Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України" , Закону України "Про банки і банківську діяльність" , пункту 5 розділу II "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України від 16 липня 2015 року № 629-VIII "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку" з метою визначення порядку попередньої кваліфікації осіб, які можуть брати участь у виведенні неплатоспроможних банків з ринку, та погодження набуття ними участі в банках Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про порядок попередньої кваліфікації осіб, які можуть брати участь у виведенні неплатоспроможних банків з ринку, та погодження набуття ними участі в банках, що додається.

3. Департаменту методології (Іваненко Н.В.) довести зміст цієї постанови до відома банків України та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для використання в роботі.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови Національного банку України Писарука О.В.

5. Постанова набирає чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

1. Це Положення розроблено відповідно до Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон), "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон про систему гарантування) і визначає порядок попередньої кваліфікації Національним банком України (далі - Національний банк) осіб, які можуть брати участь у виведенні неплатоспроможних банків з ринку (далі - попередньо кваліфіковані особи), погодження набуття такими особами істотної участі в банках і ведення Національним банком переліку таких осіб.

2. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:

відповідна дата - це дата подання документів на розгляд Національного банку;

перелік попередньо кваліфікованих осіб (далі - Перелік) - система збирання, накопичення та обліку даних щодо попередньо кваліфікованих осіб та обліку змін інформації про цих осіб.

Інші терміни в цьому Положенні вживаються відповідно до значень, що наведені в законодавстві України.

3. Особа, яка має намір брати участь у виведенні неплатоспроможних банків з ринку (фізична особа, юридична особа, учасник об'єднання таких осіб, приймаючий банк) повинна відповідати вимогам, установленим Законом та іншими законодавчими і нормативно-правовими актами для власників істотної участі в банку або для приймаючих банків. Остаточний ключовий учасник у структурі власності банку або кінцевий власник істотної участі в банку, який набуватиме цього статусу через вищезазначену особу, повинен відповідати вимогам нормативно-правового акта Національного банку з питань реєстрації та ліцензування.

Особа має подати до Національного банку визначені цим Положенням документи та бути включеною до Переліку для того, щоб узяти участь у відкритому конкурсі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд). Порядок проведення Фондом відкритого конкурсу з метою виведення неплатоспроможного банку з ринку встановлюється актами Фонду. Переможець конкурсу (окрім приймаючого банку) має погодити з Національним банком набуття істотної участі в банку в порядку, визначеному цим Положенням.

4. Документи, що подаються до Національного банку відповідно до цього Положення, мають бути викладені українською мовою та не містити виправлень, неточностей.

Документи, які складені іноземною мовою, для подання до Національного банку мають бути перекладені на українську мову (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально). Не перекладаються на українську мову документи, що складені іноземною мовою з одночасним наведенням їх тексту українською мовою.

Документи, що подаються до Національного банку юридичною особою, підписуються керівником і засвідчуються відбитком печатки цієї юридичної особи (за наявності) або підписуються уповноваженою особою юридичної особи.

Документи, що подаються до Національного банку фізичною особою, підписуються самою фізичною особою або її представником. Довіреність на право підпису представником документів подається в оригіналі або в копії, що засвідчена нотаріально.

5. Документи, зазначені в цьому Положенні, стосовно іноземних юридичних осіб і фізичних осіб-іноземців мають бути нотаріально засвідчені за місцем видачі та легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України.

Документи, що стосуються іноземної юридичної особи, легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, подаються до Національного банку за підписом уповноваженої особи, засвідченим нотаріально за місцем їх видачі.

Документи, що стосуються іноземної фізичної особи, легалізація яких не передбачена міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, подаються до Національного банку за підписом фізичної особи або її представника, засвідченим нотаріально.

6. Національний банк розміщує інформацію з Переліку на сторінках Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

7. Для проходження попередньої кваліфікації особа, яка має намір брати участь у виведенні неплатоспроможних банків з ринку (крім приймаючих банків), або учасник об'єднання таких осіб подають до Національного банку:

1) заяву (для учасників об'єднання - спільну заяву) про намір проходження попередньої кваліфікації, у якій зазначаються обрані особою відповідно до частини другої статті 39 Закону про систему гарантування способи виведення неплатоспроможного банку з ринку;

2) документи, визначені в пунктах 8 - 10 глави 2 розділу II цього Положення щодо самої особи та всіх осіб, які є власниками істотної участі в ній (для юридичних осіб);

3) копію платіжного документа, який підтверджує оплату послуги Національного банку щодо розгляду пакета документів для проходження попередньої кваліфікації, - у разі встановлення такої оплати Національним банком.

8. Юридична особа подає такі документи:

1) копії документів, засвідчених належним чином, необхідних для ідентифікації особи у вигляді:

витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців;

витягу з реєстру власників іменних цінних паперів щодо акціонерів акціонерного товариства (подається щодо акціонерних товариств);

витягу з торговельного, банківського, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію іноземної юридичної особи в країні, у якій зареєстровано її головний офіс, та містить інформацію про адресу юридичної особи, склад її учасників (акціонерів), керівника;

копій установчих документів, засвідчених нотаріально;

відомості про свою структуру власності відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку про порядок подання відомостей про структуру власності банку, зокрема відомості про власників істотної участі в особі та схематичне зображення структури власності особи в паперовому та електронному вигляді;

2) документи, що дають можливість зробити висновок про фінансовий стан юридичної особи:

фінансову звітність у вигляді:

річної бухгалтерської (фінансової) звітності за останні три роки;

проміжної бухгалтерської (фінансової) звітності за останній завершений звітний період між останньою річною звітною датою та відповідною датою.

Фінансова звітність юридичних осіб, які мають інвестиційний рівень кредитного рейтингу і публічних компаній, подається в складі річної бухгалтерської (фінансової) звітності за останній завершений рік.

Фінансова звітність юридичних осіб-резидентів має бути засвідчена підписами керівника та головного бухгалтера (за наявності такої посади) та відбитком печатки (за наявності).

Фінансова звітність юридичних осіб-нерезидентів подається за підписом уповноваженої особи нерезидента.

Фінансова звітність юридичних осіб подається на індивідуальній та/або консолідованій основі. Фінансова звітність банків, фінансових установ, юридичних осіб, які мають інвестиційний рівень кредитного рейтингу, публічних компаній може подаватися на консолідованій основі;

довідки банків, що обслуговують рахунки особи, які містять:

виписки з рахунків про рух коштів на них із дати відкриття рахунків, але не більше ніж за три останніх місяці, у яких зазначаються: номер рахунку, дата здійснення операції, номер документа, номер рахунку-кореспондента, код банку-кореспондента, код валюти, сума операції, інформація про операцію (призначення платежу), суми оборотів за дебетом і кредитом. Допускаються й інші додаткові реквізити операцій залежно від можливостей програмного продукту;

інформацію про залишки на рахунках станом на дату, що передує відповідній даті;

запевнення банку про те, що банк здійснив перевірку джерел походження коштів на рахунках в обсязі, передбаченому законодавством, яке застосовується до діяльності цього банку;

аудиторський звіт, складений за підсумками проведеної перевірки даних бухгалтерського обліку і показників фінансової звітності, їх відповідності вимогам положень (стандартів) бухгалтерського обліку держави місцезнаходження юридичної особи та/або міжнародним стандартам фінансової звітності;

інформацію суб'єкта аудиторської діяльності, що додається до аудиторського звіту, щодо:

наявності власних коштів станом на останню звітну дату, яка передує відповідній даті, на підставі розрахунку розміру власних коштів юридичних осіб, крім банків і фінансових установ (розраховується за методикою, визначеною нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації та ліцензування);

джерел походження власних коштів;

відповідності розрахунку економічних нормативів банків та інших фінансових установ вимогам, установленим законодавством країни місцезнаходження банку, фінансової установи, на кожну звітну дату періоду, за який подається звітність;

оцінки фінансового стану та платоспроможності юридичної особи (крім банків, інших фінансових установ, юридичних осіб, які мають інвестиційний рівень кредитного рейтингу, публічних компаній) на підставі розрахунку рекомендованих показників платоспроможності та фінансової стійкості згідно з нормативно-правовим актом Національного банку з питань реєстрації та ліцензування на кожну звітну дату періоду, за який подається звітність;

звіт відповідного агентства про присвоєння кредитного рейтингу - для юридичної особи, що має інвестиційний рівень кредитного рейтингу, або лист такої юридичної особи, засвідчений підписом її уповноваженої особи, з інформацією про присвоєний кредитний рейтинг і посиланням на веб-сторінку відповідного агентства, на якій у вільному доступі можливий перегляд цієї інформації;

3) документи, що дають можливість зробити висновок про ділову репутацію юридичної особи, а саме:

анкету юридичної особи (додаток 1);

анкету членів виконавчого органу та наглядової ради юридичної особи (додаток 2).

9. Фізична особа подає такі документи:

1) документи, що ідентифікують фізичну особу:

ксерокопії сторінок паспорта, які містять фотографію, прізвище, ім'я, по батькові (у разі наявності), дату народження, серію і номер паспорта, дату видачі та найменування органу, що його видав, реєстрацію місця проживання (для фізичних осіб-іноземців - у разі наявності), інформацію про громадянство, засвідчені підписом власника паспорта чи уповноваженої особи або нотаріально. Фізична особа-іноземець, яка не має в паспорті інформації про її місце проживання, подає документ, що може підтвердити адресу постійного місця проживання цієї особи;

копії документа з реєстраційним номером облікової картки платника податків або серією та номером паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний контролюючий орган і мають відмітку в паспорті), засвідченої підписом власника чи уповноваженої особи або нотаріально;

2) документи, що дають можливість зробити висновок про фінансовий і майновий стан фізичної особи:

довідки банків, які обслуговують рахунки особи, що містять:

виписки з рахунків про рух коштів на них із дати відкриття рахунків, але не більше ніж за три останніх місяці, у яких зазначаються: номер рахунку, дата здійснення операції, номер документа, номер рахунку кореспондента, код банку-кореспондента, код валюти, сума операції, інформація про операцію (призначення платежу), сума оборотів за дебетом і кредитом. Допускаються й інші додаткові реквізити операцій залежно від можливостей програмного продукту;

інформацію про залишки на рахунках станом на дату, що передує відповідній даті;

запевнення банку про те, що банк здійснив перевірку джерел походження коштів на рахунках в обсязі, передбаченому законодавством, яке застосовується до діяльності цього банку;

копію декларації про майновий стан і доходи (далі - податкова декларація) з відміткою контролюючого органу України про її отримання (для податкових резидентів України);

інформацію контролюючого органу України, надану щодо податкових резидентів України, про:

суми доходів і сплачених податків за період, за який подано податкову декларацію або податкові декларації;

наявність або відсутність в особи заборгованості зі сплати податків, зборів та інших платежів станом на відповідну дату;

копію податкової декларації (декларації про доходи) з відміткою контролюючого органу іноземної країни про отримання (для нерезидентів України);

інформацію уповноваженого органу іноземної країни, надану щодо нерезидентів, про:

суми доходів і сплачених податків за період, за який подано податкову декларацію або податкові декларації;

належне виконання обов'язків як платника податків станом на відповідну дату.

Якщо законодавством країни, податковим резидентом якої є фізична особа-нерезидент, не передбачена можливість особи отримати від уповноваженого органу іноземної країни інформацію про суми отриманих доходів або суми сплачених податків, або стан виконання обов'язків як платника податків, то подається письмове запевнення особи про неможливість подання такої інформації;

інформацію за підписом особи, що засвідчується нотаріально, про джерела походження власних коштів особи;

інші документи, що підтверджують джерела походження власних коштів (доходів, майна) фізичної особи.

Фізична особа подає податкові декларації за ту кількість років, яка є необхідною для підтвердження достатності власних коштів. Якщо фізична особа відповідно до податкового законодавства не подавала податкової декларації за будь-який з років, що передують останньому звітному року перед відповідною датою, то для підтвердження достатності власних коштів подається інформація контролюючого органу про доходи, отримані у відповідному році, і сплачені з цих доходів податки. Зазначена інформація може міститися у витязі (відомостях) з інформаційного фонду Державного реєстру фізичних осіб про суми виплачених доходів та утриманих податків або у довідці контролюючого органу за формою, установленою контролюючим органом;

3) анкету фізичної особи (додаток 3), що дає можливість зробити висновок про ділову репутацію фізичної особи.

10. Іноземна юридична особа та фізична особа-іноземець додатково подають письмовий дозвіл на придбання участі в банку України, виданий державним або іншим уповноваженим контролюючим органом держави реєстрації або проживання цієї особи, або письмове запевнення особи про відсутність у законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу.

11. Міжнародна фінансова установа, з якою Уряд України уклав договір про співробітництво та для якої законами України встановлено привілеї та імунітети (далі - міжнародна фінансова установа), або відповідний державний орган влади від імені держави, або орган місцевого самоврядування від імені територіальної громади, що має намір пройти попередню кваліфікацію, подає:

1) заяву про намір проходження попередньої кваліфікації, у якій зазначаються обрані міжнародною фінансовою установою, відповідним державним органом влади або органом місцевого самоврядування відповідно до частини другої статті 39 Закону про систему гарантування способи виведення неплатоспроможного банку з ринку;

2) оригінал або нотаріально засвідчену копію рішення уповноваженого органу про намір проходження попередньої кваліфікації;

3) копію платіжного документа, який підтверджує оплату послуги Національного банку щодо розгляду пакета документів для проходження попередньої кваліфікації, у разі встановлення такої оплати Національним банком.

12. Якщо міжнародна фінансова установа, держава або територіальна громада мають намір брати участь у виведенні з ринку неплатоспроможного банку опосередковано через інших осіб, щодо таких осіб подаються документи, визначені в пунктах 8, 10 глави 2 розділу ІІ цього Положення.

13. Розмір власних коштів особи (або об'єднання таких осіб), яка має намір пройти попередню кваліфікацію, повинен бути не меншим, ніж величина мінімального розміру статутного капіталу банку, що отримав банківську ліцензію до 11 липня 2014 року, визначений нормативно-правовим актом Національного банку про приведення статутного капіталу банків у відповідність до мінімально встановленого розміру (станом на відповідну дату).

14. Банк України, що має намір пройти попередню кваліфікацію, подає до Національного банку:

1) заяву про намір проходження попередньої кваліфікації, у якій зазначаються обрані банком відповідно до частини другої статті 39 Закону про систему гарантування способи виведення неплатоспроможного банку з ринку;