Відповідно до статей 7, 15, 55, 56 Закону України "Про Національний банк України" , статті 63 Закону України "Про банки і банківську діяльність" , з метою забезпечення реалізації вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 червня 2015 року № 417 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту фінансового моніторингу (Ігор БEРЕЗА) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Катерину РОЖКОВУ.

4. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. У пункті 2 розділу І:

1) після підпункту 10 доповнити пункт новим підпунктом 10-1 такого змісту:

"10-1) компанія-оболонка - юридична особа-нерезидент, яка не здійснює фактичної господарської діяльності в країні реєстрації (відсутні достатні активи та/або працівники для здійснення відповідного виду господарської діяльності) та/або структура власності якої не дозволяє встановити реальних кінцевих бенефіціарних власників (контролерів);";

2) перше речення підпункту 36 після слів "ідентифікація", "ідентифікації" доповнити відповідно словами "та верифікація", "та верифікації".

2. У розділі V:

1) після пункту 54 доповнити розділ новим пунктом 54-1 такого змісту:

"54-1. Банк зобов’язаний визначити та встановити умовами договорів про надання послуг порядок закриття рахунку клієнта банку на вимогу банку у випадках, передбачених статтею 10 Закону та статтею 64 Закону про банки.";

2) у пункті 55:

в абзаці другому підпункту 3 цифри та слова "2 та 3 цього пункту" замінити цифрами та словами "1-3 пункту 55 розділу V цього Положення,";

абзац п’ятнадцятий після слова "ідентифікації" доповнити словами "та верифікації";

3) у пункті 69:

абзац перший після слова "ідентифікації," доповнити словами "верифікації та";

в абзаці другому слова "іншими документами" замінити словами "інформацією, одержаною від клієнта (представника клієнта) та засвідченою ним, а також із інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою)";

4) після пункту 71 доповнити розділ трьома новими пунктами 71-1 - 71-3 такого змісту:

"71-1. Банк із метою недопущення використання своїх послуг для відмивання доходів, одержаних злочинних шляхом в Україні та за її межами з використанням компаній-оболонок, та підтвердження того, що юридична особа-нерезидент не є компанією-оболонкою, зобов’язаний із урахуванням ризик-орієнтованих підходів проаналізувати документи та/або інформацію:

1) що роз'яснюють(є) суть господарської діяльності юридичної особи - нерезидента;

2) про фінансову звітність, що підтверджена незалежним зовнішнім аудитом, яка розкриває суть та зміст фінансових операцій, що здійснюються клієнтом - юридичною особою-нерезидентом та дозволяє встановити відповідність прибутку (доходу)/обороту його господарській діяльності;