Відповідно до статей 7, 15, 33, 56 Закону України "Про Національний банк України", з метою вдосконалення вимог до організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, організації касової роботи банків в Україні Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до:

1) Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2017 року № 29 (зі змінами), що додаються;

2) Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 25 вересня 2018 року № 103 (зі змінами), що додаються.

2. Банкам та юридичним особам, які отримали ліцензію на надання банкам послуг з інкасації, протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постановою привести свої внутрішні документи у відповідність до її вимог.

3. Департаменту грошового обігу (Віктор Зайвенко) після офіційного опублікування довести до відома банків та юридичних осіб, які отримали ліцензію на надання банкам послуг з інкасації, інформацію про прийняття цієї постанови.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Олексія Шабана.

5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У розділі I :

1) абзац четвертий пункту 1 доповнити словами "(далі - юридичні особи)";

2) у пункті 2 слова "клієнтами валютних цінностей" замінити словами "клієнтами валютних та інших цінностей (далі - цінності)";

3) у пункті 3 слова "здійснення інкасації коштів та перевезення валютних цінностей" замінити словами "надання послуг з інкасації";

4) у пункті 4:

у підпункті 2 слова "оперативних автомобілів", "діями" замінити відповідно словами "оперативного автотранспорту", "роботою", слово "валютних" у всіх відмінках виключити;

у підпункті 3 слова "з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей" замінити словами "щодо надання послуг з інкасації";

підпункт 5 виключити;

у підпункті 6 слово "валютних" виключити;

пункт після підпункту 6 доповнити новим підпунктом 6-1 такого змісту:

"6-1) електронне службове посвідчення - посвідчення, що створено у формі електронного документа з кваліфікованим електронним підписом уповноваженої особи та/або кваліфікованою електронною печаткою і надає можливість провести ідентифікацію та верифікацію особи працівника підрозділу інкасації;";

у підпункті 7 слово "валютних" виключити;

підпункт 9 викласти в такій редакції:

"9) інкасація коштів (далі - інкасація) - отримання інкасаторами згідно з укладеними з клієнтами договорами цінностей від клієнтів та доставка їх до каси банку або до каси інкасаторської компанії, що здійснює оброблення та зберігання готівки, або отримання цінностей із підрозділів банку. Інкасація передбачає поступове накопичення цінностей на маршруті інкасації;";

у підпункті 10 слово "особа" замінити словами "посадова особа", слова "коштів", "валютних" виключити;

у підпункті 11 слово "особа" замінити словами "посадова особа";

у першому реченні підпункту 12 слово "валютними" виключити;

абзац третій підпункту 12-1 доповнити словами ", сумнівні, підроблені банкноти та сувенірна продукція;";

у першому реченні підпункту 13 слово "валютних" виключити;

пункт після підпункту 14 доповнити новим підпунктом 14-1 такого змісту:

"14-1) маршрут інкасації та/або перевезення цінностей (далі - маршрут) - визначена начальником підрозділу інкасації (його заступником, уповноваженою особою) послідовність обслуговування клієнтів банку, банківських відділень, банкоматів, програмно-технічних комплексів самообслуговування (далі - ПТКС), пунктів обміну валют у сукупності заїздів, які виконуються бригадою інкасації відповідно до поставлених завдань. Банк/інкасаторська компанія у положенні про порядок інкасації та перевезення цінностей самостійно визначає початок та завершення маршруту;";

у підпункті 15 слова "валютних", "коштів" виключити;

у підпункті 16:

в абзаці другому слово "підрозділами" замінити словами "філіями, відділеннями";

абзац п'ятий після слова "компаніями" доповнити словами "та їх підрозділами";

підпункт 17 викласти в такій редакції:

"17) підготовка (перепідготовка, підвищення кваліфікації) працівників підрозділів інкасації - комплекс навчальних заходів, спрямованих на здобуття професійних знань працівниками підрозділів інкасації, а саме:

підготовка працівників - навчання для осіб, яких зараховують на роботу і які раніше не мали професії інкасатора/інкасатора-водія. Підтвердженням отриманої підготовки є успішне складання працівником заліку (проведення тестування);

перепідготовка працівників підрозділів інкасації проводиться в разі внесення змін до законодавчих актів України або внутрішніх положень банку (юридичної особи), що регулюють їх діяльність. Підтвердженням отриманої підготовки є успішне складання працівником заліку (проведення тестування);

підвищення кваліфікації працівників - професійно-технічне навчання, основною метою проведення якого є розширення та поглиблення раніше здобутих працівником професійних знань, уміння і навичок з урахуванням змін у законодавстві України, застосування новітніх технологій, урахування вітчизняного та зарубіжного досвіду у сфері готівкового обігу. Отримання підвищення кваліфікації залежно від часу навчання підтверджується дипломом, свідоцтвом про підвищення кваліфікації, посвідченням або довідкою;";

у підпункті 18 слова "коштів та перевезення валютних цінностей", "коштів", "валютних" виключити;

у підпункті 19:

в абзаці другому слова "збирання валютних" замінити словом "отримання", слова та абревіатуру "програмно-технічних комплексів самообслуговування (далі - ПТКС)" замінити абревіатурою "ПТКС", слова "або клієнтів банків" виключити;

в абзаці третьому слова "валютних та інших" виключити;

у підпункті 20 слова "коштів", "валютних" виключити;

підпункт 21 викласти в такій редакції:

"21) приміщення для приймання-передавання цінностей - окреме приміщення, що обладнується поряд із боксом інкасації (за наявності) та призначене для здійснення приймання-передавання цінностей між інкасаторами і матеріально відповідальними (відповідальними) особами;";

у підпунктах 22, 22-1, 23 слова "валютні" у всіх відмінках виключити;

у підпункті 24:

підпункт після слова "керівник" доповнити словами "(черговий інкасатор)";

слова "коштів", "валютних" виключити;

у підпункті 25 слово "валютних" виключити;

підпункт 26 викласти в такій редакції:

"26) уповноважена особа - особа, якій відповідно до встановленого порядку (наказом, розпорядженням, довіреністю керівника банку або юридичної особи) надано (передано) повноваження щодо здійснення конкретних дій з оформлення та видачі документів;";

пункт після підпункту 26 доповнити новим підпунктом 26-1 такого змісту:

"26-1) черговий інкасатор - особа з числа працівників підрозділу інкасації, призначена керівником цього підрозділу для виконання функцій і завдань підрозділу інкасації відповідно до встановлених обов'язків;";

підпункт 27 викласти в такій редакції:

"27) шлюзовий блок - конструктивний елемент приміщення для приймання-передавання цінностей, що включає раму з кулетривким склом та шлюз/лоток для передавання цінностей та документів між матеріально відповідальними (відповідальними) особами та інкасаторами;".

2. У розділі II :

1) у пункті 7:

в абзаці першому слова "коштів", "валютних" виключити;

в абзаці третьому слова "інкасації коштів та перевезення валютних цінностей" замінити словами "інкасації та перевезення цінностей (далі - Положення про інкасацію)";

в абзаці четвертому слова "коштів", "валютних" виключити;

2) друге речення абзацу першого пункту 8 після слова "Панцерований" доповнити словом "оперативний";

3) у пункті 8-1:

в абзаці першому слова "коштів", "валютних" виключити;

у підпункті 5 слова "Положення про порядок інкасації коштів та перевезення валютних цінностей (далі - Положення про інкасацію)" замінити словами "Положення про інкасацію";

у підпунктах 7, 8, 17 слова "коштів", "валютних" виключити;

у підпункті 19 слово "валютних" виключити;

у підпункті 20 слова "валютними та іншими" виключити;

у підпункті 23 слова "з інкасації коштів та перевезення валютних та інших цінностей" виключити;

4) в абзацах першому - третьому пункту 9 слова "коштів", "валютних" виключити.

3. У розділі III :

1) у пункті 10, підпунктах 1 - 3 пункту 11 слова "коштів" та "валютних" у всіх відмінках виключити;

2) у пункті 17:

у підпунктах 1 - 3 слова "валютних та інших", "валютних" виключити;

у підпункті 4 слово "коштів" виключити;

у підпункті 6 слова "валютних та інших" виключити;

підпункт 7 викласти в такій редакції:

"7) здійснення інкасації та перевезення цінностей з використанням технічних засобів захисту цінностей;";

пункт доповнити сімома новими підпунктами такого змісту:

"8) видачі, використання, зберігання доручень на перевезення цінностей і корінців до них та невикористаних доручень, знищення зіпсованих доручень на перевезення цінностей, що ведуться в паперовому вигляді;

9) видачі, використання на маршруті, повернення, зберігання ключів (дублікатів ключів) від сейфів ТЗЦ, інкасаторських сейфів, систем СБТ, якими обладнано оперативний автотранспорт;

10) тимчасового зберігання під відповідальністю працівників підрозділу інкасації (не менше двох осіб) цінностей, доставлених з маршруту в разі неможливості здавання їх до каси банку в день доставки, у сейфі нічного зберігання цінностей в банку, що відповідає вимогам Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63), щодо класу опору та забезпечення охорони;

11) придбання, обліку, видачі/повернення, використання, зберігання та знищення службових посвідчень у паперовому вигляді та/або службових посвідчень у вигляді ID-картки в разі їх використання;

12) проведення ідентифікації та верифікації працівників підрозділу інкасації в разі використання електронних службових посвідчень або службових посвідчень у вигляді ID-картки;

13) застосування кваліфікованого/удосконаленого електронного підпису (далі - ЕП) та кваліфікованої/удосконаленої електронної печатки під час роботи з електронними документами (у разі застосування);

14) використання цифрових технологій зв'язку для процесів обліку, зберігання, переміщення цінностей (у разі використання).";

3) у пункті 17-1:

у підпунктах 1 - 3 слова "валютних та інших", "валютних" виключити;

у підпункті 4 слово "коштів" виключити;

у підпункті 5 слова "валютних та інших" виключити;

підпункт 6 викласти в такій редакції:

"6) здійснення інкасації та перевезення цінностей з використанням технічних засобів захисту цінностей;";

пункт доповнити сімома новими підпунктами такого змісту:

"7) видачі, використання, зберігання доручень на перевезення цінностей і корінців до них та невикористаних доручень, знищення зіпсованих доручень на перевезення цінностей, що ведуться в паперовому вигляді;

8) видачі, використання на маршруті, повернення, зберігання ключів (дублікатів ключів) від сейфів ТЗЦ, інкасаторських сейфів, систем СБТ, якими обладнано оперативний автотранспорт;

9) тимчасового зберігання під відповідальністю працівників підрозділу інкасації (не менше двох осіб) цінностей, доставлених з маршруту в разі неможливості здавання їх до каси банку/інкасаторської компанії в день доставки, у сейфі нічного зберігання цінностей в інкасаторської компанії, що відповідає вимогам Правил № 63 щодо класу опору та забезпечення охорони;

10) придбання, обліку, видачі/повернення, використання, зберігання та знищення службових посвідчень у паперовому вигляді та/або службових посвідчень у вигляді ID-картки в разі їх використання;

11) проведення ідентифікації та верифікації працівників підрозділу інкасації в разі використання електронних службових посвідчень або службових посвідчень у вигляді ID-картки;

12) застосування кваліфікованого/удосконаленого ЕП та кваліфікованої/удосконаленої електронної печатки під час роботи з електронними документами (у разі застосування);

13) використання цифрових технологій зв'язку для процесів обліку, зберігання, переміщення цінностей (у разі використання).";

4) пункт 20 викласти в такій редакції:

"20. Банк (юридична особа) має право використовувати службове посвідчення в паперовому вигляді, службове посвідчення у вигляді ID-картки або електронне службове посвідчення з дотриманням реквізитів, визначених у додатку 2 до цієї Інструкції.

Банк (юридична особа) самостійно визначає в Положенні про інкасацію необхідний спосіб ідентифікації та верифікації інкасаторів під час виконання ними службових обов'язків: із використанням службових посвідчень у паперовому вигляді, службових посвідчень у вигляді ID-картки або електронних службових посвідчень.

Банк (юридична особа) у разі використання електронних службових посвідчень зобов'язаний(а):

впровадити інформаційно-телекомунікаційну систему, в якій ці електронні службові посвідчення створюватимуться, підписуватимуться кваліфікованим ЕП уповноважених осіб банку (юридичної особи) та зберігатимуться;

обробляти електронні службові посвідчення з дотриманням вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань захисту інформації;

забезпечити клієнту на час надання послуг з інкасації доступ до електронного службового посвідчення працівника підрозділу інкасації для перевірки його достовірності та проведення верифікації.

Банк (юридична особа) у разі використання електронного способу ідентифікації та верифікації інкасаторів повинен(а) упевнитися в його однозначності, визначити порядок способу проведення в Положенні про інкасацію і зазначити в договорах з обслуговування клієнтів, а також у договорах між банком та банками (юридичними особами) під час надання послуг з інкасації.

Банк (юридична особа) зобов'язаний(а) забезпечити бронежилетами та службовими посвідченнями кожного працівника підрозділу інкасації, який залучається до роботи на маршрутах для виконання службових завдань відповідно до розробленого та затвердженого банком (юридичною особою) положення про підрозділ інкасації. Службові посвідчення в паперовому вигляді оформляються на три роки і мають єдину наскрізну нумерацію для банку (юридичної особи).

Службові посвідчення в паперовому вигляді та у вигляді ID-картки зберігаються в підрозділі інкасації і видаються працівникам підрозділу інкасації на час виконання ними службових обов'язків на маршрутах.";

5) у пункті 21 слово "валютних" виключити;

6) в абзацах першому - третьому пункту 23 слова "коштів", "валютних" виключити;

7) у пункті 25 слова "коштів", "валютних", "з інкасації коштів або перевезення валютних цінностей" виключити;

8) у пункті 26 слова "з інкасації коштів або перевезення валютних цінностей" виключити;

9) в абзацах першому, четвертому пункту 27 слово "валютних" у всіх відмінках виключити.

4. У розділі IV :

1) у заголовку розділу слово "валютних" виключити;

2) у пункті 28 слова "коштів", "валютних" виключити;

3) у пункті 29:

в абзаці першому слова "коштів", "валютних" виключити;

в абзацах другому, четвертому слово "коштів" виключити;

в абзаці п'ятому слово "кошти" замінити словом "цінності";

в абзаці шостому:

у першому реченні слово "валютних" виключити, слово "підкріплення" замінити словом "поповнення";

у другому реченні слова "коштів", "валютних" виключити;

в абзацах сьомому - дев'ятому слово "валютних" виключити;

4) у пункті 30:

в абзаці першому слова "коштів", "валютних" виключити;

в абзаці другому:

слово "непанцерованим" замінити словами "не оперативним або оперативним";

слова та цифри "для обсягів, що становлять більше 10 мінімальних заробітних плат" виключити;

пункт доповнити новим абзацом такого змісту:

"Керівник банку (юридичної особи) у разі перевезення розмінних і обігових монет та нумізматичної продукції в обсягах до 10 мінімальних заробітних плат включно самостійно визначає необхідні охоронні заходи та спосіб доставки.";

5) у пунктах 31, 32 слова "коштів", "валютних" у всіх відмінках виключити;