Відповідно до статей 7, 15, 33, 33-1, 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою унеможливлення проведення фінансових операцій з готівкою, які містять високий ризик їх можливого використання з протиправною метою, а також зменшення терміну проведення досліджень готівки в Національному банку України Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами) (далі - Зміни), що додаються.

2. Надавачам платіжних послуг протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постановою здійснити перегляд, актуалізацію внутрішніх документів з метою приведення їх змісту у відповідність до вимог, визначених у підпунктах 2, 4 пункту 2 Змін щодо надання платіжних послуг за переказом без відкриття рахунків.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.

4. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У розділі I:

1) пункт 2-2 доповнити новим абзацом такого змісту:

"Надавач платіжних послуг під час виконання платіжних операцій несе відповідальність за порушення вимог цієї Інструкції щодо оформлення касових документів та відповідальність, встановлену законодавством України. Надавачі платіжних послуг, які залучили для надання платіжних послуг комерційних агентів, несуть відповідальність перед користувачами за діяльність комерційних агентів, пов’язану з виконанням платіжних операцій з приймання готівки, відповідно до законодавства України та умов укладених між ними договорів.";

2) пункт 2-3 після абзацу другого доповнити новим абзацом третім такого змісту:

"Банк, платіжна установа, установа електронних грошей зобов’язані забезпечити дотримання своїми комерційними агентами вимог Закону про послуги та цієї Інструкції щодо здійснення операцій з приймання готівки через пункти надання фінансових послуг та із застосуванням платіжних пристроїв.".

У зв’язку з цим абзац третій уважати абзацом четвертим.

2. У розділі VI:

1) розділ після пункту 111 доповнити новим пунктом 111-1 такого змісту:

"111-1. Надавач платіжних послуг/комерційний агент під час надання платіжної послуги користувачу не є платником або отримувачем за платіжною операцією, що ініційована платником через надавача платіжних послуг/комерційного агента на користь отримувача.";

2) пункт 128 викласти в такій редакції:

"128. Надавач платіжних послуг/комерційний агент приймає від користувача готівку національної валюти за такими прибутковими касовими документами:

1) банк за платіжною інструкцією на переказ готівки приймає від:

резидентів України: юридичних осіб із місцезнаходженням на території України, які провадять діяльність відповідно до законодавства України, їх відокремлених підрозділів, відокремлених підрозділів юридичних осіб-нерезидентів, які здійснюють підприємницьку діяльність на території України від імені юридичної особи-нерезидента, фізичних осіб, включаючи фізичних осіб-підприємців, фізичних осіб, які провадять незалежну професійну діяльність відповідно до законодавства України;

нерезидентів України: юридичних осіб із місцезнаходженням за межами України, які створені та діють відповідно до законодавства іноземної держави, представництв таких юридичних осіб в Україні, які не здійснюють підприємницької діяльності на території України від імені юридичної особи-нерезидента, офіційних представництв, міжнародних організацій та їх філій, що мають імунітет і дипломатичні привілеї, а також представництв інших організацій з місцезнаходженням за межами України, які створені та діють відповідно до законодавства іноземної держави і не здійснюють підприємницької діяльності відповідно до законодавства України, фізичних осіб;

2) небанківський надавач платіжних послуг за платіжною інструкцією на переказ готівки приймає від:

резидентів України: юридичних осіб із місцезнаходженням на території України, які провадять діяльність відповідно до законодавства України, їх відокремлених підрозділів, відокремлених підрозділів юридичних осіб-нерезидентів, які здійснюють підприємницьку діяльність на території України від імені юридичної особи-нерезидента, фізичних осіб-підприємців, фізичних осіб, які здійснюють незалежну професійну діяльність, і фізичних осіб;