Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", з урахуванням Порядку та критеріїв визначення підприємств, установ і організацій, які є критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період, затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 27 січня 2023 року № 76, з метою забезпечення стабільності фінансової системи, безперервності надання фінансових, платіжних послуг, послуг із оброблення та зберігання готівки та інших послуг в особливий період Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про порядок визначення Національним банком України юридичних осіб, що є критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період, що додається.

2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Катерину Рожкову.

3. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. Це Положення визначає процедуру прийняття Національним банком України (далі - Національний банк) рішень щодо визначення юридичних осіб критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період та встановлює критерії, за якими здійснюється визначення юридичних осіб, що мають важливе значення для галузі національної економіки чи задоволення потреб територіальної громади, у межах повноважень Національного банку з урахуванням Критеріїв та порядку, за якими здійснюється визначення підприємств, установ та організацій, які є критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період, а також критично важливими для забезпечення потреб Збройних Сил, інших військових формувань в особливий період, затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 27 січня 2023 року № 76 (у редакції постанови Кабінету Міністрів України від 05 червня 2024 року № 650) (зі змінами) (далі - Порядок).

2. Національний банк приймає рішення про визначення критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період згідно з Порядком стосовно таких юридичних осіб (далі - установи):

1) банків;

2) небанківських фінансових установ та юридичних осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк;

3) небанківських надавачів платіжних послуг, визначених Законом України "Про платіжні послуги", операторів платіжних систем, технологічних операторів платіжних послуг, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких/оверсайт платіжної інфраструктури щодо яких здійснює Національний банк (далі - учасники платіжного ринку);

4) юридичних осіб, які отримали ліцензію Національного банку на здійснення операцій з готівкою;

5) єдиного об’єднання страховиків, які здійснюють страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, що здійснюється відповідно до Закону України "Про обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів", за шкоду, заподіяну третім особам;

6) юридичних осіб, які надають послуги системно важливим банкам, що є допоміжними до платіжних послуг, і їхня діяльність безпосередньо пов'язана з обслуговуванням банківських автоматів, платіжних терміналів, виконанням міжбанківських платіжних операцій або надають послуги супроводження програмного забезпечення автоматизованих банківських систем (покращення, виправлення помилок, надання консультацій щодо налаштування і експлуатації), яке використовується в системно важливих банках для виконання міжбанківських платіжних операцій у системі електронних платежів Національного банку;

7) бюро кредитних історій.

3. Установи, зазначені в підпунктах 1-5, 7 пункту 2 цього Положення, що відповідають трьом або більше критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку, звертаються до Національного банку для підтвердження відповідності установи критеріям та визначення установи критично важливою для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період (далі критично важлива установа) і надають відповідні підтвердні документи та інформацію, наведені в пунктах 2 та 5 Порядку .

4. Установа, зазначена в підпункті 6 пункту 2 цього Положення, що відповідає трьом або більше критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку , звертається до системно важливого банку, який перевіряє надані документи та підтверджує (за наявності підстав) виконання цією установою критерію, наведеного в підпункті 7 пункту 1 додатка до цього Положення, шляхом оформлення листа, який надсилається зазначеній установі.

Установа, зазначена в підпункті 6 пункту 2 цього Положення, надає такий лист із відповідним підтвердженням, оформлений системно важливим банком, разом з іншими документами під час звернення до Національного банку відповідно до пункту 5 Порядку .

Системно важливий банк, до якого зверталась установа, зазначена в підпункті 6 пункту 2 цього Положення, додатково надсилає окреме повідомлення на адресу Національного банку щодо підтвердження чи непідтвердження виконання цією установою критерію, наведеного в підпункті 7 пункту 1 додатка до цього Положення (з відповідним обгрунтуванням), не пізніше наступного робочого дня після надсилання листа зазначеній установі.

5. Національний банк за результатами розгляду звернення установи з урахуванням Порядку приймає рішення про:

1) відповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку, та визначення установи критично важливою за наявності підстав, наведених у пункті 3 Порядку;

2) невідповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку, та/або відсутність підстав, що наведені в пункті 3 Порядку;

3) підтвердження статусу критично важливої установи не рідше ніж один раз на рік згідно з пунктом 8 Порядку;

4) позбавлення установи статусу критично важливої в разі отримання інформації про невідповідність установи критеріям, зазначеним у пункті 2 Порядку, та/або відсутність підстав, що наведені в пункті 3 Порядку.

6. Критерії, за якими здійснюється визначення установи, що має важливе значення для галузі національної економіки чи задоволення потреб територіальної громади, з метою підтвердження відповідності критерію, зазначеному в підпункті 4 пункту 2 Порядку , встановлені в додатку до цього Положення.

7. Установи, зазначені в підпунктах 2-5 пункту 1 додатка до цього Положення, не можуть бути визначені такими, що мають важливе значення для галузі національної економіки чи задоволення потреб територіальної громади, за умови відповідності хоча б одному з таких критеріїв:

1) Національним банком виявлено невідповідність структури власності установи вимогам, визначеним у розділі ІІІ Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30 , та/або структура власності установи визнана Національним банком непрозорою, або Національним банком прийнято рішення про відмову у визнанні структури власності установи прозорою;

визнання ділової репутації установи, її власників істотної участі та/або керівників, головного бухгалтера, ключових осіб, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки небездоганною;

невідповідність керівника, ключової особи, головного бухгалтера, керівника підрозділу інкасації, керівника підрозділу з оброблення та зберігання готівки та/або власників істотної участі установи вимогам щодо ділової репутації;