацій зовнішньої державної позики України), державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик та облігацій підприємств перевірка наявності в банку або в банку управителя вільних від зобов'язань цінних паперів цих видів, їх кількості, номінальної/амортизаційної (для державних облігацій України) вартості, суми депозиту (вартості депозитних сертифікатів) та строків їх погашення проводиться засобами програмно-технологічного забезпечення.

3.13. У разі надання кредиту рефінансування під забезпечення облігаціями зовнішньої державної позики України, іноземною валютою, урахованими векселями суб'єктів господарювання, векселями банків, авальованими іншими банками, банківськими гарантіями територіальне управління здійснює перевірку:

наявності в банку-позичальника облігацій зовнішньої державної позики України на підставі виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника;

наявності в банку-позичальника іноземної валюти, яка є забезпеченням кредиту рефінансування;

урахування векселів суб'єктів господарювання, їх обліку на відповідному рахунку бухгалтерського обліку згідно з вимогами Положення та інших відповідних нормативно-правових актів Національного банку;

векселів банків, авальованих іншими банками відповідно до вимог законодавства;

отриманої банківської гарантії відповідно до вимог законодавства України і фінансового стану банку-гаранта протягом останніх двох років до дати надання банківської гарантії, дотримання ним економічних нормативів.

3.14. Відповідне територіальне управління не пізніше наступного робочого дня після надання банку повідомлення про результати проведення тендера має укласти з банком відповідний кредитний договір (додатки 13, 14, 15) та договір застави (отримати банківську гарантію) (додатки 16, 17, 18, 19, 20), а також надіслати повідомлення про це ДУВРЗОВР (додаток 21), обов'язково зазначивши в ньому реквізити (дату, номер) договорів, установлені терміни погашення кредиту і сплати процентів за користування ним.

Перерахування коштів банкам на основі отриманого від територіального управління повідомлення ДУВРЗОВР разом з Операційним управлінням мають забезпечити не пізніше наступного після отримання такого повідомлення робочого дня.

3.15. У разі часткового задоволення заявок кількість кожного коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій підприємств, запропонованих під забезпечення кредиту, пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про результати проведення тендера.

У разі часткового задоволення заявок банків під забезпечення іноземною валютою сума запропонованої валюти пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про результати проведення тендера.

3.16. ДУВРЗОВР готує розпорядження з фінансових питань про перерахування Операційним управлінням коштів банкам у разі надання під забезпечення кредиту рефінансування:

державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів з одночасним наданням за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпоряджень/повідомлень щодо блокування цих цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

облігацій зовнішньої державної позики України після отримання виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника, яка видана зберігачем, що обслуговує банк-позичальник, про їх блокування на користь Національного банку у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості;

цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій підприємств після отримання засобами програмно-технологічного забезпечення від відповідних депозитаріїв інформації про блокування цих цінних паперів на користь Національного банку у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості;

іноземної валюти після отримання від Операційного управління копії SWIFT-повідомлення або виписки з рахунку Національного банку про перерахування на рахунок Національного банку іноземної валюти у визначеному в кредитному договорі та договорі застави обсязі.

3.17. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

3.18. Територіальне управління забезпечує зберігання:

цінних паперів у документарній формі, отриманих під забезпечення кредитів рефінансування, до закінчення строку дії кредитних договорів у грошовому сховищі територіального управління;

кредитних договорів, договорів застави, укладених між банком і Національним банком, банківської гарантії, оригіналів та копій документів банку, у тому числі тих, що визначені в пункті 3.7 цієї глави, у порядку, установленому в пункті 1.6 глави 1 цього Технічного порядку.

3.19. У разі отримання під забезпечення кредиту державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, територіальне управління приймає нотаріально посвідчені копію договору про управління майном та письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування.

За умови отримання під забезпечення кредиту врахованих банком векселів суб'єктів господарювання територіальне управління в межах узгодженої суми складає реєстр векселів, який має містити таку інформацію:

дату і місце складання векселя;

номер бланка векселя;

найменування векселедавця, його місцезнаходження;

місце платежу;

строк платежу;

кількість днів від дня складання зазначеного реєстру до часу платежу за векселем;

номінальну суму векселя;

дисконт, який утриманий банком;

найменування індосантів, авалістів за векселем, а також акцептантів (для переказних векселів).

Векселі в реєстрах розміщуються в порядку настання строків платежів, починаючи з найближчого.

Реєстр складається у двох примірниках - по одному для кожної зі сторін договору.

3.20. Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком може здійснювати перевірки банку (це передбачається в кредитному договорі) щодо правильності та повноти відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування.

Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком має перевіряти заставу, надану банками під забезпечення кредитів рефінансування, а саме:

правильність визначення банками справедливої вартості та зменшення корисності цінних паперів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, а також у разі потреби вимагати від банків приведення у відповідність суми вартості наданих у забезпечення цінних паперів до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним;

дотримання співвідношення суми кредиту рефінансування і наданої банком під забезпечення іноземної валюти, а також у разі потреби (знецінення іноземної валюти) вимагати від банків приведення у відповідність суми наданої під забезпечення валюти до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним.

3.21. Банк-позичальник сплачує проценти за користування кредитом рефінансування строком:

до 14 днів - одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом;

понад 14 днів - щомісяця в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.

3.22. Банк-позичальник може достроково повернути кредит та проценти за користування ним повністю або частково, письмово повідомивши про це, але не пізніше ніж за один робочий день до повернення коштів, ДУВРЗОВР, Управління ризик-менеджменту, відповідне територіальне та Операційне управління.

3.23. ДУВРЗОВР у день повернення банком-позичальником кредиту рефінансування, наданого під забезпечення цінних паперів, облік яких здійснюється депозитарієм державних цінних паперів Національного банку, надсилає Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

ДУВРЗОВР на підставі повідомлення Операційного управління про виконання банком-позичальником усіх зобов'язань за кредитним договором, забезпеченням за яким є цінні папери, облік яких здійснюється іншими, ніж депозитарій державних цінних паперів Національного банку, депозитарними установами, надсилає (не пізніше наступного робочого дня за днем повернення коштів банком-позичальником) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення розпорядження про необхідність розблокування зберігачем на користь банку-позичальника заблокованих цінних паперів.

3.24. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

3.25. Операційне управління:

забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з надання банкам кредитів рефінансування, нарахування процентів за користування ними, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за кредитами рефінансування на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій;

несе відповідальність за нарахування процентів згідно з умовами про надання кредиту рефінансування, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення та пункту 1.8 глави 1 цього Технічного порядку;

обліковує на підставі розпорядження з фінансових питань ДУВРЗОВР іноземну валюту, що є забезпеченням за кредитами рефінансування, на балансі Операційного управління як гарантійний депозит (без сплати процентів за ним) і забезпечує повернення банку іноземної валюти та відповідно її списання як гарантійного депозиту з балансу в разі повного виконання банком-позичальником зобов'язань за кредитним договором.

3.26. Територіальні управління забезпечують відображення в бухгалтерському обліку операцій, пов'язаних із заставою банку (банківської гарантії) за наданими кредитами рефінансування, відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій та здійснюють контроль за своєчасним погашенням банками заборгованості за наданими кредитами рефінансування.

3.27. Операційне управління в разі порушення банком строку повернення кредиту, що наданий Національним банком шляхом проведення тендера, та/або процентів за користування ним повідомляє про це ДУВРЗОВР, який надсилає повідомлення банку-порушнику (копію повідомлення - територіальному управлінню) про недопущення його до участі в наступних п'яти тендерах (за винятком причин технічного характеру).

4.1. Національний банк може проводити з банками на умовах, які визначаються Положенням, укладеними договорами та відповідно до порядку, установленого цією главою:

операції прямого репо з державними облігаціями України шляхом проведення тендера заявок банків щодо участі в операціях прямого репо або шляхом безпосередньої домовленості з банком, а також з банківськими металами шляхом безпосередньої домовленості з банком;

операції зворотного репо з державними облігаціями України шляхом безпосередньої домовленості з банком.

4.2. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) у разі проведення тендера заявок щодо участі банків в операціях прямого репо з державними облігаціями України (далі - тендер) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Репо-Операції" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку надсилає банкам, ДУВРЗОВР, територіальним та Операційному управлінням повідомлення про проведення тендера із зазначенням умов його проведення та строку здійснення операції репо (додаток 22).

4.3. Банк у разі проведення тендера може подати за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ДУВРЗОВР (копію - територіальному управлінню) заявку на участь у тендері за операцією прямого репо (додаток 23), у якій пропонує свої умови щодо ціни купівлі (продажу) державних облігацій України, строку проведення операції репо, обсягу операції репо, кількості та коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, що пропонуються.

4.4. ДУВРЗОВР після розгляду заявок банків про здійснення операцій прямого репо з державними облігаціями України відбирає для задоволення ті заявки банків, які є найприйнятнішими для Національного банку за обсягами операцій або ціновими параметрами, узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі цінові параметри, строк та обсяги проведення операції прямого репо та готує пропозиції керівництву Національного банку щодо проведення операції прямого репо з банками.

4.5. ДУВРЗОВР надсилає банкам (копії - територіальним та Операційному управлінням) повідомлення про результати проведення тендера за операціями прямого репо (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) (додаток 24).

4.6. Банк, який має намір здійснити операцію прямого репо з державними облігаціями України та банківськими металами, операцію зворотного репо з державними облігаціями України, шляхом безпосередньої домовленості з Національним банком подає засобами електронної пошти до ДУВРЗОВР заявку в довільній формі щодо проведення операції прямого/зворотного репо, у якій пропонує свої умови щодо виду операції репо, строку її проведення, обсягу операції репо, цінових параметрів (процентної ставки, яка використовується для визначення ціни зворотного продажу державних облігацій України або банківських металів/зворотної купівлі державних облігацій України), кількості та коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України або маси та виду банківських металів, інших параметрів залежно від виду операції репо.

4.7. ДУВРЗОВР узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) цінові параметри (процентну ставку, яка використовується для визначення ціни зворотного продажу за операцією репо), строк та обсяги проведення операцій прямого/зворотного репо з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку та потреби надання/вилучення відповідного обсягу коштів на певний період.

4.8. ДУВРЗОВР у разі проведення операції прямого репо з державними облігаціями України розраховує, керуючись пунктом 2.2 глави 2 розділу III Положення, справедливу вартість державних облігацій України, що є ціною купівлі Національним банком державних облігацій України, ціну зворотного продажу державних облігацій України, визначає суму процентного доходу за цією операцією.

ДУВРЗОВР у разі проведення операції прямого репо з банківськими металами на підставі повідомлення-підтвердження від Державної скарбниці України про перебування банківських металів банку-позичальника на відповідальному зберіганні в Національному банку розраховує, керуючись пунктом 2.2 глави 2 розділу III Положення, суму коштів у національній валюті, яка підлягає перерахуванню банку, що є ціною купівлі Національним банком банківських металів, ціну зворотного продажу банківських металів, визначає суму процентного доходу за цією операцією.

ДУВРЗОВР у разі проведення операції зворотного репо з державними облігаціями України розраховує справедливу вартість державних облігацій України, що є ціною продажу Національним банком державних облігацій України, ціну зворотної купівлі державних облігацій України, визначає суму процентних витрат за цією операцією.

4.9. Розрахунок ціни зворотного продажу державних облігацій України або банківських металів залежить від ціни, що визначена в першій частині операції репо, та строку цієї операції, дохідності державних облігацій України, облікової ставки Національного банку, процентних ставок за кредитами та депозитами на міжбанківському ринку, середньозваженої процентної ставки за кредитами рефінансування, яка була встановлена за результатами проведення останнього тендера з підтримання ліквідності банків, середньозваженої процентної ставки за кредитами овернайт під забезпечення, що діяли у відповідному періоді.

4.10. ДУВРЗОВР готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття рішення щодо проведення операції прямого/зворотного репо з відповідним банком і після прийняття рішення керівництвом Національного банку надсилає лист-повідомлення банку (у разі позитивного вирішення - із зазначенням умов проведення операції, у разі відмови - з обґрунтуванням причин відмови) та забезпечує здійснення організаційних заходів щодо укладення з банком договорів прямого/зворотного репо.

4.11. ДУВРЗОВР не пізніше наступного робочого дня після надсилання повідомлення банку про можливість проведення операції прямого/зворотного репо забезпечує укладення з банком договору прямого/зворотного репо (додатки 25, 26, 27).

4.12. ДУВРЗОВР у разі укладення договору прямого репо з банківськими металами надсилає про це повідомлення до Державної скарбниці України, на підставі якого Державна скарбниця України забезпечує відображення за позабалансовими рахунками зазначеної в договорі кількості банківських металів, які прийняті на відповідальне зберігання.

4.13. ДУВРЗОВР та Операційне управління/банк забезпечують перерахування коштів за першою частиною договору прямого/зворотного репо з державними облігаціями України в сумі, що передбачена укладеним договором, на дату купівлі/продажу державних облігацій України з одночасним їх блокуванням у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.14. Банк подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.15. ДУВРЗОВР подає до Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.16. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.17. ДУВРЗОВР та Операційне управління забезпечують перерахування коштів за першою частиною договору прямого репо з банківськими металами в сумі, що передбачена укладеним договором, після отримання від Державної скарбниці України повідомлення-підтвердження про перебування банківських металів на відповідальному зберіганні.

4.18. Юридичний департамент у порядку, установленому в пункті 1.6 глави 1 цього Технічного порядку, забезпечує зберігання примірників договорів прямого та зворотного репо, укладених Національним банком з банком.

4.19. Банк/ДУВРЗОВР та Операційне управління забезпечують перерахування коштів за другою частиною договору прямого/зворотного репо з державними облігаціями України в сумі, що передбачена укладеним договором, на дату зворотної купівлі/продажу державних облігацій України, з одночасним розблокуванням державних облігацій України в депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.20. Банк подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.21. ДУВРЗОВР подає до Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.22. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.

4.23. Банк забезпечує перерахування коштів за другою частиною договору прямого репо з банківськими металами в сумі, що передбачена укладеним договором репо, на дату зворотної купівлі банківських металів.

4.24. ДУВРЗОВР не пізніше наступного робочого дня після зворотної купівлі банком банківських металів у термін, визначений договором прямого репо, про що його повідомляє Операційне управління, надсилає до Державної скарбниці України повідомлення про виконання банком умов договору прямого репо з банківськими металами, що перебувають на відповідальному зберіганні.

4.25. Банк у разі ініціювання дострокового розірвання договору прямого репо має за один робочий день письмово повідомити про це ДУВРЗОВР, Управління ризик-менеджменту та Операційне управління.

ДУВРЗОВР здійснює розрахунок ціни зворотного продажу державних облігацій України/банківських металів та надає Операційному управлінню відповідне розпорядження з фінансових питань, а також забезпечує подання до:

Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку цінних паперів) розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку в разі зворотного продажу державних облігацій України;

Державної скарбниці України не пізніше наступного робочого дня після дати дострокової зворотної купівлі банківських металів повідомлення про дострокове виконання банком договору прямого репо з банківськими металами, що перебувають на відповідальному зберіганні, про що ДУВРЗОВР повідомляє Операційне управління в разі зворотного продажу банківських металів.

4.26. Операційне управління:

забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з перерахування/отримання коштів за операціями прямого/зворотного репо, нарахування доходів/витрат, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за операціями репо на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних та депозитних операцій;

несе відповідальність за нарахування цих доходів/витрат згідно з умовами про проведення операції прямого/зворотного репо, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення та пункту 1.8 глави 1 цього Технічного порядку;

здійснює на підставі інформації ДУВРЗОВР облік предмета договору (державні облігації України, банківські метали) за операціями прямого/зворотного репо відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних та депозитних операцій.

4.27. ДУВРЗОВР здійснює контроль за своєчасним поверненням коштів за другою частиною операцій прямого/зворотного репо.

4.28. У разі порушення банком строку повернення коштів за другою частиною операції прямого репо ДУВРЗОВР надсилає повідомлення територіальному управлінню про необхідність здійснення списання в безспірному порядку всієї заборгованості за операцією прямого репо.

5.1. Національний банк здійснює операції з власними борговими зобов'язаннями шляхом емісії депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат).

5.2. Депозитні сертифікати розміщуються шляхом проведення кількісного або процентного тендера з розміщення депозитних сертифікатів на умовах, визначених Положенням, генеральним договором про участь у тендерах із розміщення депозитних сертифікатів та відповідно до порядку, установленого цією главою.

5.3. Генеральний договір про участь у тендерах із розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - генеральний договір) укладається банком із відповідним територіальним управлінням (додаток 28), про що територіальне управління засобами електронної пошти протягом двох робочих днів повідомляє Операційне управління із зазначенням реквізитів (дати, номера) цих договорів [копію повідомлення подає ДУВРЗОВР, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики)].

5.4. Банки після укладення генерального договору повідомляють Операційне управління про рахунок, на який зараховуються кошти від погашення депозитних сертифікатів і процентні доходи, у тому числі за умови укладення договору про купівлю депозитних сертифікатів на міжбанківському ринку.

Операційне управління повідомляє банкам номер транзитного рахунку для перерахування коштів за придбані депозитні сертифікати.

5.5. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) надсилає в робочі дні щоденно за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення повідомлення банкам, територіальним та Операційному управлінням, ДУВРЗОВР, ЦРП про проведення чергового та/або позачергового тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України, в якому зазначаються умови його проведення (додаток 29), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

За умови, що середа оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається банкам у робочий день, що передує дню проведення тендера.

5.6. Банк, який бажає придбати депозитні сертифікати, за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн2" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення) щоденно подає до ДУВРЗОВР до часу, зазначеного в повідомленні, заявку на участь у черговому та/або позачерговому тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (додаток 30).

5.7. ДУВРЗОВР після розгляду заявок банків, перевірки дотримання ними вимог Положення узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі обсяги розміщення депозитних сертифікатів та визначення прийнятної процентної ставки за депозитними сертифікатами (за умови оголошення процентного тендера) і готує відповідні пропозиції керівництву Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків їх погоджує/приймає рішення щодо можливої участі банків у розміщенні депозитних сертифікатів.

5.8. ДУВРЗОВР після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення до часу, визначеного в повідомленні про проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів, завершує проведення тендера, у результаті чого забезпечується можливість отримання його результатів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Відділом депозитарного обліку державних цінних паперів), з одночасним наданням цієї інформації (за умови задоволення заявок банків) Операційному і територіальним управлінням (додаток 31), а також банкам - учасникам тендера (додаток 32).

ДУВРЗОВР з урахуванням ситуації, що складається на грошово-кредитному ринку, в окремих випадках на підставі рішення, прийнятого керівництвом Національного банку щодо необхідності додаткової мобілізації коштів банків, може задовольнити заявки банків, які надійшли пізніше встановленого в повідомленні про проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів часу, що не призводитиме до зміни результатів заявок, які вже були задоволені.

5.9. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження/повідомлення для здійснення відповідних проводок на рахунках з обліку депозитних сертифікатів Національного банку України (додаток 33) відповідно до структури рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 34).

5.10. Банки - учасники тендера за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ отримують інформацію про розподіл розміщених депозитних сертифікатів із визначенням їх кодів та кількості.

5.11. Банк після отримання повідомлення про задоволення заявки на придбання депозитних сертифікатів до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, на підставі виписки з відповідного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті, перераховує відповідну суму коштів на транзитний рахунок, відкритий в Операційному управлінні.

5.12. Операційне управління після отримання від банків потрібної суми коштів за розміщені депозитні сертифікати передає інформацію про надходження коштів від банків за розміщені депозитні сертифікати за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів).

5.13. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) на підставі отриманої інформації подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження/повідомлення до ЦРП для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

5.14. Право власності банку на депозитний сертифікат виникає з часу зарахування оплаченої кількості депозитних сертифікатів на рахунки власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

Підтвердженням права власності на депозитний сертифікат є виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ, яку власник депозитного сертифіката отримує за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення.

5.15. ДУВРЗОВР на підставі інформації, отриманої від Операційного управління, здійснює контроль за своєчасним перерахуванням банками коштів за придбані депозитні сертифікати.

У разі несвоєчасного перерахування коштів за придбані депозитні сертифікати до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, крім причин технічного характеру, ДУВРЗОВР надсилає банку лист-попередження.

У разі неперерахування банком коштів за придбані депозитні сертифікати в день проведення тендера ДУВРЗОВР наступного робочого дня готує відповідні пропозиції керівництву Національного банку, після погодження яких:

забезпечує коригування підсумків тендера шляхом надання Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження щодо анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком, для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ;

надсилає лист-повідомлення банку про його недопущення до участі в проведенні тендерів із розміщення депозитних сертифікатів протягом наступних шести місяців із дня неперерахування банком коштів за придбані депозитні сертифікати.

5.16. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження щодо анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком, для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ.

5.17. Система кількісного обліку СЕРТИФ на початку дня погашення депозитних сертифікатів формує і надсилає Операційному управлінню реєстр власників депозитних сертифікатів, який містить такі реквізити:

код банку-власника;

номер рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

код випуску депозитних сертифікатів;

кількість депозитних сертифікатів;

суму вкладу (вартість) депозитних сертифікатів та процентів за ними.

Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції здійснюються наступного робочого дня.

Погашення депозитних сертифікатів відбувається протягом операційного дня відповідно до реєстру їх власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ. У день погашення депозитних сертифікатів перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів не проводяться. За результатами погашення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюються відповідні проводки.

5.18. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) у разі дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою Національного банку після погодження керівництвом Національного банку надсилає банкам - власникам депозитних сертифікатів, ДУВРЗОВР, відповідним територіальним й Операційному управлінням, ЦРП повідомлення про дострокове погашення депозитних сертифікатів. Процентний дохід у такому випадку розраховується та сплачується банку Операційним управлінням відповідно до пункту 1.7 глави 1 розділу IV Положення.

За умови дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку після отримання від банку - власника депозитного сертифіката письмового повідомлення з проханням достроково погасити депозитний сертифікат Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) у разі прийняття позитивного рішення повідомляє ДУВРЗОВР, відповідні територіальні й Операційне управління, ЦРП про дострокове погашення депозитних сертифікатів за ініціативою банку. Процентний дохід у такому випадку розраховується та сплачується банку Операційним управлінням виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за депозитним сертифікатом Національного банку з точністю до двох знаків після коми.

5.19. Облік депозитних сертифікатів та проведення банками операцій із депозитними сертифікатами на міжбанківському ринку здійснюються в системі кількісного обліку СЕРТИФ відповідно до переліку проводок за операціями з депозитними сертифікатами, визначеного в додатку 33 до цього Технічного порядку, та плану балансових рахунків, визначеного в додатку 34 до цього Технічного порядку.

5.20. Операційне управління відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку операцій з фінансовими інвестиціями та цінними паперами власної емісії забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій із розміщення депозитних сертифікатів, нарахування витрат за ними та сплату суми процентного доходу власникам депозитних сертифікатів у день погашення депозитних сертифікатів шляхом перерахування коштів банку на підставі реєстру власників депозитних сертифікатів та несе відповідальність за нарахування цих витрат.

6.1. Операції з купівлі (продажу) державних облігацій України проводяться на умовах, визначених Положенням, відповідно до порядку, установленого цією главою, шляхом:

участі в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, на підставі відповідних договорів, укладених з організаторами торгівлі, згідно з установленими ними правилами торгів;

безпосередньої домовленості з банками щодо проведення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку.

6.2. Банк, який планує здійснити операції з купівлі (продажу) державних облігацій України, може взяти участь у торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, або звернутися засобами електронної пошти до ДУВРЗОВР щодо проведення цих операцій на позабіржовому ринку із зазначенням дати проведення, міжнародного ідентифікаційного коду державних облігацій України, їх кількості та дохідності (цінових умов).

6.3. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) з метою визначення участі Національного банку в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, на підставі аналізу стану грошово-кредитного ринку та прогнозу його розвитку надалі оцінює можливу потребу в регулюванні грошово-кредитного ринку шляхом проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України та готує пропозиції керівництву Національного банку щодо участі в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі.

6.4. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) після прийняття керівництвом Національного банку рішення щодо участі Національного банку в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, дає доручення ДУВРЗОВР щодо подання заявок на купівлю (продаж) державних облігацій України в необхідних обсягах на торги державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами.

6.5. ДУВРЗОВР на підставі аналізу портфеля державних облігацій України, які перебувають у власності Національного банку, з урахуванням пропозиції державних облігацій України, що складається на торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, визначає перелік державних облігацій України, параметри яких оптимально задовольняють потреби регулювання грошово-кредитного ринку відповідно до зазначених у дорученні Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсягів.

6.6. ДУВРЗОВР після погодження керівництвом Національного банку переліку та/або умов проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України формує та подає за допомогою програмно-технологічного забезпечення заявки на купівлю (продаж) державних облігацій України на торги державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, із зазначенням основних параметрів проведення цих операцій.

У разі проведення операцій двостороннього котирування ДУВРЗОВР здійснює розрахунок ціни продажу та зворотної купівлі державних облігацій України.

6.7. ДУВРЗОВР у разі проведення операцій із купівлі державних облігацій України подає організаторам торгівлі цінними паперами заявки на купівлю державних облігацій України в межах загального обсягу проведення операцій та з урахуванням умов їх проведення.

6.8. ДУВРЗОВР у разі проведення операцій із продажу державних облігацій України:

надсилає Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на переказ державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для участі в торгах, згідно з яким їх загальна кількість зараховується на загальний рахунок у цінних паперах Національного банку з обліку державних облігацій України, заблокованих для участі в торгах, без визначення коду організатора торгівлі цінними паперами;

подає кожному з організаторів торгівлі цінними паперами заявки на продаж державних облігацій України, в яких зазначає загальну кількість державних облігацій України, визначену для участі в торгах.

6.9. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення розпорядження на переказ державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для участі в торгах.

6.10. Організатор торгівлі цінними паперами для укладання договорів щодо купівлі учасниками торгів державних облігацій України в Національного банку подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку запит щодо їх наявності на загальному рахунку за реквізитами, що містяться в заявках учасників торгів на купівлю державних облігацій України.

6.11. Депозитарій державних цінних паперів Національного банку на підставі запиту організатора торгівлі цінними паперами здійснює переказ зазначеної в ньому кількості державних облігацій України із загального рахунку в цінних паперах на рахунок Національного банку з обліку державних облігацій України, заблокованих для участі в торгах, які проводяться відповідним організатором торгівлі цінними паперами.

Якщо на загальному рахунку в цінних паперах обліковуються державні облігації України в кількості, що менша від зазначеної в заявці, то депозитарій державних цінних паперів Національного банку надсилає організатору торгівлі цінними паперами повідомлення про відсутність державних облігацій України в кількості, що потрібна для укладання договорів.

Укладення договорів про продаж державних облігацій України в їх залишковій кількості, які обліковуються на загальному рахунку, здійснюється в разі наявності в заявках учасників торгів на купівлю державних облігацій України умов щодо їх часткового задоволення.

6.12. ДУВРЗОВР за результатами участі Національного банку в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення організаторів торгівлі цінними паперами або електронної пошти Національного банку отримує виписки із реєстрів договорів організаторів торгівлі цінними паперами або свідоцтва про договори, або повідомлення про результати торгівлі державними облігаціями України.

6.13. ДУВРЗОВР у разі звернення банків щодо проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі обсяги й умови проведення цих операцій з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку та готує пропозиції керівництву Національного банку про можливість проведення таких операцій.

6.14. ДУВРЗОВР після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення щодо проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку за допомогою засобів електронної пошти надсилає повідомлення банкам, які подали заявки на проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку (у разі позитивного вирішення - із зазначенням умов їх проведення, у разі відмови - з обґрунтуванням причин).

6.15. ДУВРЗОВР не пізніше наступного робочого дня після надсилання банку повідомлення про можливість проведення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України забезпечує укладання договорів купівлі (продажу) державних облігацій України з відповідними банками (додаток 35) та надає:

Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на переказ та/або одержання державних облігацій України щодо продажу та/або купівлі цінних паперів;

Операційному управлінню розпорядження з фінансових питань про проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України для їх відображення в бухгалтерському обліку.

6.16. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення розпорядження на переказ та/або одержання державних облігацій України щодо продажу та/або купівлі цінних паперів.

6.17. Депозитарій державних цінних паперів Національного банку здійснює обслуговування операцій Національного банку з купівлі (продажу) державних облігацій України на рахунках у цінних паперах, уключаючи розрахунки за ними, на підставі:

електронних відомостей сквитованих розпоряджень, одержаних від організаторів торгівлі цінними паперами, якщо договори були укладені за результатами участі Національного банку в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами;

відповідних розпоряджень на переказ та одержання державних облігацій України, надісланих продавцем та покупцем, якщо договори були укладені на позабіржовому ринку.

6.18. Операційне управління в установленому порядку забезпечує:

платежі за операціями з купівлі (продажу) державних облігацій України на підставі повідомлення про необхідність перерахування коштів, отриманого від депозитарію державних цінних паперів Національного банку;

відображення в бухгалтерському обліку операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України, їх погашення та отримання доходу за ними, нарахування процентних доходів(у тому числі амортизацію дисконту/премії), комісійних доходів на підставі розпорядження з фінансових питань про проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України ДУВРЗОВР, а також нарахування пені відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку операцій з фінансовими інвестиціями та цінними паперами власної емісії.

Операційне управління несе відповідальність за нарахування процентних доходів (у тому числі амортизацію дисконту/премії), комісійних доходів згідно з умовами про проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення та пункту 1.8 глави 1 цього Технічного порядку.

6.19. ДУВРЗОВР забезпечує введення інформації за результатами проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України у відповідний програмно-технологічний комплекс.

(1) Цей договір є зразком.

(1) Подається в будь-який робочий день тижня до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

(1) Подається в будь-який робочий день тижня до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(1) Надсилається протягом робочого дня до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(1) Надсилається протягом робочого дня до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(1) Подається за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково.

(2) Надсилається протягом робочого дня до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту овернайт.

(1) Надсилається протягом часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(2) Заповнюється в разі її оголошення.

(3) Заповнюється в разі надання змішаної застави.

(1) Ця згода є зразком.

(1) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

(1) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення.

(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

(1) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(2) Подається за кожним видом заявки окремо.

(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.

(1) Надсилається за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково.

(2) Подається до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.

(3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту рефінансування.

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється залежно від виду забезпечення.

(3) Заповнюється в разі надання під забезпечення векселів банків, авальованих іншим банком.

(1) Цей договір є зразком.

(2) Заповнюється залежно від виду застави.