1. Правова система ipLex360
  2. Законодавство
  3. Постанова


ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
05.06.2018 № 59
( Постанова втратила чинність на підставі Постанови Національного банку № 90 від 30.06.2020 )
Про затвердження Змін до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення
Відповідно до статей 7, 15, 55, 56 Закону України "Про Національний банк України" , статті 63 Закону України "Про банки і банківську діяльність" , статей 3, 14 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" , з метою підвищення ефективності здійснення Національним банком України нагляду за дотриманням банками, філіями іноземних банків вимог законодавства України, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, з урахуванням оцінки ризиків Правління Національного банку України
ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Зміни до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 20 червня 2011 року № 197, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 13 липня 2011 року за № 852/19590 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 31 липня 2015 року № 499) (зі змінами) (далі - Положення), що додаються.
2. Банкам України подати до Національного банку України звіт з питань управління ризиками у сфері фінансового моніторингу за перше півріччя 2018 року за формою, визначеною в додатку 1 до Положення , до 16 липня 2018 року (включно).
3. Департаменту фінансового моніторингу (Береза І.В.) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.
4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Рожкову К.В.
5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.
Голова Я.В. Смолій
ПОГОДЖЕНО:

Голова Державної служби
фінансового моніторингу України


І.Б. Черкаський
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
05.06.2018 № 59
ЗМІНИ
до Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення
( Див. текст Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення )
1. Пункт 23 розділу II після абзацу другого доповнити новим абзацом третім такого змісту:
"У довідці про виїзну перевірку детально описується суть виявлених в діяльності банку/установи фінансових операцій висновок щодо відповідності/невідповідності яких вимогам законодавства з питань фінансового моніторингу, вимогам/обмеженням щодо діяльності банків/установ (у тому числі щодо наявності ознак здійснення ризикової діяльності) не може бути сформульований, оскільки потребує консультацій з іншими уповноваженими працівниками/структурними підрозділами центрального апарату Національного банку та/або отримання інформації/документів/висновків від державних органів, інших банків/установ, юридичних чи фізичних осіб. У цьому разі здійснюється докладна констатація відповідних фактів (дій, подій, випадків, обставин), а копії документів, що засвідчують такі факти (дії, події, випадки, обставини), долучаються до матеріалів перевірки.".
У зв'язку з цим абзаци третій-сьомий уважати відповідно абзацами четвертим-восьмим.
2. У додатках до Положення:
1) додаток 1 викласти в такій редакції:
"Додаток 1
до Положення про порядок організації
та проведення перевірок з питань
запобігання та протидії легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних
злочинним шляхом, фінансуванню
тероризму та фінансуванню
розповсюдження зброї масового
знищення
(у редакції постанови
Правління Національного банку України
05.06.2018 № 59)
(пункт 32-1 розділу IV)
Подається щороку електронною
поштою банками - юридичними особами
(у цілому по банку) Департаменту
інформаційних технологій не пізніше
десятого робочого дня місяця після
звітного періоду
ЗВІТ
з питань управління ризиками у сфері фінансового моніторингу станом на ____________ 20__ року
______________________________________________________________
(найменування банку)
Таблиця 1
№ з/п № питання Назва показника Відповідь*
1 2 3 4
1 Корпоративне управління та роль органів управління банку
2 1 Зазначте роль наглядової ради банку та/або групи (банківської групи) в організації внутрішньобанківської системи управління ризиками легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму (далі - ризики ВК/ФТ) 007, 008, 009, 010, 011, 012
3 2 Чи наявні в банку належним чином затверджені внутрішні документи (політика/процедури/програми), що регламентують порядок управління ризиками ВК/ФТ? 001, 002
4 3 Чи делеговано виконавчим органом банку розгляд питань, що виникають під час здійснення заходів із запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (далі - ПВК/ФТ), спеціально створеному окремому комітету або комітету, що вже діє в банку (далі - Комітет)? 001, 002
5 4 Чи проводив Комітет засідання щодо розгляду питань ПВК/ФТ протягом звітного періоду? 000, 004, 005, 006
6 5 Зазначте частоту здійснення протягом звітного періоду керівництвом банку контролю за виконанням рішень, що прийняті за результатами засідань Комітету, на яких розглядалися питання ПВК/ФТ 000, 004, 005, 006
7 6 Чи брало протягом звітного періоду керівництво банку до уваги наявні ризики ВК/ФТ під час затвердження рішення щодо розширення бізнесу, зокрема створення нових філій, розширення ринків (внутрішній та закордонний), упровадження нових продуктів, нових процедур? 013, 014, 015, 016
8 7 Яким чином інформування керівництва банку про зміни в рівнях ризиків ВК/ФТ впливало на прийняття керівництвом банку рішень щодо управління ризиками? 017, 018, 019, 020
9 8 Як ви оцінюєте достатність фінансових, людських ресурсів, ефективність (достатність) програмного забезпечення, що виділило керівництво банку для виконання функцій з питань ПВК/ФТ? 021, 022, 023, 024
10 9 Чи передбачає внутрішньобанківська система управління ризиками ВК/ФТ відповідні механізми для розподілу функцій та уникнення конфлікту інтересів щодо управління ризиками ВК/ФТ? 001, 002
11 Управління інформаційними системами
12 10 Чи встановлюють внутрішні документи банку (політика/процедури/програми) вимоги до інформаційних систем для забезпечення управління ризиками ВК/ФТ? 001, 002, 003
13 11 Чи забезпечує операційна система банку фіксування в профілі конкретного клієнта інформації щодо... 025 - 042
14 12 Чи забезпечує операційна система банку можливість здійснення аналізу вхідної (наявної) інформації для... 043 - 052
15 13 Чи забезпечує операційна система банку генерацію звітів за певний період/на звітну дату щодо інформації про... 053 - 063
16 Управління ризиками
17 14 Чи ефективна діюча в банку система управління ризиками ВК/ФТ, ураховуючи останній затверджений аудиторський висновок служби внутрішнього аудиту банку? 064, 065, 066, 067
18 15 Чи наявний в банку порядок аналізу ризику використання послуг банку для легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму (далі - ризик послуг)? 000, 068, 069, 070
19 16 Зазначте передбачену порядком в банку частоту проведення аналізу ризику послуг 000, 071, 072, 073, 074
20 17 Для проведення оцінки/переоцінки рівня ризику клієнта банком використовуються критерії ризику, що... 076, 077, 078
21 18 Чи розроблені в банку власні критерії високого ризику клієнта? 002, 079, 080, 081, 082
22 19 Моніторинг ризиків клієнтів здійснювався... 000, 083, 084, 085
23 20 Чи брав участь протягом звітного періоду підрозділ фінансового моніторингу та/або комплаєнсу разом із бізнес-підрозділами під час розроблення нових продуктів, послуг, розширення бізнесу, злиття та поглинання, затвердження та оновлення внутрішніх процедур банку з метою визначення потенційних ризиків ВК/ФТ та відповідності їх законодавству з питань ПВК/ФТ? 002, 086, 087, 088, 089
24 Порядок здійснення ідентифікації та вивчення клієнта
25 21 Чи наявні в банку належним чином затверджені політика/процедури прийняття на обслуговування клієнтів, що містять принципи та критерії щодо можливості встановлення/продовження ділових відносин з відповідними клієнтами, проведення разової фінансової операції на значну суму? 000, 090, 091
26 22 Які заходи протягом звітного періоду застосовувалися банком з перевірки відповідності оформлення офіційних документів вимогам законодавства та з перевірки їх чинності/дійсності під час проведення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів? 092, 093, 094, 095, 096
27 23 Яким чином банк забезпечує виявлення факту належності клієнта [або особи, яка діє від його імені, їх кінцевих бенефіціарних власників (контролерів), вигодоодержувачів] до публічних осіб, до осіб, близьких або пов'язаних з публічними особами (далі - публічні та пов'язані з ними особи), до встановлення ділових відносин, відкриття рахунку, проведення разової фінансової операції на значну суму, під час вивчення клієнта, уточнення/додаткового уточнення інформації про клієнта? 000, 083, 084, 085
28 24 Хто саме з керівників банку надає дозвіл на встановлення/продовження ділових відносин з публічними та пов'язаними з ними особами? 097, 098, 099, 100
29 25 Чи розглядався протягом звітного періоду керівником банку обґрунтований висновок щодо наявності потенційних і реально достатніх фінансових можливостей клієнтів - публічних осіб під час надання дозволу на встановлення/продовження ділових відносин з публічними особами? 001, 002
30 26 Чи передбачена банком диференціація порядку вивчення клієнтів залежно від рівня їх ризиків? 001, 002
31 27 Які процедури з метою додаткового та/або поглибленого вивчення клієнтів застосовувалися банком протягом звітного періоду відповідно до виявлених ризиків? 094, 095, 101, 102, 103, 105, 106, 107
32 28 Які процедури перевірки наданої клієнтом інформації щодо наявних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) або факту їх відсутності застосовував банк протягом звітного періоду під час здійснення ідентифікації та вивчення клієнтів? 094, 095, 101, 102, 103, 104
33 29 Чи здійснювалася протягом звітного періоду під час ідентифікації та вивчення клієнтів перевірка клієнтів банку, їх представників (зокрема під час установлення/продовження ділових відносин, проведення разової фінансової операції на значну суму) на наявність осіб у наступних санкційних списках? 076, 077, 108
34 30 Які саме посадові особи банку мають повноваження приймати рішення щодо невстановлення, розірвання ділових відносин з клієнтами, відмови в проведенні фінансової операції? 097, 098, 099, 100
35 31 Чи затверджені в банку процедури, що регламентують процес розірвання ділових відносин з клієнтами? 001, 002
36 32 Чи здійснювалася протягом звітного періоду підрозділом фінансового моніторингу та/або комплаєнсу банку перевірка документів та/або інформації, отриманої від клієнтів щодо їх ідентифікації та вивчення, до встановлення ділових відносин, проведення разової фінансової операції на значну суму та/або під час обслуговування клієнтів? 000, 110, 111
37 Моніторинг та звітування про фінансові операції
38 33 Чи містять внутрішні процедури банку вимоги щодо здійснення аналізу загальної поведінки клієнтів з метою виявлення операцій, що викликають підозру, можуть підлягати фінансовому моніторингу? 001, 002
39 34 Чи наявна в банку система моніторингу та звітування щодо підозрілої діяльності клієнтів банку, у тому числі клієнтів його філій, інших відокремлених підрозділів та дочірніх компаній? 001, 002
40 35 Чи наявні у внутрішніх документах банку порядок здійснення аналізу фінансових операцій клієнта залежно від рівня його ризику? 001, 002
41 36 Яким чином здійснювався моніторинг фінансових операцій клієнтів та аналіз загальної поведінки клієнтів з метою виявлення підозрілих дій? 000, 083, 084, 085
42 37 Банк у програмному забезпеченні використовує налаштування (сценарії/правила/алгоритми) з метою автоматичного виявлення фінансових операцій... 112, 113, 114, 115, 116
43 38 Які підрозділи банку/посадові особи банку здійснювали аналіз виявленої підозрілої діяльності клієнтів/фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану та/або змісту діяльності клієнтів? 097, 098, 099, 117, 118, 119
44 39 Як часто в банку протягом звітного періоду здійснювався подальший контроль за фінансовими операціями з метою виявлення таких, що підлягають фінансовому моніторингу/викликають підозру? 000, 004, 005, 072, 073
45 40 Якщо банк є посередником під час здійснення міжнародних платежів, чи здійснюється перевірка ініціаторів/одержувачів платежів/переказів (контрагентів) стосовно наявності їх у наступних санкційних списках? 002, 076, 077, 108, 109
46 Збереження документів та інформації
47 41 Чи є в банку процедури, що регламентують порядок отримання доступу до збереженої інформації та/або документів, пов'язаної(их) з ПВК/ФТ, та її (їх) збереження? 000, 120, 121
48 42 Який у банку встановлений термін зберігання документів та інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта, його фінансових операцій, звітів про підозрілі фінансові операції/діяльність? 122, 123, 124, 125
49 43 Яким чином зберігається інформація: у паперовому вигляді, в електронному вигляді; у приміщенні банку або у зовнішніх зберігачів? 126, 127, 128, 129
50 44 Чи наявні в банку вимоги щодо збереженої інформації, зокрема, що вона має бути вичерпною, детальною та зберігатися з можливістю відновлення інформації про фінансові операції? 001, 002
51 45 Зазначте час, протягом якого можливо отримати інформацію та/або документи щодо конкретного клієнта (його фінансових операцій), якщо з часу завершення фінансової операції, завершення ділових відносин з клієнтом, завершення операції минуло п'ять років 000, 130, 131, 132, 133
52 Внутрішній та зовнішній аудити
53 46 Яка періодичність проведення в банку внутрішніх аудиторських перевірок з питань дотримання вимог законодавства з питань ПВК/ФТ? 000, 074, 134, 135
54 47 Чи здійснював протягом звітного періоду підрозділ внутрішнього аудиту перевірку ефективності дій банку щодо клієнтів з високим ризиком для попередження, обмеження та/або зниження його до прийнятного рівня? 001, 002
55 48 Чи здійснював протягом звітного періоду підрозділ внутрішнього аудиту банку перевірки якості навчальних програм та чи оцінював їх ефективність? 001, 002
56 49 Чи наявні в останньому звіті підрозділу внутрішнього аудиту зафіксовані факти порушень? 137, 138, 139, 140
57 50 Чи наявні в останньому звіті підрозділу внутрішнього аудиту будь-які рекомендації? 141, 142, 143, 144
58 51 Чи включала остання перевірка банку, яку здійснювали зовнішні аудитори, аналіз внутрішньобанківської системи управління ризиками ВК/ФТ? 001, 002
59 52 Якщо так, чи були зафіксовані факти порушень? 137, 138, 139, 140
60 53 Якщо так, чи були надані будь-які рекомендації? 141, 142, 143, 144
61 Комплаєнс
62 54 Визначте підстави для внесення змін/затвердження нових редакцій внутрішніх документів банку протягом звітного періоду 145, 146, 147, 148, 149, 150, 151
63 55 Як часто протягом звітного періоду здійснювався перегляд внутрішніх документів? 000, 152, 153, 154, 155
64 56 Чи наявний у банку механізм відстеження змін у законодавстві з питань ПВК/ФТ з метою їх впровадження у внутрішні документи? 156, 157, 158, 159
65 57 Скільки разів за звітний період у банку змінювався відповідальний працівник або особа, на яку покладались обов'язки відповідального працівника банку (у разі відсутності затвердженого Національним банком України відповідального працівника)? 160, 161, 162, 163
66 58 Чи підпорядковані відповідальному працівникові банку інші напрями діяльності банку, крім підрозділу з питань фінансового моніторингу? 164, 165, 166, 167
67 59 Яка частка робочого часу відповідального працівника, який він приділяє питанням ПВК/ФТ, у загальному обсязі робочого часу (відповідь надається у відсотках)? 168, 169, 170, 171
68 60 Як часто відповідальним працівником або працівником банку, уповноваженим відповідальним працівником, протягом звітного періоду здійснювалися перевірки підрозділів банку та його працівників щодо виконання ними внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу? 000, 161, 136, 162, 163
69 61 Чи передбачена в банку відповідальність працівників банку в разі невиконання/неналежного виконання ними своїх посадових обов'язків у сфері ПВК/ФТ? 001, 002
70 62 Чи наявні випадки притягнення протягом звітного періоду працівників банку до відповідальності відповідно до внутрішніх процедур банку? 001, 002
71 Навчання та підбір персоналу
72 63 Чи передбачає внутрішня кадрова політика банку здійснення контролю за діловою репутацією працівників банку протягом усього часу їх перебування на посадах? 172, 173, 174
73 64 Чи проходили протягом звітного періоду працівники, які приймалися на роботу до банку, навчання з питань ПВК/ФТ до моменту початку виконання ними посадових обов'язків? 001, 002
74 65 Як ви оцінюєте ефективність реалізації в банку програми навчання та підвищення кваліфікації працівників банку з питань ПВК/ФТ (у межах їх компетенцій)? 175, 176, 177, 178
75 66 Зазначте, за якими напрямами в банку розроблені та впроваджені спеціальні навчальні програми з питань ПВК/ФТ (з урахуванням посадових обов'язків працівників) 179, 180, 181, 182, 183, 184, 185, 186
76 67 У яких формах протягом звітного періоду проводилося навчання з питань ПВК/ФТ? 187, 188, 189, 190, 191
77 68 Як часто протягом звітного періоду проходили навчання з питань ПВК/ФТ працівники підрозділів фронт-офіса, бек-офіса та інших підрозділів? 000, 072, 073, 074, 075
78 69 Який відсоток працівників банку протягом звітного періоду брав участь у навчанні з питань ПВК/ФТ? 168, 169, 170, 171
79 70 Чи брали участь у таких навчаннях керівник та члени виконавчого органу банку (крім відповідального працівника банку) протягом звітного періоду? 001, 002
80 71 Чи передбачено програмою навчання з питань ПВК/ФТ проведення тестування працівників з фіксуванням результатів такого тестування? 000, 192, 193, 194, 195
____________
* Відповідно до каталогу відповідей.
"___" ____________ 20__ року Голова правління __________
(підпис)
____________________________ Відповідальний працівник банку __________
(прізвище виконавця, (підпис)
номер телефону)
Каталог відповідей
Таблиця 2
№ з/п Код Варіанти відповідей До яких питань застосовується
1 2 3 4
1 000 Не проводився(лася)/(лися)
не здійснювався(лася)/(лися)
не передбачено/немає/неможливо		 4, 5, 15, 16, 19, 21, 23, 32, 36, 39, 41, 45, 46, 55, 60, 68, 71
2 001 Так 2, 3, 9, 10, 25, 26, 31, 33, 34, 35, 44, 47, 48, 51, 61, 62, 64, 70
3 002 Ні 2, 3, 9, 10, 18, 20, 25, 26, 31, 33, 34, 35, 40, 44, 47, 48, 51, 61, 62, 64, 70
4 003 Частково 10
5 004 Частіше ніж один раз на місяць 4, 5, 39
6 005 Один раз на місяць 4, 5, 39
7 006 Рідше одного разу на місяць 4, 5
8 007 Забезпечує функціонування системи внутрішнього контролю банку та здійснення контролю за її ефективністю 1
9 008 Затверджує політику, стратегію банку з питань ПВК/ФТ 1
10 009 Здійснює контроль за ефективністю функціонування системи управління ризиками ВК/ФТ 1
11 010 Розглядає зауваження та/або рекомендації Національного банку України, підрозділу внутрішнього аудиту банку, зовнішніх аудиторів з питань організації системи внутрішнього контролю, зокрема з питань ПВК/ФТ, та здійснює контроль за усуненням виявлених порушень і недоліків 1
12 011 Розглядає, затверджує та контролює політику, яка визначає рівень і типи ризиків, які банк готовий узяти на себе під час своєї діяльності, з метою ефективного управління ризиками та досягнення його стратегічних цілей та бізнес-плану 1
13 012 Затверджує та контролює виконання політики компенсацій та відшкодувань у банку, яка визначає систему мотивації, зокрема для бізнес підрозділів банку, ураховуючи ризики ВК/ФТ "клієнтського портфеля" 1
14 013 Керівництво банку завжди брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ 6
15 014 Керівництво банку брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ у більшості випадків 6
16 015 Керівництво банку рідко брало до уваги наявні ризики ВК/ФТ 6
17 016 Керівництво банку приймало відповідні рішення, не враховуючи наявні ризики ВК/ФТ 6
18 017 Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками завжди, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ 7
19 018 Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ у більшості випадків 7
20 019 Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками рідко, ураховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ 7
21 020 Керівництво банку приймало рішення щодо управління ризиками, не враховуючи зміни в рівнях ризику ВК/ФТ 7
22 021 Наявний ресурсний потенціал є оптимальним 8
23 022 Наявний ресурсний потенціал забезпечує стабільне виконання функції з питань ПВК/ФТ 8
24 023 Наявний ресурсний потенціал у більшій мірі дає змогу виконувати функції з питань ПВК/ФТ 8
25 024 Наявний ресурсний потенціал не забезпечує належне виконання функції з питань ПВК/ФТ 8
26 025 Фактів установлення, завершення, розірвання відносин з клієнтом 11
27 026 Випадків невстановлення або розірвання відносин з клієнтом на підставі вимог законодавства з питань фінансового моніторингу 11
28 027 Даних, отриманих за результатами здійснення ідентифікації, вивчення клієнта/представників клієнта 11
29 028 Відомостей, отриманих за результатами уточнення даних щодо ідентифікації та вивчення клієнта 11
30 029 Даних, отриманих за результатами поглибленої перевірки клієнта 11
31 030 Виявлення факту належності клієнта/представників клієнта/кінцевих бенефіціарних власників клієнта до публічних та пов'язаних з ними осіб 11
32 031 Факту належності клієнта до неприбуткової організації 11
33 032 Результатів проведення оцінки/переоцінки рівнів ризиків клієнта 11
34 033 Результатів оцінки/уточнення оцінки фінансового стану клієнта 11
35 034 Результатів проведення оцінки/переоцінки репутації клієнта 11
36 035 Випадків, коли немає інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнта 11
37 036 Результатів аналізу відповідності фінансових операцій клієнта його фінансовому стану та/або змісту діяльності 11
38 037 Фактів відмови в проведенні фінансових операцій клієнта, зупинення фінансових операцій 11
39 038 Фактів виникнення сумнівів у достовірності чи повноті наданої клієнтом інформації 11
40 039 Фактів того, що фінансові операції клієнта піддягали фінансовому моніторингу 11
41 040 Фактів отримання запитів від Спеціально уповноваженого органу (далі - СУО) стосовно клієнта/його фінансових операцій 11
42 041 Фактів отримання файлів-рішень від СУО стосовно фінансових операцій клієнта 11
43 042 Фактів отримання запитів від правоохоронних органів стосовно клієнта 11
44 043 Автоматичної оцінки/переоцінки рівнів ризиків клієнтів 12
45 044 Автоматичної оцінки/уточнення оцінки фінансового стану клієнтів 12
46 045 Автоматичної оцінки/переоцінки репутації клієнтів 12
47 046 Інформування щодо закінчення строку (припинення) дії поданих клієнтами документів 12
48 047 Інформування про настання термінів уточнення інформації щодо ідентифікації та вивчення клієнтів 12
49 048 Перевірки клієнтів за наявними в банку базами даних, доступ до яких банк має відповідно до укладених угод та/або групової політики, що містять інформацію щодо відповідних ризиків, а також з використанням інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою) 12
50 049 Автоматичного виявлення фінансових операцій, що піддягають обов'язковому фінансовому моніторингу 12
51 050 Здійснення аналізу фінансових операцій клієнта, що дає змогу визначити його незвичну та/або підозрілу діяльність 12
52 051 Інформування в разі здійснення незвичної та/або підозрілої операції клієнта 12
53 052 Здійснення аналізу відповідності фінансових операцій клієнтів фінансовому стану та/або змісту діяльності 12
54 053 Осіб, з якими не були встановлені, або клієнтів, з якими були розірвані ділові відносини на підставі вимог законодавства з питань фінансового моніторингу 13
55 054 Клієнтів/представників клієнтів/кінцевих бенефіціарних власників клієнтів, які належать до публічних та пов'язаних з ними осіб 13
56 055 Кількість клієнтів у розрізі встановлених їм рівнів ризику 13
57 056 Кількість клієнтів у розрізі визначених категорій фінансового стану 13
58 057 Кількість клієнтів у розрізі визначених категорій репутації клієнтів 13
59 058 Клієнтів, яким було відмовлено в проведенні фінансових операцій, зупинено фінансові операції 13
60 059 Фінансові операції, що підлягали фінансовому моніторингу 13
61 060 Результати здійснення аналізу фінансових операцій клієнтів, щодо яких виникала підозра 13
62 061 Результати здійснення аналізу щодо відповідності фінансових операцій клієнтів їх фінансовому стану та/або змісту діяльності 13
63 062 Результати оцінки ризику використання послуг банку 13
64 063 Клієнтів, які є в санкційних списках, що використовує банк 13
65 064 Оптимально ефективна, фактів невідповідності (недостатності) заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ, не встановлено 14
66 065 Достатньо ефективна, установлені незначні недоліки щодо заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ 14
67 066 Майже ефективна, водночас зроблені висновки про недостатність заходів, що вживає банк у сфері управління ризиками ВК/ФТ 14
68 067 Неефективна, зроблені висновки про невідповідність заходів, що вживає банк, наявним ризикам ВК/ФТ 14
69 068 У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, який охоплює всі послуги, які банк надає клієнтам, та іншу діяльність, що здійснює банк 15
70 069 У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, який охоплює всі послуги, які банк надає клієнтам 15
71 070 У банку наявний порядок аналізу ризику послуг, але він охоплює не всі послуги, які банк надає клієнтам 15
72 071 Частіше ніж один раз на три місяці 16
73 072 Не рідше одного разу на три місяці 16, 39, 68
74 073 Не рідше одного разу на шість місяців 16, 39, 68
75 074 Не рідше одного разу на рік 16, 46, 68
76 075 Навчання заплановані в наступному періоді 68
77 076 Установлені(их) законодавством України 17, 29, 40
78 077 Установлені(их) груповою політикою/вимогами 17, 29, 40
79 078 Розроблені банком самостійно (додатково до тих, що встановлені законодавством) 17
80 079 Так, за географічним розташуванням 18
81 080 Так, за типом клієнта 18
82 081 Так, за видом товарів і послуг, що надаються 18
83 082 Так, за типом каналів надання банком послуг 18
84 083 Із застосуванням засобів автоматизації, а також працівниками банку шляхом здійснення аналізу наявності відповідних критеріїв 19, 23, 36
85 084 Із застосуванням засобів автоматизації 19, 23, 36
86 085 Працівниками банку шляхом здійснення аналізу наявності відповідних критеріїв 19, 23, 36
87 086 Брав участь у всіх випадках розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань протягом усього процесу 20
88 087 Брав участь тільки на стадії затвердження у всіх випадках розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань 20
89 088 Брав участь у більшості випадків розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань протягом усього процесу 20
90 089 Брав участь тільки на стадії затвердження у більшості випадків розроблення нових продуктів, послуг, внутрішніх процедур, розширення бізнесу, злиття та поглинань 20
91 090 Так, у банку наявні відповідні політика/процедури, які враховують законодавчі вимоги та специфіку діяльності банку 21
92 091 Так, у банку наявні відповідні політика/процедури, які враховують тільки законодавчі вимоги 21
93 092 У банку розроблено внутрішні документи, що регламентують порядок здійснення перевірки відповідності оформлення офіційних документів вимогам законодавства 22
94 093 Протягом звітного періоду використовувався доступ до інформаційно-довідкової системи втрачених паспортів Міністерства внутрішніх справ України, у тому числі за допомогою Українського бюро кредитних історій 22
95 094 Протягом звітного періоду надсилались запити до органів державної влади України, державних реєстраторів 22, 27, 28
96 095 Протягом звітного періоду надсилались запити до банків, інших юридичних осіб 22, 27, 28
97 096 Здійснювались інші заходи 22
98 097 Керівник виконавчого органу банку 24, 30, 38
99 098 Відповідальний працівник банку 24, 30, 38
100 099 Особа, уповноважена керівником банку або відповідальним працівником банку 24, 30, 38
101 100 Керівник відокремленого підрозділу банку 24, 30
102 101 Протягом звітного періоду надсилались запити до відповідних органів іноземних держав 27, 28
103 102 Протягом звітного періоду здійснювався пошук публічної (відкритої) інформації 27, 28
104 103 Протягом звітного періоду використовувалися бази даних (зокрема World-Check, LexisNexis, Factiva, Dow Jones тощо) 27, 28
105 104 Пошук відомостей у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань 28
106 105 Протягом звітного періоду отримувалися додаткові документи, у тому числі офіційні документи 27
107 106 Протягом звітного періоду з'ясовувалися джерела походження коштів (активів) 27
108 107 Протягом звітного періоду здійснювався ретельний аналіз фінансових операцій 27
109 108 Затверджених відповідними іноземними органами [зокрема ООН, Європейського Союзу, Управління з контролю за іноземними активами (OFAC)] 29, 40
110 109 Здійснюється перевірка платежів щодо порушень умов торгових, фінансових ембарго 40
111 110 Перевірка здійснювалася в разі потреби 32
112 111 Перевірка здійснювалася тільки за певними категоріями клієнтів 32
113 112 Що можуть стосуватися або призначатися для фінансування тероризму чи фінансування розповсюдження зброї масового знищення 37
114 113 Що можуть підлягати обов'язковому фінансовому моніторингу 37
115 114 Що можуть підлягати внутрішньому фінансовому моніторингу та/або бути пов'язані із злочином, визначеним Кримінальним кодексом України 37
116 115 Що можуть мати ознаки здійснення ризикової діяльності 37
117 116 Що не відповідають фінансовому стану (оцінці фінансового стану) та/або змісту діяльності клієнта 37
118 117 Підрозділи фронт-офіса 38
119 118 Підрозділи бек-офіса 38
120 119 Підрозділ фінансового моніторингу та/або комплаєнсу 38
121 120 Так, процедури передбачають порядок отримання доступу до збереженої інформації та/або документів, у тому числі переданої(их) в архів, порядок її (їх) збереження 41
122 121 Так, процедури передбачають порядок отримання доступу до збереженої інформації та/або документів, її (їх) збереження 41
123 122 Перелічена інформація зберігається сім або більше років 42
124 123 Перелічена інформація зберігається від п'яти до семи років 42
125 124 Перелічена інформація зберігається п'ять років 42
126 125 Перелічена інформація зберігається менше п'яти років 42
127 126 Інформація зберігається в електронному вигляді з одночасним збереженням паперових носіїв у приміщенні банку (або тільки в електронному вигляді) 43
128 127 Інформація зберігається в електронному вигляді з одночасним збереженням паперових носіїв у зберігача 43
129 128 Інформація зберігається в первісному вигляді в приміщенні банку або у зберігача 43
130 129 Інформація частково/повністю втрачена 43
131 130 Протягом дня 45
132 131 Протягом трьох днів 45
133 132 Протягом п'яти днів 45
134 133 Більше ніж п'ять днів 45
135 134 За необхідністю, але не рідше одного разу на рік 46
136 135 Частіше ніж один раз на рік 46
137 136 Такі перевірки заплановані у наступному періоді 60
138 137 Фактів порушень не зафіксовано 49, 52
139 138 Вимог законодавства з питань ПВК/ФТ 49, 52
140 139 Вимог законодавства в частині здійснення ризикової діяльності 49, 52
141 140 Вимог законодавства з питань ПВК/ФТ та в частині здійснення ризикової діяльності 49, 52
142 141 Рекомендації не надавалися 50, 53
143 142 Наявні рекомендації з питань дотримання вимог законодавства з питань ПВК/ФТ 50, 53
144 143 Наявні рекомендації щодо підвищення ефективності функціонування системи управління ризиками ВК/ФТ 50, 53
145 144 Наявні рекомендації щодо розірвання ділових відносин з клієнтами 50, 53
146 145 Зміни законодавства України з питань ПВК/ФТ 54
147 146 Зміни в груповій політиці 54
148 147 Зміни у внутрішньобанківських процесах 54
149 148 Упровадження нових продуктів 54
150 149 Установлення банком подій, що можуть вплинути на ризики ВК/ФТ 54
151 150 Результати перевірок Національного банку України 54
152 151 Результати перевірок внутрішнього аудиту 54
153 152 Один раз за звітний період 55
154 153 Два рази за звітний період 55
155 154 Три рази за звітний період 55
156 155 Чотири та більше разів за звітний період 55
157 156 У банку проводиться моніторинг змін законодавства України, внутрішні документи приводяться відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО 56
158 157 У банку проводиться моніторинг змін законодавства України, внутрішні документи приводяться відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО. Однак є деякі недоліки в цьому процесі, які виявлені та усунені/усуваються 56
159 158 У банку проводиться моніторинг змін законодавства України. Однак були виявлені недоліки під час приведення внутрішніх документів у відповідність до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО, які на сьогодні ще не усунені 56
160 159 Моніторинг змін законодавства України та приведення внутрішніх документів у відповідність до вимог нормативно-правових актів Національного банку України та СУО є неефективним 56
161 160 Такі зміни за звітний період не відбувалися 57
162 161 один раз 57, 60
163 162 два рази 57, 60
164 163 Більше двох разів 57, 60
165 164 Очолює виключно структурний підрозділ банку з питань фінансового моніторингу 58
166 165 Підпорядковані структурні підрозділи фронт-офіса 58
167 166 Підпорядковані структурні підрозділи бек-офіса 58
168 167 Підпорядковані інші структурні підрозділи 58
169 168 Від 76 % до 100 % 59, 69
170 169 Від 50 % до 75 % 59, 69
171 170 Від 25 % до 49 % 59, 69
172 171 До 24 % включно 59, 69
173 172 Здійснюється контроль за належним рівнем професійних здібностей 63
174 173 Здійснюється контроль за наявністю/відсутністю судимості 63
175 174 Здійснюється контроль з точки зору ділової практики, професійної етики, порядності, професійних та управлінських здібностей 63
176 175 Для навчання виділяються достатні ресурси. Навчання відповідає рівню посад та відповідальності 65
177 176 Для навчання виділяються достатні ресурси. Однак необхідні незначні зміни для поліпшення цього процесу 65
178 177 Деякі питання ПВК/ФТ не покриті цим навчанням. Необхідні значні зміни для поліпшення цього процесу 65
179 178 Несистематичне проведення навчань з питань ПВК/ФТ, які не покривають важливі питання 65
180 179 Ідентифікація, верифікація та вивчення клієнтів/представників клієнтів/осіб, від імені або за дорученням яких проводяться фінансові операції 66
181 180 Аналіз та виявлення фінансових операцій, що піддягають фінансовому моніторингу 66
182 181 Управління ризиками ВК/ФТ 66
183 182 Порядок зупинення, поновлення фінансових операцій, відмова в проведенні фінансових операцій 66
184 183 Аналіз відповідності фінансової(их) операції(ій) фінансовому стану та/або змісту діяльності клієнта 66
185 184 Здійснення поглибленої перевірки клієнта 66
186 185 Установлення факту належності клієнтів/представників клієнтів/кінцевих бенефіціарних власників (контролерів)/вигодоодержувачів до публічних та пов'язаних з ними осіб 66
187 186 Установлення кінцевого бенефіціарного власника (контролера) клієнта, вигодоодержувача за фінансовою операцією 66
188 187 Лекції, семінари 67
189 188 Тренінги та практичні заняття 67
190 189 Електронні курси 67
191 190 Вебінари 67
192 191 Участь у зовнішніх семінарах, тренінгах 67
193 192 Передбачено тестування з фіксуванням результатів 71
194 193 Передбачено тестування тільки після проведення навчання з фіксуванням результатів 71
195 194 Передбачено тестування без фіксування результатів 71
196 195 Передбачено тестування тільки після проведення навчання без фіксування результатів 71

................
Перейти до повного тексту