Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України" та з метою приведення нормативно-правових актів Національного банку України у відповідність до вимог законодавства України Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Унести до постанови Правління Національного банку України від 03 грудня 2003 року № 516 "Про затвердження Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 29 грудня 2003 року за № 1256/8577 (зі змінами), такі зміни:

1) у заголовку слова "з юридичними і фізичними особами" виключити;

2) у пункті 1 слова "з юридичними і фізичними особами" виключити.

2. Затвердити Зміни до:

2) Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03 грудня 2003 року № 516, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29 грудня 2003 року за № 1256/8577 (зі змінами), що додаються.

3. Департаменту платіжних систем та інноваційного розвитку (Ольга Василєва) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.

5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, крім пункту 6, підпунктів 4, 5 пункту 13 та пункту 14 Змін до Інструкції, які набирають чинності 05 вересня 2020 року.

1. У заголовку слова "з юридичними і фізичними особами" виключити.

2. У преамбулі:

1) в абзаці першому слова ""Про Національну депозитарну систему та особливості електронного обігу цінних паперів в Україні"" замінити словами "" Про депозитарну систему України"";

2) абзац другий викласти в такій редакції:

"Цим Положенням регулюється загальний порядок залучення банками України та філіями іноземних банків в Україні (далі - банк) грошових коштів (як у національній, так і в іноземній валюті) або банківських металів від вкладників на їх поточні, вкладні (депозитні) рахунки та розміщення банками України ощадних (депозитних) сертифікатів.".

3. У главі 1:

1) у пункті 1.1:

у другому реченні абзацу п'ятого слова "операцій з банківськими металами" замінити словами "операцій з валютними цінностями";

абзац шостий викласти в такій редакції:

"вкладник - суб'єкт господарювання, юридична особа - нерезидент, представництво юридичної особи-нерезидента в Україні, інвестор (представництво іноземного інвестора на території України) за угодою про розподіл продукції (далі - інвестор) та фізична особа, які здійснили розміщення готівкових (безготівкових) грошових коштів або банківських металів на рахунок у банку чи придбали ощадний (депозитний) сертифікат банку України на договірних умовах;";

абзац сьомий після слів "банк", "банку" доповнити словом "України";

2) у пункті 1.3 слово "приймання" замінити словом "залучення";

3) в абзаці першому пункту 1.4 слова "юридичних і фізичних осіб" замінити словами "від вкладників";

4) у другому реченні пункту 1.9 слова "клієнтів місці" замінити словами "вкладників місці та на офіційному сайті банку в мережі Інтернет";

5) пункт 1.10 викласти в такій редакції:

"1.10. Вкладники банків здійснюють валютні операції за поточними та вкладними (депозитними) рахунками відповідно до валютного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку з питань здійснення операцій з валютними цінностями.".

4. У главі 2:

1) пункт 2.1 викласти в такій редакції:

"2.1. Відкриття і закриття поточних та вкладних (депозитних) рахунків вкладникам у національній та іноземній валюті або банківських металах здійснюються в порядку, установленому нормативно-правовим актом Національного банку з питань відкриття і закриття рахунків клієнтів банків.";

2) друге речення пункту 2.2 викласти в такій редакції: "Вимоги щодо створення, зберігання електронних документів та використання цифрового власноручного підпису фізичної особи, електронних підписів під час залучення банками вкладів (депозитів) регулюються Законами України "Про електронні документи та електронний документообіг", "Про електронні довірчі послуги" та нормативно-правовими актами Національного банку з питань застосування цифрового власноручного підпису, електронного підпису в банківській системі України.";

3) пункт 2.3 викласти в такій редакції:

"2.3. Договори банківського рахунку та банківського вкладу визначають права, зобов'язання суб'єктів вкладних (депозитних) операцій та інші умови, визначені Цивільним кодексом України, і мають бути підписані сторонами договору (уповноваженими ними особами).

Договір банківського рахунку та договір банківського вкладу укладаються між банком та вкладником з урахуванням вимог, визначених Законом України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

Договір, який укладається банком із вкладником - фізичною особою, може бути підписаний фізичною особою цифровим власноручним підписом.";

4) у пункті 2.5:

в абзаці першому слова "з юридичною та фізичною особою", "їй" замінити відповідно словами "із вкладником", "йому";

в абзаці другому слово "клієнта" замінити словом "вкладника";

5) абзац третій пункту 2.6 викласти в такій редакції:

"Банк зобов'язаний укласти договір банківського рахунку з вкладником, який звернувся з пропозицією відкрити рахунок на оголошених банком умовах, що відповідають закону та банківським правилам. ".

5. Пункти 3.1 - 3.6 глави 3 замінити тринадцятьма новими пунктами 3.1 - 3.13 такого змісту:

"3.1. Грошові кошти або банківські метали на вкладний (депозитний) рахунок суб'єкта господарювання, юридичної особи - нерезидента, представництва юридичної особи - нерезидента в Україні, інвестора перераховуються з його/її поточного рахунку і після настання обставин їх повернення, визначених договором банківського вкладу, повертаються на поточний рахунок цього вкладника, крім випадків, передбачених законодавством України.

Банки мають право перераховувати грошові кошти на вкладний (депозитний) рахунок суб'єкта господарювання, юридичної особи - нерезидента, представництва юридичної особи - нерезидента в Україні, інвестора з його/її іншого вкладного (депозитного) рахунку, відкритого в цьому банку, лише в разі зміни банком порядку бухгалтерського обліку рахунку цього вкладника, пов'язаної із:

1) запровадженням банком процедури зміни рахунків клієнтів не за їх ініціативою, у випадках та в порядку, визначених нормативно-правовими актами Національного банку;

2) зміною умов договору банківського вкладу.

3.2. За вкладним (депозитним) рахунком суб'єкта господарювання можуть проводитись операції, пов'язані із:

1) відступленням власником такого рахунку на користь іншої(их) особи (осіб) - резидента(ів) права вимоги за договором банківського вкладу щодо виплати грошової суми (вкладу) у національній валюті та процентів на неї. У такому разі кошти з вкладного (депозитного) рахунку перераховуються на поточний рахунок у національній валюті особи (осіб) - резидента(ів), якій(им) були відступлені відповідні права вимоги за договором банківського вкладу;

2) реалізацією майнових прав на суму коштів, що зберігаються на вкладному (депозитному) рахунку, відповідно до договору застави.