Відповідно до пункту 29 статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статті 41 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про порядок проведення перевірок щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні (далі - Положення), що додається.

2. Унести до пункту 4.2 глави 4 Положення про порядок накладення адміністративних штрафів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2001 року № 563, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 25 січня 2002 року за № 62/6350 (зі змінами), такі зміни:

доповнити абзац перший новим підпунктом такого змісту:

"є) керівник робочої групи, який здійснює перевірку щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем та систем розрахунків вимог законодавства України, яке регулює діяльність платіжних систем та переказ коштів в Україні";

в абзаці другому літеру "е" замінити літерою "є".

3. Генеральному департаменту інформаційних технологій та платіжних систем (Синявська Н.Б.):

забезпечити організацію та проведення перевірок об’єктів нагляду (оверсайта) відповідно до вимог Положення.

Строки здійснення перевірок об’єктів нагляду (оверсайта), які відповідно до законодавства України в Національному банку України узгодили правила платіжної системи або зареєстрували договори про членство/участь у міжнародних платіжних системах до набрання чинності цією постановою, установлюються окремим рішенням Національного банку України з урахуванням підстав, що визначені Положенням;

після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома платіжних організацій платіжних систем, створених резидентами, членів/учасників платіжних систем, операторів послуг платіжної інфраструктури.

4. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.

5. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

1. Це Положення розроблено відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статті 41 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк), з метою встановлення порядку організації та проведення Національним банком виїзних перевірок щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем та систем розрахунків (далі - платіжні системи) вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, яке регулює діяльність платіжних систем та переказ коштів в Україні (далі - законодавство України).

2. Це Положення визначає порядок організації та проведення Національним банком перевірок дотримання вимог законодавства України об’єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем, якими є платіжні організації платіжних систем, створені резидентами, клірингові та процесингові установи, учасники/члени платіжних систем, інші особи, уповноважені надавати окремі види послуг або здійснювати операційні та інші технологічні функції щодо переказу коштів (далі - об’єкти перевірок).

3. Перевірки проводяться з метою контролю за дотриманням об’єктами перевірок вимог законодавства України, виявлення та запобігання ризиковій діяльності, що загрожує інтересам користувачів.

4. Перевірки проводяться у формах виїзної перевірки та безвиїзної перевірки.

Під час проведення перевірок може бути здійснена перевірка платіжних пристроїв, пунктів надання фінансових послуг, систем дистанційного обслуговування, які використовуються об'єктами перевірок (далі - місця приймання переказів).

1. У цьому Положенні терміни вживаються в таких значеннях:

акт про результати безвиїзної перевірки (далі - акт) - офіційний документ, який складається за результатами безвиїзної перевірки та в якому фіксуються виявлені уповноваженими працівниками Національного банку порушення законодавства України;

безвиїзна перевірка - форма здійснення уповноваженими працівниками Національного банку нагляду (оверсайта) об'єктів перевірок, які проводяться у приміщені Національного банку, відповідно до розділу XI цього Положення;

виїзна перевірка (далі - перевірка) - перевірка, яка проводиться уповноваженими працівниками Національного банку за місцезнаходженням об'єкта перевірки, за визначений період його діяльності;

довідка про перевірку - документ, що складається членами робочої групи за результатами перевірки окремих видів діяльності (операцій) об'єкта перевірки;

звіт про результати перевірки - документ про результати проведеної перевірки об'єкта перевірки, що формується керівником робочої групи з урахуванням довідок про перевірку окремих видів діяльності (операцій) об'єкта перевірки;

керівник Національного банку - Голова Національного банку або заступник Голови Національного банку, або особа, яка тимчасово виконує обов'язки однієї із зазначених осіб;

керівник об’єкта перевірки - особа, яка відповідно до даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань є керівником об’єкта перевірки (у разі відсутності - особа, яка виконує його обов’язки);

недостовірна інформація - інформація, що суперечить даним первинних документів;

перевірки - планові та позапланові перевірки, які проводяться уповноваженими працівниками Національного банку з питань дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) законодавства України;

період перевірки - строк, за який уповноваженими працівниками здійснюється аналіз документів щодо діяльності об’єкта перевірки;

планова перевірка - перевірка, яка проводиться уповноваженими працівниками відповідно до затвердженого Національним банком річного плану перевірок;

позапланова перевірка - перевірка, яка проводиться уповноваженими працівниками відповідно до розпорядчого акта Національного банку про проведення позапланової перевірки;

програма перевірки - перелік питань, що підлягають перевірці, є додатком до розпорядчого акта про перевірку;

робоча група - група, що утворюється з уповноважених працівників для проведення перевірки, персональний склад та керівник якої визначається в розпорядчому акті про перевірку;

розпорядчий акт про перевірку - наказ Національного банку на проведення перевірки (планової, позапланової, безвиїзної);

уповноважені працівники - працівники Національного банку, які призначені для проведення перевірок та безвиїзних перевірок.

2. Інші терміни в цьому Положенні вживаються відповідно до визначень, наведених у законодавстві України.

1. Національний банк затверджує до 25 грудня року, що передує плановому, план проведення перевірок, який є підставою для проведення планових перевірок і оформлення уповноваженими працівниками розпорядчих актів на проведення планових перевірок

Затверджений план проведення перевірок оприлюднюється на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом п’яти робочих днів із дня його затвердження.

2. У розпорядчому акті про перевірку зазначаються:

повне найменування та місцезнаходження об’єкта перевірки;

підстава перевірки;

склад робочої групи та її керівник (прізвища та ініціали уповноважених працівників);

період перевірки;

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

інше (у разі потреби).

3. Новий розпорядчий акт про перевірку видається в разі:

1) продовження строку перевірки;

2) звільнення, хвороби, наявності інших підстав, які унеможливлюють участь уповноваженого на проведення перевірки працівника в її проведенні.

4. Планова перевірка об'єкта перевірки здійснюється відповідно до програми перевірки. Програма перевірки оформляється у формі додатка до розпорядчого акта про перевірку.

5. Національний банк має право проводити планові перевірки об’єктів перевірок не раніше ніж через 36 місяців з дня останньої планової перевірки.

Уповноважені працівники мають право проводити першу планову перевірку об’єктів перевірок не раніше ніж через шість місяців з дня внесення відомостей про об’єкт перевірки до Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури.

Датою, з якої починається відлік строку для визначення початку наступної планової перевірки, є дата закінчення попередньої планової перевірки цієї установи, що зазначена в розпорядчому акті про перевірку.

6. Національний банк має право включати до плану перевірок об’єкти перевірок з урахуванням вимог пункту 5 цього розділу, а також:

категорії важливості платіжної системи в Україні;

кількості учасників платіжної системи;

показників діяльності учасника платіжних(ої) систем(и) (частка операцій у платіжній системі та/або в загальному обсязі операцій, що виконуються ним в платіжних системах);

видів послуг, які надаються платіжною системою (упровадження інноваційних послуг; платіжна система за видом послуг є єдиною на ринку);

показників діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури [види послуг та обсяги операцій, які обробляються за участю оператора послуг платіжної інфраструктури в платіжній(их) системі(ах)];

щодо яких отримана інформація від відповідних органів державної влади, користувачів платіжних систем про діяльність об’єкта перевірки, у тому числі інформація, розміщена цим об’єктом у мережі Інтернет для роботи з клієнтами, про порушення ними законодавства України;

аналіз документів яких свідчить про можливі порушення законодавства України.

7. Національний банк має право вносити зміни до плану перевірок протягом року у зв'язку зі зміною підстав (критеріїв), визначених пунктом 6 розділу III цього Положення.

Зміни до плану перевірок протягом року також можуть уноситися в разі запровадження на території України обмежувальних заходів відповідно до вимог законодавства України, що унеможливлюють проведення планових перевірок.

Рішення про внесення змін до плану перевірок приймає керівник Національного банку.

Зміни до плану перевірок уносяться шляхом викладення його в новій редакції.

8. Національний банк зобов’язаний повідомити об’єкт перевірки про проведення планової перевірки та програму перевірки не пізніше ніж за 20 календарних днів до її початку.

9. Для забезпечення проведення планової (позапланової) перевірки Національний банк має право надсилати до об'єкта перевірки запит, що містить перелік інформації (у тому числі в електронній формі у визначеній структурі та форматі) та документів (їх копій та/або витягів з них), які об'єкт перевірки зобов'язаний підготувати та подати Національному банку в терміни, обсягах та порядку, визначених у запиті.

1. Національний банк має право прийняти рішення про призначення позапланової перевірки, яке оформляється у формі розпорядчого акта про перевірку.

2. У розпорядчому акті про перевірку зазначаються:

повне найменування та місцезнаходження об’єкта перевірки;

підстава перевірки;

період перевірки;

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

склад робочої групи та її керівник (прізвища й ініціали уповноважених працівників);

терміни повідомлення керівника об’єкта перевірки про її початок (у разі потреби);

інше (у разі потреби).

3. Новий розпорядчий акт про перевірку видається в разі:

1) продовження строку перевірки;

2) звільнення, хвороби, наявності інших підстав, які унеможливлюють участь уповноваженого на проведення перевірки працівника в її проведенні.

4. Національний банк має право призначати позапланові перевірки за наявності обґрунтованих підстав, до яких належать:

наявність у Національному банку інформації, яка свідчить про порушення об’єктом перевірки законодавства України;

наявність у Національному банку фактів, що можуть свідчити про здійснення об’єктом перевірки ризикової діяльності, що загрожує інтересам користувачів;

виявлення фактів подання Національному банку недостовірної інформації та/або звітності;

ненадання інформації, документів або їх копій за письмовим запитом Національного банку в установлені строки;

необхідність перевірки інформації, викладеної у зауваженнях (запереченнях) до довідки про перевірку;

необхідність перевірки вжиття заходів об'єктом перевірки з метою усунення виявлених порушень законодавства України, за які Національним банком були застосовані до нього заходи впливу та/або зупинено дію ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, та/або вжиття заходів щодо недопущення таких порушень у подальшій своїй діяльності;

інші підстави, які передбачені законодавством України.

5. Позапланова перевірка об'єкта перевірки здійснюється відповідно до програми перевірки. Програма перевірки оформляється у формі додатка до розпорядчого акта про перевірку.

6. Національний банк має право розпочати позапланову перевірку без повідомлення об’єкта перевірки про початок її здійснення.

1. Національний банк має право визначати чисельність робочої групи залежно від періоду та обсягу матеріалів, що підлягають перевірці. Мінімальний склад робочої групи - дві особи.

2. До складу робочої групи, яка складається з працівників структурного підрозділу Національного банку з питань нагляду (оверсайта) платіжних систем, може бути включено працівників інших структурних підрозділів Національного банку шляхом попереднього звернення до цих структурних підрозділів.

Керівники таких структурних підрозділів Національного банку на звернення про залучення до складу робочої групи працівників для проведення перевірки у строк (термін), установлений у зверненні, письмово інформують про делегованих ними працівників до складу робочої групи та надають затверджену програму перевірки або інформують про відмову від участі в перевірці.

Працівники, яких відповідно до абзацу другого пункту 2 розділу V цього Положення включено до складу робочої групи, під час проведення перевірки підпорядковуються керівникові робочої групи, виконують його завдання та вказівки з питань, визначених програмою перевірки, у тому числі їм може надаватись окреме завдання на перевірку питань, що належать до компетенції підрозділів, у яких вони працюють.

3 Уповноважені працівники зобов’язані використовувати для проведення перевірок програму перевірки.

4. Національний банк має право встановлювати строк проведення перевірок до 20 робочих днів (уключно).

Керівник робочої групи за наявності причин, що можуть свідчити про об'єктивну неможливість виконання програми перевірки в повному обсязі та встановлені строки, подає керівникові Національного банку обґрунтоване подання щодо продовження строку або відміни розпочатої виїзної перевірки.

Керівник Національного банку на підставі обґрунтованого подання може прийняти рішення про продовження строку або відміну розпочатої перевірки. Строк, на який продовжується перевірка, не повинен перевищувати 20 робочих днів.

Керівник об’єкта перевірки має бути поінформований про продовження строку виїзної перевірки не пізніше останнього дня проведення перевірки в порядку, передбаченому в абзаці другому пункту 1 розділу VI цього Положення.

5. Національний банк включає до періоду наступної перевірки період з питань діяльності об’єкта перевірки, який уже був охоплений попередньою перевіркою з таких питань, якщо:

під час проведення попередньої перевірки об’єкта перевірки робочу групу не було допущено до перевірки або робочій групі було відмовлено в наданні матеріалів та документів;

є необхідність перевірки інформації, зазначеної в зауваженнях (запереченнях) до довідки.

1. Члени робочої групи зобов'язані розпочати проведення перевірки з пред'явлення оригіналу засвідченої копії розпорядчого акта про перевірку в паперовій формі керівникові об'єкта перевірки, представникові охорони або служби безпеки об'єкта перевірки та подання керівникові об'єкта перевірки або уповноваженій ним особі копії розпорядчого акта про перевірку.

Засвідчена копія нового розпорядчого акта про перевірку подається особам, зазначеним в абзаці першому пункту 1 розділу VI цього Положення, у разі внесення змін до розпорядчого акта про перевірку після початку проведення перевірки.

Керівник об'єкта перевірки або уповноважена ним особа зобов'язані зазначити на оригіналі засвідченій копії розпорядчого акта про перевірку дату і час отримання копії розпорядчого акта про перевірку та поставити підпис.

Засвідчена копія розпорядчого акта про перевірку зберігається в керівника робочої групи.

2. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний допустити членів робочої групи до об’єкта перевірки за наявності в уповноважених працівників письмового посвідчення (наказ) та забезпечити на строк перевірки кожному уповноваженому працівнику вільний (на першу вимогу) вхід/вихід до/із будівлі та інших приміщень об’єкта перевірки для здійснення перевірки протягом усього робочого дня.

Вхід/вихід до/із приміщень, що використовуються для зберігання документів (до архіву), для комп’ютерного оброблення даних, каси об’єкта перевірки, здійснюється членами робочої групи разом з працівниками об’єкта перевірки.

Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний:

1) забезпечити членам робочої групи безоплатний доступ у режимі перегляду до всіх інформаційних систем, що потрібні для проведення перевірки, вибірки та вивантаження необхідної інформації для її подальшого аналізу, консультаційну підтримку з питань функціонування таких систем;

2) забезпечити безоплатне надання на письмовий запит членів робочої групи письмових пояснень із питань діяльності об’єкта перевірки, інформації, копій документів, витягів із них, включаючи ті, що зберігаються в інформаційних системах об’єкта перевірки та виготовлених методом сканування або створення фотокопій), засвідчених особистим підписом керівника об’єкта перевірки із зазначенням найменування його посади, власного імені та прізвища, дати засвідчення та проставленням напису "Згідно з оригіналом";