Відповідно до статей 6, 7 Закону України "Про Національний банк України" та у зв'язку з набранням чинності Законами України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України у зв'язку з прийняттям Закону України "Про банки і банківську діяльність" та "Про внесення змін до Закону України "Про професійні спілки, їх права та гарантії діяльності" Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Інструкції про порядок відкриття та використання рахунків у національній та іноземній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 18.12.98 N 527 і зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24.12.98 за N 819/3259 (зі змінами), що додаються.

2. Департаменту платіжних систем (В.М.Кравець) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести ці Зміни до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків для керівництва і використання в роботі, а банкам - до відома клієнтів.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на територіальні управління Національного банку України.

4. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

1. У розділі 1 "Загальні положення":

1.1. Пункт 1.5 доповнити абзацами такого змісту:

"Фізичні особи-нерезиденти можуть відкривати рахунки в національній та іноземній валюті на території України за умови надання нотаріально засвідченої копії легалізованого дозволу центрального банку іноземної держави, громадянином якої є фізична особа, якщо це передбачено угодами, укладеними між Національним банком України та центральними банками іноземних держав.

У разі відкриття рахунків фізичним особам-нерезидентам, які тимчасово прибули в Україну з метою навчання, стажування, лікування, оздоровлення, у відрядження або в приватних справах, договори між банком та цими особами укладаються виключно на термін їх перебування в Україні. Після закінчення терміну перебування в Україні фізичної особи-нерезидента банк закриває рахунок у порядку, передбаченому умовами договору".

1.2. У пункті 1.8:

після абзацу першого доповнити абзацами такого змісту:

"Підставою для відкриття рахунків фізичним особам є:

а) для громадян України, які:

постійно проживають в Україні - паспорт громадянина України, для неповнолітніх, яким не виповнилося 16 років - свідоцтво про народження;

постійно проживають за кордоном - паспорт громадянина України для виїзду за кордон, службовий або дипломатичний паспорт України;

б) для іноземних громадян, які:

постійно проживають в Україні - паспортний документ з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання 1;

тимчасово перебувають в Україні - паспортний документ (для громадян держав, з якими укладено міжнародні договори на взаємні безвізові поїздки), паспортний документ за наявності відповідної візи, паспортний документ з відміткою про наявність дозволу на працевлаштування 2 або відміткою про навчання 3. Крім того, паспортні документи цих громадян мають бути зареєстровані в пункті пропуску через державний кордон України (проставляється відмітка "В'їзд") та органах внутрішніх справ (проставляється відповідний штамп 4 у разі продовження терміну перебування в Україні) у порядку, установленому Правилами в'їзду іноземців в Україну, їх виїзду з України і транзитного проїзду через її територію, затвердженими постановою Кабінету Міністрів України від 29.12.95 N 1074;

1. Ця відмітка має відповідати додатку 1 до Правил в'їзду іноземців в Україну, їх виїзду з України і транзитного проїзду через її територію, затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 29.12.95 N 1074.

2. Ця відмітка має відповідати додатку 2 до Правил в'їзду іноземців в Україну, їх виїзду з України і транзитного проїзду через її територію, затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 29.12.95 N 1074.

3. Ця відмітка має відповідати додатку 3 до Правил в'їзду іноземців в Україну, їх виїзду з України і транзитного проїзду через її територію, затверджених постановою Кабінету Міністрів України від 29.12.95 N 1074.

4. Штамп має відповідати зразкам, наведеним у додатках 1, 2 до Інструкції про порядок розгляду питань щодо продовження строку перебування в Україні іноземців та осіб без громадянства, затвердженої наказом Міністерства внутрішніх справ України від 19.11.99 N 887 (зареєстрований в Міністерстві юстиції України 06.12.99 за N 837/4130).

в) для осіб без громадянства - посвідчення особи без громадянства;

г) для біженців - посвідчення біженця.

Далі в тексті цієї Інструкції вищезазначені документи (для відкриття рахунків фізичним особам) - це паспорт або документ, що його замінює".

У зв'язку з цим абзаци другий - десятий уважати відповідно абзацами дванадцятим - двадцятим;

в абзаці третьому слова "де є запис про дитину" виключити;

абзац п'ятий доповнити другим реченням такого змісту: "У разі відкриття рахунку іноземному громадянину додатково знімаються копії сторінок його паспортного документа з відповідними відмітками, що підтверджують законність його перебування на території України".

2. У розділі 2 "Відкриття банками рахунків у національній валюті":

2.1. Пункт 2.1.2 викласти в такій редакції:

"2.1.2. Вкладні (депозитні) рахунки відкриваються підприємствам, їх відокремленим підрозділам, фізичним особам на підставі укладеного депозитного договору між власником рахунку та установою банку на визначений у договорі строк.

Установи банків відкривають вкладні (депозитні) рахунки підприємствам та їх відокремленим підрозділам за умови подання ними таких документів:

копії документа, що підтверджує взяття підприємства або його відокремленого підрозділу на облік відповідним органом державної податкової служби, засвідченої тим органом, який видав документ, нотаріально або уповноваженим працівником банку;

копії документа про повідомлення органів Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України щодо намірів платника страхових внесків відкрити відповідні рахунки (подається, якщо підприємство або його відокремлений підрозділ використовують найману працю);

копії довідки про внесення підприємства або його відокремленого підрозділу до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, засвідченої нотаріально або органом, який видав довідку, або уповноваженим працівником банку;

картки із зразками підписів та відбитком печатки, засвідченої нотаріально або організацією, якій підпорядковується підприємство (вимагається, якщо клієнт не має в цій установі банку поточного рахунку і в депозитному договорі передбачено перерахування коштів після закінчення строку зберігання з використанням платіжного доручення).

Кошти на вкладні (депозитні) рахунки підприємств та їх відокремлених підрозділів перераховуються з поточного рахунку і після закінчення строку зберігання повертаються на поточний рахунок. Проведення розрахункових операцій та видача коштів готівкою з вкладного (депозитного) рахунку підприємства або його відокремленого підрозділу забороняється.