З метою реалізації частини 1 статті 7 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної Комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28.08.2003 N 41, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11.09.2003 за N 797/8118, та з метою удосконалення державного регулювання за наданням фінансових послуг Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Затвердити Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ (додається).

2. Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ набуває чинності з 1 березня 2004 року.

3. Для набуття статусу фінансової установи ломбарди зобов'язані привести свою діяльність у відповідність до вимог Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ та подати до Держфінпослуг відповідні документи для внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ протягом дев'яти місяців з дня набуття чинності цим Положенням.

4. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) подати це розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

5. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити опублікування цього розпорядження в засобах масової інформації після його державної реєстрації.

6. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за кредитними установами Оленчика А.Я.

Це Положення розроблене відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28.08.2003 N 41, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11.09.2003 за N 797/8118 (далі - Положення про Державний реєстр), та інших нормативно-правових актів, які регулюють відносини у сфері надання фінансових послуг.

1.1. Це Положення визначає вимоги до юридичних осіб, виключним видом діяльності яких є надання на власний ризик фінансових кредитів фізичним особам за рахунок власних або залучених коштів під заставу майна на визначений строк і під процент та надання визначених законодавством супутніх послуг (далі - ломбарди), для набуття ними статусу фінансової установи та порядок унесення Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг відповідної інформації про ломбарди до Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр), а також установлює вимоги до документів, що подаються ломбардами.

1.2. Терміни, що вживаються у цьому Положенні:

місцезнаходження ломбарду - фактичне місце ведення діяльності чи розташування офісу, з якого проводиться щоденне керування діяльністю ломбарду (переважно знаходиться керівництво) та здійснення управління і обліку;

приміщення - частина нежитлового внутрішнього об'єму будівлі, обмежена будівельними елементами, з можливістю входу і виходу, яка використовується ломбардом чи його відокремленим підрозділом при наданні фінансових та супутніх послуг ломбарду та зберіганні заставленого майна;

систематичне невиконання заходів впливу - невиконання протягом року двох або більше заходів впливу, застосованих Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг до ломбарду;

спеціальне місце зберігання заставленого майна - окреме приміщення, окрема територія, інше місце з обмеженим доступом, які мають відповідати вимогам, установленим законодавством, бути розташованими за місцезнаходженням ломбарду чи його відокремленого підрозділу або за іншою адресою та бути обладнаними необхідними засобами, які мають забезпечити збереження предмета застави та утримування предмета застави в належному стані (далі - спеціальне місце зберігання).

Інші терміни в цьому Положенні вживаються у значеннях, наведених у Законі України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", Положенні про Державний реєстр та інших нормативно-правових актах, які регулюють діяльність ломбардів.

1.3. Набуття ломбардом статусу фінансової установи, видача свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (далі - Свідоцтво), переоформлення та видача дубліката Свідоцтва, виключення інформації про ломбард з Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр) та анулювання Свідоцтва, унесення інформації про відокремлений підрозділ ломбарду, виключення інформації про відокремлений підрозділ ломбарду, а також учинення інших реєстраційних дій здійснюються відповідно до Положення про Державний реєстр з урахуванням особливостей, установлених цим Положенням.

1.4. Ломбард має право здійснювати діяльність з надання фінансових послуг, зазначену в його установчих документах, у порядку, установленому законодавством, тільки після набуття ним статусу фінансової установи і отримання Свідоцтва в установленому цим Положенням порядку. Копія Свідоцтва, засвідчена підписом керівника та печаткою ломбарду, має бути розміщена ломбардом у приміщенні ломбарду та його відокремленого підрозділу в місці, доступному для ознайомлення клієнтів.

1.5. Ломбард має право здійснювати діяльність з надання фінансових послуг через свої відокремлені підрозділи за умови внесення інформації про них до Реєстру та дотримання ломбардом і його відокремленими підрозділами вимог законодавства щодо діяльності на ринках фінансових послуг з надання фінансових кредитів та супутніх ломбардних послуг.

1.6. Ломбард для кожного відокремленого підрозділу повинен затвердити відповідно до його установчих документів положення про відокремлений підрозділ, яке має відповідати вимогам законодавства.

1.7. Свідоцтво видається Нацкомфінпослуг та підписується Головою Нацкомфінпослуг, підпис якого засвідчується печаткою Нацкомфінпослуг.

Свідоцтво видається без зазначення строку дії і діє до прийняття Нацкомфінпослуг рішення про виключення інформації про ломбард з Реєстру та анулювання Свідоцтва.

Анульоване Свідоцтво зберігається в Нацкомфінпослуг у справі ломбарду.

1.8. Ломбард повинен відповідати вимогам цього Положення та законодавства про діяльність ломбардів як на дату подання ним заяви, так і протягом усього строку знаходження інформації про нього в Реєстрі. Датою подання заяви ломбардом є дата реєстрації заяви ломбарду в Нацкомфінпослуг.

1.9. У разі прийняття Нацкомфінпослуг рішення про виключення інформації про ломбард з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставі виявлення недостовірної інформації в документах, поданих ломбардом для внесення інформації про нього до Реєстру, або установленого перевіркою факту відсутності ломбарду за місцезнаходженням, зазначеним у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, та неповідомлення Нацкомфінпослуг і державного реєстратора в строки, установлені законодавством, про зміну свого місцезнаходження ломбард може подати нову заяву про внесення інформації до Реєстру не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про виключення інформації про ломбард з Реєстру.

1.10. Документи, які подаються ломбардом до Нацкомфінпослуг для внесення інформації про нього до Реєстру, мають:

1.10.1 відповідати вимогам законодавства;

1.10.2 бути викладеними державною мовою;

1.10.3 бути підписаними керівником ломбарду та засвідченими печаткою ломбарду (крім установчих документів, які мають бути засвідчені відповідно до вимог законодавства);

1.10.4 містити дату складання документа.

Строк, що минув з дати складання всіх документів, які подаються до Нацкомфінпослуг ломбардом (крім копій установчих документів, змін до них, примірного договору про надання фінансового кредиту, копії документів, що підтверджують право власності або права користування приміщенням за місцезнаходженням ломбарду та спеціальним місцем зберігання заставленого майна, примірного договору про надання фінансового кредиту), не повинен перевищувати тридцяти календарних днів на дату подання заяви.

1.11. Документи повинні надаватись ломбардом у швидкозшивачі, містити внутрішній опис із зазначенням кількості аркушів кожного документа, а документи на двох і більше аркушах мають бути пронумеровані та прошнуровані, завірені підписом керівника та засвідчені печаткою ломбарду.

1.12. Інформація, яка надається ломбардом до Нацкомфінпослуг в електронному вигляді, у форматі встановленому Нацкомфінпослуг, має відповідати інформації, що міститься в поданих ломбардом паперових документах.

2.1. Для набуття статусу фінансової установи ломбард повинен бути створений у відповідній організаційно-правовій формі згідно з вимогами законодавства.

2.2. Нацкомфінпослуг уносить інформацію про ломбард до Реєстру та видає йому Свідоцтво в разі дотримання ломбардом-заявником таких обов'язкових умов:

2.2.1 установчі документи відповідають вимогам Положення про порядок надання фінансових послуг ломбардами, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 26.04.2005 N 3981, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24.05.2005 за N 565/10845;

2.2.2 наявності на дату подання заяви сформованого відповідно до вимог законодавства та установчих документів статутного капіталу;

2.2.3 наявності на останній день місяця, що передує поданню заяви, власного капіталу в розмірі не менше ніж 200 000 гривень;

2.2.4 відповідності керівника та головного бухгалтера ломбарду Професійним вимогам до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554;

2.2.5 наявності приміщення (на правах власності або користування) площею не менше ніж 5 квадратних метрів, призначеного для надання фінансових послуг та супутніх послуг ломбарду, та спеціального місця зберігання;

2.2.6 наявності правил або положень, що регламентують діяльність ломбарду, і примірного договору про надання фінансового кредиту, що затверджені відповідно до установчих документів та відповідають вимогам законодавства, у тому числі Цивільного кодексу України, статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг";

2.2.7 наявності спеціального технічного обладнання, облікової та реєструючої системи, необхідних для надання фінансових послуг, що забезпечують належний та своєчасний облік фінансових послуг та пов'язаних з цим фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства (у тому числі програмне забезпечення, комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби - телефон, факс, вихід до мережі Інтернет, електронна пошта).

2.3. Для внесення інформації про відокремлений(і) підрозділ(и) до Реєстру ломбард має дотримуватись таких обов'язкових умов:

2.3.1 найменування відокремлених підрозділів ломбарду має відповідати вимогам, установленим законодавством до написання найменувань відокремлених підрозділів юридичних осіб. При цьому в найменуванні відокремленого підрозділу ломбарду має бути зазначений його порядковий номер з наскрізною нумерацією з початку створення першого відокремленого підрозділу ломбарду.

Кожному відокремленому підрозділу ломбард присвоює внутрішній реєстраційний код, який має містити 12 знаків. Перші 8 знаків внутрішнього реєстраційного коду відокремленого підрозділу мають відповідати ідентифікаційному коду ломбарду за ЄДРПОУ, 9 знак - крапка, 10 - 12 знаки - порядковий номер відокремленого підрозділу ломбарду*;

2.3.2 затвердження для кожного відокремленого підрозділу правил або положень, що мають відповідати вимогам законодавства;

2.3.3 наявності у відокремленого підрозділу приміщення, яке відповідає вимогам підпункту 2.2.5 пункту 2.2 цього розділу;

2.3.4 наявності спеціального технічного та програмного забезпечення, облікової та реєструючої системи, необхідних для надання фінансових послуг, що забезпечують належний та своєчасний облік фінансових послуг та пов'язаних з цим фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства;

2.3.5 наявності у відокремленого підрозділу ломбарду керівника;

2.3.6 наявності у ломбарду власного капіталу в розмірі не менше ніж 200 000 гривень та відсутності у ломбарду невиконаних рішень Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг щодо застосованих до нього заходів впливу на дату подання до Нацкомфінпослуг заяви про внесення до Реєстру інформації про відокремлені підрозділи юридичної особи;

2.3.7 наявності копії Свідоцтва розміщеної у приміщенні відокремленого підрозділу в місці, доступному для ознайомлення клієнтів. Водночас на зворотному боці копії Свідоцтва, завіреної підписом керівника ломбарду та печаткою, має бути зазначена інформація, яка включає повне найменування та внутрішній реєстраційний код відокремленого підрозділу, інформацію про керівників ломбарду (прізвище, ім'я, по батькові) та номери їх контактних телефонів.

3.1. Для набуття статусу фінансової установи ломбард подає (надсилає) до Нацкомфінпослуг такі документи:

3.1.1 заяву (додаток 2 до Положення про Державний реєстр) ;

3.1.2 реєстраційну картку юридичної особи (додаток 3 до Положення про Державний реєстр) у паперовому та електронному вигляді у форматі, установленому Нацкомфінпослуг;

3.1.3 засвідчену в установленому законодавством порядку копію установчих документів та всіх змін до них на дату подання заяви;

3.1.4 друковану сторінку з веб-сайту Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців з інформацією про заявника, завізовану його керівником (подається заявником за бажанням);

3.1.5 копії документів, що підтверджують право власності або користування приміщенням за місцезнаходженням ломбарду;

3.1.6 довідку в довільній формі про наявність у ломбарду спеціального місця зберігання, завірену підписом керівника та печаткою ломбарду, яка має містити інформацію щодо адреси, за якою розташоване спеціальне місце зберігання, та відповідності його вимогам законодавства. У разі, якщо адреса, за якою розташоване спеціальне місце зберігання, не є місцезнаходженням ломбарду, необхідно надати додатково копії документів, що підтверджують право власності або користування цим місцем зберігання;

3.1.7 довідку про відповідність керівника та головного бухгалтера та/або посадових осіб ломбарду, на яких покладено ведення бухгалтерського обліку ломбарду, професійним вимогам, установленим Нацкомфінпослуг, за формою згідно з додатком 1 до цього Положення. У разі відсутності в штаті ломбарду посади головного бухгалтера додатково подається розпорядчий документ про обрану ломбардом форму організації ведення бухгалтерського обліку із зазначенням особи, на яку покладено обов'язки з ведення бухгалтерського обліку, та/або договір з юридичною чи фізичною особою - суб'єктом підприємництва про надання бухгалтерських послуг;

3.1.8 довідку в довільній формі про наявність облікової та реєструючої системи (у тому числі програмного забезпечення) та відповідність цієї системи вимогам, установленим Положенням про порядок надання фінансових послуг ломбардами, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 26.04.2005 N 3981, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 24.05.2005 за N 565/10845, спеціального технічного обладнання (у тому числі комп'ютерної техніки), комунікаційних засобів (телефон, факс, вихід до мережі Інтернет, електронна пошта), які використовуються в ломбарді;

3.1.9 фінансову звітність, складену відповідно до Положення (стандарту) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", затвердженого наказом Міністерства фінансів України від 31.03.99 N 87, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21.06.99 за N 396/3689, за станом на останній день місяця, що передує поданню заяви;

3.1.10 довідку в довільній формі про наявність у ломбарду правил або положення, що регламентує діяльність ломбарду та відповідає вимогам законодавства, із зазначенням дати та номера розпорядчого документа про прийняття рішення щодо затвердження цих правил або положення;

3.1.11 копію примірного договору про надання фінансового кредиту.

3.2. Відповідальність за достовірність інформації, яка міститься в усіх документах, поданих до Нацкомфінпослуг, несуть особи, які засвідчили ці документи своїми підписами та печатками.

3.3. Для внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру ломбард має подати до Нацкомфінпослуг такі документи:

3.3.1 заяву про внесення інформації про відокремлені підрозділи юридичної особи (додаток 6 до Положення про Державний реєстр) ;

3.3.2 реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ юридичної особи в паперовій (додаток 4 до Положення про Державний реєстр) та електронній формі у форматі, установленому Нацкомфінпослуг;

3.3.3 довідку про відповідність відокремленого підрозділу ломбарду встановленим до нього вимогам законодавства із зазначенням дати та номера документа про прийняття рішення щодо затвердження положення про відокремлений підрозділ ломбарду (додаток 2 до цього Положення).

3.4. Нацкомфінпослуг має право здійснювати перевірку відомостей та може запросити надання додаткових документів, які підтверджують дані, що містяться в поданих ломбардом документах для внесення інформації про ломбард або його відокремлений підрозділ до Реєстру.

4.1. Розгляд заяви та документів, наданих ломбардом для внесення інформації про ломбард та/або відокремлений підрозділ ломбарду до Реєстру, Нацкомфінпослуг здійснює відповідно до розділів IV та V Положення про Державний реєстр.

4.2. Рішення про залишення без розгляду заяви про внесення інформації про ломбард до Реєстру приймається за наявності підстав, зазначених у пункті 7 розділу IV Положення про Державний реєстр. У разі прийняття такого рішення Нацкомфінпослуг протягом 5 робочих днів з дати прийняття рішення оформлює та надсилає ломбарду відповідне повідомлення з копією такого рішення.

4.3. У разі залишення заяви ломбарду про внесення інформації до Реєстру без розгляду Нацкомфінпослуг може повернути документи, які додавалися до заяви про внесення інформації до Реєстру, у разі письмового звернення заявника про повернення таких документів, якщо він письмово погодився з підставами, зазначеними в рішенні Нацкомфінпослуг про залишення заяви без розгляду. Після усунення причин, що були підставою для залишення заяви без розгляду, ломбард має право повторно надати до Нацкомфінпослуг нову заяву та документи для розгляду в установленому цим Положенням порядку.

4.4. Рішення про відмову щодо внесення інформації про ломбард до Реєстру приймається за умови наявності підстав, викладених у пункті 12 розділу IV Положення про Державний реєстр фінансових установ. У разі прийняття такого рішення Нацкомфінпослуг протягом 5 робочих днів оформлює та надсилає до ломбарду відповідне повідомлення з такого рішення.